Lisans türleri
Bankalar
Mevduat alan kredi kurumları, tam ticari bankalardan uluslararası ve özel bankalara kadar. 77 rejim arasında karşılaştırılmıştır. rakamlar her düzenleyici tarafından belirlenen yasal minimumlardır; gerçek sermaye ihtiyaçları genellikle daha yüksektir.
| Yurisdiksyon | Lisans | Asgari sermaye | Zaman çizgisi | Risk |
|---|---|---|---|---|
| Avusturya Avrupa (AB) | Banka lisansı (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR kredi kuruluşu ECB FMA tarafından önerilen bir karar taslağı üzerine | EUR 5,000,000 | CRD Madde 15: tam bir başvurudan sonraki altı ay içinde ve her durumda alınmasından sonraki 12 ay içinde karar; ECB'nin FMA taslağına itiraz etmek için on iş günü vardır (bir kez uzatılır) | Standart |
| Belçika Avrupa (AB) | Kredi kuruluşu olarak izin (agrément) ECB NBB'nin bir karar taslağı (SSM) | EUR 6,200,000 | Karar, dosya tamamlandıktan sonraki 6 ay içinde ve en geç başvurunun alınmasından sonraki 12 ay içinde verilir (Bankacılık Yasası'nın 12. maddesi) | Standart |
| Kıbrıs Avrupa (AB) | Kredi kurumu olarak izin ECB CBC'nin önerisi üzerine | EUR 5,000,000 | CRD 15. madde: tam bir başvurudan itibaren altı ay, ve her durumda 12 ay | Standart |
| Estonya Avrupa (AB) | Bir kredi kurumuna izin vermek ECB, Finantsinspektsioon'ın önerisi üzerine | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 ila 12 ay; karar, belgelerin tamamlanması halinde 6 ay içinde ve başvuru tarihinden itibaren en geç 12 ay içinde verilir | Standart |
| Fransa Avrupa (AB) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB on the proposal of the ACPR | EUR 5,000,000 | Tamamlanmış dosyadan itibaren 6 ay, ve en fazla ilk sunulmasından itibaren 12 ay (ACPR) | Standart |
| Almanya Avrupa (AB) | Bankacılık İşletmeciliği Lisansı (CRR kredi kuruluşu) ECB BaFin'in önerisi üzerine | EUR 5,000,000 | BaFin, belgelerin tamamlanması halinde 6 ay içinde karar vermek zorundadır (KWG § 33(4)); CRD Madde 15 süreci alınması tarihinden itibaren 12 ay içinde kapatır. | Standart |
| İrlanda Avrupa (AB) | Bankacılık lisansı (kredi kurumu) ECB, başvuru İrlanda Merkez Bankası'na sunulmuştur | EUR 5,000,000 | CRD Madde 15: karar, tam bir başvurudan sonraki 6 ay içinde ve her durumda da başvuru tarihinden itibaren 12 ay içinde verilir. | Standart |
| İtalya Avrupa (AB) | Banking license (autorizzazione all'attività bancaria) ECB on proposal of Banca d'Italia Resmî site | EUR 10,000,000 | ECB başvurunun alınması tarihinden itibaren 180 gün içinde (askıya alınabilir) ve her durumda 12 ay içinde kesin karar | Standart |
| Litvanya Avrupa (AB) | Banka lisansı (kredi kurumu) ECB, Litvanya Merkez Bankası tarafından yapılan bir değerlendirmeye dayanarak (SSM) | EUR 5,000,000 | Bankalar Yasası md. 9 (11): karar başvurunun (veya ek belgelerin) alınmasından itibaren 6 ay içinde ve her durumda 12 ay içinde verilir | Standart |
| Litvanya Avrupa (AB) | Litvanya Merkez Bankası tarafından yapılan bir değerlendirmeye dayanarak özel bankacılık lisansı ECB (SSM) | EUR 1,000,000 | Normal bir banka ile aynı yasal zaman çerçevesi: Bankalar Yasası m. 9 (11), 6 ay, her durumda da 12 ay | Standart |
| Lüksemburg Avrupa (AB) | ECB Kredi Kuruluşlarının CSSF önerisi üzerine yetkilendirilmesi | EUR 8,700,000 | CSSF lisanslama kararları için 12 aylık bir yasal süreyi belirtir; CRD madde 15, dosya tamamlandıktan sonraki 6 aylık süreyi belirler. | Standart |
