Din il-paġna ġiet tradotta awtomatikament mill-Malti u ma ġietx riveduta minn traduttur. It-termini legali u regolatorji jistgħu ma jkunux preċiżi Il-verżjoni bl-Ingliż hija dik awtorevoli. Aqra din il-paġna bil-Malti
Il-Kanada hija suq finanzjarju onshore kbir iddominat minn numru żgħir ta’ banek b’ċertifikat federali ssorveljati mill-OSFI.It-titoli, inklużi l-pjattaformi tal-kummerċ kripto, huma rregolati provinċjalment permezz tal-Amministraturi tat-Titoli Kanadiżi u CIRO, filwaqt li AML ir-reġistrazzjoni tan-negozji tas-servizzi tal-flus tinsab mal-FINTRAC u l-fornituri tas-servizzi ta’ ħlas issa jirreġistraw mal-Bank of Canada.
Bandiera tar-riskjuStandard
FATFMhux elenkati
Lista ta’ riskju għoli tal-UE AMLMhux elenkati
lista tat-taxxa tal-UEMhux elenkati
Regimi ta' liċenzji7
MunitaCAD
Klassifikazzjoni S&PAAA
L-elezzjoni li jmiss15 ta’ Ottubru 2029
Il-Kanada mhijiex fil-listi FATF (dikjarazzjoni ta’ 19 Ġunju 2026), il-lista tal-UE ta’ pajjiżi terzi b’riskju għoli (ir-Regolament Delegat (UE) 2016/1675 kif emendat minn 2026/83, fis-seħħ 29 Jannar 2026) jew l-Anness I tal-lista tat-taxxa tal-UE (aġġornata 17 Frar 2026). Iċċekkjat 7 Ottubru 2026.
Ekonomija diversifikata ħafna u rikka fir-riżorsi marbuta mill-qrib mal-Istati Uniti, b'settur bankarju kkonċentrat ta' banek domestiċi kbar u Toronto bħala ċentru finanzjarju globali ewlieni.
Bank
Ittri patenti ta’ inkorporazzjoni u ordni biex tibda u twettaq negozju (bank tal-Iskeda I jew l-Iskeda II)
Kapital minimuUSD 3.5m
KronoloġijaMhux ippubblikat
AwtoritàMinistru tal-Finanzi (ittri patenti) u Superviżur tal-Istituzzjonijiet Finanzjarji (ordni)
Mill-inqas CAD 5 miljun imħallsa qabel l-ordni biex jibda n-negozju (l-Att dwar il-Banek s. 52(2)), jew aktar jekk il-Ministru jispeċifika; L-OSFI jistenna biżżejjed kapital biex jilħaq il-proporzjonijiet fil-mira għall-itwal mill-ewwel tliet snin jew sakemm isir profittabbli
Liġi
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Miżati
Miżati tas-servizz skont ir-Regolamenti dwar il-Miżati tas-Servizz (OSFI); l-ammont ivarja skont it-tip ta’ applikazzjoni
Passaporti
Il-Karta Federali tippermetti l-operat fil-Kanada kollha; l-ebda aċċess għal swieq oħra.
Rekwiżiti ewlenin
Pjan tan-negozju b’mill-inqas ħames snin ta’ tbassir, proporzjonijiet kapitali u analiżi tal-kontinġenza
Diretturi u uffiċjali anzjani tajbin u xierqa b’formoli ta’ informazzjoni dwar is-sigurtà
Sidien li jistgħu jagħtu appoġġ finanzjarju kontinwu; ċerti sidien relatati ma’ gvern barrani mhux eliġibbli
Is-sussidjarji tal-banek barranin (Skema II) għandhom juru l-approvazzjoni tar-regolatur lokali
L-ordni trid issegwi l-ittri tal-privattiva fi żmien sena; dawk li jieħdu d-depożiti jsiru membri tas-CDIC
Reġistrazzjoni tal-fornitur tas-servizzi ta’ pagament
Kapital minimuMhux ippubblikat
KronoloġijaMhux ippubblikat
AwtoritàBank of Canada (reviżjoni tas-sigurtà nazzjonali tal-Ministru tal-Finanzi)
Liġi
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Miżati
Tariffa ta ’applikazzjoni mhux rimborżabbli ta’ darba ta ’CAD 2,500 mill-1 ta’ Novembru 2024, indiċjata mal-CPI kull 1 ta ’Jannar; tariffi annwali ta’ valutazzjoni wara
Passaporti
Le
Rekwiżiti ewlenin
Tapplika għal PSP b’post tan-negozju fil-Kanada u għal PSP barranin li jmexxu attivitajiet ta’ pagament bl-imnut f’utenti finali fil-Kanada
Ġestjoni tar-riskju operazzjonali u qafas ta’ reazzjoni għal inċidenti
Is-salvagwardja tal-fondi tal-utent aħħari (fis-seħħ fit-8 ta’ Settembru 2025)
