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Il Canada è un grande mercato finanziario onshore dominato da un piccolo numero di banche con carta federale supervisionate dall’OSFI.I titoli, comprese le piattaforme di trading crittografico, sono regolamentati a livello provinciale attraverso i Canadian Securities Administrators e CIRO, mentre AML La registrazione delle imprese di servizi monetari si trova presso FINTRAC e i fornitori di servizi di pagamento ora si registrano presso la Banca del Canada.
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza7
ValutaCAD
Valutazione di S&PAAA
Prossima elezione15 ottobre 2029
Il Canada non figura negli elenchi FATF (dichiarazione di 19 giugno 2026), nell’elenco dei paesi terzi ad alto rischio dell’UE (Regolamento delegato (UE) 2016/1675 modificato da 2026/83, in vigore 29 gennaio 2026) o nell’allegato I dell’elenco fiscale dell’UE (aggiornato 17 febbraio 2026). Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Monarchia costituzionale parlamentare federale (Regno del Commonwealth)
Re (rappresentato dal Governatore Generale Louise Arbour)
Charles III · da Settembre 2022
Primo Ministro
Mark Carney (Partito Liberale del Canada)
Partiti governativi
Partito Liberale del Canada (maggioranza dall'aprile 2026, dopo le elezioni parziali)
Ultime elezioni
Elezioni federali, 28 aprile 2025
Prossima elezione
Elezioni generali federali, 15 ottobre 2029. data fissa ai sensi del Canada Elections Act; può essere prima se il Parlamento viene sciolto
Legislatura
Parlamento: Camera dei Comuni (343 seggi) e Senato (105 seggi nominati)
Un'economia ricca di risorse e altamente diversificata strettamente legata agli Stati Uniti, con un settore bancario concentrato di grandi banche nazionali e Toronto come principale centro finanziario globale.
Banca
Lettere patenti di costituzione e ordine per iniziare e svolgere attività (Schedule I o Scheda II banca)
Capitale minimoUSD 3.5m
TimelineNon pubblicato
AutoritàMinistro delle finanze (lettere patenti) e sovrintendente degli istituti finanziari (ordinanza)
Almeno 5 milioni di dollari canadesi versati prima dell'ordine di avvio delle attività (Bank Act s. 52(2)), o più se il Ministro lo specifica; l'OSFI si aspetta un capitale sufficiente per soddisfare i coefficienti obiettivo per il periodo più lungo dei primi tre anni o fino alla redditività
Legge
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Commissioni
Commissioni di servizio ai sensi del regolamento sulle commissioni di servizio (OSFI); l'importo varia in base al tipo di applicazione
Passaporto
La carta federale consente l'operatività in tutto il Canada; nessun accesso ad altri mercati.
Requisiti chiave
Piano aziendale con almeno cinque anni di proiezioni, coefficienti patrimoniali e analisi delle contingenze
Amministratori e dirigenti idonei con moduli di informazioni sulla sicurezza
Proprietari in grado di fornire un supporto finanziario continuo; alcuni proprietari legati a governi stranieri non sono idonei
Le filiali di banche estere (Schedule II) devono mostrare l'approvazione del regolatore locale
L'ordine deve seguire le lettere patenti entro un anno; i depositanti diventano membri CDIC
Registrazione del prestatore di servizi di pagamento
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca del Canada (revisione della sicurezza nazionale da parte del Ministro delle finanze)
Legge
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Commissioni
Tassa di domanda una tantum non rimborsabile di CAD 2.500 a partire dal 1 ° novembre 2024, indicizzata all'IPC ogni 1 ° gennaio; tasse annuali di valutazione successivamente
Passaporto
No.
Requisiti chiave
Si applica ai PSP con sede in Canada e ai PSP stranieri che gestiscono attività di pagamento al dettaglio presso gli utenti finali in Canada
Quadro di gestione del rischio operativo e risposta agli incidenti
Salvaguardia dei fondi dell’utente finale (in vigore 8 settembre 2025)
Relazioni annuali alla Banca del Canada
Revisione della sicurezza nazionale da parte del Ministro delle Finanze
TimelineLe domande complete vengono in genere elaborate entro tre mesi; i casi complessi possono richiedere più tempo
AutoritàFINTRAC
Legge
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Commissioni
FINTRAC non addebita tasse di registrazione
Passaporto
No.
