Լիցենզիաների տեսակներ
Էլեկտրոնային գումարի հաստատություններ
Էլեկտրոնային գումարներ և հաշիվներ և քարտերի կառավարում, առանց վարկավորման ավանդների։ Համեմատվել է 34 ռեժիմների միջև։ Տվյալները յուրաքանչյուր կարգավորող մարմնի կողմից սահմանված առավելագույն չափերն են, իսկ իրական կապիտալի պահանջները սովորաբար ավելի բարձր են։
| Անվտանգություն | Լիցենզիա | Միջին կապիտալ | Ժամանակացույց | Րիսկ |
|---|---|---|---|---|
| Ավստրիա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային ֆինանսական կազմակերպության թույլտվություն (անգլ.՝ E-money institution license). Ֆրանսիա | EUR 350,000 | ZaDiG 2018 գործընթացը կիրառվում է՝ որոշումը կայացվել է ամբողջական դիմումից հետո երեք ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Բելգիա Եվրոպա (ԵՄ) | Լիցենզիա որպես էլեկտրոնային գումարի հաստատություն NBB | EUR 350,000 | NBB որոշում է 3 ամսվա ընթացքում փաստաթղթի ամբողջականությունը հաստատելուց հետո և ոչ ավելի քան 12 ամիս ներկայացումից հետո | Լավագույն |
| Կիպրոս Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային գումարի կազմակերպության կարգավիճակ CBC | EUR 350,000 | Three months from a complete application (PSD2 art. 12, applied to EMIs by EMD2 art. 3(1) | Լավագույն |
| Հայաստան Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային գումարի հաստատության գործունեության թույլտվություն Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | 3 ամսվա ընթացքում որոշումը բոլոր փաստաթղթերի և տվյալների, եւ ոչ ավելի քան 6 ամիս հետո դիմումի | Լավագույն |
| Ֆրանսիա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային ֆինանսական հաստատություն (Electronic Money Institution) Օգտագործող | EUR 350,000 | Agrément delivered within 3 months of a complete file (ACPR) Վերջին լրացված օրը | Լավագույն |
| Գերմանիա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային ֆինանսական գործունեության թույլտվություն (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 12-րդ հոդված. որոշումը կայացվում է ամբողջական դիմումից հետո 3 ամսվա ընթացքում: | Լավագույն |
| Իռլանդիա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային փողերի հաստատության թույլտվություն Իռլանդիայի կենտրոնական բանկ | EUR 350,000 | Ծառայության ստանդարտ: գնահատման փուլը 90 աշխատանքային օրվա ընթացքում (ժամացույցը կանգ է առնում դիմորդին սպասելու ժամանակ); Կենտրոնական բանկը նշում է, որ ընկերությունների համար կարող է տևել ավելի քան 12 ամիս՝ ամբողջ տեղեկատվությունը տրամադրելու համար | Լավագույն |
| Իտալիա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային փողերի հաստատության (IMEL) թույլտվություն Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (applied to EMIs via EMD2): decision within 3 months of a complete application; Banca d'Italia-ի սեփական գործընթացային ժամկետը չի ստուգվել | Լավագույն |
| Լիտվա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային փողերի հաստատություն (EMI) թույլտվություն Լիտվայի բանկի խորհուրդ | EUR 350,000 | 3 ամիս ամբողջական դիմումից հետո (2 ամիս սահմանափակ գործունեության EMI թույլտվության համար); ժամացույցը վերսկսվում է հավելյալ փաստաթղթերի ներկայացման դեպքում | Լավագույն |
| Լյուքսեմբուրգ Եվրոպա (EU) | Էլեկտրոնային գումարի հաստատության (EMI) վկայականը CSSF | EUR 350,000 | Decision within 3 months of a complete application and in any case within 12 months, otherwise deemed refused (art. 24-3) | Լավագույն |
| Մալթա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային գումարներ (էլեկտրոնային դրամական հաստատություն) տրամադրելու ֆինանսական կազմակերպության լիցենզիա MFSA | EUR 350,000 | MFSA պետք է որոշի պաշտոնական ամբողջական դիմումը ստացելուց երեք ամսվա ընթացքում (FIR/01, 43-ից 44-րդ կետերը) | Լավագույն |
| Հոլանդիա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային գումարի հաստատության թույլտվություն DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 որոշումների ընդունման ժամանակահատվածը 3 ամիս է ամբողջական դիմումից հետո; DNB-ն նշում է, որ եթե տեղեկատվությունը բավարար չէ, ապա կարող է պահանջվել ավելի քան երեք ամիս | Լավագույն |
| Լեհաստան Եվրոպա (ԵՄ) | Authorisation as a domestic electronic money institution (krajowa instytucja pieniędzy elektronicznych, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF որոշում է 3 ամսվա ընթացքում ամբողջական դիմումից հետո (Art. 62(2), applied to EMIs by art. 132b(3)) | Լավագույն |
| Պորտուգալիա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային գումարի հաստատության թույլտվություն Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 12-րդ հոդված. որոշումը կայացվում է ամբողջական դիմումից հետո 3 ամսվա ընթացքում: | Լավագույն |