| Malta Avrupa (AB) | ECB Bankacılık faaliyeti yürütme ruhsatı (kredi kuruluşu)MFSA'ün önerisi üzerine (SSM paralel prosedür) | EUR 5,000,000 | MFSA altı ay içinde (veya eksiksiz bilgi alındığında) ve her durumda on iki ay içinde karar vermek zorundadır (BR/01 paragrafları 37-39; CRD madde 15). | Standart |
| Hollanda Avrupa (AB) | Bir bankanın faaliyetlerini sürdürme izni ECB, başvuru DNB tarafından yürütülür | EUR 5,000,000 | DNB: resmi başvurudan itibaren 26 haftalık yasal değerlendirme süresi; dosya eksikse daha uzun sürebilir | Standart |
| Polonya Avrupa (AB) | Banka kurma izni ve faaliyete başlama izni (iki aşamalı banka ruhsatı) KNF (Polonya euro bölgesi ve SSM dışındadır) | EUR 5,000,000 | KNF sayfalarında belirli bir Polonyalı son tarihi bulunmamaktadır; CRD 15. madde, tam bir başvurudan sonraki 6 ay içinde ve her durumda 12 ay içinde bir karar gerektirir | Standart |
| Portekiz Avrupa (AB) | Kredi kuruluşu yetkisi ECB Banco de Portugal tarafından önerildi | Not published | CRD Madde 15: karar, tam bir başvurudan sonraki 6 ay içinde ve her durumda da başvuru tarihinden itibaren 12 ay içinde verilir. | Standart |
| İspanya Avrupa (AB) | Kredi kartı (bankacılık) ECB İspanya Merkez Bankası'nın önerisi üzerine | EUR 18,000,000 | Karar dosyanın alınması veya tamamlanması tarihinden itibaren 6 ay içinde ve her durumda 12 ay içinde; sessizlik reddedilmesi anlamına gelir (RD 84/2015 maddesi 3(2)) | Standart |
| Cebelitarık Avrupa (AB üyesi olmayan) | Kredi kurumu (7. Bölüm izni) GFSC | EUR 5,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Guernsey Avrupa (AB üyesi olmayan) | Mevduat alma ruhsatı GFSC (Bankacılık ve Sigorta Bölümü) | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| İsle of Man Avrupa (AB dışında) | Sınıf 1(1) depozito alma ruhsatı IOMFSA | Not published | IOMFSA hizmet standardı tam bir uygulamadan 6 ay; eksik veya sorunlar ortaya çıkarsa daha uzun | Standart |
| Jersey Avrupa (AB dışında) | Depozito alma işlemlerini yürütmek için kayıt JFSC | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Liechtenstein Avrupa (AB üyesi olmayan) | Banka lisansı (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (ECB katılım yok: Lihtenştayn Euro bölgesi ve Tek Denetleme Mekanizması dışındadır) | CHF 10,000,000 | FMA, eksiksiz başvurunun alınması tarihinden itibaren altı ay içinde karar verir; on iki ay boyunca eksik bırakılan bir başvuru reddedilir. | Standart |
| Monako Avrupa (AB dışında) | Kredi kuruluşu agrément (Monako bankası veya yabancı bir kredi kuruluşunun şubesi) ACPR (bankacılık işlemleri), CCAF (finansal faaliyetler) ve Monako Hükümeti (kuruluş) | Not published | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| İsviçre Avrupa (AB üyesi olmayan) | Bankacılık lisansı FINMA | CHF 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Krallık Avrupa (AB dışında) | Bölüm 4A mevduat kabul etme izni (UK banka yetkisi) PRA, FCA'ün rızasıyla (çifte düzenleme) | Not published | Eksiksiz bir başvurunun alınmasından itibaren 6 ay veya eksikli bir başvurunun alınmasından itibaren 12 ay süreyle yasal süre | Standart |
