Типове лицензи
Доставчици на платежни услуги
Платежни институции и предприятия за парични услуги: преводи, преводи, приемане и иницииране на плащания. Те посредничат при плащанията, но не могат да предоставят кредити или заеми. Сравнение между 51 режима. Данните са законовите минимуми от всеки регулатор; реалните капиталови нужди обикновено са по-високи.
| Юрисдикция | Лиценз | Минимален капитал | Времева линия | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за платежна институция (лиценз за предоставяне на платежни услуги) МВФ | EUR 125,000 | Агенцията за финансов надзор взема решение в срок от три месеца след получаване на заявлението или на цялата необходима информация (член 9, параграф 4 от Закона от 2018 г.) | Стандартно |
| Белгия Европа (ЕС) | Лиценз за платежна институция НББ | EUR 125,000 | НББ взема решение до 3 месеца от потвърждаване на пълнотата на досието и не по-късно от 12 месеца след подаване | Стандартно |
| Кипър Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за платежна институция ЦБК | EUR 125,000 | Три месеца след подаването на пълното заявление (PSD2 Член 12 | Стандартно |
| Естония Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за извършване на дейност на платежна институция Финансов надзор | EUR 125,000 | Решение в рамките на 3 месеца от всички документи и данни, а не по-късно от 6 месеца след заявлението | Стандартно |
| Франция Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за платежна институция АКПР | EUR 125,000 | 3 месеца от попълнено досие (АКПР) | Стандартно |
| Германия Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за предоставяне на платежни услуги (Платежна институция) Бафин | EUR 125,000 | БаФин информира заявителя в рамките на 3 месеца от подаването на пълното заявление (ЗАГ § 10(3)) | Стандартно |
| Ирландия Европа (ЕС) | Лиценз за платежна институция Централна банка на Ирландия | EUR 125,000 | Стандарт на обслужване: етап оценка в рамките на 90 работни дни (часовникът спира докато чака кандидата); PSD2 Чл. 12 определя 3 месеца от подаването на пълно заявление | Стандартно |
| Италия Европа (ЕС) | Лиценз за платежна институция Банка д'Италия | EUR 125,000 | PSD2 Чл. 12: решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление | Стандартно |
| Литва Европа (ЕС) | Лиценз за платежна институция Управителен съвет на Централната банка на Литва | EUR 125,000 | 3 месеца от подаването на пълното заявление; 2 месеца за лиценз за ограничена дейност (удължава се с 2 месеца при представяне на допълнителна информация) | Стандартно |
| Люксембург Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за платежна институция (ПИ) CSSF | EUR 125,000 | Решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление и във всеки случай в рамките на 12 месеца, в противен случай се счита за отказано (член 7) | Стандартно |
| Малта Европа (ЕС) | Лиценз на финансова институция за предоставяне на платежни услуги (платежна институция) MFSA | EUR 125,000 | MFSA трябва да вземе решение в срок от три месеца след получаване на официално пълно заявление (FIR/01, параграфи 43—44; PSD2 Член 12 | Стандартно |
| Холандия Европа (ЕС) | Лиценз за платежна институция ДНБ | EUR 125,000 | PSD2 Чл. 12: решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление | Стандартно |
| Полша Европа (ЕС) | Лиценз за вътрешна платежна институция (Krajowa instytucja płatnicza, KIP); регистрация като малка платежна институция (mała instytucja płatnicza, MIP) КНФ | EUR 125,000 | КНФ взема решение до 3 месеца от получаване на пълното заявление (чл.62, ал.2) | Стандартно |
| Португалия Европа (ЕС) | Лиценз за платежна институция Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Чл. 12: решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление | Стандартно |
| Испания Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за платежна институция Централна банка на Испания | EUR 125,000 | Решение в рамките на 3 месеца от получаването или попълването на досието; мълчанието означава отказ (член 11, параграф 2 от РЗД 19/2018) | Стандартно |
| Гибралтар Европа (извън ЕС) | Разплащателна институция (разрешение по част 7) ГФСК | EUR 125,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Остров Ман Европа (извън ЕС) | Клас 8(2) Лиценз за услуги по превод на пари (платежни услуги) ИОMFSA | Not published | ИОMFSA стандарт на обслужване от 6 месеца от попълнено заявление; по-дълго, ако е непълно или възникват проблеми | Стандартно |
| Джърси Европа (не-ЕС) | Регистрация за осъществяване на дейност по парични услуги Държавен фонд „Земеделие“ | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Лихтенщайн Европа (не-членки на ЕС) | Лиценз за платежна институция FMA Лихтенщайн | CHF 125,000 | Решение в срок от три месеца от получаване на заявлението или на пълната информация; отказ, ако е непълна след дванадесет месеца | Стандартно |
| Обединено кралство Европа (страни извън ЕС) | Оторизирана платежна институция FCA | EUR 125,000 | FCA must determine a complete application within 3 months and any application within 12 months of receipt (PSRs 2017 reg. 9) | Стандартно |
| Бахрейн Близък изток | Лиценз за доставчик на спомагателни услуги: доставчик на платежни услуги, обработка на карти, ОППУ и ППУ Централна банка на Бахрейн | BHD 250,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Катар (КФК) Близък изток | Лиценз за доставчик на платежни услуги, категория ІІ (други платежни услуги, недържане на клиентски пари) Централна банка на Катар | QAR 2,000,000 | Управителят решава в 60-дневен срок след изпълнение на всички условия за лицензиране | Стандартно |
