Lisensie tipes
Banke
Deposito-aanvaardende kredietinstellings, van volledige kommersiële banke tot internasionale en privaat banke. Vergelyk oor 88 regimes. Figuure is die statutêre minimums van elke reguleerder; werklike kapitaalbehoeftes is gewoonlik hoër.
| Jurisdiksie | Lisensie | Minimum kapitaal | Tydlyn | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Oostenryk Europa (EU) | Banklisensie (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR kredietinstelling ECB op 'n voorgestelde besluit van die FMA | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: beslissing binne ses maande van 'n volledige aansoek en in elk geval binne 12 maande na ontvangs; die ECB het dan tien werkdae (een keer uitbreidbaar) om teen die FMA-ontwerp te protesteer | Verstek |
| België Europa (EU) | Vergunning (agrément) as kredietinstelling ECB op grond van 'n voorlopige besluit van die NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Beslissing binne 6 maande na ontvangs van 'n volledige lêer en ten minste 12 maande ná ontvangs van die aansoek (Wet op Bankwese art. 12) | Verstek |
| Siprus Europa (EU) | Vergunning as kredietinstelling ECB op voorstel van die CBC | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: ses maande vanaf 'n volledige aansoek, en in elk geval 12 maande | Verstek |
| Estland Europa (EU) | Vergunning van 'n kredietinstelling ECB, op voorstel van Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 tot 12 maande; besluit binne 6 maande van voltooide dokumente en nie later as 12 maande na die aansoek nie | Verstek |
| Frankryk Europa (EU) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB on proposal of the ACPR | EUR 5,000,000 | 6 maande vanaf 'n voltooide lêer, en hoogstens 12 maande vanaf aanvanklike indiening (ACPR) | Verstek |
| Duitsland Europa (EU) | Vergunning om bankbedrywighede te bedryf (CRR kredietinstelling) ECB op voorstel van BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin moet beslis binne 6 maande van voltooide dokumente (KWG § 33(4)); CRD art. 15 kap die proses op 12 maande vanaf ontvangs | Verstek |
| Ierland Europa (EU) | Banklisensie (kredietinstelling) ECB, met die aansoek ingedien by die Sentrale Bank van Ierland | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: beslissing binne 6 maande van 'n volledige aansoek en in elk geval binne 12 maande na ontvangs | Verstek |
| Italië Europa (EU) | Banklisensie (autorizzazione all'attività bancaria) ECB op voorstel van Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB finale besluit binne 180 dae na ontvangs van die aansoek (onderhewig aan opskortings) en in elk geval binne 12 maande | Verstek |
| Litaue Europa (EU) | Banklisensie (kredietinstelling) ECB, op grond van 'n beoordeling deur die Bank van Litouwe (SSM) | EUR 5,000,000 | Wet op Banke art. 9(11): besluit binne 6 maande na ontvangs van die aansoek (of bykomende dokumente), en in elk geval binne 12 maande | Verstek |
| Litaue Europa (EU) | Gespecialiseerde banklisensie ECB, op grond van 'n beoordeling deur die Bank van Litaue (SSM) | EUR 1,000,000 | Same wetlike tydraamwerk as ân gewone bank: Wet op Banke art. 9(11), 6 maande, en in elk geval 12 maande | Verstek |
| Luxemburg Europa (EU) | kredietinstellingsvergunning ECB op voorstel van die CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF stel 'n 12-maande wetlike deadline vir lisensiëring besluite; CRD art. 15 stel 6 maande vanaf 'n volledige lêer | Verstek |
| Malta Europa (EU) | Vergunning om die sake van bankwese te bedryf (kredietinstelling) ECB op voorstel van die MFSA (SSM parallelle prosedure) | EUR 5,000,000 | MFSA moet bepaal binne ses maande na ontvangs (of van volledige inligting), en in elk geval binne twaalf maande (BR/01 para 37 tot 39; CRD art. 15) | Verstek |
| Nederland Europa (EU) | Vergunning om die sake van ân bank te bedryf ECBdie aansoek deur DNB hanteer word | EUR 5,000,000 | DNB: statutêre oorwegingstermyn van 26 weke vanaf die formele aansoek; kan langer neem as die lêer onvolledig is | Verstek |
