Типове лицензи
Институции за електронни пари
Издаване на електронни пари и управление на сметки и карти, без кредитиране на депозити. Сравнено между 34 режими. Цифрите са задължителните минимуми от всеки регулатор; реалните капиталови нужди обикновено са по-високи.
| Юрисдикция | Лиценз | Минимален капитал | Времева линия | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за издаване на електронни пари (ЕП) ФМА | EUR 350,000 | Прилага се процедурата по ЗЗД 2018: решение в тримесечен срок от подаването на пълно заявление | Стандартно |
| Белгия Европа (ЕС) | Лиценз като институция за електронни пари НББ | EUR 350,000 | НББ взема решение до 3 месеца от потвърждаване на пълнотата на досието и не по-късно от 12 месеца след подаване | Стандартно |
| Кипър Европейски съюз (ЕС) | Лицензиране като институция за електронни пари ЦБК | EUR 350,000 | Три месеца след подаването на пълното заявление (PSD2 чл. 12, приложен към ЕПИ от EMD2 член 3, параграф 1) | Стандартно |
| Естония Европейски съюз (ЕС) | Оперативен лиценз на институция за електронни пари Финансов надзор | EUR 350,000 | Решение в рамките на 3 месеца от всички документи и данни, а не по-късно от 6 месеца след заявлението | Стандартно |
| Франция Европейски съюз (ЕС) | Лицензиране на институция за електронни пари (ИЕП) АСПР | EUR 350,000 | Акредитация, предоставена в рамките на 3 месеца от попълненото досие (АКПР) | Стандартно |
| Германия Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за извършване на дейност с електронни пари (Институт за електронни пари) Бафин | EUR 350,000 | PSD2 Чл. 12: решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление | Стандартно |
| Ирландия Европа (ЕС) | Лиценз за институция за електронни пари Централна банка на Ирландия | EUR 350,000 | Стандарт за обслужване: етап на оценка в рамките на 90 работни дни (часовникът спира, докато чака кандидата); Централната банка отбелязва, че може да отнеме над 12 месеца за фирмите да предоставят цялата информация | Стандартно |
| Италия Европа (ЕС) | Лиценз за институция за електронни пари (ИЕЛП) Банка д'Италия | EUR 350,000 | PSD2 чл. 12 (прилаган към ЕПИ чрез EMD2): решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление; собственият процедурен срок на Банка д'Италия не е проверен | Стандартно |
| Литва Европа (ЕС) | Лиценз за институция за електронни пари (EMI) Съвет на Централната банка на Литва | EUR 350,000 | 3 месеца от подаването на пълното заявление (2 месеца за дейностите с ограничен достъп) EMI при представяне на допълнителни документи часовникът започва да брои отново. | Стандартно |
| Люксембург Европейски съюз (ЕС) | Институции за електронни пари (EMI) разрешение CSSF | EUR 350,000 | Решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление и във всеки случай в рамките на 12 месеца, в противен случай се счита за отказано (член 24-3) | Стандартно |
| Малта Европа (ЕС) | Лиценз на финансова институция за издаване на електронни пари (институция за електронни пари) MFSA | EUR 350,000 | MFSA трябва да се определи в срок от три месеца след получаване на официално пълно заявление (FIR/01 параграфи 43—44) | Стандартно |
| Холандия Европа (ЕС) | Лицензиране на институция за електронни пари БВП | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 срок за вземане на решение от 3 месеца от подаването на пълното заявление; ДНБ отбелязва, че може да се нуждае от повече от три месеца, ако информацията е недостатъчна | Стандартно |
| Полша Европа (ЕС) | Лиценз за национална институция за електронни пари (КИПЕ) КНФ | EUR 350,000 | КНФ се произнася в срок от 3 месеца след получаване на пълното заявление (чл.62, ал.2, приложим за ЕПИ по чл.132б, ал.3) | Стандартно |
| Португалия Европа (ЕС) | Лиценз за институция за електронни пари Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Чл. 12: решение в рамките на 3 месеца от подаването на пълно заявление | Стандартно |
| Испания Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за институция за електронни пари (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Решение в рамките на 3 месеца от получаването или попълването на досието; мълчанието означава отказ (член 1, параграф 2 от РЗ 778/2012) | Стандартно |