| Bahreyn Orta Doğu | Geleneksel banka lisansı ( perakende veya toptan) Bahreyn Merkez Bankası | BHD 100,000,000 | CBB, eksiksiz bir başvurudan sonraki 60 takvim günü içinde resmi bir karar verir (CBB Yasası'nın 44(e) Maddesi, LR-3.1.14); geri kalan şartlar 6 ay içinde sunulmalıdır | Standart |
| Bahreyn Orta Doğu | İslami bankacılık lisansı (toptan veya perakende) Bahreyn Merkez Bankası | BHD 100,000,000 | Geleneksel bankalarda olduğu gibi, başvuru tamamlandıktan sonraki 60 takvim günü | Standart |
| Katar (QFC) Orta Doğu | Bankacılık faaliyetleri için QFC yetkisi (deposit-taker) QFC Düzenleme Yönetimi | QAR 35,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Katar (QFC) Orta Doğu | Katar Merkez Bankası bankacılık lisansı Katar Merkez Bankası | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri (kara) Orta Doğu | Banka lisansı (BAE'de kurulan banka, uzmanlaşmış banka veya yabancı bir bankanın şubesi) Bahar-ı Şerif Merkez Bankası | AED 2,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri (kara) Orta Doğu | Kısıtlı Lisans Bankası BAE Merkez Bankası | AED 1,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri: Abu Dabi Küresel Pazarı (ADGM) Orta Doğu | Mevduat Alınması İçin Finansal Hizmetler İzni (Kategori 1, ya da PSIAu'yu yöneten İslami Finans Kuruluşu için Kategori 5) FSRA | USD 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri: Dubai Uluslararası Finans Merkezi (DIFC) Orta Doğu | Mevduat Alma Lisansı (Kategori 1, ya da kısıtsız PSIA'yı yöneten İslami Finans Kurumu için Kategori 5) DFSA | USD 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Avustralya Asya Pasifik | Yetkilendirilmiş mevduat alan kurum (ADI) lisansı, doğrudan yol APRA | AUD 15,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Avustralya Asya Pasifik | Kısıtlı ADI lisansı (kısıtlı yol) APRA | AUD 3,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Bankacılık lisansı (lisanslı banka) HKMA | HKD 300,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Dijital banka (sanal banka) lisansı HKMA | HKD 300,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Kısıtlı bankacılık lisansı (kısıtlı lisanslı banka) HKMA | HKD 100,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Yatırımcı kabul eden şirket kaydı HKMA | HKD 25,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Japonya Asya Pasifik | Bankacılık ruhsatı Başbakan (FSA Komiserine delege edilmiştir) | JPY 2,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Labuan (Malezya) Asya-Pasifik | Labuan Bankacılık lisansı Labuan FSA | Not published | Labuan FSA başvuru tamamlandıktan sonra 30 iş günü (normal) veya 15 gün (hızlı yol) işlem süresini belirtir. | Standart |
| Labuan (Malezya) Asya-Pasifik | Labuan yatırım bankacılığı lisansı Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Labuan (Malezya) Asya-Pasifik | Labuan dijital banka lisansı Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Yeni Zelanda Asya Pasifik | Kayıtlı banka (lisanslı mevduat kabul edene taşınıyor) RBNZ | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Filipinler Asya-Pasifik | Evrensel veya ticari bankacılık lisansı BSP'nin Para Kurulu | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Filipinler Asya-Pasifik | Dijital bankacılık lisansı BSP'nin Para Kurulu | PHP 1,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Tam banka lisansı MAS | Not published | MAS bildiriyor ki işleme