এই পাতাটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ইংরেজি থেকে অনুবাদ করা হয়েছে এবং কোন অনুবাদক দ্বারা পর্যালোচনা করা হয়নি । আইনগত ও নিয়ন্ত্রনমূলক শর্তাবলী ভুল হতে পারে । ইংরেজি সংস্করণই সর্বাধিক গ্রহণযোগ্য। এই পাতাটি ইংরেজিতে পড়ুন
ইতালি ইউরো অঞ্চলের তৃতীয় বৃহত্তম অর্থনীতি, যার একটি বড় ধরনের অভ্যন্তরীণ ব্যাংকিং সেক্টর রয়েছে এবং পেমেন্ট এবং ফিনটেক বাজারে এর বিকাশ ঘটছে। ব্যাঙ্কা ডি’ইতালিয়া ব্যাংক, পেমেন্ট এবং ই-মানি প্রতিষ্ঠানগুলো নিয়ন্ত্রণ করে। কনসোব বিনিয়োগকারী কোম্পানি এবং ক্রিপ্টো-এসেট সার্ভিস প্রদানকারীদের নিয়ন্ত্রণ করে।
ঝুঁকির পতাকাপ্রমিত
FATFলিস্টেড নয়
EU AML উচ্চ-ঝুঁকির তালিকালিস্টেড নয়
ইইউ কর তালিকালিস্টেড নয়
লাইসেন্স ব্যবস্থা6
মুদ্রাইউরো
এস এন্ড পি রেটিংবিবিবি+
পরবর্তী নির্বাচন2027 সালের মধ্যে
Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); ইউরোপীয় ইউনিয়নের সদস্য রাষ্ট্র হিসেবে এটি ইউরোপীয় ইউনিয়নের উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ তৃতীয় দেশের তালিকার বাইরে রয়েছে। 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026.
ইউরো জোনের তৃতীয় বৃহত্তম অর্থনীতি, যা শিল্পোন্নত উত্তরে উৎপাদন, বিলাসবহুল পণ্য, পর্যটন এবং মিলানকে কেন্দ্র করে ব্যাংকিং খাতের দ্বারা পরিচালিত হয়। আর এই দেশটি জিডিপির প্রায় 136 থেকে 138 শতাংশের জনস্বার্থে ঋণগ্রস্ত।
ব্যাংক
ব্যাংকিং লাইসেন্স
ন্যূনতম মূলধন11.2 মিলিয়ন মার্কিন ডলার
টাইমলাইনECB আবেদন গ্রহণের 180 দিনের মধ্যে চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত (নিষেধাজ্ঞার অধীনে) এবং যে কোন ক্ষেত্রে 12 মাসের মধ্যে
অধিকারECB ব্যাঙ্কা ডি'ইটালির প্রস্তাব অনুযায়ী
পাবলিক লিমিটেড কোম্পানি, 'পোপোলারি' ব্যাংক এবং পারস্পরিক ঋণ গ্যারান্টি ব্যাংকের মাধ্যমে 10 মিলিয়ন ইউরো ব্যাংকগুলোর জন্য; 5 মিলিয়ন ইউরো সহযোগিতামূলক ক্রেডিট ব্যাংকের জন্য।
আইন
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
পাসপোর্টিং
হ্যাঁ: ইউরোপীয় ইউনিয়নের পাসপোর্ট CRD (33 থেকে 39 অনুচ্ছেদ) এর অধীনে শাখা এবং সীমান্ত অতিক্রমকারী পরিষেবার জন্য
কি প্রয়োজনীয়তা
সাধারণ লিমিটেড কোম্পানি বা সহযোগিতামূলক কোম্পানির আইনগত রূপ
ইতালিতে নিবন্ধিত অফিস এবং সদর দপ্তর
সঠিক যোগ্যতা সম্পন্ন শেয়ারহোল্ডার এবং উপযুক্ত ও সঠিক ব্যবস্থাপনা সংস্থা; কোন নিকট সম্পর্ক নেই যা তদারকিতে বাধা সৃষ্টি করে।
প্রাথমিক বাণিজ্যিক পরিকল্পনা, যেখানে মূলধনের স্থিতিশীলতা, সংগঠনের শর্তাবলী, সংস্থার প্রতিবেদন এবং বেতন-ভাতা সম্পর্কিত নীতিগুলিকে গুরুত্ব দেওয়া হয়েছে।
লাইসেন্সপ্রাপ্তির পর ইতালিয়ান ডিপোজিট গ্যারান্টি স্কিম (টিইউবি ধারা 96) এবং এডিআর সিস্টেমের সদস্যপদ (টিইউবি ধারা 128-বিস)
টাইমলাইনPSD2 ধারা 12 (EMD2 এর মাধ্যমে ইএমআই-এর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য): সম্পূর্ণ আবেদনের 3 মাসের মধ্যে সিদ্ধান্ত নেয়া হবে; ব্যাঙ্কা ডি'ইতালিয়ার নিজস্ব পদ্ধতিগত শেষ সময়সীমা যাচাই করা হয়নি।
