Hierdie bladsy is outomaties vertaal vanuit Engels en het nie deur 'n vertaler hersien nie. Regs- en regulatiewe terme mag onnauwkeurig wees. Die Engelse weergawe is die amptelike een. Lees hierdie bladsy in Engels
Italië is die derde grootste ekonomie in die eurogebied met 'n groot binnelandse banksektor en 'n groeiende betalings- en fintech-mark. Banca d'Italia het toesig oor banke, betalings- en e-geldinstellings, CONSOB het toesig oor beleggingsmaatskappye en kripto-besitdiensverskaffers, en aanlyngaming loop onder 'n staatskonsessiemodel wat deur ADM bestuur word.
Risk vlagStandaard
FATFNie gelys nie
EU AML hoë-risiko lysNie gelys nie
EU-belastinglysNie gelys nie
Lisensie regimes6
GeldEuro
S&P-graderingBBB+
Volgende verkiesingverskuldig deur 2027
Italië is nie op die FATF grys of swart lyste (plenaire van 19 Junie 2026); as 'n EU-lidstaat is dit buite die omvang van die EU-hoogrisiko derde landlys (Gedelegeerde Reg. 2016/1675, gekonsolideer 29 Januarie 2026) en die EU-belastinglys (Aanhangsel I, opgedateer 17 Februarie 2026). Getoets 7 Oktober 2026.
Regering en politiek
Regering
Parlementêre republiek
President van die Republiek
Sergio Mattarella · sedert Februarie 2015
President van die Raad van Ministers (Prime Minister)
Giorgia Meloni (Broers van Italië (FdI))
Regerende partye
Broers van Italië (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), Ons Gematigdes (Noi Moderati)
Laaste verkiesing
Algemeen (parlementêr), 25 September 2022
Volgende verkiesing
Algemeen (parlementêr), betaalbaar deur 2027. Rapporte in die middel van 2026 het gesê dat 'n vroeë stem in die lente 2027 onder bespreking was
Wetgewing
Parlement: Huis van Afgevaardigdes (400 setels) en Senaat van die Republiek (200 gekose setels plus senatore vir die lewe)
Die derde grootste ekonomie van die eurogebied, aangedryf deur vervaardiging in die industriële noorde, luukse goedere, toerisme en 'n groot banksektor gefokus op Milaan, en beperk deur openbare skuld van ongeveer 136 tot 138 persent van BBP.
Bank
Banklisensie
Minimum kapitaalUSD 11.2m
TydlynECB finale besluit binne 180 dae na ontvangs van die aansoek (onderhewig aan opskortings) en in elk geval binne 12 maande
AutoriteitECB op voorstel van Banca d'Italia
EUR 10 miljoen vir banke in die vorm van openbare beperkte maatskappye, 'popolari'-banke en wedersydse leningswaarborgbanke; EUR 5 miljoen vir koöperatiewe kredietbanke
Wet
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Paspoort
Ja: EU-paspoort onder CRD (Art. 33 tot 39) vir takke en grensoverschrijdende dienste
Sleutelvereistes
Wetlike vorm van 'n openbare beperkte maatskappy of samewerkende maatskappy
Geregistreerde kantoor en hoofkwartier in Italië
Geskikte gekwalifiseerde aandeelhouers en geskikte en behoorlike beheerliggaam; geen naby verhoudings wat toesig belemmer nie
Aanvanklike besigheidsplan gefokus op kapitaalduursaamheid, artikels van vereniging, organisasieverslag en vergoedingsbeleide
Lidmaatskap van 'n Italiaanse depositowaarborgskema (TUB art. 96) en 'n ADR-stelsel (TUB art. 128-bis) na lisensiëring
TydlynPSD2 art. 12 (toepaslik op EMI's via EMD2): besluit binne 3 maande van 'n volledige aansoek; Banca d'Italia se eie prosedurele deadline is nie geverifieer nie
AutoriteitBank van Italië
EUR 350,000 aanvanklike kapitaal; voortdurende eie fondse van ten minste 2% van die gemiddelde uitstaande e-geld (EMD2 art. 5)
Wet
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Paspoort
Ja: EU-paspoort onder EMD2/PSD2 deur tak, agent, verspreider of gratis verskaffer van dienste
Sleutelvereistes
Geskikte gekwalifiseerde aandeelhouers en geskikte en behoorlike beheerliggaam
Aansoek ingedien by Banca d'Italia onder sy lisensiëringsprosedures
Hibriede EMI's moet e-geld en betalingsdienste deur middel van 'n toegewyde kapitaalfonds bedryf
Crypto-asset diensverskaffer (CASP) autorisasie onder MiCA
Minimum kapitaalUSD 56k
TydlynVolledigheidstoets binne 25 werksdae, dan 'n beslissing binne 40 werksdae van 'n volledige aansoek (opskorting vir inligtingsversoeke tot 20 werksdae); besluit in kennis gestel binne 5 verdere werksdae
AutoriteitCONSOB in oorleg met Banca d'Italia (gespecialiseerde CASPs); Banca d'Italia in oorleg met CONSOB vir EMI's en betalingsinstellings
