Hierdie bladsy is outomaties vertaal vanuit Engels en het nie deur 'n vertaler hersien nie. Regs- en regulatiewe terme mag onnauwkeurig wees. Die Engelse weergawe is die amptelike een. Lees hierdie bladsy in Engels
Mexiko het die tweede grootste finansiële stelsel in Latyns-Amerika. Die Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) gee toestemming aan banke, sekuriteitsmaatskappye en fintech-instellings. Die Banco de México skryf betalings- en virtuele batesreëls en moet sy mening of toestemming oor sleutelvergunnings gee. Die 2018 Ley Fintech het lisensies geskep vir elektroniese betalingsfondsinstellings en crowdfunding-platforms.
Risk vlagStandaard
FATFNie gelys nie
EU AML hoë-risiko lysNie gelys nie
EU-belastinglysNie gelys nie
Lisensie regimes7
GeldMXN
S&P-graderingBBB
Volgende verkiesing6 Junie 2027
Mexiko is nie op die FATF grys of swart lyste na die 19 Junie 2026 plenary (geen Oktober 2026 plenary uitkoms nog). Dit is nie op die EU hoog-risiko derde land lys (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as laaste gewysig deur Delegated Regulations (EU) 2026/46 en 2026/83, in werking 29 Januarie 2026). Dit is nie in Annex I of Annex II van die EU belasting lys hersien deur Raad konklusies van 9 Oktober 2026. Getoets 13 Oktober 2026.
Morena (Nasionale Herlewing Beweging), Ekoloë Groene Party van Mexiko (PVEM), Arbeidsparty (PT)
Laaste verkiesing
Algemeen (presidentlik en kongres), 2 Junie 2024
Volgende verkiesing
Federale tussentermyn (Kamer van Afgevaardigdes) met 17 goewerneurskap, 6 Junie 2027. INE het die federale verkiesingsproses op 10 September 2026 oopgemaak. Alle 500 afgevaardigdes word gekies. Die president dien 'n enkele 6-jaar termyn tot 2030.
Wetgewing
Kongres van die Unie: tweekamerstelsel; Kamer van Afgevaardigdes 500 setels, Senaat 128 setels. Die Morena, PVEM en PT-koalisie het 'n gekwalifiseerde meerderheid in die Kamer van Afgevaardigdes.
Latyns-Amerika se tweede grootste ekonomie, gebou op uitvoervervaardiging wat aan Noord-Amerikaanse voorsieningskettings gekoppel is. Banke word oorsien deur die Nasionale Bankwese en Sekuriteite Kommissie (CNBV), en Banxico bestuur monetêre beleid.
Bank
Vergunning om as 'n kommersiële bankinstelling te organiseer en te bedryf
Minimum kapitaal90 miljoen UDI's vir 'n bank wie se statute alle operasies in art. 46 van die wet toelaat (LIC art. 19; CUB art. 2, I en IV). 'n Bank wat beperk is tot die operasies vermeld in CUB art. 2, II benodig 54 miljoen UDI's. Geen bank mag minder as 40% van die volle bedrag hê nie (LIC art. 19). Kapitaal moet teen die laaste werksdag van elke jaar ingebetaal word, teen die UDI-waarde op 31 Desember van die vorige jaar.
TydlynNie gepubliseer
AutoriteitComisión Nacional Bancaria y de Valores, met die gunstige mening van die Banco de México
90 miljoen UDI's vir 'n bank wie se statute alle operasies in art. 46 van die wet toelaat (LIC art. 19; CUB art. 2, I en IV). 'n Bank wat beperk is tot die operasies vermeld in CUB art. 2, II benodig 54 miljoen UDI's. Geen bank mag minder as 40% van die volledige bedrag hê nie (LIC art. 19). Kapitaal moet teen die laaste werksdag van elke jaar ingebetaal word, teen die UDI-waarde van 31 Desember van die vorige jaar.
