Lisans türleri
Bankalar
Mevduat alan kredi kurumları, tam ticari bankalardan uluslararası ve özel bankalara kadar. 88 rejim arasında karşılaştırılmıştır. rakamlar her düzenleyici tarafından belirlenen yasal minimumlardır; gerçek sermaye ihtiyaçları genellikle daha yüksektir.
| Yurisdiksyon | Lisans | Asgari sermaye | Zaman çizgisi | Risk |
|---|---|---|---|---|
| Avusturya Avrupa (AB) | Banka lisansı (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR kredi kuruluşu ECB FMA tarafından önerilen bir karar taslağı üzerine | EUR 5,000,000 | CRD Madde 15: tam bir başvurudan sonraki altı ay içinde ve her durumda alınmasından sonraki 12 ay içinde karar; ECB'nin FMA taslağına itiraz etmek için on iş günü vardır (bir kez uzatılır) | Standart |
| Belçika Avrupa (AB) | Kredi kuruluşu olarak izin (agrément) ECB NBB'nin bir karar taslağı (SSM) | EUR 6,200,000 | Karar, dosya tamamlandıktan sonraki 6 ay içinde ve en geç başvurunun alınmasından sonraki 12 ay içinde verilir (Bankacılık Yasası'nın 12. maddesi) | Standart |
| Kıbrıs Avrupa (AB) | Kredi kurumu olarak izin ECB CBC'nin önerisi üzerine | EUR 5,000,000 | CRD 15. madde: tam bir başvurudan itibaren altı ay, ve her durumda 12 ay | Standart |
| Estonya Avrupa (AB) | Bir kredi kurumuna izin vermek ECB, Finantsinspektsioon'ın önerisi üzerine | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 ila 12 ay; karar, belgelerin tamamlanması halinde 6 ay içinde ve başvuru tarihinden itibaren en geç 12 ay içinde verilir | Standart |
| Fransa Avrupa (AB) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB on the proposal of the ACPR | EUR 5,000,000 | Tamamlanmış dosyadan itibaren 6 ay, ve en fazla ilk sunulmasından itibaren 12 ay (ACPR) | Standart |
| Almanya Avrupa (AB) | Bankacılık İşletmeciliği Lisansı (CRR kredi kuruluşu) ECB BaFin'in önerisi üzerine | EUR 5,000,000 | BaFin, belgelerin tamamlanması halinde 6 ay içinde karar vermek zorundadır (KWG § 33(4)); CRD Madde 15 süreci alınması tarihinden itibaren 12 ay içinde kapatır. | Standart |
| İrlanda Avrupa (AB) | Bankacılık lisansı (kredi kurumu) ECB, başvuru İrlanda Merkez Bankası'na sunulmuştur | EUR 5,000,000 | CRD Madde 15: karar, tam bir başvurudan sonraki 6 ay içinde ve her durumda da başvuru tarihinden itibaren 12 ay içinde verilir. | Standart |
| İtalya Avrupa (AB) | Banking license (autorizzazione all'attività bancaria) ECB on proposal of Banca d'Italia Resmî site | EUR 10,000,000 | ECB başvurunun alınması tarihinden itibaren 180 gün içinde (askıya alınabilir) ve her durumda 12 ay içinde kesin karar | Standart |
| Litvanya Avrupa (AB) | Banka lisansı (kredi kurumu) ECB, Litvanya Merkez Bankası tarafından yapılan bir değerlendirmeye dayanarak (SSM) | EUR 5,000,000 | Bankalar Yasası md. 9 (11): karar başvurunun (veya ek belgelerin) alınmasından itibaren 6 ay içinde ve her durumda 12 ay içinde verilir | Standart |
| Litvanya Avrupa (AB) | Litvanya Merkez Bankası tarafından yapılan bir değerlendirmeye dayanarak özel bankacılık lisansı ECB (SSM) | EUR 1,000,000 | Normal bir banka ile aynı yasal zaman çerçevesi: Bankalar Yasası m. 9 (11), 6 ay, her durumda da 12 ay | Standart |
| Lüksemburg Avrupa (AB) | ECB Kredi Kuruluşlarının CSSF önerisi üzerine yetkilendirilmesi | EUR 8,700,000 | CSSF lisanslama kararları için 12 aylık bir yasal süreyi belirtir; CRD madde 15, dosya tamamlandıktan sonraki 6 aylık süreyi belirler. | Standart |
| Malta Avrupa (AB) | ECB Bankacılık faaliyeti yürütme ruhsatı (kredi kuruluşu)MFSA'ün önerisi üzerine (SSM paralel prosedür) | EUR 5,000,000 | MFSA altı ay içinde (veya eksiksiz bilgi alındığında) ve her durumda on iki ay içinde karar vermek zorundadır (BR/01 paragrafları 37-39; CRD madde 15). | Standart |
| Hollanda Avrupa (AB) | Bir bankanın faaliyetlerini sürdürme izni ECB, başvuru DNB tarafından yürütülür | EUR 5,000,000 | DNB: resmi başvurudan itibaren 26 haftalık yasal değerlendirme süresi; dosya eksikse daha uzun sürebilir | Standart |
