Lisensie tipes
Betalingsdiensverskaffers
Betalingsinstellings en gelddiensbedrywighede: oorplasings, terugbetalings, verkryging en betalingsinisiatiewe. Hulle bemiddel betalings maar kan nie krediet of lenings verleen nie. Vergelyking tussen 51 regimes. Figuure is die statutêre minimums van elke reguleerder; werklike kapitaalbehoeftes is gewoonlik hoër.
| Jurisdiksie | Lisensie | Minimum kapitaal | Tydlyn | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Oostenryk Europa (EU) | Betalingsinstellingslisensie FMA | EUR 125,000 | Die FMA besluit binne drie maande na ontvangs van die aansoek of alle benodigde inligting (ZaDiG 2018 s. 9(4)). | Verstek |
| België Europa (EU) | Lisensiëring as betalingsinstelling NBB | EUR 125,000 | NBB besluit binne 3 maande nadat dit bevestig het dat die lêer voltooi is en nie later nie as 12 maande na indiening | Verstek |
| Siprus Europa (EU) | Vergunning as betalingsinstelling CBC | EUR 125,000 | Drie maande vanaf 'n voltooide aansoek (PSD2 art. 12) | Verstek |
| Estland Europa (EU) | Operating license of a payment institution Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Besluit binne 3 maande van alle dokumente en data, en nie later as 6 maande na die aansoek | Verstek |
| Frankryk Europa (EU) | Agrément as a payment institution (établissement de paiement) ACPR | EUR 125,000 | 3 maande vanaf 'n volledige lêer (ACPR) | Verstek |
| Duitsland Europa (EU) | Vergunning om betalingsdienste te verskaf (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin informeer die aansoeker binne 3 maande van 'n voltooide aansoek (ZAG § 10(3)) | Verstek |
| Ierland Europa (EU) | Betalingsinstellingsvergunning Sentrumbank van Ierland | EUR 125,000 | diensstandaard: beoordelingsfase binne 90 werksdae (klok stop terwyl die aansoeker wag); PSD2 art. 12 stel 3 maande vanaf 'n volledige aansoek | Verstek |
| Italië Europa (EU) | Betalingsinstellingsvergunning Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: beslissing binne 3 maande na voltooide aansoek | Verstek |
| Litaue Europa (EU) | Betalingsinstellingslisensie Bestuur van die Bank van Litouwe | EUR 125,000 | 3 maande vanaf 'n volledige aansoek; 2 maande vir die beperkte-aktiwiteite-lisensie (verleng met 2 maande op indiening van bykomende inligting) | Verstek |
| Luxemburg Europa (EU) | Betalingsinstelling (PI)-autorisasie CSSF | EUR 125,000 | Beslissing binne 3 maande van 'n volledige aansoek en in elk geval binne 12 maande, anders geag as geweier (art. 7) | Verstek |
| Malta Europa (EU) | Finansiële instellingsvergunning om betalingsdienste te verskaf (betalingsinstelling) MFSA | EUR 125,000 | MFSA moet bepaal binne drie maande na ontvangs van ân formele volledige aansoek (FIR/01 para 43 tot 44; PSD2 art. 12) | Verstek |
| Nederland Europa (EU) | Betalingsinstellingslisensie DNB | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: beslissing binne 3 maande na voltooide aansoek | Verstek |
| Poland Europe (EU) | Vergunning as 'n binnelandse betalingsinstelling (krajowa instytucja płatnicza, KIP); registrasie as 'n klein betalingsinstelling (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | KNF besluit binne 3 maande na ontvangs van 'n volledige aansoek (art. 62(2)) | Verstek |
| Portugal Europa (EU) | Betalingsinstellingsvergunning Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: beslissing binne 3 maande na voltooide aansoek | Verstek |
| Spanje Europa (EU) | Betalingsinstellingsautorisasie (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Besluit binne 3 maande na ontvangs of voltooiing van die lêer; stilte beteken weiering (RDL 19/2018 art. 11(2)) | Verstek |
| Gibraltar Europa (nie-EU) | Betalingsinstelling (Deel 7 toestemming) GFSC | EUR 125,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Island van Man Europa (nie-EU) | Klas 8(2) geldoordragdienslisensie (betalingsdienste) IOMFSA | Not published | IOMFSA diens standaard van 6 maande vanaf 'n voltooide toepassing; langer as onvolledig of probleme ontstaan | Verstek |
| Jersey Europa (nie-EU) | Registrasie om gelddiensbedryf uit te voer JFSC | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Liechtenstein Europa (nie-EU) | Betalingsinstellingslisensie LiechtensteinName | CHF 125,000 | Besluit binne drie maande na ontvangs van die aansoek of die volledige inligting; verwerping indien onvolledig na twaalf maande | Verstek |
| Verenigde Koninkryk Europa (nie-EU) | Gemagtigde betalingsinstelling FCA | EUR 125,000 | FCA moet 'n volledige aansoek binne 3 maande bepaal en enige aansoek binne 12 maande na ontvangs (PSRs 2017 reg. 9) | Verstek |
