Licenču veidi
E-naudas iestādes
Izdot elektronisko naudu un vadīt kontus un kartes bez noguldījumu aizdevuma. Salīdzināti 34 režīmi.Šie skaitļi ir katra regulatora noteiktais minimums; reālās kapitāla vajadzības parasti ir augstākas.
| Jurisdikcija | Licence | Minimālais kapitāls | Laika grafiks | Risks |
|---|---|---|---|---|
| Austrija Eiropa (ES) | E-naudas iestādes licence FMA | EUR 350,000 | Piemēro ZaDiG 2018 procedūru: lēmumu pieņem trīs mēnešu laikā pēc pilnīga pieteikuma iesniegšanas | Noklusējums |
| Beļģija Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes licence NBB | EUR 350,000 | NBB pieņem lēmumu 3 mēnešu laikā no lietas pilnīguma apstiprināšanas un ne vēlāk kā 12 mēnešus pēc iesniegšanas | Noklusējums |
| Kipra Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes atļauja CBC | EUR 350,000 | Trīs mēneši pēc pilnīga pieteikuma iesniegšanas (PSD2 12. pants, ko piemēro EMI ar EMD2 3. panta 1. punkts | Noklusējums |
| Igaunija Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes darbības licence Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Lēmuma pieņemšana 3 mēnešu laikā par visiem dokumentiem un datiem, bet ne vēlāk kā 6 mēnešus pēc pieteikuma iesniegšanas | Noklusējums |
| Francija Eiropa (ES) | Agrément as an electronic money institution (elektroniskās naudas iestādes atļauja) ACPR | EUR 350,000 | Agrément piegādāts 3 mēnešu laikā pēc pilnīgas lietas (ACPR) | Noklusējums |
| Vācija Eiropa (ES) | Licence elektroniskās naudas darbībai (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 12. pants: lēmums 3 mēnešu laikā pēc pilnīga pieteikuma iesniegšanas | Noklusējums |
| Īrija Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes atļauja Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Pakalpojumu standarts: novērtēšanas posms 90 darba dienu laikā (pulkstenis apstājas, gaidot pieteikuma iesniedzēju); Centrālā banka norāda, ka uzņēmumiem visas informācijas sniegšanai var būt nepieciešami vairāk nekā 12 mēneši | Noklusējums |
| Itālija Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes (IMEL) atļauja Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 pants 12 (attiecas uz EMI, izmantojot EMD2): lēmums jāpieņem 3 mēnešu laikā pēc pilnīga pieteikuma iesniegšanas; Banca d'Italia procedūras termiņš netika pārbaudīts | Noklusējums |
| Lietuva Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes (EMI) licence Lietuvas Bankas valde | EUR 350,000 | 3 mēneši no pilnīga pieteikuma iesniegšanas (2 mēneši ierobežotas darbības licencei EMI); pulkstenis sāk skaitīt no jauna, iesniedzot papildu dokumentus | Noklusējums |
| Luksemburga Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes (EMI) atļauja CSSF | EUR 350,000 | Lēmums 3 mēnešu laikā pēc pilnīga pieteikuma iesniegšanas un jebkurā gadījumā 12 mēnešu laikā, pretējā gadījumā tiek uzskatīts par noraidīto (24. panta 3. punkts) | Noklusējums |
| Malta Eiropa (ES) | Finanšu iestādes licence elektroniskās naudas emitēšanai (elektroniskās naudas iestāde) MFSA | EUR 350,000 | MFSA jānosaka trīs mēnešu laikā pēc oficiāla pilnīga pieteikuma saņemšanas (FIR/01 43.–44. punkts) | Noklusējums |
| Nīderlande Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes atļauja DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 lēmuma pieņemšanas termiņš 3 mēneši no pilnīga pieteikuma iesniegšanas; DNB norāda, ka nepietiekamas informācijas gadījumā var būt nepieciešams ilgāks laiks nekā trīs mēneši | Noklusējums |
| Polija Eiropa (ES) | Atļauja kā iekšzemes elektroniskās naudas iestādei (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF pieņem lēmumu 3 mēnešu laikā pēc pilnīga pieteikuma iesniegšanas (62. panta 2. punkts, ko EMI piemēro saskaņā ar 132.b panta 3. punktu) | Noklusējums |
| Portugāle Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes atļauja Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 12. pants: lēmums 3 mēnešu laikā pēc pilnīga pieteikuma iesniegšanas | Noklusējums |
| Spānija Eiropa (ES) | Elektroniskās naudas iestādes atļauja (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Lēmums 3 mēnešu laikā pēc lietas saņemšanas vai pabeigšanas; klusēšana nozīmē atteikumu (RD 778/2012 1. panta 2. punkts) | Noklusējums |
