司法管辖区 · 美洲和加勒比

加拿大

加拿大是一个庞大的境内金融市场,主要由少数联邦特许银行主导,受OSFI监管。证券(包括加密交易平台)通过加拿大证券管理局和CIRO在省一级进行监管,而 AML 货币服务业务的登记由金融交易和报告分析中心负责，支付服务提供者现在在加拿大银行登记。

风险标志标准

FATF未列出

欧盟 AML 高风险名单未列出

欧盟税务清单未列出

许可证制度7

货币开发署

S&P评级AAA级

下一次选举15 October 2029

Canada is not on the FATF lists (statement of 19 June 2026), the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as amended by 2026/83, in force 29 January 2026) or Annex I of the EU tax list (updated 17 February 2026).Checked 7 October 2026.

政府和政治

政府: 联邦议会君主立宪制 (英联邦王国)
提交人： King先生(由总督Louise Arbour代理): Charles III · since September 2022
总理: 马克·卡尼 (加拿大自由党)
政党: Liberal Party of Canada (majority since April 2026, after floor crossings and by-elections)
最后一次选举: Federal general election, 28 April 2025
下一次选举: 联邦大选, 15 十月 2029。根据《加拿大选举法》规定的固定日期；如果议会被解散，可提前举行
立法: 议会：众议院(343个席位)和参议院(105个任命席位)
法律制度: 英格兰普通法，魁北克省有民法

经济和金融

人口: 41.7m (2025)
国内生产总值: 2.3吨美元(2025年)
人均国内生产总值: 55,765美元(2025年)
货币: 加拿大元 (CAD ) , 浮动
中央银行: 加拿大银行
信用评级: S&P AAA (stable) · Moody's Aaa (stable) · Fitch AA+ (stable) (as of July 2026)

资源丰富、高度多样化的经济与美国密切相关，国内大型银行集中的银行部门和作为主要全球金融中心的多伦多。

银行

注册证书和开业及经营业务的命令(附表一或附表二银行)

最低资本美元3.5百万

时间轴未发布

权威财政部长(公函)和金融机构监督员(命令)

At least CAD 5 million paid in before the order to commence business (Bank Act s.52(2 ) , 或部长指定的更多;OSFI预计有足够的资本来满足目标比率在前三年或直到盈利,以较长者为准

法律: Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
费用: 根据《服务费(OSFI)条例》收取的服务费;金额因申请类型而异
护照: 否。联邦宪章允许在加拿大全境运营;无法进入其他市场。

关键要求

至少有五年预测、资本比率和应急分析的业务计划
适合和适当的董事和高级官员与安全信息表格
能够提供持续财政支持的所有者;某些与外国政府有关联的所有者不符合资格
外国银行子公司(附表二)必须出示本地监管机构的批准
订单必须在一年内发出通知书;接受存款者成为CDIC会员

Sources(1)

OSFI: Guide for Incorporating Banks and Federally Regulated Trust and Loan Companies · checked 2026-10-07

银行

经授权的外国银行分行(附表三)

最低资本未发布

时间轴未发布

权威财政部长兼金融机构总监

法律: Bank Act, Part XII.1
护照: 不

关键要求

外国银行必须在其母国管辖区受到监管
受OSFI外国银行分支机构指南管辖,而非公司注册指南

Sources(1)

OSFI: Guide for Incorporating Banks and Federally Regulated Trust and Loan Companies · checked 2026-10-07

支付服务提供商 (PSP)

支付服务商注册

最低资本未发布

时间轴未发布

权威加拿大银行(财政部长国家安全审查)

法律: Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
费用: One-time non-refundable application fee of CAD 2,500 as of 1 November 2024, indexed to CPI each 1 January;其后的年度摊款
护照: 不

关键要求

适用于在加拿大设有营业地点的 PSP 和指导加拿大最终用户零售支付活动的外国 PSP
业务风险管理和事件应对框架
Safeguarding of end-user funds (in force 8 September 2025)
向加拿大银行提交的年度报告
财政部长的国家安全审查

Sources(3)

Bank of Canada: Retail payments supervision · checked 2026-10-07
Bank of Canada: Registration application fee · checked 2026-10-07
Bank of Canada: Frequently asked questions about retail payments supervision · checked 2026-10-07

