এই পাতাটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ইংরেজি থেকে অনুবাদ করা হয়েছে এবং কোন অনুবাদক দ্বারা পর্যালোচনা করা হয়নি । আইনগত ও নিয়ন্ত্রনমূলক শর্তাবলী ভুল হতে পারে । ইংরেজি সংস্করণই সর্বাধিক গ্রহণযোগ্য। এই পাতাটি ইংরেজিতে পড়ুন
স্পেন ইউরো অঞ্চলের অন্যতম বৃহত্তম ব্যাংকিং বাজার, যেখানে বেশ কয়েকটি বৈশ্বিকভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যাংক গ্রুপ রয়েছে। মাদ্রিদ এবং বার্সেলোনার ক্রমবর্ধমান পেমেন্ট এবং ফিনটেক সেক্টর রয়েছে। ব্যাংক, পেমেন্ট এবং ই-মানি প্রতিষ্ঠানগুলো ব্যাঙ্কো দে এস্পানিয়ার (ব্যাংকের জন্য ECB) মাধ্যমে লাইসেন্সপ্রাপ্ত, আর সিএনএমভি বিনিয়োগকারী কোম্পানি এবং ক্রিপ্টো-এসেট সার্ভিস প্রদানকারীদের নিয়ন্ত্রণ করে।
ঝুঁকির পতাকাপ্রমিত
FATFলিস্টেড নয়
EU AML উচ্চ-ঝুঁকির তালিকালিস্টেড নয়
ইইউ কর তালিকালিস্টেড নয়
লাইসেন্স ব্যবস্থা6
মুদ্রাইউরো
এস এন্ড পি রেটিংA+
পরবর্তী নির্বাচন2027 সালের মধ্যে
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); ইউরোপীয় ইউনিয়নের সদস্য রাষ্ট্র হিসেবে এটি ইউরোপীয় ইউনিয়নের উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ তৃতীয় দেশের তালিকার বাইরে রয়েছে। 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026.
স্প্যানিশ সমাজতান্ত্রিক শ্রমিক পার্টি (পিএসওই), সুমার
শেষ নির্বাচন
সাধারণ (সাংবিধানিক), 23 জুলাই 2023
পরবর্তী নির্বাচন
সাধারণ (সাংবিধানিক), 2027 দ্বারা নির্ধারিত। সানচেজ বলেছেন যে নির্বাচন অনুষ্ঠিত হবে 2027; গ্রীষ্মে আইনগত মেয়াদ শেষ হবে 2027
বিধানসভা
কোর্টেস জেনারেলেস: প্রতিনিধি সংসদ (350টি আসন) এবং সিনেট (265টি আসন, 208 জন সরাসরি নির্বাচিত)
আইনি ব্যবস্থা
আঞ্চলিক বৈচিত্র্যের সাথে বেসামরিক আইন ব্যবস্থা
অর্থনীতি এবং আর্থিক
জনসংখ্যা
49.4m (2025)
জিডিপি
USD 1.9tn (2025)
প্রতি ব্যক্তি জিডিপি
USD 38,290 (2025)
মুদ্রা
ইউরো (EUR), ইউরো
কেন্দ্রীয় ব্যাংক
ব্যাঙ্কো দে স্পেন (ইউরোসিস্টেমের অংশ)
ক্রেডিট রেটিং
S&P A+ (stable) · Moody's A3 (stable) · Fitch A (stable) (as of March 2026)
ইউরোজোনের চতুর্থ বৃহত্তম অর্থনীতি এবং দ্রুততম গতিতে বৃদ্ধি পাওয়া দেশ, যা পর্যটন, পরিষেবা, গাড়ি নির্মাণ এবং কৃষি দ্বারা পরিচালিত হয়, যেখানে সান্তান্ডার এবং বিবিভিএ এর মত বড় আন্তর্জাতিক ব্যাংক সক্রিয় রয়েছে।
ব্যাংক
একটি ব্যাংকের অনুমোদন
ন্যূনতম মূলধনইউএসডি 20.1মি
টাইমলাইনফাইল গ্রহণের 6 মাসের মধ্যে অথবা ফাইল সম্পূর্ণ হওয়ার পর এবং যে কোন ক্ষেত্রে 12 মাসের মধ্যে সিদ্ধান্ত নেওয়া; নীরবতা মানে প্রত্যাখ্যান (আরডি 84/2015 ধারা 3(2))।
অধিকারECB ব্যাঙ্কো দে স্পেনার প্রস্তাব অনুযায়ী
18 মিলিয়ন ইউরোর প্রাথমিক শেয়ার পুঁজি, যা পুরোপুরি নগদ এবং নিবন্ধিত শেয়ারে পরিশোধ করা হবে (আরডি 84/2015 ধারা 4(বি)), যা 5 মিলিয়ন ইউরোর ইউরোপীয় ইউনিয়ন ভিত্তির চেয়ে অনেক বেশি।
আইন
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
পাসপোর্টিং
