यो पृष्ठ स्वचालित रूपमा अङ्ग्रेजी बाट अनुवाद गरिएको थियो र एक अनुवादक द्वारा समीक्षा गरिएको छैन. कानुनी र नियामक शर्त गलत हुन सक्छ. अंग्रेजी संस्करण अधिकारिक छ। यो पृष्ठ अंग्रेजीमा पढ्नुहोस्
सल्लाहकारसँग कुरा गर्नुहोस्

लाइसेन्स · ऋण संस्था

बैंक

जम्मा लिनुहोस् र क्रेडिट प्रदान गर्नुहोस्। सबैभन्दा माग लाइसेन्स, गहिरो पहुँचको साथ।

54न्यायपालिका तुलना
यूएसडी 100kन्यूनतम वैधानिक न्यूनतम (वास्तविक आवश्यकता होइन)
9 महिनासामान्य अधिकतम टाइमलाइन
17पासपोर्टको साथ शासन

उदाहरण

वैधानिक न्यूनतम पूँजी, पछाडि पछाडि.

प्रत्येक jurisdiction मा कानूनी फ्लोर. यो तुलना को लागि एक सुरु बिन्दु हो, एक बजेट छैन: नियामक आफ्नो बैंक वास्तवमा आवश्यक हुनेछ पूँजी सेट गर्दछ।