| Poland Europe (EU) | Vergunning om 'n bank op te rig en vergunning om aktiwiteit te begin (twee-stap banklisensie) KNF (Poland is buite die eurogebied en die SSM) | EUR 5,000,000 | Geen spesifieke Poolse deadline gevind op KNF bladsye; CRD art. 15 vereis 'n besluit binne 6 maande van' n volledige aansoek en in elk geval binne 12 maande | Verstek |
| Portugal Europa (EU) | Kredietinstellingsvergunning ECB op voorstel van Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: beslissing binne 6 maande van 'n volledige aansoek en in elk geval binne 12 maande na ontvangs | Verstek |
| Spanje Europa (EU) | Vergunning van 'n bank (entidad de crédito) ECB op voorstel van die Banco de España | EUR 18,000,000 | Besluit binne 6 maande na ontvangs of voltooiing van die lêer en in elk geval binne 12 maande; stilte beteken weiering (RD 84/2015 art. 3(2)) | Verstek |
| Gibraltar Europa (nie-EU) | Kredietinstelling (Deel 7 toestemming) GFSC | EUR 5,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Guernsey Europa (nie-EU) | Deposito-aanvaardingsvergunning GFSC (Banking and Insurance Division) | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Island van Man Europa (nie-EU) | Klas 1(1) deposito-ontvangslisensie IOMFSA | Not published | IOMFSA diens standaard van 6 maande vanaf 'n voltooide toepassing; langer as onvolledig of probleme ontstaan | Verstek |
| Jersey Europa (nie-EU) | Registrasie om deposito-aanvaardingsbedryf te bedryf JFSC | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Liechtenstein Europa (nie-EU) | Banklisensie (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (geen ECB betrokkenheid: Liechtenstein is buite die euro-area en die Enkele Toesighoudende Mekanisme) | CHF 10,000,000 | FMA besluit binne ses maande na ontvangs van die volledige aansoek; ân aansoek wat vir twaalf maande onvolledig gelaat is, word afgewys. | Verstek |
| Monako Europa (nie-EU) | Kredietinstelling agrément (Monegaskiese bank of tak van 'n buitelandse kredietinstelling) ACPR (bankbedrywighede), CCAF (finansiële aktiwiteite) en die Monegaskiese Regering (stigting) | Not published | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Switserland Europa (nie-EU) | Banklisensie FINMA | CHF 10,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Koninkryk Europa (nie-EU) | Deel 4A toestemming om deposito's te aanvaar (VK-bankvergunning) PRA, met die toestemming van die FCA (dubbelregulering) | Not published | Statutêre deadline van 6 maande vanaf 'n volledige aansoek, of 12 maande vanaf ontvangs van 'n onvolledige aansoek | Verstek |
| Bahrein Midden-Ooste | Konvensionele banklisensie (kleinhandel of groothandel) Sentrumbank van Bahrein | BHD 100,000,000 | CBB gee ân formele besluit binne 60 kalenderdae van die voltooide aansoek (Artikel 44(e) CBB Wet, LR-3.1.14); uitstaande vereistes moet binne 6 maande ingedien word | Verstek |
| Bahrein Midden-Ooste | Islamitiese banklisensie (kleinhandel of groothandel) Sentrumbank van Bahrein | BHD 100,000,000 | 60 kalenderdae vanaf die voltooide aansoek, soos vir konvensionele banke | Verstek |
| Katar (QFC) Midden-Ooste | QFC-vergunning vir bankbedryf (depositonemer) QFC Reglementerende Autoriteit | QAR 35,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Katar (QFC) Midden-Ooste | Qatar Sentrale Bank bank lisensie Qatar Sentrale Bank | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate (onshore) Midden-Ooste | Banklisensie (in die VAE geregistreerde bank, gespesialiseerde bank of tak van 'n buitelandse bank) Sentrumbank van die VAE | AED 2,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate (onshore) Midden-Ooste | Beperkte Lisensie Bank Sentrumbank van die VAE | AED 1,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Midden-Ooste | Finansiële Dienste Toestemming vir die