Hierdie bladsy is outomaties vertaal vanuit Engels en het nie deur 'n vertaler hersien nie. Regs- en regulatiewe terme mag onnauwkeurig wees. Die Engelse weergawe is die amptelike een. Lees hierdie bladsy in Engels
Panama is die grootste banksentrum in Sentraal-Amerika, met 'n dollar-ekonomie (die Amerikaanse dollar sirkuleer saam met die balboa) en 'n internasionale banksektor wat gebou is rondom algemene, internasionale en verteenwoordigende kantorelisensies. Dit huisves ook 'n streeks sekuriteitsmark onder toesig van die Superintendencia del Mercado de Valores.
Risk vlagStandaard
FATFNie gelys nie
EU AML hoë-risiko lysNie gelys nie
EU-belastinglysNie gelys nie
Lisensie regimes4
GeldPAB
S&P-graderingBBB-
Volgende verkiesingMei 2029
Panama het van Aanhangsel I na Aanhangsel II (samewerkend, met verbintenisse wat nog geïmplementeer moet word) van die EU-lys van nie-samewerkende jurisdiksies vir belastingdoeleindes in die hersiening van 9 Oktober 2026 beweeg. Dit het FATF verhoogde monitering in Oktober 2023 verlaat en is uit die EU-hoogrisiko derde landlys verwyder deur Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/1184, in werking gestel op 5 Augustus 2025. Getoets 13 Oktober 2026.
Regering en politiek
Regering
Presidentiële republiek
President
José Raúl Mulino · sedert Julie 2024
President
José Raúl Mulino (Realizando Metas (RM))
Regerende partye
Realizando Metas (RM), verkies in alliansie met Partido Alianza
Laaste verkiesing
Algemeen (presidentlik en wetgewend), 5 Mei 2024
Volgende verkiesing
Algemeen (presidentlik en wetgewend), Mei 2029. President dien vir 'n enkele 5-jaar termyn
Wetgewing
Nasionale Vergadering: eenkamer, 71 setels
Wetlike stelsel
Burgerlike reg
Ekonomie en finansies
Bevolking
4.6m (2025)
BBP
USD 90.5bn (2025)
BBP per persoon
US$19,814 (2025)
Geld
Panamaanse balboa en VSA dollar (PAB), dollarized: die balboa is vasgestel op par met die VSA dollar, wat is wetlike betaling en sirkuleer as die papier geldeenheid
Sentrumbank
Geen sentrale bank nie (die Superintendency of Banks of Panama reguleer bankwese; Banco Nacional de Panamá is die staatsbank)
'n Dollar-gebaseerde dienste-ekonomie wat gebou is op die Panamakanaal, die Colón-vrye sone, hawes en 'n internasionale banksentrum onder toesig van die Superintendency of Banks.
Bank
Licencia General (algemene banklisensie)
Minimum kapitaalUSD 10m
TydlynDie superintendent besluit binne 90 dae na die voltooide aansoek (art. 48)
AutoriteitPanamaCity in Panama USA
PAB 10 miljoen inbetaalde of toegekende kapitaal, netto van verliese (art. 68)
Wet
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Koste
Jaarlikse regulerings- en toesigfooi PAB 30,000 plus PAB 35 per PAB 1 miljoen van totale eiendom, die eiendomsgebaseerde deel beperk tot PAB 100,000 (art. 225); die SBP dit kan aanpas.
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Aansoek schriftelik ingedien deur 'n Panamese prokureur (apoderado legal)
Identiteit van hoofaandeelhouers en geskiktheid van bestuur
Bewys van vermoë om die minimum kapitaal by te dra, met duidelik traceable oorsprong
Bedryfsplan wat lewensvatbaarheid en bydrae tot die Panamese ekonomie toon
Tydelike vergunning eerste uitgereik, definitiewe lisensie na registrasie in die Openbare Register
Licencia Internacional (internasionale bank lisensie)
Minimum kapitaal3m USD
TydlynDie superintendent besluit binne 90 dae na die voltooide aansoek (art. 48)
AutoriteitPanamaCity in Panama USA
PAB 3 miljoen ingebetaalde of toegekende kapitaal (artikel 68), waarvan PAB 250,000 as waarborgdeposito by Banco Nacional de Panamá of Caja de Ahorros gehou moet word
Wet
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Koste
Jaarlikse regulerings- en toesigfooi PAB 15,000 (art. 225).
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereistes
Bedrywe wat vanuit 'n kantoor in Panama bestuur word met transaksies wat slegs in die buiteland effektief is
Samehangende en behoorlike, kapitaal oorsprong en besigheidsplan kriteria soos die algemene lisensie
Kapitaaltoereikendheidsreëls waar die SBP huistoesighouer is (art. 71)
Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) · websitebanks
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Die minimum netto kapitaal vir makelaars-handelaars word deur die SMV-ooreenkoms vasgestel en is nie uit 'n amptelike bron in hierdie toets bevestig nie, dus is dit null. Die oorspronklike 1999 teks van Decreto Ley 1 stel 'n makelaarslisensiefooi van PAB 5,000 en 'n jaarlikse toesigfooi van 0.0025 persent van die jaarlikse handel (minimum PAB 2,500); hierdie syfers is nie teen die huidige konsolideerde teks getoets nie, dus is die fooiveld null. Geen lisensiëringswet vir kripto-aktiwiteit of virtuele aktiwiteitsdiensverskaffer is op die SBP- of SMV-webwerwe geïdentifiseer nie; wetgewende status nie uit ân amptelike bron in hierdie toets bevestig is nie. Remittance en betaling sake en aanlyn gaming (Junta de Control de Juegos) was nie geverifieer van amptelike bronne in hierdie pas, so hulle het geen inskrywings. Die Ley Bancaria laat die SBP toe om die minimum kapitaal en toesigfooie per ooreenkoms te verander.
Algemene inligting
Aangaande Panama
Natuurlike Aarde grense. Kaart is indikatief.
Status :
Soewereine staat
Hoofstad
Panama Stad
Area
75,420 km²
Offisiële tale
Spaans
Tydsone
UTC-05:00
Hoof uitvoere
Panama Kanaal transito en logistieke dienste
FinansiÃ
Banane
Vis
Geraffineerde petroleum
Belangrikste uitvoer vennote
Sjina
Japan
Verenigde State
ThailandName
Costa Rica
Sources for the country information(6)
Landinligting getoets op 9 Oktober 2026. Lisensiedata opgedateer op 7 Oktober 2026. Slegs inligting, nie wetlike advies nie; vereistes verander. Regulatory notice.