| Обединени арабски емирства (на сушата) Близък изток | Лиценз за извършване на платежни услуги на дребно (Категория І, ІІ, ІІІ или ІV) Централна банка на Обединените арабски емирства | AED 100,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Абу Даби Глобален пазар (АДГМ) Близък изток | Разрешение за предоставяне на парични услуги (платежни услуги, съхраняване на стойност, превод на пари, обмяна на валута) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Международен финансов център Дубай (МФЦ) Близък изток | Предоставяне на парични услуги (платежни сметки, платежни транзакции, платежни инструменти: категория 3Г; само превод на пари: категория 4) DFSA | USD 200,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Австралия Азия и Тихия океан | Австралийски лиценз за финансови услуги за безналични платежни средства АСИЦ | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за оператор на парични услуги (ЛОП): обмяна и превод на пари Комисар по митниците и акцизите | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Япония Азиатско-тихоокеански регион | Регистрация на доставчик на услуги по превод на средства (Тип І, ІІ, ІІІ) ФСА (чрез местното финансово бюро) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Нова Зеландия Азиатско-тихоокеански регион | Регистрация на доставчик на финансови услуги (платежни услуги, паричен превод, издаване на платежни инструменти, валутна търговия) Регистър на доставчиците на финансови услуги (Бюро по търговските дружества) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Филипини Азиатско-тихоокеански регион | Регистрация на оператор на платежна система (ОПС) БВП | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за основна платежна институция (ЛПИ) MAS | SGD 250,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Стандартен лиценз за платежна институция (СПИ) MAS | SGD 100,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за обмяна на пари MAS | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Южна Корея Азия и Тихия океан | Регистрация на електронен разплащателен портал (ЕРП) МПС | KRW 300,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Антигуа и Барбуда Америка и Карибите | Парични услуги Бизнес лиценз Комисия за регулиране на финансовите услуги | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Аржентина Америка и Карибите | Регистрация на доставчици на платежни услуги, включително доставчици на платежни услуги, предлагащи платежни сметки Централна банка на Република Аржентина (Надзор на финансовите институции и обменните бюра) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Бахамски острови Америка и Карибите | Лиценз за доставчик на платежни услуги (електронни платежни инструменти на дребно и електронни пари) Централна банка на Бахамските острови | BSD 100,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Барбадос Америка и Карибите | Лиценз за платежна институция Централна банка на Барбадос | BBD 50,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Барбадос Америка и Карибите | Лиценз за доставчик на услуги по превод на пари или стойност (УППС) Министър на финансите по препоръка на Централната банка на Барбадос | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Бермудски острови Америка и Карибите | Лиценз за извършване на парични услуги Бермудски валутен орган | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Боливия Америка и Карибите | Администратор на електронни карти Надзорен орган на финансовата система | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Не е публикувано | Висоък риск |
| Бразилия Америка и Карибите | Платежна институция: издател на платежен инструмент с последващо плащане, кредитор или инициатор на платежна транзакция Централна банка на Бразилия | BRL 9,200,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Британски Вирджински острови Америка и Карибите | Лиценз за финансови и парични услуги, клас А (паричен превод) и клас В (парични нареждания, осребряване на чекове, обмяна на валута) Комисия за финансови услуги | USD 10,000 | Не е публикувано | Висоък риск |
| Канада Америка и Карибите | Регистрация на доставчик на платежни услуги Банка на Канада (преглед на националната сигурност на министъра на финансите) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Кайманови острови Америка и Карибите | Лиценз за парични услуги Паричен орган на Каймановите острови | KYD 30,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Чили Америка и Карибите | Оператор на картови плащания или акцептор Комисия за финансовия пазар (регистрация); Централна банка на Чили (правила) | CLF 10,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Кюрасао Америка и Карибите | Лиценз за компания за парични преводи (geldtransactiekantoor) Централна банка на Кюрасао и Синт Мартен | Not published | ЦБКС взема решение в срок от 60 дни след получаване на пълното заявление и таксата за подаване (чл.5, ал.2) | Стандартно |
| Доминика Америка и Карибите | Лиценз за извършване на парични услуги (класове А до Д) Отдел „Финансови услуги“ | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Лиценз за доставчик на платежни услуги Банка на Мавриций | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Сейшълски острови Африка | Лиценз за доставчик на платежни услуги (включително електронни пари) Централна банка на Сейшелските острови | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Южноафриканска република Африка | Регистрация на доставчик на платежни услуги и системен оператор Южноафриканската резервна банка (регистрационните функции са прехвърлени от ПАСА към САБР на 2 септември 2026 г.) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
Източниците са изброени на страницата за всяка юрисдикция.Само информация, а не правен съвет.