Rapporti annwali lill-Bank of Canada
Reviżjoni tas-sigurtà nazzjonali mill-Ministru tal-Finanzi
KronoloġijaL-applikazzjonijiet kompluti tipikament jiġu pproċessati fi żmien tliet xhur; il-każijiet kumplessi jistgħu jieħdu aktar żmien
AwtoritàFINTRAC
Liġi
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Miżati
FINTRAC ma jitlobx tariffi ta’ reġistrazzjoni
Passaporti
Le
Rekwiżiti ewlenin
Tkopri l-kummerċ tal-kambju barrani, ir-rimessa jew it-trażmissjoni ta’ fondi, ordnijiet ta’ flus u ċekkijiet tal-ivvjaġġar, u l-kummerċ f’muniti virtwali
MSBs barranin li jmexxu u jipprovdu servizzi lil klijenti fil-Kanada għandhom ukoll jirreġistraw
AML/Il-programm ta’ konformità tal-ATF u l-uffiċjal għall-konformità
Ir-reġistrazzjoni trid tinżamm aġġornata u tiġġedded
Reġistrazzjoni ta' negozjant tat-titoli, konsulent (maniġer tal-portafoll) jew maniġer tal-fond ta' investiment
Kapital minimuUSD 18k
KronoloġijaMhux ippubblikat
AwtoritàIr-regolaturi tat-titoli provinċjali u territorjali; in-negozjanti tal-investimenti u n-negozjanti tal-fondi reċiproċi jridu jkunu wkoll membri tas-CIRO
Kapital minimu ta’ CAD 25,000 għal konsulent, CAD 50,000 għal negozjant u CAD 100,000 għal maniġer tal-fond ta’ investiment (Formola 31-103F1); Il-membri tas-CIRO jsegwu r-regoli kapitali tas-CIRO
Liġi
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Passaporti
Sistema tal-passaport fil-Kanada; l-ebda aċċess għal swieq barranin
Rekwiżiti ewlenin
Kapital tax-xogħol żejjed ikkalkulat kull xahar fuq il-Formola 31-103F1
Kap uffiċjal għall-konformità u l-persuna maħtura finali
Rekwiżiti ta’ kompetenza għal individwi reġistrati
Assigurazzjoni u obbligi ta’ rappurtar finanzjarju
Il-Kummissjoni tal-Alkoħol u l-Logħob tal-Ażżard ta’ Ontario (AGCO) · websajtLogħob onlajn
Is-servizzi bankarji huma federali, filwaqt li t-titoli u l-logħob tal-azzard huma provinċjali, għalhekk m’hemmx titoli nazzjonali jew liċenzja tal-logħob unika. Is-CSA waqqfet milli taċċetta impenji ġodda ta ’prereġistrazzjoni minn pjattaformi tan-negozjar kripto f’Awwissu 2024 u pjattaformi ġodda issa japplikaw direttament permezz ta’ CIRO. Il-Bank tal-Kanada jiddikjara li għandu mandati ġodda għal stablecoins u servizzi bankarji mmexxija mill-konsumatur; ma ġew ikkonfermati l-ebda dettalji ta ’liċenzji stablecoin għal dan il-fajl. Ontario biss jopera mudell miftuħ ta’ liċenzjar għal operaturi privati tal-logħob tal-azzard onlajn. L-OSFI ma jippubblikax perjodu statutorju ta ’deċiżjoni għall-applikazzjonijiet bankarji, għalhekk il-kalendarju huwa null; il-kalendarju tar-reġistrazzjoni RPAA huwa wkoll null minħabba li l-Bank tal-Kanada ma jiddikjarax wieħed lil hinn mill-perjodu ta’ reviżjoni tas-sigurtà nazzjonali.
Informazzjoni Ġenerali
Dwar il-Kanada
Il-fruntieri naturali tad-Dinja. Mappa hija indikattiva.
Stat
Stat sovran
Kapital
Ottawa
L-akbar belt
Il-Kanada
Żona
9,984,670 km²
Lingwi uffiċjali
Ingliż, Franċiż
Żona tal-ħin
UTC-05:00 (UTC-04:00 fis-sajf); kapitali; il-pajjiż ivarja minn UTC-08:00 sa UTC-03:30
Esportazzjonijiet ewlenin
Żejt mhux raffinat
Karozzi
Deheb
Gass naturali
Petroleum raffinat
Sħab ewlenin tal-esportazzjoni
Stati Uniti
Ċina
Renju Unit
Ġappun
Messiku
Sources for the country information(10)
L-informazzjoni dwar il-pajjiż ġiet iċċekkjata fid-9 ta' Ottubru 2026. Id-dejta tal-liċenzjar aġġornata fis-7 ta' Ottubru 2026. Informazzjoni biss, mhux parir legali; ir-rekwiżiti jinbidlu. Avviż regolatorju.
