লাইসেন্স
ব্যাংক
সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ লাইসেন্স, যার গভীর প্রভাব আছে।
সাদৃশ্য
আইনগত ন্যূনতম মূলধন, পাশে পাশে।
প্রতিটি অঞ্চলের আইনগত স্তর। এটি তুলনা করার জন্য একটি শুরুর বিন্দু, বাজেট নয়: নিয়ন্ত্রক আপনার ব্যাংকের প্রকৃত প্রয়োজনীয় মূলধন নির্ধারণ করে।
- বাহামাসসীমিত ব্যাংক এবং/অথবা ট্রাস্ট লাইসেন্স (নামধারী ট্রাস্ট লাইসেন্স সহ) ইউএসডি 100কবিএসডি 100,000
- কেম্যান দ্বীপপুঞ্জশ্রেণী "এ" ব্যাংকিং লাইসেন্স 488 হাজার মার্কিন ডলার400,000 কানাডিয়ান ডলার
- কেম্যান দ্বীপপুঞ্জশ্রেণী "বি" ব্যাংকিং লাইসেন্স (সংরক্ষিত "বি" সহ) 488 হাজার মার্কিন ডলার400,000 কেডিডি
- দক্ষিণ আফ্রিকাসামরিক ব্যাংক নিবন্ধন 601 হাজার মার্কিন ডলার10,000,000 জার্মান ফ্রাঙ্ক
- ভার্জিন দ্বীপপুঞ্জ, ব্রিটিশNameসীমিত প্রথম শ্রেণির এবং সীমিত দ্বিতীয় শ্রেণীর ব্যাঙ্কিং লাইসেন্স 1 মিলিয়ন ডলার$1,000,000
- ডমিনিকাName· অবসরপ্রাপ্ত ব্যাঙ্কিং লাইসেন্স (অবসরপ্রাপ্ত, যৌথ অবসরপ্রাপ্ত/অনশর, শুধুমাত্র অনশর) 1 মিলিয়ন ডলার$1,000,000
- লিথুয়ানিয়াNameবিশেষ ব্যাংক লাইসেন্স 1.1 মিলিয়ন ডলার1,000,000 ইউরো
- বার্বাডোসবিদেশী মুদ্রা উপার্জন ব্যাংক লাইসেন্স (পর্ব IIIB) আমেরিকান ডলার 2মিলিয়নবিবিডি 4,000,000
- বার্বাডোসবাণিজ্যিক ব্যাংক লাইসেন্স (দ্বিতীয় অংশ) 2 মিলিয়ন মার্কিন ডলার4,000,000 বিবিডি
- ব্রিটিশ ভার্জিন দ্বীপপুঞ্জসাধারণ ব্যাংকিং লাইসেন্স 2 মিলিয়ন মার্কিন ডলার2,000,000 মার্কিন ডলার
- সেশেলসঅফশোর ব্যাংকিং লাইসেন্স 2 মিলিয়ন মার্কিন ডলার2,000,000 মার্কিন ডলার
- অস্ট্রেলিয়াNameসংরক্ষিত ADI লাইসেন্স (সংরক্ষিত পাথ) 2.1 মিলিয়ন মার্কিন ডলার3,000,000 ডলার
- লাবুয়ান (মালয়েশিয়া) world. kgmলাবুয়ান বিনিয়োগ ব্যাংকিং লাইসেন্স 2.4 মিলিয়ন মার্কিন ডলার10,000,000 মালয়েশিয়ান রিয়াল
- অ্যানটিগুয়া এবং বার্বুডাNameআন্তর্জাতিক ব্যাঙ্কিং লাইসেন্স (প্রথম শ্রেণী, দ্বিতীয় শ্রেণি এবং তৃতীয় শ্রেণী) 3 মিলিয়ন ডলার3,000,000 ডলার
- পানামালিসেনসা ইন্টারন্যাশনাল (আন্তর্জাতিক ব্যাংকিং লাইসেন্স) 3 মিলিয়ন মার্কিন ডলারপিএবি 3,000,000
- হংকংজমা নেওয়া কোম্পানির নিবন্ধন 3.2 মিলিয়ন ডলার25,000,000 ডলার
- কানাডাNameইন্সটিটিউশনের চিঠি এবং ব্যবসা শুরু ও চালানোর জন্য আদেশ (প্রথম বা দ্বিতীয় তালিকাভুক্ত ব্যাঙ্ক) $3.5 মিলিয়ন5,000,000 ডলার
- বাহমাসসাধারণ ব্যাংক এবং/অথবা ট্রাস্ট লাইসেন্স 5 মিলিয়ন মার্কিন ডলারবিএসডি 5,000,000