হ্যাঁ: ইউরোপীয় ইউনিয়নের পাসপোর্ট CRD (33 থেকে 39 অনুচ্ছেদ) এর অধীনে শাখা এবং সীমান্ত অতিক্রমকারী পরিষেবার জন্য
কি প্রয়োজনীয়তা
আবেদন করার সময় ব্যাঙ্কো দে স্পেনের কাছে নগদ জমা (অথবা সরকারি ঋণ) যেটি ন্যূনতম শেয়ার মূলধনের 20% এর সমান।
সুষ্ঠু ও উপযুক্ত পরিচালক এবং উপযুক্ত উল্লেখযোগ্য শেয়ারহোল্ডার
ব্যবসায়িক পরিকল্পনা, প্রশাসন এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা
টাইমলাইন3 মাসের মধ্যে সিদ্ধান্ত গ্রহণ করা হবে অথবা ফাইল সম্পূর্ণ করা হবে; নীরবতা মানে প্রত্যাখ্যান (আরডিএল 19/2018 ধারা 11(2))।
অধিকারবাঙ্কো দে স্পেনা
125,000 ইউরো পেমেন্ট সার্ভিস (এ) থেকে (ই) এর জন্য; 50,000 ইউরো শুধুমাত্র পেমেন্ট শুরু করার জন্য; 20,000 ইউরো শুধুমাত্র টাকা পাঠানোর জন্য (আরডিএল 19/2018 ধারা 19)।
আইন
Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
পাসপোর্টিং
হ্যাঁ: ইউরোপীয় ইউনিয়নের পাসপোর্ট PSD2 ধারা 28 এর অধীনে (বিভাগ, এজেন্ট বা বিনামূল্যে সেবা প্রদান)
কি প্রয়োজনীয়তা
সেপব্ল্যাকের পূর্ববর্তী রিপোর্ট AML/CFT দিক সম্পর্কে
প্রথম পুঁজির পাশাপাশি ব্যবসায়িক সূচক অনুযায়ী নিজস্ব তহবিল রাখা
MiCA-এর অধীনে ক্রিপ্টো-সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী (CASP) অনুমোদন
ন্যূনতম মূলধন56 হাজার ডলার
টাইমলাইনMiCA ধারা 63: সম্পূর্ণতা যাচাই করার জন্য 25 কার্যদিবস, তারপর 40 কার্যদিবসের মধ্যে একটি সম্পূর্ণ আবেদনের ব্যাপারে সিদ্ধান্ত নেয়া হবে (সংবাদ অনুরোধের জন্য ঘড়ি স্থগিত করা যেতে পারে)
MiCA শিল্প। 67 and Annex IV: EUR 50,000 (class 1: order execution, placing, transfer services, reception and transmission, advice, portfolio management), EUR 125,000 (class 2: adds custody and administration, and exchange for funds or other crypto-assets), EUR 150,000 (class 3: adds operating a trading platform); অথবা পূর্ববর্তী বছরের এক চতুর্থাংশ নির্দিষ্ট অতিরিক্ত খরচ, যদি তা বেশি হয়
আইন
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
পাসপোর্টিং
হ্যাঁ: MiCA অনুমোদন ইউরোপীয় ইউনিয়ন/ইউরোপীয় অর্থনৈতিক অঞ্চলের মধ্যে পাসপোর্টে প্রকাশ করা যেতে পারে (MiCA ধারা 65)।
কি প্রয়োজনীয়তা
সদস্য রাষ্ট্রে নিবন্ধিত অফিস যেখানে অন্তত কিছু পরিষেবা প্রদান করা হয়, ইউরোপীয় ইউনিয়নের মধ্যে কার্যকর ব্যবস্থাপনার স্থান এবং অন্তত একজন পরিচালক ইউরোপের বসবাসকারী (MiCA ধারা 59(2))
সুষ্ঠু ও যথাযথ ব্যবস্থাপনা সংস্থা এবং উপযুক্ত যোগ্য অংশীদার
গ্রাহকের ক্রিপ্টো সম্পদ ও অর্থের সুরক্ষা এবং পৃথকীকরণ, অভিযোগ নিষ্পত্তি, স্বার্থ সংঘাতের নীতি
AML/CFT ট্রান্সফার অফ ফান্ডস রেগুলেশন (ইউরোপিয় ইউনিয়ন) 2023/1113-এর ভ্রমণ নিয়ম ও নীতির সঙ্গে সামঞ্জস্য রক্ষা করা।
টাইমলাইন6 মাসের মধ্যে সিদ্ধান্ত গ্রহণ করা হবে অথবা ফাইল সম্পূর্ণ করা হবে; নীরবতাকে প্রত্যাখ্যান হিসেবে বিবেচনা করা যেতে পারে (6/2023 আইনের 131(1) ধারা)।
অধিকারসিএনএমভি