  1. बहामाससीमित बैंक र/वा ट्रस्ट लाइसेन्स (नामांकित ट्रष्ट लाइसेन्स सहित)
    USD 100kBSD 100,000
  2. केमन आइस्ल्याण्ड्सश्रेणी "ए" बैंकिङ लाइसेन्स
    USD 488kKYD 400,000
  3. केम्यान आइस्ल्यान्डश्रेणी "बी" बैंकिङ लाइसेन्स (सीमित "बी" सहित)
    USD 488kKYD 400,000
  4. दक्षिण अफ्रिकापारस्परिक बैंक दर्ता
    USD 601kZAR 10,000,000
  5. ब्रिटिश भर्जिन आइस्ल्यान्ड्ससीमित वर्ग I र सीमित वर्ग II बैंकिङ लाइसेन्स
    USD 1mUSD 1,000,000
  6. डोमिनिकाअफशोर बैंकिङ लाइसेन्स (अफशोर मात्र, संयुक्त अफ्शोर/अनशोर, अनशोर मात्र)
    USD 1mUSD 1,000,000
  7. लिथुआनियाविशिष्ट बैंक लाइसेन्स
    USD 1.1mEUR 1,000,000
  8. बार्बाडोसविदेशी मुद्रा कमाउने बैंक लाइसेन्स (भाग IIIB)
    USD 2mBBD 4,000,000
  9. बार्बाडोसव्यावसायिक बैंक लाइसेन्स (भाग II)
    USD 2mBBD 4,000,000
  10. ब्रिटिश भर्जिन आइस्ल्यान्ड्सजनरल बैंकिङ लाइसेन्स
    अमेरिकी डलर 2 लाखअमेरिकी डलर 2,000,000
  11. सेशेल्सअन्तर्राष्ट्रिय बैंकिङ लाइसेन्स
    अमेरिकी डलर 2 लाखअमेरिकी डलर 2,000,000
  12. अस्ट्रेलियासीमित एडीआई लाइसेन्स (सीमित मार्ग)
    USD 2.1mAUD 3,000,000
  13. लुम्बन (मलेसिया)लुम्बन लगानी बैंकिङ लाइसेन्स
    USD 2.4mMYR 10,000,000
  14. एन्टिगुआ र बारबुडाअन्तर्राष्ट्रिय बैंकिङ लाइसेन्स (वर्ग I, वर्ग II र वर्ग III)
    USD 3mUSD 3,000,000
  15. पनामाLicencia Internacional (अन्तर्राष्ट्रिय बैंकिङ लाइसेन्स)
    USD 3mPAB 3,000,000
  16. हङकङनिक्षेप लिने कम्पनी दर्ता
    अमेरिकी डलर 3.2 मिलियनहङकङ डलर 25,000,000
  17. कनाडासंस्थापनको पत्र र व्यवसाय सुरु गर्न र सञ्चालन गर्न आदेश (सूची I वा सूची II बैंक)
    USD 3.5mCAD 5,000,000
  18. बाहामाससार्वजनिक बैंक र/वा ट्रस्ट लाइसेन्स
    अमेरिकी डलर 5 लाखबीएसडी 5,000,000
  19. अस्ट्रियाबैंक लाइसेन्स (बैंकको कार्य सञ्चालनका लागि अनुमतिपत्र), CRR क्रेडिट संस्था
    अमेरिकी डलर 5.6 मिलियनयुरो 5,000,000
  20. साइप्रसऋण संस्थाको रूपमा स्वीकृति
    अमेरिकी डलर 5.6 मिलियनयुरो 5,000,000
  21. एस्टोनियाएक ऋण संस्थाको अनुमतिपत्र
    अमेरिकी डलर 5.6 मिलियनयुरो 5,000,000
  22. फ्रान्सAgrément as a credit institution (कर्जा संस्था)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  23. जर्मनीबैंकिङ व्यवसाय सञ्चालन गर्न लाइसेन्स (CRR क्रेडिट संस्था)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  24. आयरल्याण्डबैंक लाइसेन्स (क्रेडिट संस्था)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  25. लिथुआनियाबैंक लाइसेन्स (क्रेडिट संस्था)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  26. मलेशियाबैंकिङ व्यवसाय सञ्चालन गर्न अनुमतिपत्र (ऋण संस्था)
    अमेरिकी डलर 5.6 मिलियनयुरो 5,000,000
  27. नेदरल्याण्ड्सबैंकको कारोबार गर्न अनुमतिपत्र
    अमेरिकी डलर 5.6 मिलियनयुरो 5,000,000
  28. पोल्याण्डबैंक स्थापना गर्न अनुमति र गतिविधि सुरु गर्न अनुमति (दुई चरणको बैंक लाइसेन्स)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  29. जिब्राल्टरक्रेडिट संस्था (भाग 7 अनुमति)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  30. बेल्जियमएक ऋण संस्थाको रूपमा अनुमति (agrément)
    USD 6.9mEUR 6,200,000
  31. एन्टिगुआ र बारबुडाबैंकिङ व्यवसाय सञ्चालन गर्न अनुमतिपत्र (स्थानीय, ECCU)