Wet
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Mexican sociedad anónima of fixed capital with its domicile in Mexico (art. 9)
Aandeelhouerslys met bron van fondse, drie jaar se finansiële state en bewys van goeie reputasie (art. 10, II)
Bedryfsplan met 'n finansiële lewensvatbaarheidstudie en sekuriteitsmaatreëls (art. 10, IV)
Deposito van 10% van die minimum kapitaal ten gunste van die Federale Schatkist (art. 10, V)
Geen dividende in die eerste drie finansiële jare tensy kapitaal ver bo die vereiste is (art. 10, IV f)
Afsonderlike CNBV-vergunning om na inspeksiebesoeke met bedrywighede te begin (art. 46 Bis)
Filial de institución financiera del extranjero (subsidiary bank of a foreign financial institution)
Minimum kapitaalSelfde minimum as 'n binnelandse bank: 90 miljoen UDI's vir alle bedrywighede, of 54 miljoen UDI's vir die beperkte stel van bedrywighede (LIC art. 19; CUB art. 2)
TydlynNie gepubliseer
AutoriteitComisión Nacional Bancaria y de Valores, na aanhoor van die Banco de México
Selfde minimum as 'n binnelandse bank: 90 miljoen UDI's vir alle operasies, of 54 miljoen UDI's vir die beperkte stel van operasies (LIC art. 19; CUB art. 2)
Wet
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Ouer moet 'n finansiële instelling wees van 'n land met 'n verdrag of ooreenkoms met Mexiko wat filiaalmaatskappye toelaat (art. 45-A)
Ouer moet dieselfde tipe operasies in sy tuisland uitvoer (art. 45-E)
Reeks F-aandele moet ten minste 51% van die kapitaal verteenwoordig (art. 45-G)
Selfde vereistes as 'n binnelandse bank plus die subsidiëre reëls van die Secretaría de Hacienda (artikels 45-B en 45-F)
Minimum kapitaal500,000 UDI's vir 'n IFPE wat slegs in peso's bedryf (art. 6). 700,000 UDI's indien dit ook geautoriseer is vir virtuele bates, buitelandse geldeenheid, optree as 'n vereffeningsentrum vir betalingsnetwerke of afgeleides op virtuele bates (art. 7).
TydlynMagtigings wat die Interinstitusionele Komitee benodig, moet binne 180 dae beslis word (Fintech-wet art. 6). Die owerhede kan dit op versoek van die aansoeker met tot die helfte verleng.
AutoriteitComisión Nacional Bancaria y de Valores, met die ooreenkoms van die Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México en CNBV)
500,000 UDI's vir 'n IFPE wat slegs in peso's bedryf (artikel 6). 700,000 UDI's indien dit ook geautoriseer is vir virtuele bates, buitelandse valuta, optree as 'n verklaringsentrum vir betalingsnetwerke of afgeleides op virtuele bates (artikel 7).
Wet
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Mexican sociedad anónima with its domicile in Mexico (art. 36)
Bedryfsplan, kliëntfondssegregasiebeleid, IT-veiligheid en AMLbeleide (art. 39)
Aandeelhouer en direkteur inligting wat goeie reputasie en gesonde kredietgeskiedenis toon (art. 39, XI en XII)
Bewys van gereedheid ten minste 30 werksdae voor begin; CNBV en Banco de México mag inspekteer (art. 40)
Geen rentekoers of opbrengs mag aan kliënte betaal word op hul saldo's nie (art. 29)
Kasdeposito's beperk tot 10,000 UID's per kliënt per maand en kasopnames tot 1,500 UID's per dag (DCG art. 9)
Minimum kapitaal500,000 UDI's vir 'n IFC wat geautoriseer is vir een tipe operasie in peso's (art. 6). 700,000 UDI's vir twee of meer tipes, of vir operasies in virtuele bates of buitelandse valuta (art. 7).
TydlynBesluit binne 180 dae waar die Interinstitusionele Komitee moet saamstem (Wet Fintech art. 6)
Autoriteitvan die Interinstitusionele Komitee, met instemming van die
500,000 UDI's vir 'n IFC wat geautoriseer is vir een tipe operasie in peso's (artikel 6). 700,000 UDI's vir twee of meer soorte, of vir operasies in virtuele bates of buitelandse valuta (artikel 7).
Wet
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Drie tipes bedrywighede: skuld, aandeel en mede-eienaarskap of royalty crowdfunding (art. 16)
Operasies is in peso's tensy die Banco de México buitelandse valuta of virtuele bates toelaat (artikel 16)
Aangebode sekuriteite mag nie in die Registro Nacional de Valores geregistreer word nie (art. 16)
Die aansporingsskema moet in die aansoek beskryf word (art. 39, XV)
Samewerking, beheer en AMLvereistes soos ander fintech-instellings (artikels 36 en 39)
Virtuele bates uitruil en bewaring as 'n kwesbare aktiwiteit
Minimum kapitaalNie gepubliseer
TydlynNie gepubliseer
AutoriteitSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML registrasie en kennisgewings); Banco de México (virtuele eiendomsoperasies van banke en fintech-instellings)
Wet
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Daar is geen lisensie vir virtuele bates diensverskaffers nie
Nie-finansiële firmas wat virtuele bates vir kliënte uitruil, bewaak of oordra, verrig 'n kwesbare aktiwiteit (art. 17, XVI)
Dit sluit in operasies met Mexikaanse burgers wat vanuit 'n ander jurisdiksie uitgevoer word (art. 17, XVI)
Hulle moet in die Padrón van kwesbare aktiwiteite registreer deur middel van die amptelike portaal (artikel 18, IV Bis)
Hulle moet elke kliënt identifiseer en rekords vir ten minste tien jaar bewaar (art. 18)
Kennisgewings is betaalbaar vir kliëntoperasies van 210 keer die daaglikse UMA of meer, of fooie van 4 keer die daaglikse UMA of meer (art. 17, XVI)
Banke en fintech-instellings mag virtuele bates slegs vir interne operasies gebruik, met voorafgaande goedkeuring van Banco de México (Omsendbrief 4/2019, reël 3)
Banco de México sal nie banke of fintech-instellings magtig om virtuele bates direk aan kliënte te ruil, oor te dra of in bewaring te gee nie (Omsendbrief 4/2019, reël 3)
Vergunning om as sekuriteitsmakelaar-handelaar te organiseer en te bedryf (securities broker-dealer authorisation)
Minimum kapitaalIngebetaalde kapitaal van 3 miljoen UID's vir firmas wat beperk is tot advies-, plasings- en soortgelyke dienste wat nie handel dryf nie (art. 10, I). 9 miljoen UID's vir meeste ander dienste (art. 10, II). 12,5 miljoen UID's vir sekuriteitslenings en die dienste in LMV art. 171, IV tot VI (art. 10, III).