Aanvaarding van Deposito's (Kategorie 1, of Kategorie 5 vir 'n Islamitiese Finansiële Instelling wat 'n PSIAu bestuur) FSRA | USD 10,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate: Dubai Internasionale Finansiële Sentrum (DIFC) Midden-Ooste | Vergunning om Deposito's aan te neem (Kategorie 1, of Kategorie 5 vir 'n Islamitiese Finansiële Instelling wat 'n onbeperkte PSIA bestuur) DFSA | USD 10,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Australië Asië-Stille Oseaan | Gemagtigde deposito-aanvaardingsinstelling (ADI) lisensie, direkte pad APRA | AUD 15,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Australië Asië-Stille Oseaan | Beperkte ADI-lisensie (beperkte pad) APRA | AUD 3,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Hong Kong Asië-Stille Oseaan | Banklisensie (gelisensieerde bank) HKMA | HKD 300,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Hong Kong Asië-Stille Oseaan | Digitale bank (virtuele bank) lisensie HKMA | HKD 300,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Hong Kong Asië-Stille Oseaan | Beperkte banklisensie (beperkte lisensiebank) HKMA | HKD 100,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Hong Kong Asië-Stille Oseaan | Deposito-aanvaardende maatskappy registrasie HKMA | HKD 25,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Japan Asië-Stille Oseaan | Banklisensie Premier (gedelegeer aan die FSA-kommissaris) | JPY 2,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Labuan (Maleisië) Asië-Stille Oseaan | Labuan banklisensie Labuan FSA | Not published | Labuan FSA sê verwerking van 30 werksdae (normaal) of 15 dae (spoedspoor) sodra die aansoek voltooi is | Verstek |
| Labuan (Maleisië) Asië-Stille Oseaan | Labuan-beleggingsbanklisensie Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Labuan (Maleisië) Asië-Stille Oseaan | Labuan digitale banklisensie Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Nieu-Seeland Asië-Stille Oseaan | Geregistreerde bank (beweeg na gelisensieerde deposito-ontvanger) RBNZ | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Filippyne Asië-Stille Oseaan | Universele of kommersiële banklisensie Monetaire Raad van die BSP | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Filippyne Asië-Stille Oseaan | Digitale banklisensie Monetaire Raad van die BSP | PHP 1,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | Volledige banklisensie MAS | Not published | MAS sê verwerking neem gewoonlik ongeveer drie tot vier maande sodra die aansoek voltooi is | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | Groothandel banklisensie MAS | SGD 100,000,000 | Ongeveer drie tot vier maande nadat die aansoek voltooi is | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | Digitale volledige banklisensie MAS | SGD 15,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | Digitale groothandel banklisensie MAS | SGD 100,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Suid-Korea Asië-Stille Oseaan | Bankbedryfsvergunning (kommersiële bank) FSC | KRW 100,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Suid-Korea Asië-Stille Oseaan | Internet-alleen bankautorisasie FSC | KRW 25,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Antigua en Barbuda Amerika & Karibiese Eilande | Internasionale Banklisensie (Klas I, Klas II en Klas III) Finansiële Diensreguleringskommissie (Toesighouer van Internasionale Banke en Trustkorporasies) | USD 3,000,000 | FSRC moet binne 3 maande na ontvangs van die aansoek, of binne 14 dae na ontvangs van enige aangevraagde bykomende inligting | Verstek |
| Antigua en Barbuda Amerika & Karibiese Eilande | Vergunning om bankbedrywighede te bedryf (binnenlands, ECCU) Oos-Karibiese Sentrale Bank | XCD 20,000,000 | Die Sentrale Bank moet binne 6 maande na voltooiing van die aansoek | Verstek |