genellikle başvuru tamamlandıktan sonra üç ila dört ay sürer | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Toptan bankacılık lisansı MAS | SGD 100,000,000 | Başvuru tamamlandıktan sonra yaklaşık üç ila dört ay. | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Dijital tam banka lisansı MAS | SGD 15,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Dijital toptan bankacılık lisansı MAS | SGD 100,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Güney Kore Asya Pasifik | Bankacılık işletme izni (ticari banka) FSC | KRW 100,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Güney Kore Asya Pasifik | Sadece İnternet bankacılığı onayı FSC | KRW 25,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Antigua ve Barbuda Amerikalar ve Karayipler | Uluslararası Bankacılık Lisansı (Sınıf I, Sınıf II ve Sınıf III) Finansal Hizmetler Düzenleme Komisyonu (Uluslararası Bankalar ve Güven Kuruluşları Denetçisi) | USD 3,000,000 | FSRC, başvuruyu aldığı tarihten itibaren 3 ay içinde ya da istenen ek bilgiyi aldıktan sonraki 14 gün içinde onay veya reddetme kararı vermelidir. | Standart |
| Antigua ve Barbuda Amerikalar ve Karayipler | Bankacılık faaliyeti yürütme ruhsatı (yerel, ECCU) Doğu Karayipler Merkez Bankası | XCD 20,000,000 | Merkez Bankası, başvurunun tamamlanmasından sonraki 6 ay içinde onay veya reddedilmesi gerekiyor. | Standart |
| Bahamas Amerikalar ve Karayipler | Kamu bankacılık ve/veya güven lisansı Central Bank of The Bahamas | BSD 5,000,000 | Merkez Bankası, tüm belgeler alındığında 2 aylık tipik bir işlem süresini belirtiyor | Standart |
| Bahamas Amerikalar ve Karayipler | Kısıtlı banka ve/veya güven lisansı (aday güven lisansı dahil) Central Bank of The Bahamas | BSD 100,000 | Merkez Bankası, tüm belgeler alındığında 2 aylık tipik bir işlem süresini belirtiyor | Standart |
| Barbados Amerika ve Karayipler | Yabancı para kazanan banka lisansı (IIIB Bölümü) Barbados Merkez Bankası (41J maddesi kapsamında Bakanlığa başvurular) | BBD 4,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Barbados Amerika ve Karayipler | Ticari banka lisansı (II. Bölüm) Barbados Merkez Bankası | BBD 4,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Bermuda Amerika ve Karayipler | Bankacılık lisansı, mevduat şirketi lisansı veya kısıtlı bankacılık lisansı Bermuda Parasal Yönetimi, Maliye Bakanı'nın hükümetin ekonomik ve mali politikasına uygun olduğunu tavsiye etmesiyle | BMD 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Britanya Virjin Adaları Amerikalar ve Karayipler | Genel bankacılık lisansı Finansal Hizmetler Komisyonu | USD 2,000,000 | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| Britanya Virjin Adaları Amerikalar ve Karayipler | Kısıtlı Sınıf I ve kısıtlı Sınıf II bankacılık lisansı Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| Kanada Amerika ve Karayipler | Kuruluş patent mektupları ve iş başlatma ve sürdürme emri (Schedule I veya Schedule II bank) Maliye Bakanı (patent mektupları) ve Finansal Kurumların Yöneticisi (emri) | CAD 5,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Kanada Amerika ve Karayipler | Yetkilendirilmiş yabancı banka şubesi (Tablo III) Maliye Bakanı ve Finansal Kuruluşlar Müdürü | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Cayman Adaları Amerikalar ve Karayipler | Kategori "A" bankacılık lisansı Cayman Adaları Parasal Yönetimi | KYD 400,000 | CIMA politikası, tüm belgeler alındığında Kategori A için tipik olarak 5 haftalık bir işlem süresi verir; lisanslama gereksinimleri sayfası tam bir başvuru için yaklaşık 6 ila 8 hafta söyler. | Standart |