- অস্ট্রিয়াব্যাংক লাইসেন্স (Konzession zum Betrieb von Bankgeschäften), CRRক্রেডিট প্রতিষ্ঠান 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- সাইপ্রাসNameক্রেডিট প্রতিষ্ঠান হিসেবে অনুমোদন 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- ইস্টোনিয়াNameক্রেডিট প্রতিষ্ঠানের অনুমোদন 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- ফ্রান্সAgrément as a credit institution (ঋণ প্রতিষ্ঠান হিসেবে অনুমোদন) 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- জার্মানিNameব্যাংকিং ব্যবসা পরিচালনার লাইসেন্স (CRR ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান) 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- আয়ারল্যান্ডব্যাংকিং লাইসেন্স (ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান) 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- লিথুয়ানিয়াNameব্যাংক লাইসেন্স (ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান) 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- মালদ্বীপNameব্যাংকিং ব্যবসা পরিচালনার লাইসেন্স (ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান) 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- নেদারল্যাণ্ডসNameব্যাংকের ব্যবসা পরিচালনার জন্য লাইসেন্স 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- পোল্যান্ডNameব্যাঙ্ক প্রতিষ্ঠার অনুমতি এবং কার্যক্রম শুরু করার অনুমতি (দু’ধাপের ব্যাংক লাইসেন্স) 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- জিব্রাল্টারক্রেডিট প্রতিষ্ঠান (পর্ব 7 অনুমতি) 5.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার5,000,000 ইউরো
- বেলজিয়ামক্রেডিট প্রতিষ্ঠান হিসেবে অনুমোদন (agrément) ডলার 6.9মিলিয়নইউরো 6,200,000
- অ্যানটিগুয়া এবং বার্বুডাNameব্যাংকিং ব্যবসা পরিচালনার লাইসেন্স (স্থানীয়, ইসিসিইউ) 7.4 মিলিয়ন মার্কিন ডলারXCD 20,000,000
- ডমিনিকাNameব্যাংকিং লাইসেন্স (স্থানীয় বাণিজ্যিক ব্যাংক) 7.4 মিলিয়ন মার্কিন ডলারXCD 20,000,000
- কাতারNameব্যাঙ্কিং ব্যবসার জন্য কুইফসি অনুমোদন (ডিপোজিট-টেকার) 9.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার35,000,000 রিয়াল
- লক্সেমবার্গক্রেডিট প্রতিষ্ঠানের অনুমোদন 9.7 মিলিয়ন মার্কিন ডলার8,700,000 ইউরো
- সংযুক্ত আরব আমিরাত: আবু ধাবি গ্লোবাল মার্কেট (এডিজিএম)আর্থিক সেবা গ্রহণের জন্য অনুমতি (শ্রেণী 1, অথবা শ্রেণী 5 একটি ইসলামী অর্থনৈতিক প্রতিষ্ঠানের জন্য যারা পিএসআইএউ পরিচালনা করে) মার্কিন ডলার 10মিলিয়নমার্কিন ডলার 10,000,000
- United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC)Licence to carry on Accepting Deposits (Category 1, or Category 5 for an Islamic Financial Institution managing an unrestricted PSIA) USD 10mUSD 10,000,000