IFD ধারা 9: 75,000 ইউরো (প্রাপ্তি এবং প্রেরণ, বাস্তবায়ন, পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট, পরামর্শ, কোন দৃঢ় প্রতিশ্রুতি ব্যতীত স্থানান্তর, কোন ক্লায়েন্টের টাকা বা সিকিউরিটি না থাকা); 150,000 ইউরো (অন্য কোম্পানি); 750,000 ইউরো (স্ব-অঙ্কে ব্যবসা করা অথবা দৃঢ় প্রতিশ্রুতি ভিত্তিতে আন্ডাররাইটিং)।
আইন
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
পাসপোর্টিং
হ্যাঁ: MiFID II সেবা ও শাখার জন্য পাসপোর্ট (34 এবং 35 ধারা)
কি প্রয়োজনীয়তা
কর্পোরেট, আর্থিক, শাসন ও অভ্যন্তরীণ সংগঠনের প্রয়োজনীয়তাগুলি নিয়ন্ত্রণ করা হবে
রাজ্য পর্যায়ের অনলাইন গেমিং এর জন্য সাধারণ লাইসেন্স (licencia general) এবং একক লাইসেন্স
ন্যূনতম মূলধনপ্রকাশিত হয়নি
টাইমলাইনপ্রকাশিত হয়নি
অধিকারডিজিওজে (কোমিসন ন্যাশনাল দেল জুয়েগোকে আইন দ্বারা নির্ধারিত কার্যাবলী পালন করা)
আইন
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
ফি
প্রতিটি লাইসেন্সের জন্য আবেদন ফি হিসেবে নির্ধারণ করা হয়েছে 10,000 ইউরো; গেমিং লাইসেন্সের সাধারণ নিবন্ধনে নাম নথিভুক্ত করার জন্য ইউরো 2,500; প্রতি হাজার মোট গেমিং আয়ের জন্য 0.75 বার্ষিক নিয়ন্ত্রণমূল্য (আইন 13/2011 ধারা। 49(5)); বার্ষিক বাজেট আইনের মাধ্যমে এই পরিমাণ পরিবর্তন করা যেতে পারে।
পাসপোর্টিং
না: স্প্যানিশ গেমিং লাইসেন্স জাতীয়
কি প্রয়োজনীয়তা
সাধারণ লাইসেন্স শুধুমাত্র জনগণের ডাক (convocatoria) এর মাধ্যমে প্রদান করা হয়; একই ধরনের খেলার জন্য পূর্ববর্তী ডাকের 18 মাস পর নতুন ডাক আবেদন করা যেতে পারে
আবেদনকারীকে স্পেন বা ইইএ-এর একটি সোসাইটি অ্যানোনিমা হতে হবে যার একমাত্র কর্পোরেট উদ্দেশ্য হচ্ছে গেমিং, এবং স্পেনে অন্তত একজন স্থায়ী প্রতিনিধি থাকতে হবে।
প্রযুক্তিগত, অর্থনৈতিক এবং আর্থিক স্থিতিশীলতা; কোন সংশ্লিষ্ট অপরাধমূলক দোষী সাব্যস্ত, দেউলিয়া বা গুরুতর শাস্তি
প্রতিটি ধরনের খেলার জন্য একটি সাধারণ লাইসেন্সের অধীনে একক লাইসেন্স প্রয়োজন; সাধারণ লাইসেন্স 10 বছর পর্যন্ত কার্যকর থাকে, 10 বছরের জন্য পুনর্নবীকরণযোগ্য।
ডিরেক্টরেট জেনারেল অব গেম অর্ডারিং (ডিজিওজে) · ওয়েবসাইটঅনলাইন গেমিং
MiCA: স্পেনে 18 মাসের সমগ্র অন্তর্বর্তীকালীন সময় প্রয়োগ করা হয়েছে; সিএনএমভি ঘোষণা করেছে যে এটি 1 জুলাই 2026 তারিখে শেষ হবে। স্পেনের ব্যাংকের মূলধন 18 মিলিয়ন ইউরো, যা ইউরোপীয় ইউনিয়নের সর্বনিম্ন পর্যায়ের চেয়ে অনেক বেশি। বিনিয়োগকারী প্রতিষ্ঠানের প্রাথমিক মূলধন নিয়ন্ত্রণ দ্বারা নির্ধারিত হয় (রিয়াল ডিক্রিটো বাস্তবায়ন করে লে 6/2023); দেখানো সংখ্যাগুলো ইউরোপীয় ইউনিয়নের IFD সর্বনিম্ন এবং জাতীয় পর্যায়ের নিয়ন্ত্রন চালু হয়নি। রাজ্য পর্যায়ে অনলাইন গেমিং ডিজিওজে কর্তৃক লাইসেন্সপ্রাপ্ত। সাম্প্রতিকতম ডিজিওজে সাধারণ লাইসেন্সের তারিখ পরীক্ষা করা হয়নি।
দেশের তথ্য পরীক্ষা করা হয়েছে 9 অক্টোবর, 2026 তারিখে। লাইসেন্সিং তথ্য হালনাগাদ করা হয়েছে 7 অক্টোবর, 2026 তারিখে। শুধুমাত্র তথ্য, আইনগত পরামর্শ নয়; প্রয়োজনীয়তা পরিবর্তন করা হয়েছে। নিয়ন্ত্রক নোটিশ.
