Lisensie tipes
E-geld instellings
Gee elektroniese geld uit en voer rekeninge en kaarte uit, sonder leningsdeposito's. Vergelyk oor 34 regimes. Figuure is die wetlike minimums van elke reguleerder; werklike kapitaalbehoeftes is gewoonlik hoër.
| Jurisdiksie | Lisensie | Minimum kapitaal | Tydlyn | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Oostenryk Europa (EU) | E-geld instelling lisensie FMA | EUR 350,000 | ZaDiG 2018-prosedure van toepassing: besluit binne drie maande na voltooide aansoek | Verstek |
| België Europa (EU) | Lisensie as elektroniese geldinstelling NBB | EUR 350,000 | NBB besluit binne 3 maande nadat dit bevestig het dat die lêer voltooi is en nie later nie as 12 maande na indiening | Verstek |
| Siprus Europa (EU) | Vergunning as elektroniese geldinstelling CBC | EUR 350,000 | Drie maande vanaf die voltooiing van die aansoek (PSD2 art. 12, toegepas op EMI's deur EMD2 art. 3(1)) | Verstek |
| Estland Europa (EU) | Operating license of an e-money institution Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Besluit binne 3 maande van alle dokumente en data, en nie later as 6 maande na die aansoek | Verstek |
| Frankryk Europa (EU) | Agrément as an electronic money institution (établissement de monnaie électronique) ACPR | EUR 350,000 | Agrément afgelewer binne 3 maande van 'n volledige lêer (ACPR) | Verstek |
| Duitsland Europa (EU) | Lisensie vir e-geldbedryf (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: beslissing binne 3 maande na voltooide aansoek | Verstek |
| Ierland Europa (EU) | Elektroniese geldinstellingsvergunning Sentrumbank van Ierland | EUR 350,000 | diensstandaard: beoordelingsfase binne 90 werksdae (klok stop terwyl die aansoeker wag); die Sentrale Bank merk op dat dit meer as 12 maande kan neem vir firmas om alle inligting te verskaf | Verstek |
| Italië Europa (EU) | Elektroniese geldinstelling (IMEL) autorisasie Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (toepaslik op EMI's via EMD2): besluit binne 3 maande van 'n volledige aansoek; Banca d'Italia se eie prosedurele deadline is nie geverifieer nie | Verstek |
| Litaue Europa (EU) | Elektroniese geldinstelling (EMI) lisensie Bestuur van die Bank van Litaue | EUR 350,000 | 3 maande vanaf 'n voltooide aansoek (2 maande vir die beperkte-aktiwiteite EMI lisensie); die klok herbegin by indiening van bykomende dokumente | Verstek |
| Luxemburg Europa (EU) | Elektroniese geldinstelling (EMI) magtiging CSSF | EUR 350,000 | Besluit binne 3 maande van 'n volledige aansoek en in elk geval binne 12 maande, anders geag as geweier (art. 24-3) | Verstek |
| Malta Europa (EU) | Finansiële instellingslisensie om elektroniese geld uit te gee (elektroniese geldinstelling) MFSA | EUR 350,000 | MFSA moet bepaal binne drie maande na ontvangs van ân formele volledige aansoek (FIR/01 para 43 tot 44) | Verstek |
| Nederland Europa (EU) | Elektroniese geldinstellingsvergunning DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 besluitperiode van 3 maande vanaf 'n voltooide aansoek; DNB merk op dat dit meer as drie maande kan benodig indien inligting onvoldoende is | Verstek |
| Poland Europe (EU) | Vergunning as 'n binnelandse elektroniese geldinstelling (krajowa instytucja pienku elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF besluit binne 3 maande na 'n volledige aansoek (art. 62(2), toegepas op EMI's deur art. 132b(3) | Verstek |
| Portugal Europa (EU) | Elektroniese geldinstellingsvergunning Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: beslissing binne 3 maande na voltooide aansoek | Verstek |
| Spanje Europa (EU) | Elektroniese geld instelling autorisasie Bank van Spanje | EUR 350,000 | Besluit binne 3 maande na ontvangs of voltooiing van die lêer; stilte beteken weiering (RD 778/2012 art. 1(2)) | Verstek |