অধিকারবাঙ্কা ডি'ইতালি
350,000 ইউরোর প্রাথমিক মূলধন; গড়ে অবশিষ্ট ই-মানি এর অন্তত 2% চলমান নিজস্ব তহবিল (EMD2 ধারা 5)
আইন
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
পাসপোর্টিং
হ্যাঁ: ইউরোপীয় ইউনিয়নের পাসপোর্ট EMD2/PSD2 এর অধীনে শাখা, এজেন্ট, বিতরনকারী অথবা বিনামূল্যে সেবা প্রদান
কি প্রয়োজনীয়তা
সঠিক যোগ্যতা সম্পন্ন শেয়ারহোল্ডার এবং উপযুক্ত ব্যবস্থাপনা সংস্থা
লাইসেন্স প্রক্রিয়ার অধীনে ব্যাঙ্কা ডি'ইতালিয়ার কাছে আবেদন করা হয়েছে।
হাইব্রিড ইএমআইগুলিকে অবশ্যই একটি বিশেষ পুঁজি ফান্ডের মাধ্যমে ই-মানি এবং পেমেন্ট পরিষেবা প্রদান করতে হবে।
MiCA-এর অধীনে ক্রিপ্টো-সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী (CASP) অনুমোদন
ন্যূনতম মূলধন56 হাজার ডলার
টাইমলাইন25 কার্যদিবসের মধ্যে সম্পূর্ণতা যাচাই, তারপর 40 কার্যদিবসের মধ্যে সিদ্ধান্ত গ্রহণ (সংবাদ আবেদনের জন্য 20 কার্যদিবস পর্যন্ত স্থগিত); 5 কার্যদিবসের মধ্যে সিদ্ধান্ত জানানো
অধিকারব্যাঙ্কা ডি’ইতালিয়ার সঙ্গে পরামর্শ করে কনসোব (বিশেষজ্ঞ ক্যাসপি); ব্যাঙ্কা ডি’ইতালিয়ার সঙ্গে পরামর্শ করে ইএমআই এবং পেমেন্ট প্রতিষ্ঠানের জন্য কনসোব
MiCA শিল্প। 67 and Annex IV: EUR 50,000 (class 1: order execution, placing, transfer services, reception and transmission, advice, portfolio management), EUR 125,000 (class 2: adds custody and administration, and exchange for funds or other crypto-assets), EUR 150,000 (class 3: adds operating a trading platform); অথবা পূর্ববর্তী বছরের এক চতুর্থাংশ নির্দিষ্ট অতিরিক্ত খরচ, যদি তা বেশি হয়
হ্যাঁ: MiCA অনুমোদন ইউরোপীয় ইউনিয়ন/ইউরোপীয় অর্থনৈতিক অঞ্চলের মধ্যে পাসপোর্টে প্রকাশ করা যেতে পারে (MiCA ধারা 65)।
কি প্রয়োজনীয়তা
সদস্য রাষ্ট্রে নিবন্ধিত অফিস যেখানে অন্তত কিছু পরিষেবা প্রদান করা হয়, ইউরোপীয় ইউনিয়নের মধ্যে কার্যকর ব্যবস্থাপনার স্থান এবং অন্তত একজন পরিচালক ইউরোপের বসবাসকারী (MiCA ধারা 59(2))
সুষ্ঠু ও যথাযথ ব্যবস্থাপনা সংস্থা এবং উপযুক্ত যোগ্য অংশীদার
গ্রাহকের ক্রিপ্টো সম্পদ ও অর্থের সুরক্ষা এবং পৃথকীকরণ, অভিযোগ নিষ্পত্তি, স্বার্থ সংঘাতের নীতি
AML/CFT ট্রান্সফার অফ ফান্ডস রেগুলেশন (ইউরোপিয় ইউনিয়ন) 2023/1113-এর ভ্রমণ নিয়ম ও নীতির সঙ্গে সামঞ্জস্য রক্ষা করা।
অনুমোদিত ফর্ম ব্যবহার করে সার্টিফাইড ই-মেইল (পিইসি) এর মাধ্যমে আবেদন এবং নোটিফিকেশন জমা দিতে হবে; অনুমোদনের 12 মাসের মধ্যে কার্যক্রম শুরু করতে হবে
টাইমলাইনসম্পূর্ণ আবেদনের 6 মাসের মধ্যে কনসোব সিদ্ধান্ত নেয় (টিইউএফ ধারা 19(1))
অধিকারব্যাঙ্কা ডি'ইতালিয়ার সাথে পরামর্শ করার পর কনসোব
IFD ধারা 9: 75,000 ইউরো (প্রাপ্তি এবং প্রেরণ, বাস্তবায়ন, পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট, পরামর্শ, কোন দৃঢ় প্রতিশ্রুতি ব্যতীত স্থানান্তর, কোন ক্লায়েন্টের টাকা বা সিকিউরিটি না থাকা); 150,000 ইউরো (অন্য কোম্পানি); 750,000 ইউরো (স্ব-অঙ্কে ব্যবসা করা অথবা দৃঢ় প্রতিশ্রুতি ভিত্তিতে আন্ডাররাইটিং)।