    USD 7.4mXCD 20,000,000
  32. डोमिनिकाबैंकिङ लाइसेन्स (स्थानीय वाणिज्य बैंक)
    अमेरिकी डलर 7.4 मिलियनXCD 20,000,000
  33. कतार (QFC)बैंकिङ व्यवसायका लागि QFC स्वीकृति (निक्षेपकर्ता)
    USD 9.6mQAR 35,000,000
  34. लक्समबर्गऋण संस्थाको अनुमतिपत्र
    अमेरिकी डलर 9.7 मिलियनयुरो 8,700,000
  35. संयुक्त अरब इमिरेट्स: अबु धाबी वैश्विक बजार (ADGM)जमा स्वीकार गर्नका लागि वित्तीय सेवा अनुमति (श्रेणी 1, वा PSIAu व्यवस्थापन इस्लामिक वित्तीय संस्थाको लागि श्रेणी 5)
    USD 10mUSD 10,000,000
  36. संयुक्त अरब इमिरेट्स: दुबई अन्तरराष्ट्रिय वित्तीय केन्द्र (DIFC)निक्षेप स्वीकार गर्न अनुमतिपत्र (श्रेणी 1, वा एक असीमित PSIA व्यवस्थापन इस्लामिक वित्तीय संस्थाको लागि श्रेणी 5)
    USD 10mUSD 10,000,000
  37. बरमुडाबैंक लाइसेन्स, जम्मा कम्पनी लाइसेन्स वा सीमित बैंकिङ लाइसेन्स
    USD 10mBMD 10,000,000
  38. पानामाLicencia General (सामान्य बैंकिङ लाइसेन्स)
    USD 10mPAB 10,000,000
  39. अस्ट्रेलियाअधिकृत निक्षेप लिने संस्था (एडीआई) लाइसेन्स, प्रत्यक्ष मार्ग
    USD 10.4mAUD 15,000,000
  40. ब्राजिलAutorização para operação de banco comercial ou multibanco (व्यावसायिक वा बहु-बैंकको अनुमति)
    USD 11.2mBRL 56,000,000
  41. इटालियनबैंकिङ लाइसेन्स (बैंकिङ कार्यको अनुमति)
    अमेरिकी डलर 11.2 मिलियनयुरो 10,000,000
  42. सिङ्गापुरडिजिटल पूर्ण बैंक लाइसेन्स
    USD 11.7mSGD 15,000,000
  43. लिचटेनस्टाइनबैंक लाइसेन्स (बैङ्कको रूपमा अनुमति)
    USD 12mCHF 10,000,000
  44. स्विट्जरल्याण्डबैंक लाइसेन्स
    USD 12mCHF 10,000,000
  45. जापानबैंक लाइसेन्स
    USD 12.6mJPY 2,000,000,000
  46. हङकङसीमित बैंकिङ लाइसेन्स (सीमित लाइसेन्स बैंक)
    USD 12.7mHKD 100,000,000
  47. दक्षिण अफ्रिकाबैंक दर्ता (स.12 अन्तर्गत स्थापना गर्न अनुमति, स.16 अन्तर्गत दर्ता)
    USD 15mZAR 250,000,000
  48. फिलिपिन्सडिजिटल बैंक लाइसेन्स
    अमेरिकी डलर 15.9 मिलियनPHP 1,000,000,000
  49. दक्षिण कोरियाइन्टरनेट-मात्रै बैंक स्वीकृति
    अमेरिकी डलर 18.6 मिलियनक्यानडियन रिंगिट 25,000,000,000
  50. स्पेनबैंकको अनुमतिपत्र (entidad de crédito)
    अमेरिकी डलर 20.1 मिलियनयुरो 18,000,000
  51. हङकङबैंकिङ लाइसेन्स (लाइसेन्स प्राप्त बैंक)
    अमेरिकी डलर 38.2 मिलियनहङकङ डलर 300,000,000
  52. हङकङडिजिटल बैंक (भारुट बैंक) लाइसेन्स
    USD 38.2mHKD 300,000,000
  53. लुम्बन (मलेसिया)लुम्बन डिजिटल बैंक लाइसेन्स
    USD 48.9mMYR 200,000,000
  54. दक्षिण कोरियाबैंकिङ व्यवसाय अनुमतिपत्र (वाणिज्य बैंक)
    अमेरिकी डलर 74.4 मिलियनKRW 100,000,000,000
  55. सिङ्गापुरबहुराष्ट्रिय बैंक लाइसेन्स
    अमेरिकी डलर 78 मिलियनSGD 100,000,000
  56. सिङ्गापुरडिजिटल थोक बैंक लाइसेन्स
    अमेरिकी डलर 78 मिलियनएसजीडी 100,000,000
  57. बहराइनपारम्परिक बैंक लाइसेन्स (किराना वा थोक)
    USD 266mBHD 100,000,000
  58. बहराइनइस्लामिक बैंक लाइसेन्स (किराना वा थोक)
    USD 266mBHD 100,000,000
  59. संयुक्त अरब इमिरेट्स (आन्तरिक)सीमित लाइसेन्स बैंक
    अमेरिकी डलर 272.3 मिलियनएईडी 1,000,000,000
  60. संयुक्त अरब इमिरेट्स (आन्तरिक)बैंक लाइसेन्स (यूएई-संस्थापित बैंक, विशेषीकृत बैंक वा विदेशी बैंकको शाखा)
    USD 544.6mAED 2,000,000,000

