01 · License
რას გსურთ ლიცენზია?
აირჩიეთ ინსტიტუტის ტიპი. თითოეული პანელი აჩვენებს ლიცენზიის მიღების გზას, კაპიტალის შედარებას სხვადასხვა ადმინისტრაციულ ერთეულებში, რასაც რეგულატორი მოითხოვს და რომელი ფილმები და სახელმძღვანელოები უნდა წაიკითხოთ პირველად.
ბანკა
Take deposits and grant credit. The most demanding licence, with the deepest reach.
54 სოპაგთრვლჟრგაჟრარსრვნ ოჲე აშშ დოლარი 100k კყმ 544.6 მლნ დოლარი დახურვა
ელ. ფული და გადახდა
Accounts, cards, transfers and acquiring, without lending deposits.
50 სოპაგთრვლჟრგაჟრარსრვნ ოჲე აშშ დოლარი 10k კყმ $4.1 მლნ დახურვა
კრიპტო-აქტივები
Trading platforms, custody, exchange and stablecoins under MiCA and local regimes.
52 სოპაგთრვლჟრგაჟრარსრვნ ოჲე აშშ დოლარი 25k კყმ $4.1 მლნ დახურვა
ინვესტიცია და FX
Brokerage, dealing, portfolio management and leveraged FX.
54 სოპაგთრვლჟრგაჟრარსრვნ ოჲე $18კ. კყმ $3.9 მლნ. დახურვა
ონლაინ თამაში
Casino, betting and supplier licences, and the banking that gaming needs.
24 სოპაგთრვლჟრგაჟრარსრვნ ოჲე აშშ დოლარი 45k კყმ $121.9 მლნ. დახურვა
Trusts, funds and insurance
Fiduciary, fund and insurance licences in the main wealth centres.
4 სოპაგთრვლჟრგაჟრარსრვნ ოჲე აშშ დოლარი 250k კყმ $488კ. დახურვასანამ დაიწყებთ
კაპიტალები პირველია.
A bank is, by definition, capital. There is no route to a licence or an acquisition without your own liquid funds, and an application filed without them is refused and stays on the record with that regulator.
რა უნდა დააფინანსოს ახალი ბანკი (ილუსტრაცია, არა მასშტაბირება)
- Set by the regulator. The supervisor fixes the capital for your business plan, risk profile and size. The figures on this site are the legal floor only.
- Liquid and your own. Paid in, in cash, by identified shareholders with a documented source of wealth, before or at licensing.
- ხალხი, ისევე როგორც ფული. დირექტორები და მენეჯერები რეალური ბანკინგის გამოცდილებით; რეგულატორებმა მათ ინტერვიუ ჩაუტარეს.
არ არის მიღებული როგორც მთავრული
- დაკრედიტებული ფულიკრედიტები, მათ შორის კრედიტები, რომლებიც უზრუნველყოფილია ბანკში, რომელსაც ყიდულობთ ან ლიცენზიას აძლევთ.
- Seller or vendor financingგამყიდველები არ აფინანსებენ თავიანთი ბანკის შეძენას, ხოლო რეგულატორები არ ადასტურებენ შეძენებს, რომლებიც დაფარულია მიზნის საკუთარი ფულით.
- ქაღალდზე დაბეჭდილი ინსტრუმენტებიბანკის გარანტიები, SBLC-ები, MTN-ები, ლიზინგი ან „მონეტიზირებული“ ინსტრუმენტები, ისტორიული ობლიგაციები, ოქრო ან დეპოზიტის სერტიფიკატები.
- „ფულის არსებობის დამადასტურებელი“ წერილებისამშვიდობო წერილი, ეკრანის სურათები, ბლოკირებულ-ფინანსური განცხადებები ან ფინანსები, რომლებიც არ არის თქვენი.
- უცნობი მხარდამჭერებიფული ინვესტორებისგან, რომლებიც არ არიან დადგენილი, შემოწმებული და დამტკიცებული როგორც აქციონერები.
- არაგამოყენებული ან არაშემჩნეული აქტივებიაქტივები, რომლებსაც არ აქვთ დოკუმენტირებული, კანონით დადგენილი მდიდრობის წყარო, რომელსაც რეგულატორი შეიძლება შეამოწმოს.
We can provide everything a new bank needs, from the business plan and the application to systems and correspondent accounts, except the capital and the people who will run it. Before an engagement we verify identity, ownership and proof of funds held at a regulated bank. Enquiries that cannot show this are not taken further.
ლიცენზიის გეზი
ბიზნეს გეგმიდან ლიცენზიამდე.
- Business model
Strategy
Business model, target markets and the jurisdictions that fit them.
- Pre-application memo
პრე-აპლიკაცია
Early meetings with the regulator to test the model, ownership and capital plan.
- Application pack
პროგრამების პაკეტი
ბიზნეს გეგმა, ფინანსური პროგნოზები, კაპიტალი, მმართველობა, რისკი და AML სტრუქტურები, ინფორმაციული ტექნოლოგიები და აუდსორინგი.
- Personal questionnaires
ოპთლთფაქ თ ჟთ ოპაგ
Shareholders, directors and key function holders assessed for reputation, experience and source of funds.
- Contracts and systems
ინფრასტრუქტურა
Core systems, safeguarding or correspondent banks, auditors and outsourcing agreements put in place.
- Licence
ლიცენზია
Licence granted, often with conditions; capital paid in and operations begin under supervision.