MiCA Art. 67 en Annex IV: EUR 50,000 (klas 1: bestellinguitvoering, plasing, oordragdienste, ontvangs en oordrag, advies, portefeuljebestuur), EUR 125,000 (klas 2: voeg bewaring en administrasie by, en uitruil vir fondse of ander kripto-bates), EUR 150,000 (klas 3: voeg die bedryf van 'n handelsplatform by); of een kwart van die vorige jaar se vaste oorhoofse koste indien hoër
Ja: MiCA magtiging kan deur kennisgewing oor die EU/EER gepaspoort word (MiCA Art. 65)
Sleutelvereistes
Geregistreerde kantore in die lidstaat waar ten minste 'n deel van die dienste verskaf word, plek van effektiewe bestuur in die EU en ten minste een direkteur wat in die EU woon (MiCA Art. 59(2))
Geskikte en behoorlike beheerliggaam en geskikte gekwalifiseerde aandeelhouers
Beskerming en segregasie van kliëntkripto-besit en fondse, klagteafhandeling, belangekonflikbeleid
AML/CFT raamwerk en voldoen aan die Oordrag van Fondse Verordening (EU) 2023/1113 reisreël
Aansoeke en kennisgewings ingedien per gecertifiseerde e-pos (PEC) met die voorgeskrewe vorms; operasies moet binne 12 maande na magtiging begin
TydlynCONSOB besluit binne 6 maande na 'n volledige aansoek (TUF art. 19(1))
AutoriteitCONSOB na raadpleging van Banca d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75,000 (ontvangs en oordrag, uitvoering, portefeuljebestuur, advies, plasing sonder vaste verbintenis, met geen kliëntgeld of sekuriteite gehou nie); EUR 150,000 (andere firmas); EUR 750,000 (handel op eie rekening of ondertekening op 'n vaste verbintenisbasis)
Wet
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Paspoort
Ja: MiFID II paspoort (Art. 34 en 35) vir dienste en takke
Sleutelvereistes
Voorwaardes gestel deur die MiFID IItegniese standaarde (TUF art. 19(1))
Vergunning verval indien die aktiwiteit nie binne een jaar begin nie (TUF art. 19(3-ter))
Relevante veranderinge in magtigingsvoorwaardes moet aan CONSOB en Banca d'Italia meegedeel word
Lidmaatskap van 'n beleggerskompensasieskema (TUF art. 59)
AutoriteitAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), na 'n openbare tender
Wet
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Koste
Eenmalige fooi van EUR 7 miljoen per konsessie (EUR 4 miljoen by toekenning en EUR 3 miljoen by begin van diens); maksimum van vyf konsessies per korporatiewe groep
Paspoort
Geen EU-paspoort vir gokke nie: afgeleë speletjies in Italië vereis 'n ADM-konsessies
Sleutelvereistes
Kapitaalmaatskappy met geregistreerde kantoor in 'n EER-staat
Ervaring in spel in 'n EER-staat met totale inkomste van ten minste EUR 3 miljoen oor die laaste twee geslote finansiële jare
Garantie ten gunste van ADM soos gedefinieer in die tender
Die lisensie duur hoogstens negen jaar en kan nie hernu word nie
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
European Central Bank (Single Supervisory Mechanism) (ECB) · websiteBanks
Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) · websiteOnline gaming
MiCA: Italië het 'n 18-maande overgangsperiode aangekondig; VASP's wat in die Italiaanse AML register geregistreer is, moes aansoek doen vir MiCA autorisasie deur 30 Desember 2025 om te baat, en die overgangsperiode eindig op 1 Julie 2026 (Banca d'Italia en CONSOB se gemeenskaplike persverklaring van 30 Junie 2026, wat 8 CASP's gerapporteer het wat deur CONSOB geautoriseer is). Bankwese: Banca d'Italia stel 'n nasionale beginkapitaal van EUR 10 miljoen vir aandeelbanke, dubbel die EU vloer. CONSOB se webwerf blokkeer outomatiese toegang, dus vertrou die beleggingsfirma-inskrywing op die TUF-teks op Normattiva en die IFD; die aansoekfooi vir 'n SIM-lisensie is nie geverifieer nie.
Algemene inligting
Aangaande Italië
Natuurlike Aarde grense. Kaart is indikatief.
Status :
Soewereine staat
Hoofstad
RomeCity in Italy
Area
301,340 km²
Offisiële tale
Italiaans
Tydsone
UTC+01:00 (UTC+02:00 in somer)
Hoof uitvoere
verpakte medisyne
kledingstukke
karre
geraffineerde petroleum
voertuigdele en toebehore
toerisme
Belangrikste uitvoer vennote
Duitsland
Verenigde State
Frankryk
Spanje
Verenigde Koninkryk
Sources for the country information(9)
Landinligting getoets op 9 Oktober 2026. Lisensiedata opgedateer op 7 Oktober 2026. Slegs inligting, nie wetlike advies nie; vereistes verander. Regulatory notice.