चार्ट गरिएको छैन (कोही वैधानिक आकृति, वा सन्दर्भ दर बिना मुद्रा): पोर्चुगल, गुर्नसे, आइस्ल्यान्ड अफ म्यान, जर्सी, मोनाको, युनाइटेड किंगडम, कतार (QFC), लाबुआन (मलेसिया), न्यूजील्याण्ड, फिलिपिन्स, सिंगापुर, अर्जेन्टिना, बोलिभारिया, क्यानाडा, चिली, कुरासाओ, मेक्सिको, पानामा, मॉरीशस, सेशेल्स। प्रत्येक अधिकार क्षेत्र पृष्ठ हेर्नुहोस्।

प्रत्येक नियामक देखि वैधानिक न्यूनतम. ECB सन्दर्भ दर वा 2026-10-08 को आधिकारिक पेग मा रूपान्तरण. लग पैमाने. यी मात्र कानुनी न्यूनतम छन्: नियामक हरेक बैंक वास्तवमा पकड गर्नुपर्छ, सामान्यतया धेरै उच्च, र यो शेयरधारकहरूको आफ्नै तरल धन हुनुपर्छ पूंजी सेट।

तपाईंले सुरु गर्नु अघि

ठूलो अक्षर पहिलो आउँछ ।

एक बैंक हो, परिभाषा द्वारा, पूंजी. त्यहाँ लाइसेन्स वा आफ्नो तरल कोष बिना एक अधिग्रहण गर्न कुनै मार्ग छ, र तिनीहरूलाई बिना दर्ता अनुप्रयोग अस्वीकार गरिएको छ र त्यो नियामक संग रेकर्ड मा रहन्छ।

के नयाँ बैंक कोष गर्नुपर्छ (उदाहरण, मापन गर्न छैन)

वैधानिक न्यूनतमकानूनले के भन्छ
तपाईँको योजनाका लागि नियामक पूँजी सेट गर्नुहोस्पूँजी बफरलाभदायक सम्म सञ्चालन लागतलाइसेन्सिंग, प्रणालीहरू, मानिसहरूतपाईँलाई वास्तवमै के आवश्यक पर्दछ
  • नियमनकर्ता द्वारा सेट. पर्यवेक्षकले तपाईंको व्यवसाय योजना, जोखिम प्रोफाइल र साइजका लागि पूँजी निर्धारण गर्दछ। यो साइटमा चित्रहरू कानूनी तल्ला मात्र हुन्।
  • तरल र आफ्नो. मा भुक्तानी, नगदमा, धन को एक दस्तावेज स्रोत पहिचान शेयरधारक द्वारा, अघि वा लाइसेन्सिंग मा.
  • मानिसहरू साथै पैसा. वास्तविक बैंकिंग अनुभव निर्देशक र प्रबन्धक; नियामक तिनीहरूलाई अन्तर्वार्ता।

राजधानीको रूपमा स्वीकार गरिएको छैन

  • ऋण लिएको पैसाकर्जा, तपाईंले खरिद वा लाइसेन्सिङ गरिरहेको बैंकमा सुरक्षित ऋण सहित।
  • विक्रेता वा विक्रेता वित्तपोषणबिक्रेता आफ्नो बैंक को खरीद वित्त छैन, र नियामक लक्ष्य गरेको आफ्नै पैसा संग भुक्तानी लागि अधिग्रहण अनुमोदन गर्दैनन्।
  • कागजका उपकरणहरूबैंक ग्यारेन्टी, SBLCs, MTNs, भाडामा वा "monetised" उपकरणहरू, ऐतिहासिक बोन्ड, सुन वा जम्मा प्रमाणपत्रहरू।
  • “पूँजीको प्रमाण” पत्रहरूसुविधा पत्रहरू, स्क्रिनसटहरू, रोकिएको-पूँजी विवरणहरू वा तपाईंले प्रतिबद्ध गर्न नहुने पूँजीहरू।
  • अज्ञात समर्थकहरूपहिचान गरिएको छैन जो लगानीकर्ताहरूबाट पैसा, स्क्रिन र शेयरधनी रूपमा अनुमोदित.
  • अपरिवर्तित वा untraceable सम्पत्तिहरूकुनै दस्तावेज संग सम्पत्तिहरू, एक नियामक पुष्टि गर्न सक्छ कि धन को कानूनी स्रोत.

