01 · License
Шта желите да лицензирате?
Свака табла показује пут до лиценце, упоређивање капитала између судских надлежности, шта ће регулатор захтевати и филмове и водиче које треба прво прочитати.
Банка
Примамо депозите и дајемо кредите, најтраженија лиценца са највећим дометом.
54 јурисдикцијеСтатутарни спрат УСД 100к то 544.6 милиона долара Отвори таблу
Е-новац и плаћања
Складиштење, пренос и дистрибуција података без губитака.
50 јурисдикцијеСтатутарни спрат УСД 10к то 4,1 милиона долара. Отвори таблу
Крипто-активе
Трговинске платформе, чуварство, размена и стабилне валуте под MiCA и локалним режимима.
52 јурисдикцијеСтатутарни спрат 25 хиљада долара. то 4,1 милиона долара. Отвори таблу
Инвестиције и FX
Управљање софтвером, управљање портфељима и управљање финансијским инструментима.
54 јурисдикцијеСтатутарни спрат УСД 18к то 3,9 милиона долара. Отвори таблу
Онлајн игре
Казино, клађење и лиценце за снабдеваче, као и банкарство које је потребно за игру.
24 јурисдикцијеСтатутарни спрат 45 хиљада долара. то УСД 121.9м Отвори таблу
Фондови, фондови и осигурање
Обезбеђује финансијске, правне и техничке услуге у области осигурања.
4 јурисдикцијеСтатутарни спрат 250 хиљада долара. то УСД 488к Отвори таблуПре него што почнете
Капитал долази прво.
Банка је, по дефиницији, капитал. Не постоји пут до лиценце или аквизиције без сопствених ликвидних средстава, а апликација поднесена без њих се одбија и остаје у досијеу са тим регулатором.
Шта нова банка мора да финансира (илустрација, не у размери)
- Постављен од стране регулатора. Супервизор одређује капитал за ваш пословни план, профил ризика и величину. Бројке на овом сајту су само законски под.
- Текуће и ваше. Плаћено, у готовини, од стране идентификованих акционара са документованим извором богатства, пре или при издавању лиценце.
- Људи као и новац. Директори и менаџери са стварним банкарским искуством; регулатори их интервјуишу.
Није прихваћен као главни град
- Позајмљени новацЗајмови, укључујући и зајмове обезбеђене банком коју купујете или лиценцирате.
- Продавац или провајдер финансијаПродавци не финансирају куповину своје банке, а регулатори не одобравају аквизиције које су плаћене сопственим новцем циљева.
- Папирни инструментиБанкске гаранције, СБЛЦ-ови, МТН-ови, изнајмљени или „монетизовани“ инструменти, историјске обвезнице, злато или депозитни сертификати.
- Писама „доказа о средствама“Писама за уточиште, снимцима екрана, извештајима о блокираним средствима или средствама која нису ваша да се ангажују.
- Неоткривени покровитељиНовац од инвеститора који нису идентификовани, прегледани и одобрени као акционари.
- Неконвертована или непраћена имовинаИмовини без документованог, законског извора богатства које регулатор може да провери.
Могли бисмо да обезбедимо све што је потребно новој банци, од пословног плана и апликације до система и кореспондентских рачуна, осим капитала и људи који ће их водити. Пре ангажовања проверавамо идентитет, власништво и доказ о средствама која се чувају у регулисаној банци. Упити који то не могу да покажу се не продужавају.
Пут до лиценце
Од пословног плана до лиценце.
- Business model
Стратегија
Пословни модел, циљна тржишта и надлежности које им одговарају.
- Pre-application memo
Пре апликације
Рани сусрети са регулатором за тестирање модела, власништва и капиталног плана.
- Application pack
Пакет апликација
Пословни план, финансијске проекције, капитал, управљање, ризик и AML оквир, ИТ и аутсорсинг.
- Personal questionnaires
Прилагодљиво и исправно
Акционари, директори и носиоци кључних функција процењују се по репутацији, искуству и извору средстава.
- Contracts and systems
Инфраструктура
У њима су се налазили: банкарски, финансијски и рачуноводствени одјељења, као и одјељења за управљање и контролу.
- Licence
Лиценца
Лиценца је додељена, често са условима; капитал је плаћен и операције почињу под надзором.