| Polonya Avrupa (AB) | Banka kurma izni ve faaliyete başlama izni (iki aşamalı banka ruhsatı) KNF (Polonya euro bölgesi ve SSM dışındadır) | EUR 5,000,000 | KNF sayfalarında belirli bir Polonyalı son tarihi bulunmamaktadır; CRD 15. madde, tam bir başvurudan sonraki 6 ay içinde ve her durumda 12 ay içinde bir karar gerektirir | Standart |
| Portekiz Avrupa (AB) | Kredi kuruluşu yetkisi ECB Banco de Portugal tarafından önerildi | Not published | CRD Madde 15: karar, tam bir başvurudan sonraki 6 ay içinde ve her durumda da başvuru tarihinden itibaren 12 ay içinde verilir. | Standart |
| İspanya Avrupa (AB) | Kredi kartı (bankacılık) ECB İspanya Merkez Bankası'nın önerisi üzerine | EUR 18,000,000 | Karar dosyanın alınması veya tamamlanması tarihinden itibaren 6 ay içinde ve her durumda 12 ay içinde; sessizlik reddedilmesi anlamına gelir (RD 84/2015 maddesi 3(2)) | Standart |
| Cebelitarık Avrupa (AB üyesi olmayan) | Kredi kurumu (7. Bölüm izni) GFSC | EUR 5,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Guernsey Avrupa (AB üyesi olmayan) | Mevduat alma ruhsatı GFSC (Bankacılık ve Sigorta Bölümü) | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| İsle of Man Avrupa (AB dışında) | Sınıf 1(1) depozito alma ruhsatı IOMFSA | Not published | IOMFSA hizmet standardı tam bir uygulamadan 6 ay; eksik veya sorunlar ortaya çıkarsa daha uzun | Standart |
| Jersey Avrupa (AB dışında) | Depozito alma işlemlerini yürütmek için kayıt JFSC | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Liechtenstein Avrupa (AB üyesi olmayan) | Banka lisansı (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (ECB katılım yok: Lihtenştayn Euro bölgesi ve Tek Denetleme Mekanizması dışındadır) | CHF 10,000,000 | FMA, eksiksiz başvurunun alınması tarihinden itibaren altı ay içinde karar verir; on iki ay boyunca eksik bırakılan bir başvuru reddedilir. | Standart |
| Monako Avrupa (AB dışında) | Kredi kuruluşu agrément (Monako bankası veya yabancı bir kredi kuruluşunun şubesi) ACPR (bankacılık işlemleri), CCAF (finansal faaliyetler) ve Monako Hükümeti (kuruluş) | Not published | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| İsviçre Avrupa (AB üyesi olmayan) | Bankacılık lisansı FINMA | CHF 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Krallık Avrupa (AB dışında) | Bölüm 4A mevduat kabul etme izni (UK banka yetkisi) PRA, FCA'ün rızasıyla (çifte düzenleme) | Not published | Eksiksiz bir başvurunun alınmasından itibaren 6 ay veya eksikli bir başvurunun alınmasından itibaren 12 ay süreyle yasal süre | Standart |
| Bahreyn Orta Doğu | Geleneksel banka lisansı ( perakende veya toptan) Bahreyn Merkez Bankası | BHD 100,000,000 | CBB, eksiksiz bir başvurudan sonraki 60 takvim günü içinde resmi bir karar verir (CBB Yasası'nın 44(e) Maddesi, LR-3.1.14); geri kalan şartlar 6 ay içinde sunulmalıdır | Standart |
| Bahreyn Orta Doğu | İslami bankacılık lisansı (toptan veya perakende) Bahreyn Merkez Bankası | BHD 100,000,000 | Geleneksel bankalarda olduğu gibi, başvuru tamamlandıktan sonraki 60 takvim günü | Standart |
| Katar (QFC) Orta Doğu | Bankacılık faaliyetleri için QFC yetkisi (deposit-taker) QFC Düzenleme Yönetimi | QAR 35,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Katar (QFC) Orta Doğu | Katar Merkez Bankası bankacılık lisansı Katar Merkez Bankası | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri (kara) Orta Doğu | Banka lisansı (BAE'de kurulan banka, uzmanlaşmış banka veya yabancı bir bankanın şubesi) Bahar-ı Şerif Merkez Bankası | AED 2,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri (kara) Orta Doğu | Kısıtlı Lisans Bankası BAE Merkez Bankası | AED 1,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri: Abu Dabi Küresel Pazarı (ADGM) Orta