- বারমুডাব্যাংক লাইসেন্স, ডিপোজিট কোম্পানি লাইসেন্স অথবা সীমিত ব্যাংকিং লাইসেন্স 10 মিলিয়ন মার্কিন ডলারবিএমডি 10,000,000
- পানামালিসেন্স জেনারেল (সাধারণ ব্যাংকিং লাইসেন্স) 10 মিলিয়ন মার্কিন ডলারপাব 10,000,000
- অস্ট্রেলিয়াঅনুমোদিত আমানত গ্রহণকারী প্রতিষ্ঠান (এডিআই) লাইসেন্স, সরাসরি পথে মার্কিন ডলার 10.4মিলিয়ন অস্ট্রেলিয়ান ডলার 15,000,000
- উদ্ধৃতি টেমপ্লেট ইংরেজি প্যারামিটার ব্যবহার করেছে (link) BrazilAutorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (একটি বাণিজ্যিক বা বহুমুখী ব্যাংকের অনুমোদন) USD 11.2mBRL 56,000,000
- উদ্ধৃতি টেমপ্লেট ইংরেজি প্যারামিটার ব্যবহার করেছে (link) ItalyBanking license USD 11.2mEUR 10,000,000
- সিঙ্গাপুরNameডিজিটাল পূর্ণ ব্যাংক লাইসেন্স 11.7 মিলিয়ন ডলার15,000,000 সিঙ্গাপুর ডলার
- লিখতেইনস্টাইনব্যাংক লাইসেন্স (Bewilligung als Bank) 12 মিলিয়ন মার্কিন ডলার10,000,000 সুইস ফ্রাঙ্ক
- সুইজারল্যান্ডব্যাংকিং লাইসেন্স 12 মিলিয়ন মার্কিন ডলার10,000,000 সুইস ফ্রাঙ্ক
- জাপানব্যাংকিং লাইসেন্স 12.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার2,000,000,000 জাপানি ইয়েন
- হংকংসীমিত ব্যাংকিং লাইসেন্স (সীমিত লাইসেন্স ব্যাংক) 12.7 মিলিয়ন ডলার100,000,000 হংকং ডলার
- দক্ষিণ আফ্রিকাব্যাংক নিবন্ধন (12 নং ধারার অধীনে প্রতিষ্ঠার অনুমতি, 16 নং ধারার অধীনে নিবন্ধন) 15 মিলিয়ন মার্কিন ডলার250,000,000 জার্মান ফ্রাঙ্ক
- ফিলিপাইনসডিজিটাল ব্যাংক লাইসেন্স ডলার 15.9মিলিয়নপিএইচপি 1,000,000,000
- দক্ষিণ কোরিয়াNameশুধুমাত্র ইন্টারনেট ব্যাংক অনুমোদন 18.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার25,000,000,000
- স্পেনএকটি ব্যাংকের অনুমোদন (entidad de crédito) ইউএসডি 20.1মিলিয়নইউরো 18,000,000
- হংকংব্যাঙ্কিং লাইসেন্স (লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যাংক) ইউএসডি 38.2মিলিয়নএইচকেডি 300,000,000
- হংকংডিজিটাল ব্যাংক (ভার্চুয়াল ব্যাংক) লাইসেন্স ইউএস ডলার 38.2মিলিয়নহংকং ডলার 300,000,000
- লাবুয়ান (মালয়েশিয়া)লাবুয়ান ডিজিটাল ব্যাংক লাইসেন্স ইউএসডি 48.9মিলিয়নমার্কিন ডলার 200,000,000
- দক্ষিণ কোরিয়াব্যবসায়িক ব্যাংকিং অনুমোদন (বাণিজ্যিক ব্যাংক) আমেরিকান ডলার 74.4মিলিয়নকোরিয়ান রুপি 100,000,000,000
- সিঙ্গাপুরব্যাংকের পাইকারি লাইসেন্স 78 মিলিয়ন মার্কিন ডলার100,000,000 সিঙ্গাপুর ডলার
- সিঙ্গাপুরডিজিটাল ব্যাংক লাইসেন্স 78 মিলিয়ন মার্কিন ডলার100,000,000 সিঙ্গাপুর ডলার