আইন
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
পাসপোর্টিং
হ্যাঁ: MiFID II সেবা ও শাখার জন্য পাসপোর্ট (34 এবং 35 ধারা)
কি প্রয়োজনীয়তা
নীতিমালা অনুযায়ী MiFID II প্রযুক্তিগত মান (টিইউএফ ধারা 19(1))
এক বছরের মধ্যে যদি কার্যক্রম শুরু না হয়, তাহলে অনুমোদন বাতিল হয়ে যায় (টিইউএফ ধারা 19(3-বি))।
অনুমোদনের শর্তাবলীতে সংশ্লিষ্ট পরিবর্তন কনসোব এবং ব্যাঙ্কা ডি'ইতালিয়াকে জানাতে হবে।
অধিকারএজেন্সিয়া দেলে ডোগানে এ ডেই মোনোপোলি (এডিএম), জনসাধারণের টেন্ডার করার পর।
আইন
Legislative Decree 41/2024, art. 6
ফি
প্রতিটি অনুমোদনের জন্য 7 মিলিয়ন ইউরোর একক ফি (অনুমোদন প্রদানকালে 4 মিলিয়ন ইউরো এবং পরিষেবা শুরু হলে 3 মিলিয়ন ইউরো); প্রতিটি কর্পোরেট গ্রুপের সর্বোচ্চ পাঁচটি অনুমোদন
পাসপোর্টিং
জুয়া খেলার জন্য ইউরোপীয় ইউনিয়নের পাসপোর্ট নেই: ইতালিতে দূরবর্তী গেমিংয়ের জন্য এডিএম অনুমোদন প্রয়োজন
কি প্রয়োজনীয়তা
একটি ইইউ রাষ্ট্রে নিবন্ধিত অফিস সহ মূলধন কোম্পানি
একটি ইইএ রাষ্ট্রে গেমিং এর অভিজ্ঞতা যাদের মোট আয় অন্তত 3 মিলিয়ন ইউরো গত দুই বছরে।
টেন্ডারে সংজ্ঞায়িত এডিএম-এর পক্ষে গ্যারান্টি
অনুমোদন সর্বোচ্চ নয় বছর মেয়াদি এবং তা পুনরায় প্রদান করা যাবে না।
MiCA: ইতালি একটি 18-মাসের অন্তর্বর্তীকালীন সময়সূচী ঘোষণা করেছে; ইতালির AML রেজিস্ট্রেশনে নিবন্ধিত ভ্যাসপিদের MiCA অনুমোদনের জন্য আবেদন করতে হত 30 ডিসেম্বর 2025 এর মধ্যে যাতে তারা উপকৃত হতে পারে, এবং অন্তর্বর্তীকালীন সময় শেষ হয়েছিল 1 জুলাই 2026 (ব্যাঙ্কা ডি'ইতালি এবং কনসোবের যৌথ সংবাদ বিজ্ঞপ্তি 30 জুন 2026, যেখানে বলা হয়েছে 8 কনসোবের অনুমোদিত ক্যাসপি)। ব্যাংকিং: ব্যাঙ্কা ডি'ইতালিয়া জোট স্টক ব্যাংকের জন্য জাতীয় প্রাথমিক মূলধন নির্ধারণ করেছে 10 মিলিয়ন ইউরো, যা ইউরোপীয় ইউনিয়নের ভিত্তির দ্বিগুণ। কনসোবের ওয়েবসাইট স্বয়ংক্রিয় প্রবেশাধিকার বন্ধ করে দিয়েছে, তাই বিনিয়োগকারী প্রতিষ্ঠানের এন্ট্রি নর্মাটিভা এবং IFD-এর টিইউএফ টেক্সটের উপর নির্ভরশীল; সিম লাইসেন্সের জন্য আবেদন ফি যাচাই করা হয়নি।
সাধারণ তথ্য
ইতালি সম্পর্কে
পৃথিবীর প্রাকৃতিক সীমানা।
স্টেটস
সার্বভৌম রাষ্ট্র
রাজধানী
রোম
এরিয়া
301,340 km²
সরকারি ভাষা
ইতালিয়ান
টাইম জোন
ইউটিসি+01:00 (গ্রীষ্মকালে ইউটিসি+02:00)
প্রধান রপ্তানি
প্যাকেজ করা ওষুধ
কাপড়
কার
রিফাইনড পেট্রোলিয়াম
গাড়ির পার্টস এবং অ্যাক্সেসরিজ
পর্যটন
প্রধান রপ্তানি অংশীদার
জার্মানি
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র
ফ্রান্স
স্পেন
যুক্তরাজ্য
Sources for the country information(9)
দেশের তথ্য পরীক্ষা করা হয়েছে 9 অক্টোবর, 2026 তারিখে। লাইসেন্সিং তথ্য হালনাগাদ করা হয়েছে 7 অক্টোবর, 2026 তারিখে। শুধুমাত্র তথ্য, আইনগত পরামর্শ নয়; প্রয়োজনীয়তা পরিবর্তন করা হয়েছে। নিয়ন্ত্রক নোটিশ.