外汇经纪商

货币服务业务注册

最低资本未发布

时间轴完整的申请通常在三个月内处理；复杂的案件可能需要更长时间

权威金融交易和报告分析中心

法律: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
费用: FINTRAC不收取注册费
护照: 不

关键要求

涵盖外汇交易、汇款或资金转账、汇票和旅行支票以及虚拟货币交易
向加拿大客户提供服务的外国MSB也必须注册。
AML/ATF合规方案和合规干事
注册必须及时更新和续展

Sources(1)

FINTRAC: Money services business registration · checked 2026-10-07

虚拟资产服务提供商 (VASP)

加密资产交易平台注册(限制经纪人或投资经纪人)免除救济

最低资本未发布

时间轴未发布

权威省级证券监管机构(主要监管机构)和CIRO;虚拟货币交易也需要 FINTRAC MSB 注册

法律: Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
护照: 根据加拿大境内的护照制度,每个省或地区都有自己的注册系统。

关键要求

注册为受限制的经纪人或投资经纪人,在豁免救济决定中的条款和条件
客户加密资产的保管和隔离;无抵押或再抵押
加拿大客户无保证金、信用或杠杆
仅根据 CSA 条款和条件提供价值参考加密资产(稳定币)
金融交易和报告调查委员会注册为处理虚拟货币的多边金融机构

Sources(3)

Ontario Securities Commission: Crypto businesses · checked 2026-10-07
CSA Staff Notice 21-332 Crypto Asset Trading Platforms: Pre-Registration Undertakings · checked 2026-10-07
FINTRAC: Money services business registration · checked 2026-10-07

投资公司

证券经纪人、顾问(投资组合经理)或投资基金经理注册

最低资本美元18k

时间轴未发布

权威省和地区证券监管机构;投资经纪人和共同基金经纪人也必须是CIRO成员

最低资本顾问为25,000加元,经纪人为50,000加元,投资基金经理为100,000加元(表格31-103F1 ) ; CIRO成员遵循CIRO资本规则

法律: Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
护照: 加拿大境内的护照制度;无法进入外国市场

关键要求

每月在表格31-103F1上计算的盈余周转金
首席合规官和最终指定人
对登记人员的能力要求
保险和财务报告义务

Sources(1)

OSC: Unofficial consolidation, Form 31-103F1 Calculation of Excess Working Capital · checked 2026-10-07

在线博彩运营商

互联网博彩运营商注册(安大略省)

最低资本未发布

时间轴未发布

权威安大略省酒精和博彩委员会,与安大略省iGaming公司签订运营协议

法律: Gaming Control Act, 1992 (Ontario) and O. Reg. 78/12
费用: 每年每个赌博场所的加元100,000;申请人还可能需要支付合理的调查费用
护照: 不,仅限安大略省;其他省份运行自己的彩票公司网站。

关键要求

AGCO与iGaming Ontario签订注册和运营协议,然后才上线
遵守注册机构的互联网博彩标准

Sources(2)

AGCO: Internet gaming fees · checked 2026-10-07
AGCO: Roles of the AGCO and iGaming Ontario · checked 2026-10-07

监督员

谁监管

金融机构监督办公室 (国际金融情报处) 网站银行
加拿大金融交易和报告分析中心 金融交易和报告分析中心网站msb, 虚拟货币经销商, AML
加拿大银行(零售支付监督) (中国银行) 网站支付服务提供商
加拿大证券管理局(省和地区证券监管机构) (加拿大航天局) 网站投资公司, 虚拟资产服务提供商 (VASP)
加拿大投资监管组织 (中非区域组织) 网站投资公司, 虚拟资产服务提供商 (VASP)
安大略酒精和赌博委员会 (农业生产者联合会) 网站線上遊戲

银行业是联邦的,而证券和赌博是省的,所以没有单一的国家证券或赌博执照。The CSA stopped accepting new pre-registration undertakings from crypto trading platforms in August 2024 and new platforms now apply directly through CIRO.加拿大银行表示,它对稳定币和消费者驱动的银行业务有新的授权;此文件没有确认的稳定币许可详情。只有安大略省对私营网上博彩经营者实行开放许可证模式。金融情报室不公布银行申请的法定决策期，因此时间表为无效；RPAA注册时间表也无效，因为加拿大银行没有在国家安全审查期间以后说明。加密交易平台和CIRO成员的最低资本未经验证,因此为零。

一般信息