| Gibraltārs Eiropa (ārpus ES) | Elektroniskās naudas iestāde (7. daļas atļauja) GFSC | EUR 350,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Menas sala Eiropa (ārpus ES) | 8(4) klases naudas pārvedumu pakalpojumu licence (elektroniskās naudas emisija) IOMFSA | Not published | IOMFSA pakalpojuma standarts 6 mēneši no pabeigta pieteikuma; ilgāks, ja nepilnīgs vai rodas problēmas | Noklusējums |
| Lihtenšteina Eiropa (ārpus ES) | E-naudas iestādes licence (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Lēmuma pieņemšana trīs mēnešu laikā pēc pieteikuma vai pilnīgas informācijas saņemšanas (EMA 7. panta 3. punkts); noraidīšana, ja joprojām nav pilnīgas informācijas pēc divpadsmit mēnešiem | Noklusējums |
| Šveice Eiropa (ārpus ES) | FinTech licence (personas saskaņā ar BankA 1.b pantu) FINMA | CHF 300,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Apvienotā Karaliste Eiropa (ārpus ES) | Atļautā elektroniskās naudas iestāde FCA | EUR 350,000 | FCA jānosaka pilnīgs pieteikums 3 mēnešu laikā un jebkurš pieteikums 12 mēnešu laikā pēc saņemšanas (EMRs 2011 reg.9) | Noklusējums |
| Katara (QFC) Tuvie Austrumi | QCB maksājumu pakalpojumu sniedzēja licence, I kategorija (e-naudas emitēšana un tirgotāju piesaiste) Kataras Centrālā banka | QAR 2,000,000 | Valsts prezidents pieņem lēmumu 60 dienu laikā pēc visu licencēšanas nosacījumu izpildes | Noklusējums |
| Apvienotie Arābu Emirāti (sauszemes daļa) Tuvie Austrumi | Uzglabāto vērtību mehānismu (SVF) licence AAE Centrālā banka | AED 15,000,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Apvienotie Arābu Emirāti: Dubaijas Starptautiskais finanšu centrs (DIFC) Tuvie Austrumi | Naudas pakalpojumu sniegšana (uzkrātās vērtības emitēšana), 3.C kategorija DFSA | USD 500,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Austrālija Āzija un Klusā okeāna reģions | Iegādātās maksājumu iespējas (PPF) nodrošinātāja atļauja kā ADI APRA | Not published | Nepublicēts | Noklusējums |
| Honkonga Āzija un Klusā okeāna reģions | Uzkrātās vērtības mehānisma licence (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Japāna Āzija un Klusā okeāna reģions | Priekšapmaksas maksājumu instrumentu emitents trešo personu uzņēmējdarbībai (reģistrācija) FSA (ar vietējā Finanšu biroja starpniecību) | Not published | Nepublicēts | Noklusējums |
| Filipīnas Āzija un Klusā okeāna reģions | Elektroniskās naudas emitenta (EMI) iestāde BSP | Not published | Nepublicēts | Noklusējums |
| Singapūra Āzija un Klusā okeāna reģions | E-naudas emisija saskaņā ar MPI vai SPI licenci MAS | SGD 250,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Dienvidkoreja Āzija un Klusā okeāna reģions | Elektroniskās naudas emisijas atļauja FSC | KRW 5,000,000,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Dienvidkoreja Āzija un Klusā okeāna reģions | Reģistrācija priekšapmaksas elektronisko maksāšanas līdzekļu izsniegšanai un pārvaldīšanai FSC | KRW 2,000,000,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Bolīvija Amerika un Karību jūras reģions | Mobilo maksājumu pakalpojumu uzņēmums (mobile payment services company) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Nepublicēts | Augsts risks |
| Brazīlija Amerika un Karību jūras reģions | Maksājumu iestāde, kas emitē elektronisko naudu (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Čīle Amerika un Karību jūras reģions | Nebanku priekšapmaksas karšu emitents Finanšu tirgus komisija (reģistrācija); Čīles Centrālā banka (noteikumi) | CLF 25,000 | Nepublicēts | Noklusējums |
| Meksika Amerika un Karību jūras reģions | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, elektronisko maksājumu fondu institūcija) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, ar starpiestāžu komitejas (SHCP, Banco de México un CNBV) piekrišanu | MXV 500,000 | Par atļaujām, kurām nepieciešama starpiestāžu komitejas piekrišana, lēmums jāpieņem 180 dienu laikā (Fintech likuma 6. pants). Iestāde pēc pieteikuma iesniedzēja pieprasījuma var pagarināt šo termiņu līdz pat pusei. | Noklusējums |
Avoti ir uzskaitīti katras jurisdikcijas lapā. Tikai informācija, nevis juridiska konsultācija.