Esta página foi traduzida automaticamente do inglês e não foi revisada por um tradutor. Os termos legais e regulamentares podem ser imprecisos, a versão em inglês é a que faz fé. Leia esta página em Português
Comprar uma instituição existente pode ser mais rápido do que licenciar uma nova, mas cada mudança de controle precisa da aprovação do regulador.As listas são anônimas; as identidades são compartilhadas sob NDA após nossas verificações.
Atualizado em 2026-10-07. Não é uma oferta de venda ou solicitação de compra. Termos do anúncio.
Tipo
Região
6 de 6 entidades
Banco
No. PAL010Banco · Licença em andamento
Banco recém-formado com aprovação de licença em andamento
Jurisdição do Caribe (divulgada sob NDA)
As atividades aprovadas incluem serviços bancários gerais e internacionais, serviços bancários de investimento, serviços fiduciários e serviços de câmbio on-line, sujeitos à licença final.As atividades aprovadas incluem serviços financeiros em geral, serviços financeiros internacionais, serviços financeiros de investimento, serviços fiduciários e serviços de câmbio on-line, sujeitos à licença final.
Banco
No. H034Banco · Operacional
Grupo financeiro e banco estabelecido com escritórios em três países
Jurisdição do Caribe (divulgada sob NDA)
Instituição experiente, em bom estado e totalmente auditada. Autorizada para serviços bancários gerais, FX, fiduciários e de seguros.A venda inclui a marca, estrutura de pessoal, sistemas de TI e gestão.
Ativos acima de USD 150 milhões
Passivos em torno de USD 104 milhões
Provedor de serviços de pagamento (PSP)
No. PSP088Provedor de serviços de pagamento (PSP) · Operacional
Prestador de serviços de pagamento licenciado para pagamentos e remessas internacionais
Jurisdição do Caribe (divulgada sob NDA)
Prestador de serviços de pagamento autorizado a intermediar pagamentos internacionalmente sem restrições, com um balanço limpo e sem passivos. Como PSP, movimenta e liquida pagamentos, mas não pode conceder crédito ou empréstimos.
Provedor de serviços de pagamento (PSP)
No. PSPD082Provedor de serviços de pagamento (PSP) · Operacional
Provedor de serviços de pagamento licenciado com permissões de liquidação de ativos digitais
Jurisdição do Caribe (divulgada sob NDA)
Provedor de serviços de pagamento Fintech autorizado para intermediação internacional de pagamentos e liquidação com mercados de ativos digitais, com balanço limpo e sem passivos. Como PSP, não pode conceder crédito ou empréstimos.
Banco
No. NM104Banco · Operacional
Banco comercial estabelecido, com mais de 27 anos no mercado
Sudeste da Europa (divulgada sob NDA)
Banco comercial rentável sob o mesmo proprietário desde 2016, com retorno sobre capital próprio de 15,77%, índice de adequação de fundos próprios de 16,49% e empréstimos não produtivos de 1,93%.
ROE 15,77%
Índice de adequação de capital 16,49%
Proporção de NPL 1,93%
Banco
Nº NEP1Banco · Operacional
Banco comercial nacional líder, 100% das ações
América Central (divulgada sob NDA)
Maior banco comercial de seu país: banco de crédito ao varejo e ao consumidor com uma rede nacional de agências e caixas eletrônicos e uma base de transações predominantemente digital. O acionista majoritário está vendendo 100%.Os licitantes devem mostrar ampla experiência bancária e prova de fundos de pelo menos EUR 1 bilhão.
Total de ativos cerca de USD 7 bilhões, depósitos cerca de USD 5 bilhões
Valorização de cerca de USD 1,06 bilhão
Os licitantes precisam de vasta experiência bancária e prova de fundos de pelo menos EUR 1 bilhão
Marketplace, abrindo em breve
Um mercado exclusivo para membros onde bancos licenciados e empresas regulamentadas podem ser listados e adquiridos, com compradores verificados.
Os preços de fechamento típicos que vimos ao longo dos últimos dois anos, excluindo os bancos em dificuldade, dependem da jurisdição, da situação financeira e da base de clientes. O preço é apenas uma parte do orçamento: após a compra, o banco ainda deve manter o capital exigido pelo seu regulador.
