Hierdie bladsy is outomaties vertaal vanuit Engels en het nie deur 'n vertaler hersien nie. Regs- en regulatiewe terme mag onnauwkeurig wees. Die Engelse weergawe is die amptelike een. Lees hierdie bladsy in Engels
Kanada is 'n groot onshore finansiële mark gedomineer deur 'n klein aantal federale gecharterde banke onder toesig van OSFI. Sekuriteite, insluitend kripto-handelsplatforms, word provinsiaal gereguleer deur die Kanadese sekuriteitsbestuurders en CIRO, terwyl AML registrasie van gelddiensondernemings by FINTRAC sit en betalingsdiensverskaffers nou registreer by die Bank van Kanada.
Risk vlagStandaard
FATFNie gelys nie
EU AML hoë-risiko lysNie gelys nie
EU-belastinglysNie gelys nie
Lisensie regimes7
GeldCAD
S&P-graderingAAA
Volgende verkiesing15 Oktober 2029
Kanada is nie op die FATF lyste (verklaring van 19 Junie 2026), die EU hoog-risiko derde land lys (Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 soos gewysig deur 2026/83, in werking 29 Januarie 2026) of Annex I van die EU belasting lys (opgedateer 17 Februarie 2026). Getoets 7 Oktober 2026.
'n Hulpbronryk, hoogs gediversifiseerde ekonomie naby aan die Verenigde State, met 'n gekonsentreerde banksektor van groot binnelandse banke en Toronto as 'n belangrike wêreldwye finansiële sentrum.
Bank
Letters patent of incorporation en order to begin and carry on business (Schedule I or Schedule II bank)
Minimum kapitaalUSD 3.5m
TydlynNie gepubliseer
AutoriteitMinister van Finansies (letters patent) en Superintendent van Finansiële Instellings (order)
Ten minste CAD 5 miljoen ingebetaal voor die bevel om sake te begin (Bankwet art. 52(2)), of meer indien die Minister spesifiseer; OSFI verwag genoeg kapitaal om aan streefverhoudings te voldoen vir die langste van die eerste drie jaar of tot winsgewend
Wet
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Koste
Dienstefooie onder die Dienstefooie (OSFI)-regulasies; bedrag wissel na gelang van aansoektipe
Paspoort
Nee, die federale charter laat bedrywighede oor Kanada toe; geen toegang tot ander markte nie.
Sleutelvereistes
Bedryfsplan met ten minste vyf jaar van voorspellings, kapitaalverhoudings en contingency-analise
Geskikte en behoorlike direkteure en senior amptenare met sekuriteitsinformasievorms
Eienaars in staat om voortgesette finansiële steun te gee; sekere buitelandse regeringsverwante eienaars kom nie in aanmerking
Buitelandse bankfiliale (Skedule II) moet die goedkeuring van die tuisreguleerder toon
Bestelling moet binne een jaar na die briefpatent volg; deposito-ontvangers word CDIC-lede
AutoriteitBank van Kanada (Minister van Finansies nasionale veiligheidstoets)
Wet
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Koste
Eenmalige nie-terugbetaalbare aansoekfooi van CAD 2,500 vanaf 1 November 2024, geïndekseer teen CPI elke 1 Januarie; jaarlikse assesseringskoste daarna
Paspoort
Nee
Sleutelvereistes
Van toepassing op PSP's met 'n sakeplek in Kanada en buitelandse PSP's wat kleinhandelbetalingaktiwiteite by eindgebruikers in Kanada beheer
Operasionele risikobestuur en insidentresponsraamwerk
Beskerming van eindgebruikersfondse (in werking 8 September 2025)
Jaarlikse verslagdoening aan die Bank van Kanada
Nasionale veiligheidstoetsing deur die Minister van Finansies
Registrasie as effektehandelaar, adviseur (portefeuljebestuurder) of beleggingsfondsbestuurder
Minimum kapitaalUSD 18k
TydlynNie gepubliseer
Autoriteitprovinsiale en territoriale sekuriteitsreguleerders; beleggingshandelaars en wedersydsfondshandelaars moet ook CIRO-lede wees
Minimum kapitaal CAD 25,000 vir 'n adviseur, CAD 50,000 vir 'n handelaar en CAD 100,000 vir 'n beleggingsfondsbestuurder (Vorm 31-103F1); CIRO-lede volg CIRO se kapitaalreëls
Wet
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Paspoort
Paspoortstelsel binne Kanada; geen toegang tot buitelandse markte
Sleutelvereistes
Oortollige werkkapitaal maandeliks bereken op Vorm 31-103F1
Hoof nakomingsbeampte en uiteindelike aangewese persoon
Vaardigheidsvereistes vir geregistreerde individue
Versekering en finansiële verslagdoeningsverpligtinge
Kantoor van die Superintendent van Finansiële Instellings OSFI · webbladwaterunit description in lists
Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) · websitemsb, virtual currency dealers, aml
Bank of Canada (retail payments supervision) (BoC) · websitePayment service providers
Canadian Securities Administrators (provinsial and territorial securities regulators) (CSA) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Alcohol and Gaming Commission of Ontario (AGCO) · websiteOnline gaming
Banking is federale, terwyl sekuriteite en gaming is provinsiale, so daar is nie 'n enkele nasionale sekuriteite of gaming lisensie. Die CSA het opgehou om te aanvaar nuwe voor-registrasie ondernemings van kripto handel platforms in Augustus 2024 en nuwe platforms nou direk aansoek doen deur middel van CIRO. Die Bank van Kanada verklaar dat dit het nuwe mandate vir stablecoins en verbruiker-gedrewe bankwese; geen stablecoin lisensie besonderhede was bevestig vir hierdie lêer. Slegs Ontario bedryf 'n oop lisensiëring model vir private aanlyn gaming operators. OSFI publiseer nie 'n statutêre besluit tydperk vir bankaansoeke, dus die tydlyn is null; die RPAA registrasie tydlyn is ook null omdat die Bank van Kanada nie een na die nasionale sekuriteit hersiening tydperk. Minimum kapitaal vir crypto trading platforms en CIRO lede is nie geverifieer en word gelaat null.
Algemene inligting
Aangaande Kanada
Natuurlike Aarde grense. Kaart is indikatief.
Status :
Soewereine staat
Hoofstad
AdaCity in Ontario Canada
Grootste stad
TrinidadCity in Ontario Canada
Area
9,984,670 km²
Offisiële tale
Engels, Frans
Tydsone
UTC-05:00 (UTC-04:00 in somer); hoofstad; land strek van UTC-08:00 tot UTC-03:30
Hoof uitvoere
Ruwe petroleum
Karosse
Goud
Natuurlike gas
Geraffineerde petroleum
Belangrikste uitvoer vennote
Verenigde State
Sjina
Verenigde Koninkryk
Japan
Mexiko
Sources for the country information(10)
Landinligting getoets op 9 Oktober 2026. Lisensiedata opgedateer op 7 Oktober 2026. Slegs inligting, nie wetlike advies nie; vereistes verander. Regulatory notice.