- বাহরাইনসাধারণ ব্যাংক লাইসেন্স (খুচরা বা পাইকারি) 266 মিলিয়ন মার্কিন ডলার100,000,000 বাহরাইনি দিরহাম
- বাহরাইনইসলামিক ব্যাংক লাইসেন্স (খুচরা বা পাইকারি) 266 মিলিয়ন মার্কিন ডলার100,000,000 বাহরাইনি দিরহাম
- সংযুক্ত আরব আমিরাতNameসীমিত লাইসেন্স ব্যাংক 272.3 মিলিয়ন মার্কিন ডলার1,000,000,000
- সংযুক্ত আরব আমিরাতNameব্যাংক লাইসেন্স (সংযুক্ত আরব আমিরাতে নিবন্ধিত ব্যাঙ্ক, বিশেষায়িত ব্যাংক বা বিদেশী ব্যাংকের শাখা) 544.6 মিলিয়ন মার্কিন ডলার2,000,000,000
তালিকাভুক্ত নয় (কোন আইনগত সংখ্যা নেই, অথবা কোন রেফারেন্স হার ছাড়া মুদ্রা): পর্তুগাল, গার্নসি, ম্যান দ্বীপপুঞ্জ, জার্সি, মোনাকো, যুক্তরাজ্য, কাতার (QFC), লাবুয়ান (মালয়েশিয়া), নিউজিল্যান্ড, ফিলিপাইন, সিঙ্গাপুর, আর্জেন্টিনা, বলিভিয়া, কানাডা, চিলি, কুরাসাও, মেক্সিকো, পানামা, মরিশাস, সেশেলস। প্রতিটি বিচারিক অঞ্চলের পৃষ্ঠা দেখুন।
প্রতিটি নিয়ন্ত্রক কর্তৃক নির্ধারিত ন্যূনতম পরিমাণ। 2026-10-08 তারিখের ECB রেফারেন্স রেট অথবা সরকারি পেগস দ্বারা রূপান্তরিত। লগ স্কেল। এগুলো কেবলমাত্র আইনগত ন্যূনতম: নিয়ন্ত্রণকারী প্রত্যেক ব্যাংককে যে মূলধন রাখতে হবে তা নির্ধারণ করে, সাধারণত অনেক বেশি, এবং এটি শেয়ারহোল্ডারদের নিজস্ব নগদ অর্থ হতে হবে।
আপনি শুরু করার আগে
বড় অক্ষর প্রথমে আসে।
ব্যাংক, সংজ্ঞা অনুযায়ী মূলধন। আপনার নিজস্ব নগদ অর্থ ছাড়া লাইসেন্স বা ক্রয় করার কোন পথ নেই, এবং এগুলো ছাড়া যে আবেদন করা হয় তা প্রত্যাখ্যাত হয় এবং সেই নিয়ন্ত্রকের রেকর্ডে থাকে।
একটি নতুন ব্যাংককে কি ধরনের অর্থায়ন করতে হবে (উদাহরণ, পরিমাপের জন্য নয়)
- নিয়ন্ত্রক কর্তৃক নির্ধারিত। সুপারভাইজার আপনার ব্যবসায়ের পরিকল্পনা, ঝুঁকির প্রোফাইল এবং আকার অনুযায়ী মূলধন নির্ধারণ করেন। এই সাইটে দেওয়া সংখ্যাগুলি কেবলমাত্র আইনগত ভিত্তিতে।
- তরল আর তোমার নিজের। লাইসেন্সের আগে বা সময়ে, সম্পদের নথিভুক্ত উৎসের মাধ্যমে চিহ্নিত শেয়ারহোল্ডাররা নগদ অর্থ প্রদান করে।
- টাকার মত মানুষও। প্রকৃত ব্যাংকিং অভিজ্ঞতাসম্পন্ন পরিচালক এবং ব্যবস্থাপকদের নিয়ন্ত্রকরা সাক্ষাৎকার নেয়।
রাজধানী হিসেবে স্বীকৃত নয়
- ঋণকৃত টাকাঋণ, যার মধ্যে ব্যাংকের নিরাপত্তা সহ ঋণ অন্তর্ভুক্ত যা আপনি কিনছেন বা লাইসেন্স দিচ্ছেন।
- বিক্রেতা বা সরবরাহকারী অর্থায়নবিক্রেতারা তাদের ব্যাংক কেনার জন্য অর্থ প্রদান করে না, এবং নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো লক্ষ্যবস্তুর নিজের টাকা দিয়ে কিনতে অনুমোদন দেয় না।
- কাগজের যন্ত্রপাতিব্যাঙ্ক গ্যারান্টি, এসবিএলসি, এমটিএন, ঋণ বা ‘মুনাফামূলক’ যন্ত্রপাতি, ঐতিহাসিক বন্ড, স্বর্ণ অথবা জমা সার্টিফিকেট।