| Cayman Adaları Amerikalar ve Karayipler | Kategori "B" bankacılık lisansı (kısıtlı "B" dahil) Cayman Adaları Para Yönetimi | KYD 400,000 | CIMA politikası, tüm belgeler alındığında Kategori B için tipik olarak 4 haftalık bir işlem süresi verir. | Standart |
| Curaçao Amerika ve Karayipler | Kredi kuruluşu lisansı (yerel veya uluslararası kredi kuruluşu) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS, eksiksiz bir başvuru aldığı tarihten itibaren 60 gün içinde karar verir (madde 7); Banka, eksik bilgilerin 30 gün içinde sunulmasını isteyebilir. | Standart |
| Dominica Amerikalar ve Karayipler | Offshore bankacılık lisansı (yalnızca offshore, ortak offshore/onshore, yalnızca onshore) Finansal Hizmetler Birimi | USD 1,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Dominica Amerikalar ve Karayipler | Bankacılık lisansı (yerel ticari banka) Doğu Karayipler Merkez Bankası | XCD 20,000,000 | ECCB başvuruyu tamamladıktan sonraki altı ay içinde onay veya reddetme zorunda kalıyor. | Standart |
| Panama Amerika ve Karayipler | Licencia General (genel bankacılık lisansı) Panama'nın idari bölümleri | PAB 10,000,000 | Müfettiş, tam bir başvurudan itibaren 90 gün içinde karar verir (48. madde) | Dikkat! |
| Panama Amerika ve Karayipler | Uluslararası Bankacılık Lisansı (International Banking License) Panama Bankaları Yönetim Kurulu | PAB 3,000,000 | Müfettiş, tam bir başvurudan itibaren 90 gün içinde karar verir (48. madde) | Dikkat! |
| Panama Amerika ve Karayipler | Licencia de Representación (Representation Office lisansı) Panama'nın idari bölümleri | Not published | Müfettiş, tam bir başvurudan itibaren 90 gün içinde karar verir (48. madde) | Dikkat! |
| Mauritius Afrika | Bankacılık lisansı Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Mauritius Afrika | Bankacılık lisansı yalnızca özel bankacılık faaliyetleri yürütmek için Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Mauritius Afrika | Bankacılık lisansı yalnızca dijital bankacılık işlemlerini yürütmek için Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Seyşeller Afrika | Bankacılık lisansı Seyşeller Merkez Bankası | SCR 20,000,000 | CBS 30 gün içinde eksiksizliği doğrular ve tam bir başvurudan sonraki 90 gün içinde onaylamalı veya reddetmelidir (FIA s.6) | Standart |
| Seyşeller Afrika | Offshore bankacılık lisansı Seyşeller Merkez Bankası | USD 2,000,000 | Aynı FIA s.6 standardı: tam bir başvurudan sonraki 90 gün içinde karar | Standart |
| Güney Afrika Afrika | Banka kayıtları (s.12 uyarınca kurulma izni, s.16 uyarınca kayıt) FSCA'nın onayı ile ihtiyati idare | ZAR 250,000,000 | PA rehberi: genel süreç genellikle 6 ila 9 ay; kayıt için kuruluş izninden sonraki 12 ay içinde başvuru yapılması gerekiyor | Standart |
| Güney Afrika Afrika | Karşılıklı banka kayıtları Sağduyu Yönetimi | ZAR 10,000,000 | Banka ve karşılıklı banka ruhsatı için PA rehberi: genellikle 6 ila 9 ay | Standart |
Kaynaklar her yargılama sayfasında listelenmiştir. sadece bilgi, hukuki tavsiye değil.