Doğu | Mevduat Alınması İçin Finansal Hizmetler İzni (Kategori 1, ya da PSIAu'yu yöneten İslami Finans Kuruluşu için Kategori 5) FSRA | USD 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Birleşik Arap Emirlikleri: Dubai Uluslararası Finans Merkezi (DIFC) Orta Doğu | Mevduat Alma Lisansı (Kategori 1, ya da kısıtsız PSIA'yı yöneten İslami Finans Kurumu için Kategori 5) DFSA | USD 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Avustralya Asya Pasifik | Yetkilendirilmiş mevduat alan kurum (ADI) lisansı, doğrudan yol APRA | AUD 15,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Avustralya Asya Pasifik | Kısıtlı ADI lisansı (kısıtlı yol) APRA | AUD 3,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Bankacılık lisansı (lisanslı banka) HKMA | HKD 300,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Dijital banka (sanal banka) lisansı HKMA | HKD 300,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Kısıtlı bankacılık lisansı (kısıtlı lisanslı banka) HKMA | HKD 100,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Hong Kong Asya Pasifik | Yatırımcı kabul eden şirket kaydı HKMA | HKD 25,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Japonya Asya Pasifik | Bankacılık ruhsatı Başbakan (FSA Komiserine delege edilmiştir) | JPY 2,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Labuan (Malezya) Asya-Pasifik | Labuan Bankacılık lisansı Labuan FSA | Not published | Labuan FSA başvuru tamamlandıktan sonra 30 iş günü (normal) veya 15 gün (hızlı yol) işlem süresini belirtir. | Standart |
| Labuan (Malezya) Asya-Pasifik | Labuan yatırım bankacılığı lisansı Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Labuan (Malezya) Asya-Pasifik | Labuan dijital banka lisansı Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Yeni Zelanda Asya Pasifik | Kayıtlı banka (lisanslı mevduat kabul edene taşınıyor) RBNZ | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Filipinler Asya-Pasifik | Evrensel veya ticari bankacılık lisansı BSP'nin Para Kurulu | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Filipinler Asya-Pasifik | Dijital bankacılık lisansı BSP'nin Para Kurulu | PHP 1,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Tam banka lisansı MAS | Not published | MAS bildiriyor ki işleme genellikle başvuru tamamlandıktan sonra üç ila dört ay sürer | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Toptan bankacılık lisansı MAS | SGD 100,000,000 | Başvuru tamamlandıktan sonra yaklaşık üç ila dört ay. | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Dijital tam banka lisansı MAS | SGD 15,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Singapur Asya Pasifik | Dijital toptan bankacılık lisansı MAS | SGD 100,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Güney Kore Asya Pasifik | Bankacılık işletme izni (ticari banka) FSC | KRW 100,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Güney Kore Asya Pasifik | Sadece İnternet bankacılığı onayı FSC | KRW 25,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Antigua ve Barbuda Amerikalar ve Karayipler | Uluslararası Bankacılık Lisansı (Sınıf I, Sınıf II ve Sınıf III) Finansal Hizmetler Düzenleme Komisyonu (Uluslararası Bankalar ve Güven Kuruluşları Denetçisi) | USD 3,000,000 | FSRC, başvuruyu aldığı tarihten itibaren 3 ay içinde ya da istenen ek bilgiyi aldıktan sonraki 14 gün içinde onay veya reddetme kararı vermelidir. | Standart |
| Antigua ve Barbuda Amerikalar ve Karayipler | Bankacılık faaliyeti yürütme ruhsatı (yerel, ECCU) Doğu Karayipler Merkez Bankası | XCD 20,000,000 | Merkez Bankası, başvurunun tamamlanmasından sonraki 6 ay içinde onay veya reddedilmesi gerekiyor. | Standart |