- “অর্থের প্রমাণ” চিঠিসান্ত্বনা চিঠি, স্ক্রিনশট, ব্লককৃত অর্থের বিবরণ অথবা এমন অর্থ যা আপনার নয়।
- প্রকাশ না করা ব্যাকআপবিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে টাকা, যাদের পরিচয় পাওয়া যায়নি, যাদের স্ক্যান করা হয়নি এবং যারা শেয়ারহোল্ডার হিসেবে অনুমোদিত নয়।
- পরিবর্তিত নয় অথবা অনুসন্ধানযোগ্য সম্পদকোন নথিভুক্ত, বৈধ সম্পদের উৎস ছাড়া সম্পদ যা একটি নিয়ন্ত্রক নিশ্চিত করতে পারে।
আমরা নতুন ব্যাঙ্কের প্রয়োজনীয় সবকিছুই দিতে পারি, ব্যবসা পরিকল্পনা থেকে শুরু করে আবেদনপত্র, সিস্টেম এবং ক্রোস-অ্যাকাউন্ট পর্যন্ত, শুধুমাত্র মূলধন ও যাঁরা এটি পরিচালনা করবেন তাঁদের বাদ দিয়ে।একটি চুক্তি স্বাক্ষরের আগে আমরা পরিচয়, মালিকানা এবং নিয়ন্ত্রিত ব্যাংকে জমাকৃত অর্থের প্রমাণ যাচাই করি।যেসব প্রশ্নে এই বিষয়গুলো দেখানো যায় না, সেগুলিকে আর এগিয়ে নিয়ে যাওয়া হয় না।
প্রত্যেক ব্যাংকের ভিত্তি লাইন
পাঁচটি উপাদান, একটি লাইসেন্স।
প্রতিটি এলাকা আলাদা, কিন্তু আবেদন করার আগে এই পাঁচটি বিষয় অবশ্যই থাকতে হবে। নিয়ন্ত্রকরা সবচেয়ে বেশি গুরুত্ব দেন তিনটি বিষয়ে: মূলধন, ব্যাংকিং অভিজ্ঞতা এবং ব্যবসা পরিকল্পনা।
- 01Business plan
লক্ষ্য বাজার, পণ্য, তিন থেকে পাঁচ বছরের আর্থিক অনুমান, নীতিমালা এবং প্রক্রিয়া।
- 02Capitalisation
আপনার পরিকল্পনার জন্য নিয়ন্ত্রক কর্তৃক নির্ধারিত মাত্রায় শেয়ারহোল্ডারদের দ্বারা প্রদানকৃত নগদ মূলধন।
- 03Key individuals
বোর্ড এবং ম্যানেজমেন্ট যারা ব্যাংকিং এর দীর্ঘদিনের অভিজ্ঞতা আছে, তার সাথে নিয়ম মেনে চলা ও ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা অফিসাররা সবাইকে পটভূমি পরীক্ষা করা হয়েছে এবং সাক্ষাৎকার নেয়া হয়েছে।
- 04IT systems
কোর ব্যাঙ্কিং, কনফিডেন্স স্ক্রীনিং, রেগুলেটরি রিপোর্টিং, ব্যাক এন্ড এবং ফরোয়ার্ড এন্ডের সঙ্গে আউটসোর্সিং-এর বিষয়টিও নিয়ন্ত্রক সংস্থা গ্রহণ করবে।
- 05Correspondent relations
প্রতিনিধি ব্যাঙ্কের সঙ্গে অ্যাকাউন্ট এবং লেনদেন ব্যবস্থায় প্রবেশাধিকার, যা ছাড়া কোনো ব্যাংকই টাকা সরাতে পারে না।
ব্যাংকের কার্যক্রমকে সুনিশ্চিত করে এবং ব্যবসায়িক পরিকল্পনার ক্ষেত্রে ভুলের জন্য মার্জিন রেখে যাওয়া।
পরিচালক এবং ম্যানেজার যাদের ব্যাংকিং ক্যারিয়ার নিয়ন্ত্রক সংস্থা যাচাই করতে পারে, সাধারণত সিনিয়র পদে দশ বছরের বেশি অভিজ্ঞতা থাকতে হবে।
বাজার, পণ্য, প্রকল্প এবং মানব সম্পদ থেকে শুরু করে প্রতিটি নীতির সঙ্গে স্থানীয় অর্থনীতির সম্পর্ক রয়েছে।
কোন ব্যাংক
স্থল, সমুদ্র, বেসরকারি অথবা ডিজিটাল।
