04 · অপারেশন
একটি লাইসেন্স হল শুরু। এটি চালানো হচ্ছে কাজ।
প্রতিটি নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানের প্রয়োজনীয় পরিকাঠামো, নতুন প্রতিষ্ঠানগুলোর সমস্যা এবং সেগুলো সমাধানের বৈধ, নিয়ন্ত্রিত উপায়।
01 · Challenge
মূল ব্যাঙ্কিং ও প্রযুক্তি
লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানগুলোর একটি লেজার, পেমেন্ট ইঞ্জিন, রিপোর্টিং এবং নিরাপত্তা দরকার যা নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো অডিট করতে পারে।DORA ইউরোপীয় ইউনিয়নে) শীর্ষে।
সমাধান
- 01লাভেন্স এবং ভলিউম অনুযায়ী একটি কোর সিস্টেম নির্বাচন করুন
- 02নিয়ন্ত্রক জিজ্ঞাসা করার আগে নথি আউটসোর্সিং এবং প্রস্থান পরিকল্পনা
- 03প্রথম দিন থেকেই তথ্য মডেলে নিয়ন্ত্রক প্রতিবেদন তৈরি করা হবে
02 · Challenge
কথোপকথন এবং পরিশোধ প্রবেশাধিকার
নতুন এবং ছোট প্রতিষ্ঠানগুলো বড় ব্যাংকের ঝুঁকি কমানোর মুখোমুখি হয়।
সমাধান
- 01পূর্বনির্ধারিত AML এবং মালিকানা ফাইল সহযোগে কথোপকথন প্রবেশ করান
- 02সরাসরি প্রবেশের সময় মধ্যস্থতাকারী রাস্তা এবং স্কীমা স্পন্সর ব্যবহার করুন
- 03একক ব্যর্থতা এড়াতে মুদ্রা ও প্রতিপক্ষকে বিবিধ করে তুলুন
03 · Challenge
সংশ্লিষ্টতা এবং এএমএল
নিয়ন্ত্রক, প্রতিনিধি এবং বিনিয়োগকারীরা প্রথমে একটি প্রতিষ্ঠানের নীতিমালা মেনে চলার উপর ভিত্তি করে তার বিচার করেন: গ্রাহকের যথাযথ খেয়াল রাখা, পরীক্ষা করা, পর্যবেক্ষণ এবং রিপোর্টিং।
সমাধান
- 01ঝুঁকিভিত্তিক গ্রাহকের যথাযথ সতর্কতা এবং উপকারভোগীর মালিকানা পরীক্ষা
- 02অনুমোদন এবং PEPপ্রতিটি অর্থ প্রদানকালে পরীক্ষা
- 03ব্যবসাকে পর্যবেক্ষণ করা, এবং সন্দেহের বিষয়ে রিপোর্ট করার একটি স্পষ্ট পথ।
04 · Challenge
মূলধন, মুনাফা ও শাসন
মূলধন ও লেনদেনের নিয়ম এবং একটি বোর্ড যা তাদের পরিচালনা করতে পারে, ব্যবসার বৃদ্ধির সাথে সাথে লাইসেন্সটি নিরাপদ রাখে।
সমাধান
- 01বৃদ্ধির বিরুদ্ধে মূলধন পরিকল্পনা, ন্যূনতমের উপরে বাফার সহ
- 02মুদ্রাস্ফীতি পরীক্ষা এবং জরুরি অর্থায়ন পরিকল্পনা
- 03একজন বোর্ড এবং গুরুত্বপূর্ণ পদে থাকা ব্যক্তি যিনি উপযুক্ত ও সঠিক পর্যালোচনায় উত্তীর্ণ হয়েছেন
নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানে একদিন
টুকরোগুলো কিভাবে একসাথে কাজ কর।
- Customer file
কস্টমার অনবোর্ডিং
একটি অ্যাকাউন্ট খোলার আগে পরিচয়, মালিকানা এবং ঝুঁকি স্কোরিং।
- Payment
পেমেন্ট আউট
অর্থ প্রদান করা হয় ক্রাইস্টচার্চের প্রতিনিধিদের অ্যাকাউন্ট এবং পেমেন্ট লাইন দিয়ে, যা পথে সন্ত্রাসীদের বিরুদ্ধে সুরক্ষিত থাকে।
- Alerts
পর্যবেক্ষণ
লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা হয়; সন্দেহজনক কার্যকলাপ কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা হয়।
- Regulatory returns
রিপোর্টিং
মূলধন, মুনাফা এবং পরিসংখ্যানগত রিটার্ন নিয়মিতভাবে সুপারভাইজারের কাছে চলে যায়।
- Supervisory review
পর্যবেক্ষণ
রিভিউ, পর্যবেক্ষণ এবং নিয়ন্ত্রকের প্রশ্নের উত্তর প্রমাণ সহকারে দেওয়া হয়েছে।