| Arjantin Amerika ve Karayipler | Ticari bankacılık (İngilizce: Commercial Banking) ticari bankacılık türüdür. Arjantin Merkez Bankası. | ARS 5,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Arjantin Amerika ve Karayipler | Bankacılık sektörü (Türkiye) Finansal hizmetler sektörü Arjantin Merkez Bankası. | ARS 5,000,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Bahamas Amerikalar ve Karayipler | Kamu bankacılık ve/veya güven lisansı Central Bank of The Bahamas | BSD 5,000,000 | Merkez Bankası, tüm belgeler alındığında 2 aylık tipik bir işlem süresini belirtiyor | Standart |
| Bahamas Amerikalar ve Karayipler | Kısıtlı banka ve/veya güven lisansı (aday güven lisansı dahil) Central Bank of The Bahamas | BSD 100,000 | Merkez Bankası, tüm belgeler alındığında 2 aylık tipik bir işlem süresini belirtiyor | Standart |
| Barbados Amerika ve Karayipler | Yabancı para kazanan banka lisansı (IIIB Bölümü) Barbados Merkez Bankası (41J maddesi kapsamında Bakanlığa başvurular) | BBD 4,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Barbados Amerika ve Karayipler | Ticari banka lisansı (II. Bölüm) Barbados Merkez Bankası | BBD 4,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Bermuda Amerika ve Karayipler | Bankacılık lisansı, mevduat şirketi lisansı veya kısıtlı bankacılık lisansı Bermuda Parasal Yönetimi, Maliye Bakanı'nın hükümetin ekonomik ve mali politikasına uygun olduğunu tavsiye etmesiyle | BMD 10,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Bolivya Amerika ve Karayipler | Çoklu bankacılık (Multiple Banking). Maliye Bakanlığı | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| Bolivya Amerika ve Karayipler | Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler Bankası (İspanyolca: Banco de Pequeñas y Medianas Empresas, kısaca PYME) İspanya'nın en büyük bankasıdır. Maliye Bakanlığı | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| Bolivya Amerika ve Karayipler | Uluslararası Bankacılık Standartları Örgütü (International Banking Standards Organization) Maliye Bakanlığı | Not published | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| Brezilya Amerika ve Karayipler | Ticari bankacılık veya ticari bankacılık (İngilizce: commercial banking), bir bankanın ticari amaçlarla faaliyet göstermesidir. Brezilya Merkez Bankası | BRL 56,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Britanya Virjin Adaları Amerikalar ve Karayipler | Genel bankacılık lisansı Finansal Hizmetler Komisyonu | USD 2,000,000 | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| Britanya Virjin Adaları Amerikalar ve Karayipler | Kısıtlı Sınıf I ve kısıtlı Sınıf II bankacılık lisansı Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Yayımlanmadı | Yüksek risk |
| Kanada Amerika ve Karayipler | Kuruluş patent mektupları ve iş başlatma ve sürdürme emri (Schedule I veya Schedule II bank) Maliye Bakanı (patent mektupları) ve Finansal Kurumların Yöneticisi (emri) | CAD 5,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Kanada Amerika ve Karayipler | Yetkilendirilmiş yabancı banka şubesi (Tablo III) Maliye Bakanı ve Finansal Kuruluşlar Müdürü | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Cayman Adaları Amerikalar ve Karayipler | Kategori "A" bankacılık lisansı Cayman Adaları Parasal Yönetimi | KYD 400,000 | CIMA politikası, tüm belgeler alındığında Kategori A için tipik olarak 5 haftalık bir işlem süresi verir; lisanslama gereksinimleri sayfası tam bir başvuru için yaklaşık 6 ila 8 hafta söyler. | Standart |
| Cayman Adaları Amerikalar ve Karayipler | Kategori "B" bankacılık lisansı (kısıtlı "B" dahil) Cayman Adaları Para Yönetimi | KYD 400,000 | CIMA politikası, tüm belgeler alındığında Kategori B için tipik olarak 4 haftalık bir işlem süresi verir. | Standart |
| Şili Amerika ve Karayipler | Bankacılık ve Finansal Hizmetler Dairesi Başkanlığı (Türkiye) Uluslararası Para Fonu | CLF 800,000 | Süreç aşamalı olarak yürütülüyor. CMF, 180 gün içinde prospektü reddedebilir (30. madde), ancak bu süre istisnai durumlarda bir kez daha 180 gün uzatılabilir. Varoluş onayından sonra, CMF 90 gün içinde hazırlığı kontrol eder ve 30 gün içinde işletme izni verir (31. madde). | Standart |