| Իսպանիա Եվրոպա (ԵՄ) | Electronic money institution authorisation (entidad de dinero electrónico) Հայաստանի ազգային բանկ | EUR 350,000 | 3 ամիսների ընթացքում որոշում կայացնել փաստաթղթի ստացման կամ ավարտի մասին; silence means refusal (RD 778/2012 art. 1(2) | Լավագույն |
| Ջիբրալթար Եվրոպա (non-EU) | Էլեկտրոնային փողերի հաստատություն (7-րդ մասի թույլտվությամբ) GFSC | EUR 350,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մենի կղզի Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | 8(4) դասակարգի գումարի փոխանցման ծառայությունների լիցենզիա (էլեկտրոնային գումարների արտադրություն) IOMFSA | Not published | IOMFSA ծառայության ստանդարտ՝ 6 ամիս ամբողջական ծրագրից սկսած, ավելի երկար, եթե այն ոչ ամբողջական է կամ առաջանում են խնդիրներ | Լավագույն |
| Լիխտենշտեյն Եվրոպա (non-EU) | E-money institution license (Bewilligung als E-Geldinstitut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Ընդունելության որոշումը կայացվում է դիմումի կամ լրիվ տեղեկատվության ստացման երեք ամսվա ընթացքում (ԵՄԱ-ի 7(3) հոդված); մերժումը, եթե այն դեռևս ոչ ամբողջական է, կատարվում է տասներկու ամիս անց | Լավագույն |
| Շվեյցարիա Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | ՖինՏեխ լիցենզիա (1բ հոդվածի համաձայն անձինք BankA) FINMA | CHF 300,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մեծ Բրիտանիա Եվրոպա (չ-ԵՄ) | Ավտոմատացված էլեկտրոնային գումարի հաստատություն FCA | EUR 350,000 | FCA պետք է որոշի ամբողջական դիմումը 3 ամսվա ընթացքում, իսկ ցանկացած դիմում` ստացման օրվանից հետո 12 ամսվա ընթացքում (EMRs 2011 reg. 9) | Լավագույն |
| Կատար (QFC) Մերձավոր Արևելք | QCB վճարային ծառայություններ մատուցողի լիցենզիա, I կատեգորիա (էլեկտրոնային գումարների արտադրություն և առևտրականների ձեռքբերում) Կատարի կենտրոնական բանկ | QAR 2,000,000 | Գերագույն դատարանը որոշում է կայացնում 60 օրվա ընթացքում լիցենզավորման բոլոր պայմանները կատարվելուց հետո | Լավագույն |
| Հայաստանի Հանրապետություն Հյուսիսային Կովկաս | Ստեղծված արժեքի միջոցների (SVF) լիցենզիա Կենտրոնական բանկի կայք | AED 15,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC) Middle East | Փողային ծառայությունների տրամադրում (պահպանված արժեքի արտադրություն), կատեգորիա 3C DFSA | USD 500,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ավստրալիա Ասիական-Խաղաղօվկիանոսյան | Օգտագործված վճարման միջոցի (PPF) տրամադրողի թույլտվություն որպես ADI APRA | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հոնկոնգ Ասիական-Տիեզերական | Սպանված արժեքի թույլտվություն (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ճապոնիա Ասիա-Տիեզերական | Չորրորդ կողմի բիզնեսի համար նախահաշվային վճարման գործիքներ տրամադրող (ռեգիստրացիա) FSA (տեղական ֆինանսական բյուրոյի միջոցով) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ֆիլիպիններ Ասիա-Տիեզերական | Էլեկտրոնային գումարներ տրամադրող (EMI) մարմին BSP | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Սինգապուր Ասիական-Տիեզերական | Էլեկտրոնային գումարների տրամադրում MPI կամ SPI լիցենզիայով MAS | SGD 250,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հյուսիսային Կորեա Ասիական-Տիեզերական | Էլեկտրոնային գումարներ թողարկելու թույլտվություն FSC | KRW 5,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հյուսիսային Կորեա Ասիական-Տիեզերական | Էլեկտրոնային վճարման միջոցների տրամադրման և կառավարման համար գրանցում Օգտագործող | KRW 2,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բոլիվիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Բջջային վճարման ծառայություններ մատուցող ընկերություն Կենտրոնական բանկի կայք | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Բրազիլիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Էլեկտրոնային դրամական փոխանցում (անգլ.՝ Electronic Money Transfer, EMT) — էլեկտրոնային արժույթի փոխանակման համակարգ։ Կենտրոնական բանկի կայք | BRL 9,200,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Չիլի Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Չբանկային վճարային քարտերի տրամադրող Banco Central de Chile (անգլերեն) Կենտրոնական բանկի պաշտոնական կայք | CLF 25,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մեքսիկա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, electronic payment fund institution) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, with the agreement of the Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México and CNBV) Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված | MXV 500,000 | Ինստիտուցիոնալ հանձնաժողովի միջամտության կարիք ունեցող թույլտվությունները պետք է որոշվեն 180 օրվա ընթացքում (Fintech օրենքի 6-րդ հոդվածը)։ Հանձնաժողովը կարող է դա երկարաձգել մինչև կես տարի՝ դիմորդի խնդրանքով։ | Լավագույն |
Աղբյուրները նշված են յուրաքանչյուր իրավասության էջում։ Միայն տեղեկատվություն, ոչ թե իրավական խորհուրդներ։