Caribe3.5m a 30m
Europa, fora da UE8m a 18m
Europa, dentro da UE11m a 55m
Estados Unidos9.5m a 80m
Preços de fecho em milhões de euros, não preços de venda. Apenas indicativo.
Para licitar em um banco listado
O que um licitante deve mostrar.
Prova de fundos de pelo menos 120% do valor do bancoMantido em um banco regulamentado, em seu nome ou da sua empresa.Cobre o preço e o capital que o regulador exigirá após a compra.
Seu nome e detalhes, com dois documentos de identificação com fotoPara cada comprador e proprietário efetivo final.
Um acordo de confidencialidade assinadoAntes da identidade e documentos do banco serem compartilhados, solicite nosso NDA por email para [email protected].
Documentos da empresaSe você comprar através de uma empresa: constituição, tabela de propriedade, diretores.
Negócio diretoComprador e vendedor negociam diretamente.Agentes podem apresentar um cliente, mas os assinantes do cliente e nenhuma cadeia de intermediários são aceitos.
Envie o código de listagem e estes documentos para [email protected].Todos os envios são verificados.
Comprar ou licenciar?
Por que os compradores muitas vezes adquirem.
Os reguladores são cautelosos com novos bancos: eles carregam risco sistêmico, levam tempo de supervisão e vêm com gestão desconhecida.Muitos preferem que um banco estabelecido mude de mãos, especialmente quando novos proprietários trazem capital para um banco que precisa dele.
Mais rápido
Uma mudança de controle aprovada geralmente leva meses, enquanto uma nova licença pode levar anos.
No lugar
Escritório, pessoal aprovado, sistemas e contas correspondentes já existem.
Bem-vindo
Um banco recapitalizado é uma boa notícia para o seu regulador.
Mais caro
Paga-se pelo que existe, e muitas vezes ainda é o melhor caminho.
O que segmentar
Três tipos de banco.
Uma vez que o negócio é fechado, toda a responsabilidade do banco é da responsabilidade do novo proprietário.
Limpar balanço
Um banco licenciado, sem clientes ou passivos. Due diligence mais simples; você constrói o negócio.
Com uma base de clientes
Receita desde o primeiro dia, mas cada arquivo de cliente e empréstimo se torna seu para responder.
Distressed
Preço mais baixo, mas empréstimos ruins ou títulos tóxicos e um regulador a observar de perto.
Antes de confiar numa oferta
Ofertas que parecem boas demais geralmente são.
Verifique cada banco com seu regulador antes de pagar qualquer coisa, entramos em contato com as autoridades em todos os casos.
Um preço muito abaixo dos bancos comparáveis. Um preço mais baixo deve ser uma bandeira vermelha imediata.
Histórias criativas sobre uma licença revogada, ou um banco “ainda não” em bom estado.
Vendedores que oferecem para financiar a compra, ou aceitar instrumentos em vez de dinheiro.
Uma licença que nunca foi usada, ou uma empresa cujo único ativo é uma conta bancária.
Intermediários locais em pequenos centros com interesses de ambos os lados.
Como funciona uma aquisição
Seis passos para controlar.
01/ 06
KYC file
Introdução
Você nos diz o que deseja adquirir, nós verificamos quem você é, seus proprietários, status de sanções e fonte de fundos.
Information pack
NDA
Um acordo de confidencialidade, depois a identidade da entidade e um pacote inicial de informações.
Data room
Sala de dados
Demonstrações financeiras, arquivamentos regulatórios, auditorias, relatórios de TI e conformidade.
Offer and terms
Due diligence
Seus advogados, auditores e consultores testam o que você está comprando. Preço e termos seguem.
Change-of-control file
Alterar controle
Você se aplica ao regulador, que avalia sua reputação, finanças, plano e gestão.
Shares and control
Conclusão
A assinatura está condicionada à aprovação e a conclusão ocorrerá assim que o regulador disser sim.
Você, o comprador
Financial Licensing Advisors
Entidade licenciada
Regulador
Due diligence
O que verificar antes de comprar.
01Âmbito da licença, condições e boa reputação junto ao regulador
02Demonstrações financeiras auditadas e posição de capital regulamentar
03Correspondência regulatória, inspeções e qualquer execução
04AML/CFT framework e a qualidade do livro de clientes
05Relações de correspondência e pagamento que sobrevivem à venda
06Sistemas informáticos, contratos de subcontratação e protecção de dados
07Personal chave, diretores e suas funções contínuas
