Financial Licensing Advisors 
02 · Compra
Comprar una institució existent pot ser més ràpid que autoritzar-ne una de nova, però cada canvi de control necessita l'aprovació del regulador. Les llistes són anònimes; les identitats es comparteixen sota NDA després dels nostres controls.
Actualitzat 2026-10-07. No és una oferta de venda ni una sol·licitud de compra. Termes del llistat.
6 de 6 entitats
Jurisdicció del Carib (publicada sota NDA)
Balanç net sense passius i sense història operativa. Les activitats aprovades s'indiquen per incloure banca general i internacional, banca d'inversió, fideïcomís i serveis de FX en línia, subjectes a la llicència final.
Jurisdicció del Carib (publicada sota NDA)
Institució experimentada en bona posició i completament auditada. Autoritzada per a serveis bancaris generals, FX, fiduciaris i d'assegurances. La venda inclou marca, estructura de personal, sistemes informàtics i gestió.
Jurisdicció del Carib (publicada sota NDA)
Proveïdor de serveis de pagament autoritzat a intermediar pagaments internacionalment sense restriccions, amb un balanç net i sense passius. Com a PSP mou i liquida pagaments però no pot concedir crèdit o préstecs. Amb llicència en una jurisdicció del Carib divulgada sota NDA.
Jurisdicció del Carib (publicada sota NDA)
Proveïdor de serveis de pagament Fintech autoritzat per a la intermediació internacional de pagaments i liquidació amb mercats d'actius digitals, amb un balanç net i sense passius. Com a PSP no pot concedir crèdit o préstecs. Llicència en una jurisdicció del Carib divulgada sota NDA.
Europa del Sud- Est (divulgat sota NDA)
Banc comercial rendible sota el mateix propietari des de 2016, amb un retorn sobre el capital del 15,77%, una ràtio d'adequació de capital del 16,49% i préstecs no rendibles de l'1,93%.
Amèrica Central (divulgada sota NDA)
Banc comercial més gran del seu país: banc de crèdit al detall i al consumidor amb una xarxa nacional de sucursals i ATM i una base de transaccions majoritàriament digital. L'accionista majoritari està venent 100%. Els licitadors han de mostrar una àmplia experiència bancària i prova de fons d'almenys EUR 1 mil milions.
Un mercat només per a membres on els bancs amb llicència i les empreses regulades poden ser llistats i adquirits, amb compradors verificats.
Pressupost
Preus típics de tancament que hem vist durant dos anys, exclosos els bancs en dificultats. El preu depèn de la jurisdicció, la posició financera i la base de clients. El preu és només una part del pressupost: després de la compra el banc encara ha de mantenir el capital requerit pel seu regulador.
Preus de tancament en milions d'euros, no preus de compra. Només indicatius.
Per oferir en un banc llistat
Envieu el codi de llistat i aquests documents a [email protected]. Tots els enviaments es verifiquen.
Comprar o llicència?
Els reguladors són cautelosos amb els nous bancs: comporten un risc sistèmic, requereixen temps de supervisió i vénen amb una gestió desconeguda. Molts prefereixen que un banc establert canviï de mans, especialment quan els nous propietaris aporten capital a un banc que el necessita.
Un canvi de control aprovat normalment triga mesos, mentre que una nova llicència pot trigar anys.
L' oficina, el personal aprovat, els sistemes i els comptes corresponents ja existeixen.
Un banc recapitalitzat és una bona notícia per al seu regulador.
Paga per allò que existeix, i sovint és el millor camí.
Què apuntar
Decideix això primer, una vegada tancat el tracte, tota la responsabilitat del banc és responsabilitat del nou propietari.
Un banc amb llicència, sense clients ni passius. la diligencia deguda més simple; tu construeixes el negoci.
Ingressos des del primer dia, però cada fitxer de client i préstec es converteix en teu per respondre.
Preu més baix, però mals préstecs o valors tòxics i un regulador vigilant de prop.
Abans de confiar en una oferta
Comproveu cada banc amb el seu regulador abans de pagar res. Contactem amb les autoritats en tots els casos.
Com funciona una adquisició
Ens dius el que vols adquirir i verifiquem qui ets, els teus propietaris, l'estat de les sancions i la font dels fons.
Un acord de confidencialitat, després la identitat de l'entitat i un paquet d'informació inicial.
Estadístiques financeres, declaracions reguladores, auditories, informàtica i informes de compliance.
Els seus advocats, auditors i assessors comproven el que està comprant.
Apliques al regulador, que avalua la teva reputació, finances, planificació i gestió.
La signatura està condicionada a l'aprovació. La finalització segueix una vegada que el regulador diu sí.
Due diligence
Busques alguna cosa específica?
Moltes transaccions mai arriben a una llista pública. Descriviu la llicència, jurisdicció i mida que teniu en ment.