हामी सबै नयाँ बैंक आवश्यकताहरू प्रदान गर्न सक्नुहुन्छ, व्यापार योजना र प्रणाली र सम्पर्क खाताहरूमा आवेदन देखि, पूंजी र यो चलाउनेछ जो मानिसहरूलाई बाहेक। एक सम्झौता अघि हामी पहिचान सत्यापित, स्वामित्व र नियन्त्रित बैंकमा आयोजित कोषको प्रमाण। यो देखाउन सक्दैन कि प्रश्नहरू थप लिइएको छैन।

प्रत्येक बैंकको आधार रेखा

पाँच अवयवहरू, एक लाइसेन्स।

हरेक jurisdiction फरक छ, तर यी पाँच एक आवेदन दायर गरिएको छ अघि ठाउँमा हुनुपर्छ. नियामक सबै भन्दा माथि तिनीहरूलाई तीन तौल: पूँजी, बैंकिंग अनुभव र व्यापार योजना.

  1. 01Business plan

    लक्षित बजार, उत्पादनहरू, तीन आर्थिक पूर्वानुमान, नीति र प्रक्रिया को पाँच वर्ष. नियामक लाइन द्वारा यो लाइन पढ्छ।

  2. 02Capitalisation

    तरल पूँजी, पहिचान शेयरधारक द्वारा मा भुक्तानी, आफ्नो योजना लागि नियामक सेट स्तरमा.

  3. 03Key individuals

    लामो बैंकिंग करियर संग एक बोर्ड र व्यवस्थापन, साथै अनुपालन र जोखिम अधिकारीहरू. सबै पृष्ठभूमि-चेक र साक्षात्कार छन्.

  4. 04IT systems

    कोर बैंकिङ, अनुपालन स्क्रिनिंग, नियामक रिपोर्टिंग, पछाडि अन्त र अगाडि अन्त्य, आउटसोर्सिंग संग नियामक स्वीकार गर्दछ।

  5. 05Correspondent relations

    पत्राचार बैंकहरू र भुक्तानी प्रणालीहरूमा पहुँचको साथ खाताहरू, जसबिना एक बैंकले पैसा सार्न सक्दैन।

प्राथमिक आवश्यकता 1सहि capitalization

तरल कोष जो बैंक को संचालन को ग्यारेन्टी र व्यापार योजना मा त्रुटि को लागि एक सीमा छोड्छ। तरल हुनुको कुनै विकल्प छैन।

पूर्व आवश्यकता 2एक बैंकिंग पृष्ठभूमि

निर्देशक र प्रबन्धक जसको बैंकिंग मा करियर नियामक प्रमाणित गर्न सक्नुहुन्छ। दस वर्ष भन्दा बढी सामान्यतया वरिष्ठ भूमिका लागि अपेक्षा गरिएको छ, बीस प्राथमिकता.

पूर्व आवश्यकता 3एक विस्तृत व्यापार योजना

बजार, उत्पादनहरु, पूर्वानुमान र अनुपालन गर्न मानव संसाधन देखि हरेक नीति, स्थानीय अर्थव्यवस्था मा यसको प्रभाव संग।

कुन बैंक

अनशोर, अफशोर, निजी वा डिजिटल।

एउटै पाँच घटक बैंक को हरेक प्रकार लागू. के परिवर्तन तपाईं सेवा गर्न सक्छन् जो छ, जहाँ, र कति नियामक आशा हुनेछ.

व्यावसायिक बैंक

पूर्ण घरेलू लाइसेन्स: निवासीहरूलाई जम्मा र ऋण। उच्चतम पूंजी र लामो समीक्षा।

अन्तर्राष्ट्रिय वा अफशोर बैंक

अन्तर्राष्ट्रिय केन्द्रहरूमा लाइसेन्स (उदाहरणका लागि वर्ग बी, श्रेणी2वा अन्तर्राष्ट्रिय बैंकिंग लाइसेन्स) केवल गैर-निवासीहरूलाई सेवा गर्ने, प्रायः कम पुँजी र कुनै स्थानीय जम्मा लिने.

निजी बैंक

सीमित ग्राहक आधार लागि धन व्यवस्थापन. एक बैंक रूपमा लाइसेन्स, अक्सर विश्वास र कोष लाइसेन्स संग संयोजन.