| Şili Amerika ve Karayipler | Uluslararası Para Fonu (IMF) Uluslararası Para Fonu | CLF 800,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Curaçao Amerika ve Karayipler | Kredi kuruluşu lisansı (yerel veya uluslararası kredi kuruluşu) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS, eksiksiz bir başvuru aldığı tarihten itibaren 60 gün içinde karar verir (madde 7); Banka, eksik bilgilerin 30 gün içinde sunulmasını isteyebilir. | Standart |
| Dominica Amerikalar ve Karayipler | Offshore bankacılık lisansı (yalnızca offshore, ortak offshore/onshore, yalnızca onshore) Finansal Hizmetler Birimi | USD 1,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Dominica Amerikalar ve Karayipler | Bankacılık lisansı (yerel ticari banka) Doğu Karayipler Merkez Bankası | XCD 20,000,000 | ECCB başvuruyu tamamladıktan sonraki altı ay içinde onay veya reddetme zorunda kalıyor. | Standart |
| Meksika Amerikalar ve Karayipler | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (ticari banka yetkisi) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México'nun olumlu görüşü ile | MXV 90,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Meksika Amerikalar ve Karayipler | Filial de institución financiera del exterior (yabancı bir finans kurumunun yan kuruluşu) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México'yu dinledikten sonra | MXV 90,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Meksika Amerikalar ve Karayipler | Uluslararası Para Fonu (İngilizce: International Monetary Fund, kısaca IMF) uluslararası bir finans kuruluşudur. Uluslararası Bankacılık ve Finans Kurumu. | Not published | Yayımlanmadı | Standart |
| Panama Amerika ve Karayipler | Licencia General (genel bankacılık lisansı) Panama'nın idari bölümleri | PAB 10,000,000 | Müfettiş, tam bir başvurudan itibaren 90 gün içinde karar verir (48. madde) | Standart |
| Panama Amerika ve Karayipler | Uluslararası Bankacılık Lisansı (International Banking License) Panama Bankaları Yönetim Kurulu | PAB 3,000,000 | Müfettiş, tam bir başvurudan itibaren 90 gün içinde karar verir (48. madde) | Standart |
| Panama Amerika ve Karayipler | Licencia de Representación (Representation Office lisansı) Panama'nın idari bölümleri | Not published | Müfettiş, tam bir başvurudan itibaren 90 gün içinde karar verir (48. madde) | Standart |
| Mauritius Afrika | Bankacılık lisansı Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Mauritius Afrika | Bankacılık lisansı yalnızca özel bankacılık faaliyetleri yürütmek için Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Mauritius Afrika | Bankacılık lisansı yalnızca dijital bankacılık işlemlerini yürütmek için Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Yayımlanmadı | Standart |
| Seyşeller Afrika | Bankacılık lisansı Seyşeller Merkez Bankası | SCR 20,000,000 | CBS 30 gün içinde eksiksizliği doğrular ve tam bir başvurudan sonraki 90 gün içinde onaylamalı veya reddetmelidir (FIA s.6) | Standart |
| Seyşeller Afrika | Offshore bankacılık lisansı Seyşeller Merkez Bankası | USD 2,000,000 | Aynı FIA s.6 standardı: tam bir başvurudan sonraki 90 gün içinde karar | Standart |
| Güney Afrika Afrika | Banka kayıtları (s.12 uyarınca kurulma izni, s.16 uyarınca kayıt) FSCA'nın onayı ile ihtiyati idare | ZAR 250,000,000 | PA rehberi: genel süreç genellikle 6 ila 9 ay; kayıt için kuruluş izninden sonraki 12 ay içinde başvuru yapılması gerekiyor | Standart |
| Güney Afrika Afrika | Karşılıklı banka kayıtları Sağduyu Yönetimi | ZAR 10,000,000 | Banka ve karşılıklı banka ruhsatı için PA rehberi: genellikle 6 ila 9 ay | Standart |
Kaynaklar her yargılama sayfasında listelenmiştir. sadece bilgi, hukuki tavsiye değil.