একই পাঁচটি উপাদান প্রত্যেক ধরনের ব্যাংকের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য হবে। যে পরিবর্তনগুলো ঘটবে তা হল আপনি কাকে সেবা দিতে পারবেন, কোথায় এবং নিয়ন্ত্রক কতটা আশা করবে।
পূর্ণ দেশীয় লাইসেন্স: আবাসিকদের জন্য জমা ও ঋণ, সর্বোচ্চ মূলধন এবং দীর্ঘতম পর্যালোচনা।
আন্তর্জাতিক কেন্দ্রে লাইসেন্স (উদাহরণস্বরূপ ক্লাস বি, ক্যাটাগরি 2 অথবা আন্তর্জাতিক ব্যাংকিং লাইসেন্স) যা শুধুমাত্র অ-নিবাসীদের সেবা করে, প্রায়শই কম মূলধন এবং স্থানীয় জমা নেওয়া হয় না।
সীমিত গ্রাহক ভিত্তির জন্য সম্পদ ব্যবস্থাপনা। ব্যাংক হিসেবে লাইসেন্সপ্রাপ্ত, প্রায়শই ট্রাস্ট এবং ফান্ড লাইসেন্সের সাথে মিলিত।
কোন শাখা ছাড়াই সম্পূর্ণ বা সীমিত লাইসেন্স, নিয়ন্ত্রক সংস্থা সবচেয়ে কঠোরভাবে আইটি, আউটসোর্সিং, সাইবার নিরাপত্তা এবং অর্থায়নের মডেল দেখছে।
সবচেয়ে সাধারণ প্রয়োজনীয়তা
- অনেক কমপক্ষে দুইজন শেয়ারহোল্ডার এবং একটি ব্যবস্থাপনা দল, যাদের কোন দুর্নীতির রেকর্ড নেই: কোন দেউলিয়াত্ব নেই, টাকা পাচার বা প্রতারণা নেই।
- ব্যাংকিং-এ বিশাল অভিজ্ঞতাসম্পন্ন সিনিয়র ডিরেক্টর: সাধারণত 10 বছরের বেশি, 20 বছর বা তারও বেশি পছন্দনীয়
- একজন নিয়ম মেনে চলা কর্মকর্তা, একজন ঝুঁকিপূর্ণ কর্মকর্তা এবং আইনের নাম উল্লেখ করা অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ কাজ।
- একটি স্থানীয় অফিস এবং এই অঞ্চলে প্রকৃত উপস্থিতি।
- একটি প্রতিষ্ঠিত প্রতিষ্ঠান থেকে এমবিএ-এর মতো স্বীকৃত যোগ্যতাসম্পন্ন পরিচালক
- প্রতিটি পরিচালক এবং শেয়ারহোল্ডারের পূর্ণ ব্যাকগ্রাউন্ড চেক, প্রায়শই একটি বহিরাগত কোম্পানি দ্বারা নিয়ন্ত্রক নির্বাচন করে
- আবেদনের সাথে একটি প্রাথমিক ব্যবসা পরিকল্পনা দাখিল করা হয়েছে
- অনুমোদনের সময়ে পরিশোধিত মূলধনের পরিমাণ
- প্রকাশের আগে মূল ব্যাংকিং এবং নিয়ন্ত্রক রিপোর্টিং সফটওয়্যার স্থাপন করা হয়েছে।
প্রথম বৈঠক থেকে একটি ব্যাংক চালু করতে সাধারণত ছয় মাস থেকে তিন বছর সময় লাগে, বিষয়টি নির্ভর করে বিচার বিভাগের ওপর। ব্যাংক লাইসেন্স প্রদান অনেক সময় আইনগত প্রক্রিয়ার মতো রাজনৈতিক সিদ্ধান্তের উপর নির্ভর করে এবং কোন চেকলিস্ট লাইসেন্স প্রদানের নিশ্চয়তা দেয় না।
একটি অস্থায়ী লাইসেন্স ব্যাংকিং লাইসেন্স নয়
কিছু প্রস্তাব “অস্থায়ী” অথবা “অস্থায়ী” লাইসেন্স বিক্রি করে। যেসব এলাকায় এগুলো দেয়া হয়, সেখানে অস্থায়ী অনুমতি কেবল কোম্পানির নিবন্ধন এবং প্রতিষ্ঠার জন্যই প্রদান করা হয়। পূর্ণ লাইসেন্স দেওয়া না হওয়া পর্যন্ত কোম্পানি কোন আমানত গ্রহণ করতে পারে না বা নতুন গ্রাহক গ্রহণ করতে পারে না, আর পূর্ণ লাইসেন্সের জন্য এখনো মূলধন, লোকবল এবং একটি অনুমোদিত পরিকল্পনা প্রয়োজন।
পাথ
পরিকল্পনা থেকে লাইসেন্স.