| Gibraltar Europa (nie-EU) | Elektroniese geldinstelling (Deel 7 toestemming) GFSC | EUR 350,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Island van Man Europa (nie-EU) | Klas 8(4) geldoordragdienslisensie (uitreiking van elektroniese geld) IOMFSA | Not published | IOMFSA diens standaard van 6 maande vanaf 'n voltooide toepassing; langer as onvolledig of probleme ontstaan | Verstek |
| Liechtenstein Europa (nie-EU) | E-geld instelling lisensie LiechtensteinName | EUR 350,000 | Besluit binne drie maande na ontvangs van die aansoek of die volledige inligting (Art. 7(3) EMA); verwerping indien nog steeds onvolledig na twaalf maande | Verstek |
| Switserland Europa (nie-EU) | FinTech-lisensie (persone onder Art. 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Koninkryk Europa (nie-EU) | Gemagtigde elektroniese geldinstelling FCA | EUR 350,000 | FCA moet 'n volledige aansoek binne 3 maande en enige aansoek binne 12 maande na ontvangs bepaal (EMRs 2011 reg. 9) | Verstek |
| Katar (QFC) Midden-Ooste | QCB betalingsdiensverskafferlisensie, kategorie I (uitreiking van e-geld en verkryging van handelaars) Qatar Sentrale Bank | QAR 2,000,000 | Die goewerneur besluit binne 60 dae nadat alle lisensiëringsvoorwaardes vervul is | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate (onshore) Midden-Ooste | Gestoorde Waarde Fasiliteite (SVF) lisensie Sentrum Bank van die VAE | AED 15,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Verenigde Arabiese Emirate: Dubai Internasionale Finansiële Sentrum (DIFC) Midden-Ooste | Verskaf van gelddienste (uitreiking van gestoor waarde), kategorie 3C DFSA | USD 500,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Australië Asië-Stille Oseaan | Gekoopte betalingsfasiliteit (PPF) verskaffer autorisasie as 'n ADI APRA | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Hong Kong Asië-Stille Oseaan | Gestoorde waardefasiliteitslisensie (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Japan Asië-Stille Oseaan | Uitgewer van voorafbetaalde betalingsinstrumente vir derdeparty-ondernemings (registrasie) FSA (via die plaaslike Finansiesbureau) | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Filippyne Asië-Stille Oseaan | Elektroniese geld uitgewer (EMI) gesag BSP | Not published | Nie gepubliseer | Verstek |
| Singapoer Asië-Stille Oseaan | E-geld uitreiking onder 'n MPI of SPI lisensie MAS | SGD 250,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Suid-Korea Asië-Stille Oseaan | Elektroniese geld uitreikvergunning FSC | KRW 5,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Suid-Korea Asië-Stille Oseaan | Registrasie vir die uitreiking en beheer van voorafbetaalde elektroniese betalingsmiddele FSC | KRW 2,000,000,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Bolivia Amerikas & Karibiese Eilande | Mobiele betalingsdiensmaatskappy Finansiële stelsel | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Nie gepubliseer | Hoë risiko |
| Brazil Americas & Caribbean | Betalingsinstelling wat elektroniese geld uitgee Suid-Afrikaanse Sentrale Bank | BRL 9,200,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Chili Amerikas & Karibiese Eilande | Nie-bank voorafbetaalde kaart uitgewer Comisión para el Mercado Financiero (registrasie); Banco Central de Chile (reëls) | CLF 25,000 | Nie gepubliseer | Verstek |
| Mexiko Amerikas & Karibiese Eilande | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, elektroniese betalingsfondsinstelling) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, met die ooreenkoms van die Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México en CNBV) | MXV 500,000 | Magtigings wat die Interinstitusionele Komitee benodig, moet binne 180 dae beslis word (Fintech-wet art. 6). Die owerhede kan dit op versoek van die aansoeker met tot die helfte verleng. | Verstek |
Bronne word op elke jurisdiksie bladsy gelys. Slegs inligting, nie wetlike advies nie.