| Argentyna Amerikas & Karibiese Eilande | Autorización para operar como banco comercial (commercial bank authorisation) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Argentyna Amerikas & Karibiese Eilande | Sucursal de entidad financiera del exterior (tak van 'n buitelandse finansiële entiteit) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Bahamas Amerikas & Karibiese Eilande | Openbare bank- en/of trustlisensie Sentrumbank van die Bahama's | BSD 5,000,000 | Die Sentrale Bank stel 'n tipiese verwerkingstydraamwerk van 2 maande voor sodra alle dokumente ontvang is. | Verstek |
| Bahamas Amerikas & Karibiese Eilande | Beperkte bank- en/of trustlisensie (insluitend voorgeskrewe trustlisensie) Sentrumbank van die Bahama's | BSD 100,000 | Die Sentrale Bank stel 'n tipiese verwerkingstydraamwerk van 2 maande voor sodra alle dokumente ontvang is. | Verstek |
| Barbados Amerika & Karibiese Eilande | Banklisensie vir die verdien van buitelandse valuta (Deel IIIB) Sentrumbank van Barbados (aansoeke aan die Minister onder art. 41J) | BBD 4,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Barbados Amerika & Karibiese Eilande | Kommersiële banklisensie (Deel II) Sentrumbank van Barbados | BBD 4,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Bermuda Amerika & Karibiese Eilande | Banklisensie, depositomaatskappylisensie of beperkte banklisensie Bermuda Monetary Authority, met die Minister van Finansies wat adviseer dat die toekenning ooreenstem met regeringsekonomiese en finansiële beleid | BMD 10,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Bolivia Amerikas & Karibiese Eilande | Licencia de operación de Banco Multiple (multiple bank license) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Bolivia Amerikas & Karibiese Eilande | Licencia de funcionamiento de Banco PYME (klein en medium onderneming bank lisensie) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Bolivia Amerikas & Karibiese Eilande | Lisensiëring vir buitelandse banktak Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Not published | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Brazil Americas & Caribbean | Autorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (autorisasie van 'n kommersiële of veelvuldige bank) Banco Central do Brasil | BRL 56,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Britse Maagdeneilande Amerikas & Karibiese Eilande | Algemene banklisensie Finansiële Dienste Kommissie | USD 2,000,000 | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Britse Maagdeneilande Amerikas & Karibiese Eilande | Beperkte Klas I en beperkte Klas II banklisensie Finansiële Dienste Kommissie | USD 1,000,000 | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Kanada Amerikas & Karibiese Eilande | Letters patent van inkorporasie en bevel om sake te begin en uit te voer (Skedule I of Skedule II bank) Minister van Finansies (letters patent) en Superintendent van Finansiële Instellings (bevel) | CAD 5,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Kanada Amerikas & Karibiese Eilande | Gemagtigde buitelandse banktak (Skedule III) Minister van Finansies en Superintendent van Finansiële Instellings | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Cayman Eilande Amerikas & Karibiese Eilande | Category "A" banking license Cayman Islands Monetary Authority | KYD 400,000 | CIMA beleid gee 'n tipiese verwerkingstyd van 5 weke vir Kategorie A sodra alle dokumente ontvang is; die lisensiëring vereistes bladsy sê ongeveer 6 tot 8 weke vir 'n volledige aansoek. | Verstek |
| Cayman Eilande Amerikas & Karibiese Eilande | Category "B" banking license (including restricted "B") Cayman Islands Monetary Authority | KYD 400,000 | CIMA beleid gee 'n tipiese verwerking tyd van 4 weke vir Kategorie B sodra alle dokumente ontvang is. | Verstek |