এই লাইসেন্সের স্বাভাবিক ক্রম। প্রত্যেক নিয়ন্ত্রকের নিজস্ব প্রক্রিয়া এবং সময়সীমা তার আইনশৃঙ্খলা পৃষ্ঠায় রয়েছে।
-
কৌশল
ব্যবসায়িক মডেল, লক্ষ্য বাজার এবং তাদের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ আইনশৃঙ্খলা বিধানের ব্যবস্থা, যার মধ্যে রয়েছে আপনাদের মুদ্রার জন্য ক্রাইস্টিয়ান অ্যাক্সেস।
-
প্রি-অ্যাপ্লিকেশন
নথিভুক্ত করার আগে মডেল, মালিকানা কাঠামো এবং মূলধন পরিকল্পনা পরীক্ষার জন্য নিয়ন্ত্রকের সঙ্গে প্রথম বৈঠক।
-
এপ্লিকেশন প্যাক
ব্যবসায়িক পরিকল্পনা, তিন বছরের আর্থিক পরিকল্পনা, মূলধন ও মুনাফার পরিকল্পনা, শাসনতন্ত্র, ঝুঁকি এবং AML তথ্য প্রযুক্তি এবং আউটসোর্সিং-এর ক্ষেত্রে।
-
ফিট এন্ড প্রুফ
শেয়ারহোল্ডার, ডিরেক্টর এবং গুরুত্বপূর্ণ পদে থাকা ব্যক্তিদের মূল্যায়ন: খ্যাতি, অভিজ্ঞতা, অর্থের উৎস।
-
রিভিউ
নিয়ন্ত্রক সংস্থার প্রশ্ন, স্থানীয় ভ্রমণ এবং ইউরো অঞ্চলে ECB জাতীয় সুপারভাইজারের প্রস্তাবের ওপর সিদ্ধান্ত গ্রহণ।
-
লাইসেন্স এবং সক্রিয়তা
লাইসেন্স প্রদান করা হয়, প্রায়শই শর্তসাপেক্ষে বা সীমিত শুরুর সাথে; মূলধন প্রদান করা হয়, সিস্টেম এবং কর্মচারীদের স্থান দেওয়া হয়।
-
লাইভ
নিয়মিত তদারকি, রিপোর্টিং এবং পর্যালোচনার মাধ্যমে এই প্রকল্পের কাজ শুরু হবে।
নিয়ন্ত্রক কি জিজ্ঞেস করবে
অ্যাপ্লিকেশন ফাইল।
- 01তিন বছরের জন্য বাণিজ্যিক পরিকল্পনা
- 02প্রতিটি শেয়ারহোল্ডারের দ্বারা মূলধন পরিকল্পনা, অর্থের প্রমাণ এবং নোটারিকৃত মূলধন ঘোষণা
- 03প্রতিটি শেয়ারহোল্ডার এবং হোল্ডিং কোম্পানির আয় ও সম্পদের বিবরণ
- 04প্রস্তাবিত ব্যাঙ্কের শেয়ার মূলধন এবং একক মূল্য
- 05আবেদনের আগে পরিশোধ করা আবেদন ফি
- 06পুলিশ সার্টিফিকেট এবং সমস্ত সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের জন্য সম্পূর্ণ পটভূমি পরীক্ষা
- 07পরিচালক ও ব্যবস্থাপকদের সম্পূর্ণ কর্মজীবন এবং শিক্ষাগত ইতিহাস
- 08অন্তত লাভবান মালিকদের জন্য মালিকানা চার্ট
- 09পরিচালক এবং গুরুত্বপূর্ণ পদে কর্মরতদের জন্য সিভি ও উপযুক্ত ফরম
