04 · ਚਲਾਓ
ਇੱਕ ਲਾਈਸੈਂਸ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਹੈ। ਇਹ ਚਲਾਉਣਾ ਕੰਮ ਹੈ।
ਹਰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਸੰਸਥਾਨ ਨੂੰ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਨਵੇਂ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਨਾਲ ਜੋ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ, ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਤਰੀਕੇ।
01 · Challenge
ਕੋਰ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ
ਲਾਈਸੈਂਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਲੇਜਰ, ਭੁਗਤਾਨ ਇੰਜਣ, ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਨਿਯੰਤਰਕ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਅਕਸਰ ਬਾਹਰੀ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਕਾਨੂੰਨ (ਯੂਰੋਪੀ ਯੂਨੀਅਨ ਵਿੱਚ DORA) ਦੇ ਨਾਲ।
ਸਲੂਸ਼ਨ
- 01ਕੋਰ ਸਿਸਟਮ ਚੁਣੋ, ਜੋ ਕਿ ਲਾਈਸੈਂਸ ਅਤੇ ਵਾਲੀਅਮ ਨਾਲ ਮਿਲਦਾ ਹੈ
- 02ਡੌਕੂਮੈਂਟ ਆਉਟਸੋਰਸਿੰਗ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਕ ਪੁੱਛਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬਾਹਰੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ
- 03ਡਾਟਾ ਮਾਡਲ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੇ ਦਿਨ ਤੋਂ ਹੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਬਣਾਓ
02 · Challenge
ਸੰਪਰਕ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਪਹੁੰਚ
ਨਵੀਆਂ ਅਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਵੱਡੇ ਬੈਂਕਾਂ ਵੱਲੋਂ ਜੋਖਮ ਘਟਾਉਣ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।
ਸਲੂਸ਼ਨ
- 01ਪੂਰੀ AML ਅਤੇ ਮਾਲਕ ਫਾਇਲ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਪਹੁੰਚ
- 02ਜਦੋਂ ਸਿੱਧਾ ਐਕਸੈਸ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਤਾਂ ਮੱਧਮ ਮਾਰਗ ਅਤੇ ਸਕੀਮ ਸਪਾਂਸਰ ਵਰਤੋਂ
- 03ਇਕੱਲੇ ਨੁਕਸਾਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਕਰੰਸੀ ਅਤੇ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ
03 · Challenge
ਤੇ
ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ, ਰਿਪੋਰਟਰਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਸੰਸਥਾਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਦੇ ਪਾਲਣ-ਪਾਲਣ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਹੈ: ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ due diligence, ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ, ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ।
ਸਲੂਸ਼ਨ
- 01ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਾਲਕ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਅਧਾਰਤ ਗਾਹਕ due diligence
- 02 ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਅਤੇ PEP ਸਕਰੀਨਿੰਗ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਤੇ ਹਰੇਕ ਭੁਗਤਾਨ ਉੱਤੇ
- 03ਵਿੱਤੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਸ਼ੱਕ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇਣ ਲਈ ਸਪੱਸ਼ਟ ਮਾਰਗ
04 · Challenge
ਪੂੰਜੀ, ਮੁਦਰਾ ਅਤੇ ਸ਼ਾਸਨ
ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਮੁਦਰਾ ਨਿਯਮ ਅਤੇ ਇੱਕ ਬੋਰਡ ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਚਲਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਧਣ ਨਾਲ ਲਾਇਸੈਂਸ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਦਾ ਹੈ।
ਸਲੂਸ਼ਨ
- 01ਵਧਾਅ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਪੂੰਜੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਬਫਰ ਨਾਲ
- 02ਲੀਕਵੀਡੀਟੀ ਸਟ੍ਰੈੱਸ ਟੈਸਟਿੰਗ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸੰਭਾਵੀ ਫੰਡਿੰਗ ਯੋਜਨਾ
- 03ਇੱਕ ਬੋਰਡ ਅਤੇ ਕੁੰਜੀ ਫੰਕਸ਼ਨ ਹੋਲਡਰ ਜੋ ਕਿ ਫਿੱਟ-ਐਂਡ-ਪ੍ਰੋਪਰ ਰਿਵਿਊ ਪਾਸ ਕਰਦੇ ਹਨ
ਇੱਕ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਦਿਨ
ਕਿਹੜੇ ਟੁਕੜੇ ਇੱਕੱਠੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- Customer file
ਕਲਾਂਇਟ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ
ਇੱਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪਛਾਣ, ਮਾਲਕੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸਕੋਰਿੰਗ।
- Payment
ਤੇ
ਭੁਗਤਾਨ ਸੰਬੰਧੀ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਰੇਲਗੱਡੀਆਂ ਰਾਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਜਾਂਚਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- Alerts
ਨਿਗਰਾਨੀ
ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਬਾਰੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
- Regulatory returns
ਰੀਪੋਰਟ
ਪੂੰਜੀ, ਮੁਦਰਾ ਅਤੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।
- Supervisory review
ਸੁਪਰਵਿਜ਼ਨ
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀ ਦੀਆਂ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ, ਜਾਂਚਾਂ ਅਤੇ ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਜਵਾਬ ਦਿੱਤੇ ਗਏ।