ეს გვერდი ავტომატურად თარგმნილია ინგლისურიდან და არ არის გადამოწმებული მთარგმნელის მიერ. კანონები და რეგულაციები შესაძლოა იყოს არასწორი. მხოლოდ ინგლისური ვერსიაა საბოლოო. წაიკითხეთ ეს გვერდი ინგლისურად
Talk to an adviser

04 · Operate

A licence is the start. Running it is the work.

The infrastructure every regulated institution needs, the problems new institutions meet, and the lawful, regulated ways to solve them.

01 · Challenge

Core banking and technology

Licensed institutions need a ledger, payments engine, reporting and security that regulators can audit, often with outsourcing rules and operational resilience law (DORA in the EU) on top.

Core banking and technology

The solution

  1. 01აარჩიეთ ლიცენზიასა და მოცულობებს მორგებული სისტემის ბირთვი
  2. 02Document outsourcing and exit plans before the regulator asks
  3. 03რედლამენტური ანგარიშების შექმნა მონაცემთა მოდელში პირველივე დღიდან

02 · Challenge

კორესპონდენტი და გადახდა

Without correspondent accounts and payment-system access, a licence moves no money. New and smaller institutions face de-risking by large banks.

კორესპონდენტი ბანკიCards and payment rails

The solution

  1. 01დაახლოების კორესპონდენტები სრული AML და მფლობელობა ფაილი
  2. 02შუამავლო მარშრუტებისა და სქემის სპონსორების გამოყენება, როდესაც პირდაპირი წვდომა აშენებულია
  3. 03ვალუტებისა და კონტრპარტიების განსხვავება, რათა თავიდან იქნას აცილებული ერთჯერადი შეცდომები

03 · Challenge

შეესაბამება და AML

რეგულატორები, კორესპონდენტები და ინვესტორები ინსტიტუციას პირველ რიგში მისი შესრულების მიხედვით განიხილავენ: კლიენტების მონიტორინგი, გამოკვლევა, მონიტორინგი და ანგარიშგება.

შეესაბამება, AML და KYCEU AML პაკეტი და AMLA

The solution

  1. 01Risk-based customer due diligence with beneficial-ownership checks
  2. 02Sanctions and PEP screening at onboarding and on every payment
  3. 03Monitoring tuned to the business, and a clear route to report suspicion

04 · Challenge

კაპიტალი, ლიკვიდურობა და მართვის სისტემა

Capital and liquidity rules, and a board that can steer them, keep a licence safe as the business grows.

ბაჟვლ.ლიკვიდურობა და ფინანსებიGovernance and fit and proper

The solution

  1. 01Capital planning against growth, with buffers above the minimum
  2. 02Liquidity stress testing and a contingency funding plan
  3. 03A board and key function holders who pass fit-and-proper review

ევნ გ პვდსლთპანა თნჟრთრსუთწ

How the pieces work together.

01/ 05
  1. Customer file

    კლიენტის დარეგისტრირება

    Identity, ownership and risk scoring before an account opens.

  2. Payment

    თჱოლარკთ

    Payments leave through correspondent accounts and payment rails, screened against sanctions on the way.

  3. Alerts

    მონიტორირება

    Transactions are monitored; suspicious activity is reported to the authorities.

  4. Regulatory returns

    ეჲკსმვნრაუთწ

    Capital, liquidity and statistical returns go to the supervisor on schedule.

  5. Supervisory review

    ზედამხედველობა

    Reviews, inspections and questions from the regulator, answered with evidence.

შემდეგი ნაბიჯი

დაგეგმეთ თქვენი ოპერაციული მოდელი.

Talk to an adviserჩვენი მომსახურება