| Chili Amerikas & Karibiese Eilande | Vergunning vir die bestaan en werking van 'n bankonderneming Finansiële markte | CLF 800,000 | Geskeduleerde proses. Die CMF mag die prospek binne 180 dae verwerp (art. 30), wat in uitsonderlike gevalle eenmaal met 180 dae verleng kan word. Na die goedkeuring van bestaan, toets die CMF gereedheid binne 90 dae en verleen die bedryfsvergunning binne 30 dae (art. 31). | Verstek |
| Chili Amerikas & Karibiese Eilande | Buitelandse banktak Finansiële markte | CLF 800,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Curaçao Amerikas en Karibiese Eilande | Kredietinstellingslisensie (lokale of internasionale kredietinstelling) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS besluit binne 60 dae na ontvangs van 'n volledige aansoek (art. 7); die Bank kan vra dat ontbrekende inligting binne 30 dae verskaf word | Verstek |
| Dominika Amerikas & Karibiese Eilande | Uitlandse banklisensie (slegs uitlands, gemeenskaplik uitlands/aan wal, aan wal slegs) Finansiële Diens Eenheid | USD 1,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Dominika Amerikas & Karibiese Eilande | Banklisensie (inlandse kommersiële bank) Oostelike Karibiese Sentrale Bank | XCD 20,000,000 | ECCB moet binne ses maande na voltooiing van die aansoek | Verstek |
| Mexico Americas & Caribbean | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (vergunning vir kommersiële bank) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, met die gunstige mening van die Banco de México | MXV 90,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Mexiko Amerikas & Karibiese Eilande | Filial de institución financiera del exterior (subsidiary bank of a foreign financial institution) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, after hearing the Banco de México | MXV 90,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Mexiko Amerikas & Karibiese Eilande | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (representative office of a foreign financial institution) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Panama Amerika & Karibiese Eilande | Licencia General (general banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Die superintendent besluit binne 90 dae na die voltooide aansoek (art. 48) | Verstek |
| Panama Amerika & Karibiese Eilande | Licencia Internacional (international banking license) Superintendencia de Bancos de Panama | PAB 3,000,000 | Die superintendent besluit binne 90 dae na die voltooide aansoek (art. 48) | Verstek |
| Panama Amerika & Karibiese Eilande | Licencia de Representación (representative office license) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Die superintendent besluit binne 90 dae na die voltooide aansoek (art. 48) | Verstek |
| Mauritius Afrika | Banklisensie Bank van Mauritius | MUR 400,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Mauritius Afrika | Banklisensie om uitsluitlik privaatbankbedrywighede te bedryf Bank van Mauritius | MUR 200,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Mauritius Afrika | Banklisensie om uitsluitlik digitale bankwese te bedryf Bank van Mauritius | MUR 200,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Seychelles Afrika | Banklisensie Sentrumbank van Seychelle | SCR 20,000,000 | CBS bevestig voltooiing binne 30 dae en moet toestaan of weier binne 90 dae van 'n volledige aansoek (FIA s.6) | Verstek |
| Seychelles Afrika | Offshore bank lisensie Sentrum Bank van Seychelle | USD 2,000,000 | Selfde FIA s.6 standaard: besluit binne 90 dae na voltooide aansoek | Verstek |
| Suid-Afrika Afrika | Bankregistrasie (vergunning om te vestig ingevolge art.12, registrasie ingevolge art.16) Voorsorgliggaam, met die goedkeuring van die FSCA | ZAR 250,000,000 | PA-riglyne: algemene proses gewoonlik 6 tot 9 maande; registrasie moet binne 12 maande na die magtiging om | Verstek |
| Suid-Afrika Afrika | Onderlinge bankregistrasie Voorsorgliggaam | ZAR 10,000,000 | PA-riglyne vir bank- en wedersydsbanklisensiering: algemeen 6 tot 9 maande | Verstek |
Bronne word op elke jurisdiksie bladsy gelys. Slegs inligting, nie wetlike advies nie.