- 10ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, নিয়ম-কানুন মেনে চলা এবং অভ্যন্তরীণ অডিটের কাঠামো
- 11AML/CFT নীতি এবং মানি লন্ডারিং রিপোর্টিং অফিসার
- 12তথ্যপ্রযুক্তি, আউটসোর্সিং এবং অপারেশনাল রিলাক্সেশন পরিকল্পনা
- 13পুনরুদ্ধার পরিকল্পনা এবং মুদ্রাস্ফীতি ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা পরিকল্পনা
আবেদন করার আগে
দেখুন, তারপর পড়ুন।
ব্যাংক লাইসেন্স কিভাবে পাবেন: ব্যবসা পরিকল্পনা থেকে অনুমোদন
ব্যাংক লাইসেন্সের সম্পূর্ণ পথ: প্রাথমিক আবেদন, আবেদন প্যাক, মূলধন, উপযুক্ত এবং যথাযথ, তথ্য প্রযুক্তি, AML, সক্রিয়তা এবং বাস্তবসম্মত সময়সীমা।
নিয়ন্ত্রণ গাইড · 10 মিনিটএকটি ব্যাংক কেনা: নিয়ন্ত্রণ পরিবর্তন এবং যোগ্য হস্তান্তর
লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যাঙ্ক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির ক্রয়-বিক্রয়ের অনুমোদন কীভাবে দেওয়া হয়? CRD 22 থেকে 27 নম্বর অনুচ্ছেদ, সময়সীমা, যথাযথ সতর্কতা এবং লাল পতাকার কথা।
ব্যাখ্যাকারী · 8 মিনিটব্যাংক কি?
কোন প্রতিষ্ঠানকে আইনগতভাবে ব্যাংক হিসেবে চিহ্নিত করা হয়, ব্যাংকের প্রধান ধরণগুলো কি কি এবং ব্যাংকিং লাইসেন্স কি কি অনুমতি দেয় আর কি কি অনুমতি দেয় না।
ব্যাখ্যাকারী · 8 মিনিটব্যাঙ্ক পুঁজি এবং বাহেল কাঠামো
CET1, Tier 1 এবং মোট মূলধন, ঝুঁকি-ভারসাম্য সম্পদ, Basel III নতুন ব্যাঙ্কগুলির জন্য ন্যূনতম ও বফার, লিভারেজ অনুপাত এবং ন্যূনতম প্রাথমিক মূলধনের বিষয়টিও আলোচনা করা হয়েছে।
ব্যাখ্যাকারী · 9 মিনিটঋণ ও অর্থায়ন: LCR, NSFR, জমা বিমা এবং শেষ আশ্রয় হিসেবে ঋণদাতা
ব্যাঙ্কগুলিকে কিভাবে 30 দিনের চাপ সহ্য করতে হবে এবং নিজেদেরকে স্থিতিশীলভাবে অর্থায়ন করতে হবে, এবং কীভাবে জমা বিমা এবং কেন্দ্রীয় ব্যাংকের ঋণ সেফটি নেট সম্পূর্ণ করবে।
পরবর্তী পদক্ষেপ
আপনার কেসের জন্য একটি লাইসেন্সিং প্ল্যান নিন।
আমাদের বলুন আপনার চিন্তায় কোন ধরনের কার্যক্রম, বাজার এবং পুঁজি রয়েছে, আমরা উত্তর দিই যে কোন শাখার সঙ্গে সেটা খাপ খায় এবং প্রতিটি নিয়ন্ত্রক সংস্থা কি আশা করবে।