Requisiti chiave
Copre la negoziazione di valute estere, la rimessa o il trasferimento di fondi, vaglia postali e assegni di viaggio e la negoziazione in valute virtuali
Anche le MSB straniere che dirigono e forniscono servizi a clienti in Canada devono registrarsi
AML/Programma di conformità ATF e responsabile della conformità
La registrazione deve essere mantenuta aggiornata e rinnovata
Registrazione della piattaforma di trading di asset crittografici (rivenditore limitato o rivenditore di investimenti) con esenzione
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità provinciali di regolamentazione dei titoli (regolatore principale) e CIRO; la registrazione FINTRAC MSB è richiesta anche per le transazioni in valuta virtuale
Legge
Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
Passaporto
La registrazione è per provincia o territorio nell'ambito del sistema dei passaporti per la registrazione in Canada.
Requisiti chiave
Registrazione come rivenditore limitato o intermediario di investimento, con termini e condizioni in una decisione di esenzione
Custodia e segregazione delle attività crittografiche del cliente; nessuna pegno o reipoteca
Nessun margine, credito o leva finanziaria per i clienti canadesi
Asset crittografici con riferimento al valore (stablecoin) solo in base ai termini e alle condizioni CSA
Registrazione FINTRAC come MSB che opera in valuta virtuale
Registrazione come commerciante di valori mobiliari, consulente (gestore di portafoglio) o gestore di fondi d'investimento
Capitale minimoUSD 18k
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di regolamentazione dei titoli provinciali e territoriali; anche gli intermediari di investimenti e i broker di fondi comuni devono essere membri della CIRO
Capitale minimo di 25.000 CAD per un consulente, 50.000 CAD per un dealer e 100.000 CAD per un gestore di fondi d'investimento (Form 31-103F1); i membri CIRO seguono le regole del capitale CIRO
Legge
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Passaporto
Sistema di passaporto all'interno del Canada; nessun accesso ai mercati esteri
Requisiti chiave
Capitale circolante in eccesso calcolato mensilmente sul modulo 31-103F1
Chief compliance officer e persona designata
Requisiti di competenza per gli individui registrati
Obblighi assicurativi e di informativa finanziaria
Ufficio del Soprintendente delle Istituzioni Finanziarie (OSFI) · sito webbanche
Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) · sito webmsb, commercianti di valuta virtuale, aml
Banca del Canada (supervisione dei pagamenti al dettaglio) (BoC) · sito webFornitori di servizi di pagamento
Canadian Securities Administrators (autorità di regolamentazione dei valori mobiliari provinciali e territoriali) (CSA) · sito webSocietà di investimento, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)
Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) · sito webSocietà di investimento, Fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)
Alcohol and Gaming Commission of Ontario (AGCO) · sito webGiochi online
Il settore bancario è federale, mentre i titoli e il gioco d'azzardo sono provinciali, quindi non esiste un'unica licenza nazionale per titoli o giochi. La CSA ha smesso di accettare nuove iniziative di pre-registrazione da parte delle piattaforme di trading di criptovalute nell'agosto 2024 e le nuove piattaforme ora si applicano direttamente tramite la CIRO. La Banca del Canada afferma di avere nuovi mandati per le stablecoin e il banking orientato ai consumatori; nessun dettaglio della licenza stablecoin è stato confermato per questo file. Solo l'Ontario gestisce un modello di licenza aperto per gli operatori privati di gioco online. OSFI non pubblica un periodo di decisione legale per le domande bancarie, quindi la tempistica è nulla; anche la tempistica di registrazione RPAA è nulla perché la Banca del Canada non ne dichiara uno oltre il periodo di revisione della sicurezza nazionale.
Informazioni generali
Informazioni sul Canada
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Ottawa, Canada
Città più grande
Toronto, Canada
Area
9.984.670 km²
Lingue ufficiali
Inglese, francese
Fuso orario
UTC-05:00 (UTC-04:00 in estate); capitale; il paese va da UTC-08:00 a UTC-03:30
Principali esportazioni
Petrolio greggio
Auto
Oro
Gas naturale
Petrolio raffinato
Principali partner di esportazione
Stati Uniti
Cina
Regno Unito
Giappone
Messico
Sources for the country information(10)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