डिजिटल बैंक

कुनै शाखा संग एक पूर्ण वा सीमित लाइसेन्स. नियामक आईटी, आउटसोर्सिङ, साइबर सुरक्षा र वित्तपोषण मोडेल मा सबैभन्दा कठिन हेर्नुहोस्।

सबैभन्दा सामान्य आवश्यकताहरू

  • कम्तिमा दुई शेयरधारक र एक impeccable रेकर्ड संग एक व्यवस्थापन टोली: कुनै दिवालियापन, पैसा लुट्ने वा धोखाधडी
  • विस्तृत बैंकिंग अनुभव संग वरिष्ठ निर्देशक: माथि 10 वर्ष सामान्य छ, 20 वा बढी प्राथमिकता
  • एक अनुपालन अधिकारी, एक जोखिम अधिकारी र अन्य प्रमुख कार्यहरू कानून नाम
  • एक स्थानीय कार्यालय र अधिकार क्षेत्र मा वास्तविक उपस्थिति
  • मान्यता प्राप्त योग्यता संग निर्देशक, जस्तै एक स्थापित संस्थाबाट एमबीए
  • हरेक निर्देशक र शेयरधारक मा पूरा पृष्ठभूमि जाँच, अक्सर एक बाह्य फर्म द्वारा नियामक छनौट
  • आवेदन संग फाइल एक प्रारम्भिक व्यापार योजना
  • आवेदनको समयमा भुक्तानी गरिएको पुँजी, तरल
  • कोर बैंकिङ र नियामक रिपोर्टिंग सफ्टवेयर सुरु गर्नु अघि ठाउँमा

एक सञ्चालन बैंक गर्न पहिलो बैठक देखि सामान्यतया छ महिना र तीन वर्ष बीच लिन्छ, अधिकार क्षेत्र र मामला मा निर्भर. एक बैंक लाइसेन्स अक्सर रूपमा धेरै एक राजनीतिक निर्णय एक कानूनी प्रक्रिया हो, र कुनै चेकलिस्ट लाइसेन्स ग्यारेन्टी.

एक अस्थायी लाइसेन्स एक बैंकिंग लाइसेन्स छैन

केही प्रस्ताव बेच्न “अस्थायी” वा “अस्थायी” लाइसेन्स. तिनीहरूलाई जारी गर्ने अधिकार क्षेत्र मा, एक अस्थायी अनुमति मात्र कम्पनी दर्ता र सेट अप गर्न दिन्छ. यो जम्मा लिन सक्दैन वा पूर्ण लाइसेन्स प्रदान गरिएको छ सम्म बोर्ड ग्राहकहरु, र पूरा लाइसेन्स अझै पनि पूँजी आवश्यक, मान्छे र एक स्वीकृत योजना. कि आधारमा प्रस्ताव तुलना.

पथ

योजनाबाट इजाजतपत्रमा।

यो लाइसेन्स लागि सामान्य अनुक्रम. प्रत्येक नियामक गरेको आफ्नै प्रक्रिया र टाइमलाइन आफ्नो अधिकार क्षेत्र पृष्ठ मा छन्.

  1. रणनीति

    व्यापार मोडेल, लक्षित बजार र तिनीहरूलाई फिट गर्ने अधिकार क्षेत्रहरू, आफ्नो मुद्रा लागि वार्ताकार पहुँच सहित.

  2. पूर्व-आवेदन

    फाइल अघि मोडेल परीक्षण गर्न नियामक संग प्रारम्भिक बैठक, स्वामित्व संरचना र पूँजी योजना.

  3. अनुप्रयोग प्याक

    व्यापार योजना, तीन वर्ष वित्तीय, पूँजी र तरलता योजनाहरू, शासन, जोखिम र AML फ्रेमवर्क, आईटी र आउटसोर्सिङ।

  4. फिट र उचित

    शेयरधारक, निर्देशक र मुख्य कार्य धारकहरूको मूल्यांकन: प्रतिष्ठा, अनुभव, कोष स्रोत।

  5. रिभ्यू

    नियामक प्रश्नहरू, मा-साइट भ्रमण र, युरो क्षेत्र मा, को ECB निर्णय राष्ट्रिय पर्यवेक्षक गरेको प्रस्ताव.

  6. लाइसेन्स र सक्रियता

    लाइसेन्स प्रदान, अक्सर सर्तहरू वा एक सीमित सुरु; मा भुक्तानी पूँजी, ठाउँमा प्रणाली र कर्मचारी.