TydlynNie gepubliseer
AutoriteitSekuriteite en Bankwese
Ingebetaalde kapitaal van 3 miljoen UDI's vir firmas wat beperk is tot advies-, plasings- en soortgelyke dienste wat nie handel dryf nie (artikel 10, I). 9 miljoen UDI's vir meeste ander dienste (artikel 10, II). 12.5 miljoen UDI's vir sekuriteitslenings en die dienste in LMV artikel 171, IV tot VI (artikel 10, III).
Wet
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Sociedad anónima met die woorde casa de bolsa in sy naam en sy woonplek in Mexiko (artikel 115, I)
Aandeelhouerslys met bron van fondse en besonderhede van direkteure en bestuurders (art. 115, II)
Bedryfsplan met IT-veiligheid, lewensvatbaarheidstudie en interne beheer (art. 115, III)
Gedragskode met belangekonflikbeleide (art. 115, IV)
Deposito van 10% van die minimum kapitaal ten gunste van die Federale Schatkist (art. 115, V)
Bewys van kapitaal, geskikte bestuurders en infrastruktuur ten minste 30 werksdae voor begin (art. 116)
Secretaria de Hacienda y Credito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)
Kapitaalbedrae in Mexiko word gestel in Unidades de Inversión (UDI's). Die UDI is 'n inflasie-geïndekseerde rekeningeenheid wat deur die Banco de México uitgereik word. Dit is nie 'n geldeenheid nie. Bedrae word in UDI's onder die ISO-kode MXV gestoor en geen peso-syfer word gegee nie. Vir banke, fintech-instellings en makelaars-handelaars moet die minimum teen die laaste werksdag van elke jaar betaal word teen die UDI-waarde van 31 Desember van die vorige jaar. Die Ley de Instituciones de Crédito en die Ley del Mercado de Valores stel geen deadline vir die CNBV om te besluit oor 'n bank of makelaar-handelaar se autorisasie nie, dus is dié tydlyn null. Geen CNBV-aansoekfooi is bevestig uit amptelike bronne nie, dus is fooivelde null. Virtuele bates: die Ley Fintech laat die Banco de México besluit watter virtuele bates fintech-instellings mag gebruik. Onder Circular 4/2019 laat die Banco de México slegs interne operasies toe, nie kliëntdienste nie. In Junie 2021 het die Banco de México, die SHCP en die CNBV verklaar dat finansiële instellings nie toegelaat word om virtuele bates aan die publiek aan te bied nie. Die hervorming van Julie 2025 AML het die SHCP twaalf maande gegee om sy algemene reëls op te dateer; of daardie reëls gepubliseer is, is nie getoets nie. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, fondsbestuurders, versekering en spelvergunnings onder die Ley Federal de Juegos y Sorteos is nie in hierdie toets gedek nie.
Algemene inligting
Aangaande Mexiko
Natuurlike Aarde grense. Kaart is indikatief.
Status :
Soewereine staat
Hoofstad
MeksikoCity in Mexico
Area
1,964,375 km²
Offisiële tale
Spaans, Meer as 68 Inheemse tale, insluitend Nahuatl
Tydsone
UTC-06:00 (Mexico City, geen somertyd sedert Oktober 2022; Baja California en sommige noordelike grensmunisipaliteite volg Amerikaanse klokveranderings)
Hoof uitvoere
Rekenaars en masjiene
Cars, trucks and auto parts
Elektriese en elektroniese toerusting
Optiese, tegniese en mediese instrumente
Ru-olie en minerale brandstof
Belangrikste uitvoer vennote
Verenigde State
Kanada
Sjina
Duitsland
Suid-Korea
Sources for the country information(19)
Landinligting getoets op 13 Oktober 2026. Lisensiedata opgedateer op 13 Oktober 2026. Slegs inligting, nie wetlike advies nie; vereistes verander. Reglementerende kennisgewing.
