04 · Operate
यसमा र को प्रयोग गरिन्छ ।
हरेक नियन्त्रित संस्थाको आवश्यकता, समस्या नयाँ संस्थाहरू पूरा, र कानूनी, तिनीहरूलाई समाधान गर्न नियमन तरिका पूर्वाधार.
01 · Challenge
कोर बैंकिङ र प्रविधि
लाइसेन्स प्राप्त संस्थाहरू एक लेजर आवश्यक, भुक्तानी इन्जिन, रिपोर्टिङ र सुरक्षा नियामकहरूले लेखापरीक्षण गर्न सक्छन् कि, अक्सर आउटसोर्सिंग नियम र अपरेटिंग लचीलापन कानून (DORA युरोपेली संघ मा) शीर्षमा.
सल्जन
- 01लाइसेन्स र भोल्युम मिल्ने कोर प्रणाली चयन गर्नुहोस्
- 02नियमक सोध्नु अघि कागजात आउटसोर्सिङ र निस्कन योजना
- 03दिन एक देखि डाटा मोडेल मा नियामक रिपोर्टिङ निर्माण
02 · Challenge
पत्राचार र भुक्तानी पहुँच
पत्राचार खाताहरू र भुक्तानी-प्रणाली पहुँच बिना, एक लाइसेन्स कुनै पैसा सार्छ. नयाँ र साना संस्थाहरूले ठूलो बैंकहरू द्वारा de-risking सामना.
सल्जन
- 01समाप्त AML र मालिकत्व फाइलको साथ पत्राचारकर्ताहरू नजिकाउनुहोस्
- 02प्रत्यक्ष पहुँच निर्माण गरिएको बेलामा मध्यस्थ मार्ग र योजना प्रायोजकहरू प्रयोग गर्नुहोस्
- 03विफलता को एकल बिन्दुहरूबाट बच्न मुद्रा र प्रतिपक्षीहरू विविधीकरण
03 · Challenge
नियमन र AML
नियामक, वार्ताकार र लगानीकर्ताहरू यसको अनुपालन द्वारा एक संस्था पहिलो फैसला: ग्राहक due diligence, स्क्रिनिंग, निगरानी र रिपोर्टिङ।
सल्जन
- 01लाभकारी-स्वामित्व जाँच संग जोखिम आधारित ग्राहक due diligence
- 02 Onboarding र हरेक भुक्तानी मा प्रतिबन्ध र PEP स्क्रिनिंग
- 03व्यवसायमा अनुगमन, र शंका रिपोर्ट गर्न स्पष्ट मार्ग
04 · Challenge
पूँजी, तरलता र शासन
पूँजी र तरलता नियम, र तिनीहरूलाई निर्देशन गर्न सक्छन् कि एक बोर्ड, व्यापार बढ्छ रूपमा लाइसेन्स सुरक्षित राख्न.
सल्जन
- 01वृद्धि विरुद्ध पूँजी योजना, न्यूनतम माथि बफर संग
- 02चल्ती तनाव परीक्षण र एक आकस्मिक वित्त योजना
- 03एक बोर्ड र फिट-र-ठीक समीक्षा पारित गर्ने कुञ्जी कार्य होल्डर्स
एक नियन्त्रित संस्थामा एक दिन
कसरी टुक्राहरू सँगै काम गर्दछन्।
- Customer file
ग्राहक onboarding
एक खाता खोल्नु अघि पहिचान, स्वामित्व र जोखिम स्कोर.
- Payment
भुक्तानी बाहिर
भुक्तानी पत्राचार खाताहरू र भुक्तानी रेल मार्फत छोड्न, बाटो मा प्रतिबन्ध विरुद्ध स्क्रिन.
- Alerts
पर्यवेक्षण
लेनदेन निगरानी गरिन्छ; संदिग्ध गतिविधि अधिकारियों गर्न रिपोर्ट गरिएको छ।
- Regulatory returns
रिपोर्टिङ
पूँजी, तरलता र सांख्यिकीय फिर्ता समय तालिका मा पर्यवेक्षक गर्न जानुहोस्।
- Supervisory review
पर्यवेक्षण
समीक्षा, निरीक्षण र नियामकले प्रश्नहरू, प्रमाणको साथ जवाफ दिए।