  7. लाईभ जानुहोस्

    संचालन जारी पर्यवेक्षण अन्तर्गत सुरु, रिपोर्टिङ र आवधिक समीक्षा.

नियामक के लागि सोध्नेछ

अनुप्रयोग फाइल ।

  1. 01तीन वर्षको प्रक्षेपण सहितको व्यवसायिक योजना
  2. 02प्रत्येक शेयरधनीद्वारा पुँजी योजना, रकमको प्रमाणपत्र र लिखित पुँजी घोषणा
  3. 03प्रत्येक शेयरधनी र होल्डिङ कम्पनीको आय तथा नेट वर्थको विवरण
  4. 04प्रस्तावित बैंकको शेयर पूँजी र प्रति मूल्य
  5. 05आवेदन दर्ता गर्नु अघि भुक्तानी गरिने आवेदन शुल्क
  6. 06सबै सम्बन्धित व्यक्तिहरूको लागि प्रहरी प्रमाणपत्र र पूर्ण पृष्ठभूमि जाँच
  7. 07निर्देशक र प्रबन्धकहरूको पूर्ण क्यारियर र शैक्षिक इतिहास
  8. 08अन्ततः लाभदायक मालिकहरूमा स्वामित्व चार्ट
  9. 09निर्देशक र प्रमुख कार्य धारकहरूको लागि CVs र फिट-र-सहि फारमहरू
  10. 10 जोखिम व्यवस्थापन, अनुपालन र आन्तरिक लेखापरीक्षण फ्रेमवर्क
  11. 11AML/CFT नीति र मनी लाउन्डिंग रिपोर्टिङ अधिकारी
  12. 12आईटी, आउटसोर्सिङ र अपरेसनल रेजिस्टेन्स योजना
  13. 13पुनर्निर्माण योजना र तरलता आकस्मिक योजना

तपाईंले लागू गर्नु अघि

हेर्नुहोस्, त्यसपछि पढ्नुहोस् ।

नियमन मार्गदर्शक · 11 मिनेट

कसरी एक बैंक लाइसेन्स गर्न: व्यवसाय योजना देखि प्राधिकरण

एक बैंकिंग लाइसेन्स गर्न पूरा बाटो: पूर्व-आवेदन, आवेदन प्याक, पूँजी, फिट र उचित, आईटी, AML, सशस्त्र र यथार्थवादी समयरेखा.

नियमन गाइड · 10 मिनेट

एक बैंक किन्न: नियन्त्रण परिवर्तन र योग्य होल्डिङ

कसरी लाइसेन्स प्राप्त बैंक र वित्तीय कम्पनीहरू को अधिग्रहण स्वीकृत छन्: योग्य होल्डिङ्स, CRD लेख 22 27, टाइमलाइन, due diligence र रातो झण्डा.

व्याख्याता · 8 मिनेट

एक बैंक के हो?

के कानुनी रूपमा एक संस्था बैंक, बैंक को मुख्य प्रकारहरू बनाउँछ, र एक बैंकिंग लाइसेन्स अनुमति र अनुमति छैन।

व्याख्याता · 8 मिनेट

बैंक पुँजी र बासेल फ्रेमवर्क

CET1, तह 1 र कुल पूँजी, जोखिम-वजन सम्पत्तिहरू, Basel III minimums र बफरहरू, लिभरेज अनुपात, र नयाँ बैंकहरूको लागि न्यूनतम प्रारम्भिक पूँजी।

व्याख्याता · 9 मिनेट

तरलता र वित्तपोषण: LCR, NSFR, जम्मा बीमा र अन्तिम शरण को ऋणी

कसरी बैंकहरू एक 30-दिन तनाव बाँच्न र स्थिर आफूलाई कोष गर्न आवश्यक छन्, र कसरी जम्मा बीमा र केन्द्रीय बैंक ऋण सुरक्षा नेट पूरा.

पछिल्लो चरण

आफ्नो मामला को लागि एक लाइसेन्सिङ योजना प्राप्त।

हामीलाई गतिविधिहरु बताउनुहोस्, बजार र तपाईं मनमा छ पूँजी. हामी फिट र प्रत्येक नियामक अपेक्षा गर्नेछ के jurisdictions संग जवाफ.