| Гибралтар Европа (извън ЕС) | Институция за електронни пари (разрешение по част 7) ГФСК | EUR 350,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Остров Ман Европа (извън ЕС) | Лиценз за услуги по превод на пари от клас 8(4) (емитиране на електронни пари) ИОMFSA | Not published | ИОMFSA стандарт на обслужване от 6 месеца от попълнено заявление; по-дълго, ако е непълно или възникват проблеми | Стандартно |
| Лихтенщайн Европа (не-членки на ЕС) | Лиценз за институция за електронни пари (Bewilligung als E-Geld-Institut) ФМА на Лихтенщайн | EUR 350,000 | Решение в рамките на три месеца от получаване на заявлението или на пълната информация (член 7, параграф 3 от ЕМА); отхвърляне, ако все още е непълна след дванадесет месеца | Стандартно |
| Швейцария Европа (извън ЕС) | Финтех лиценз (за лица по чл. 1б БанкА) FINMA | CHF 300,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединено кралство Европа (страни извън ЕС) | Оторизирана институция за електронни пари FCA | EUR 350,000 | FCA must determine a complete application within 3 months and any application within 12 months of receipt (EMRs 2011 reg. 9) | Стандартно |
| Катар (КФК) Близък изток | Лиценз за доставчик на платежни услуги, категория І (издаване на електронни пари и придобиване на търговци) Централна банка на Катар | QAR 2,000,000 | Управителят решава в 60-дневен срок след изпълнение на всички условия за лицензиране | Стандартно |
| Обединени арабски емирства (на сушата) Близък изток | Лиценз за улеснения за съхраняване на стойност (ЛСС) Централна банка на Обединените арабски емирства | AED 15,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Международен финансов център Дубай (МФЦ) Близък изток | Предоставяне на парични услуги (емитиране на съхранявана стойност), категория 3В DFSA | USD 500,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Австралия Азия и Тихия океан | Разрешение за доставчик на закупени платежни инструменти (ЗПИ) като АДИ АPRA | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за улесненията по съхраняване на стойност (ЛСВ) HKMA | HKD 25,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Япония Азиатско-тихоокеански регион | Издател на предплатени платежни инструменти за стопанска дейност на трети лица (регистрация) ФСА (чрез местното финансово бюро) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Филипини Азиатско-тихоокеански регион | Издател на електронни пари (EMI) орган БВП | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Емитиране на електронни пари по лиценз на ИПП или ОПИ MAS | SGD 250,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Южна Корея Азия и Тихия океан | Разрешение за издаване на електронни пари МПС | KRW 5,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Южна Корея Азия и Тихия океан | Регистрация за издаване и управление на предплатени електронни платежни средства МПС | KRW 2,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Боливия Америка и Карибите | Дружество за мобилни платежни услуги Надзорен орган на финансовата система | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Не е публикувано | Висоък риск |
| Бразилия Америка и Карибите | Платежна институция, издаваща електронни пари (ППИ) Централна банка на Бразилия | BRL 9,200,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Чили Америка и Карибите | Небанков издател на предплатени карти Комисия за финансовия пазар (регистрация); Централна банка на Чили (правила) | CLF 25,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мексико Америка и Карибите | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, институция за електронни платежни фондове) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, със съгласието на Междуинституционалния комитет (SHCP, Banco de México и CNBV) | MXV 500,000 | Решението за издаване на разрешение трябва да бъде взето в рамките на 180 дни (член 6 от Закона за финансовите технологии). Органът може да удължи този срок с до половината по искане на заявителя. | Стандартно |
Източниците са изброени на страницата за всяка юрисдикция.Само информация, а не правен съвет.