| Bahrein Midden-Ooste | Aanvullende diensverskafferlisensie: betalingsdiensverskaffer, kaartverwerking, AISP en PISP Sentrumbank van Bahrein | BHD 250,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Katar (QFC) Midden-Ooste | QCB betalingsdiensverskafferlisensie, Kategorie II (andere betalingsdienste, geen kliëntgeld gehou) Qatar Sentrale Bank | QAR 2,000,000 | Die goewerneur besluit binne 60 dae nadat alle lisensiëringsvoorwaardes vervul is | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate (onshore) Midden-Ooste | Kleinhandelbetalingsdienslisensie (Kategorie I, II, III of IV) Sentrumbank van die VAE | AED 100,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Midden-Ooste | Finansiële Dienste Toestemming vir die Verskaffing van Gelddienste (betalingsdienste, gestoor waarde, geldoorplasing, geldeenheidwisseling) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate: Dubai Internasionale Finansiële Sentrum (DIFC) Midden-Ooste | Verskaffing van Gelddienste (betalingsrekeninge, betalingstransaksies, betalingsinstrumente: Kategorie 3D; Slegs Geldoordragte: Kategorie 4) DFSA | USD 200,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Australië Asië-Stille Oseaan | Australiëse Finansiële Dienslisensie vir nie-kas betalingsfasiliteite ASIC | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Hong Kong Asië-Stille Oseaan | Gelddiensoperateurlisensie (MSO): geldwisseling en oorplasing Kommissaris van Douane en Aksynsbelasting | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Japan Asië-Stille Oseaan | Registrasie van fondse oordrag diensverskaffer (Tipe I, II, III) FSA (via die plaaslike Finansies Buro) | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Nieu-Seeland Asië-Stille Oseaan | Finansiële diensverskafferregistrasie (betalingsdienste, geldoorplasing, uitreiking van betalingsinstrumente, buitelandse valuta) Registrateur van Finansiële Diensverskaffers (Vennootskappe Kantoor) | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Filippyne Asië-Stille Oseaan | Operateur van betalingstelsel (OPS) registrasie BSP | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | Groot betalingsinstellingslisensie (MBI) MAS | SGD 250,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | Standaard betalingsinstellingslisensie (SPI) MAS | SGD 100,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | Geldwissellisensie MAS | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Suid-Korea Asië-Stille Oseaan | Elektroniese betalingspoort (PG) registrasie FSC | KRW 300,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Antigua en Barbuda Amerika & Karibiese Eilande | Gelddienste-bedryfsvergunning Finansiële Diensregulerende Kommissie | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Argentyna Amerikas & Karibiese Eilande | Registrasie van betalingsdiensverskaffer, insluitend PSP's wat betaalrekeninge aanbied (PSPCP, payment account providers) Banco Central de la República Argentina (Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias) | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Bahamas Amerikas & Karibiese Eilande | Betalingsdiensverskafferlisensie (elektroniese kleinhandelbetalingsinstrumente en elektroniese geld) Sentrumbank van die Bahama's | BSD 100,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Barbados Amerika & Karibiese Eilande | Betalingsinstellingslisensie Sentrumbank van Barbados | BBD 50,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Barbados Amerika & Karibiese Eilande | Geld- of waardeoordragdiens (MVTS) verskafferlisensie Minister van Finansies op advies van die Sentrale Bank van Barbados | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Bermuda Amerika & Karibiese Eilande | Gelddiensbedryfslisensie Bermuda Monetêre Autoriteit | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Bolivia Amerikas & Karibiese Eilande | Elektroniese kaartbestuurder Finansiële stelsel | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Brazil Americas & Caribbean | Betalingsinstelling: na-betaalde uitgewer, verwerwer of betalingsinisiatiefnemer Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Britse Maagdeneilande Amerikas & Karibiese Eilande | Finansierings- en gelddienslisensie, Klas A (geldoordrag) en Klas B (geldbestellings, kontantinkassering, geldeenheidwisseling) Finansiële Dienste Kommissie | USD 10,000 | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Kanada Amerikas & Karibiese Eilande | Betalingsdiensverskafferregistrasie Bank van Kanada (Minister van Finansies se nasionale veiligheidstoets) | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Cayman Eilande Amerikas & Karibiese Eilande | Gelddienstelisensie Cayman Islands Monetary Authority | KYD 30,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Chili Amerikas & Karibiese Eilande | Operador de tarjetas de pago (card payment operator or acquirer) Comisión para el Mercado Financiero (registration); Banco Central de Chile (rules) | CLF 10,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Curaçao Amerikas en Karibiese Eilande | Geld oordrag maatskappy lisensie (geldtransactiekantoor) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS besluit binne 60 dae na ontvangs van ân volledige aansoek en die aansoekfooi (art. 5(2)) | Verstek |
| Dominika Amerikas & Karibiese Eilande | Gelddiensbedryfslisensie (Klasse A tot E) Finansiële Dienste-eenheid | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Mauritius Afrika | Betalingsdiensverskafferlisensie Bank van Mauritius | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Seychelles Afrika | Betalingsdiensverskafferlisensie (insluitend elektroniese geld) Sentrumbank van Seychelle | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Suid-Afrika Afrika | Registrasie van derdeparty-betalingsverskaffer (TPPP) en stelseloperateur Suid-Afrikaanse Reserwebank (registrasiefunksies is op 2 September 2026 van PASA na die SARB verskuif) | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
Bronne word op elke jurisdiksie bladsy gelys. Slegs inligting, nie wetlike advies nie.