Yargılama · Amerikalar ve Karayipler

Şili

Şili, Latin Amerika'nın en gelişmiş bankacılık ve sermaye piyasalarından birine sahiptir.Comisión para el Mercado Financiero (CMF) adlı tek entegre denetleyici bankaları, menkul kıymet şirketlerini, sigorta şirketlerini ve finans teknolojisi sağlayıcılarını denetler.Banco Central de Chile ödeme kartları ve ön ödemeli yayıncıları için kuralları yazar.2023 yılındaki Ley Fintec toplu finansman, alternatif ticaret sistemleri, kripto-varlık hizmetleri ve diğer teknoloji tabanlı finansal hizmetler için bir kayıt ve izin rejimi oluşturdu.

Risk bayrağıStandart

FATFListede Yok

AB AML yüksek risk listesiListede Yok

AB vergi listesiListede Yok

Lisans rejimleri7

Para birimiCLP

S&P notuA

Bir sonraki seçim29 Ekim 2028

Şili listede yok. FATF 17-19 Haziran 2026 genel kurulundan sonra gri veya kara listelere girmiştir. Ekim 2026 genel kurulu sonucu kontrol tarihinde yayınlanmadı. AB'nin yüksek riskli üçüncü ülkeler listesinde değildir (Delege edilmiş Yönetmelik (AB) 2016/1675, en son Delege edilmiş Yönetmelikler (AB) 2026/46 ve 2026/83 tarafından değiştirildi, 29 Ocak 2026'da yürürlüğe girdi). 9 Ekim 2026'daki Konsey sonuçları ile gözden geçirilen AB vergi listesinin ne Ek I ne de Ek II'sinde bulunmamaktadır. Kontrol edildi: 13 Ekim 2026.

Hükümet ve siyaset

Hükümet: Prezident cumhuriyeti
Cumhurbaşkanı: José Antonio Kast · Mart 2026'dan beri
Cumhurbaşkanı: José Antonio Kast (Cumhuriyetçi Parti (PRCH))
İktidar partileri: Cumhuriyetçi Parti (PRCh), Bağımsız Demokrat Birliği (UDI), Ulusal Yenilenme (RN), Siyasi Evrim (Evópoli), Bağımsızlar kabinedeki en fazla görevi elinde bulundurmaktadır.
Son seçim: Genel (Cumhurbaşkanlığı ikinci tur), 14 Aralık 2025
Bir sonraki seçim: Belediye ve bölgesel seçimler 29 Ekim 2028'de, cumhurbaşkanlığı ve parlamento seçimleri ise 18 Kasım 2029'da yapılacak.
Meclis: Ulusal Kongre: iki meclisli, Temsilciler Meclisi (155 sandalye) ve Senato (50 sandalye)
Hukuk sistemi: Sivil hukuk

Ekonomi ve finans

Nüfus: 20m (2025)
GSYİH: 357,4 milyar dolar (2025)
Kişi başına GSYİH: 17,837 ABD Doları (2025)
Para birimi: Şili pesosu (CLP), serbest dalgalanma
Merkez Bankası: Şili Merkez Bankası.
Kredi puanı: S&P A (istikrarlı) · Moody's A2 (istikrarlı) · Fitch A- (istikrarlı) (Eylül 2026 itibarıyla)

Açık, bakır önderliğinde bir ekonomi, enflasyon hedefli Banco Central de Chile ve Latin Amerika'nın en derin finans piyasalarından biri.Bankalar, sigortacılar ve menkul kıymetler piyasaları Comisión para el Mercado Financiero (CMF) tarafından denetlenmektedir.

Banka

Bankacılık ve Finansal Hizmetler Dairesi Başkanlığı (Türkiye)

Asgari sermaye800.000 Unidades de Fomento (UF) ödenmiş sermaye ve rezervler (madde 50). Banka kurulduğunda en az %50'si ödenmelidir (madde 51). Banka tam minimuma ulaşana kadar, temel sermaye olarak risk ağırlıklı varlıkların ek %2'sini tutar, UF 600.000'de %1'e düşürülür.

Zaman çizgisiSüreç aşamalı olarak yürütülüyor. CMF, 180 gün içinde prospektü reddedebilir (30. madde), ancak bu süre istisnai durumlarda bir kez daha 180 gün uzatılabilir. Varoluş onayından sonra, CMF 90 gün içinde hazırlığı kontrol eder ve 30 gün içinde işletme izni verir (31. madde).

YetkiliUluslararası Para Fonu

800.000 Unidades de Fomento (UF) ödenmiş sermaye ve rezervler (madde 50). Banka kurulduğunda en az %50'si ödenmelidir (madde 51). Banka tam minimuma ulaşana kadar, temel sermaye olarak risk ağırlıklı varlıkların ek %2'sini tutar, UF 600.000'de %1'e düşürülür.

Kanun: Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997, as amended by Ley 21.130 of 2019), arts. 27 to 32, 50 and 51
Pasaport: Pasaport rejimi yok.

Kilit şartları

Banka Şilili bir sociedad anónima olmalı (madde 27)
Kurucular üç yıllık bir iş planı ile birlikte bir prospektü sunmalıdır (madde 27)
Kurucular planlanan sermayenin %10'unu garanti altına alırlar (madde 27)
Kurucuların ve kontrolörlerin en azından planlanan yatırıma eşit net değere, artı uygunluk ve doğru testlere ihtiyacı vardır (madde 28)
Dış finans kurumları yeterince yerli denetleme ve önceden yerli denetleyicinin onayına ihtiyaç duyar (madde 29)
Önce geçici sertifika, sonra varoluş izni, sonra işletme izni (madde 27 ve 31)

Sources(1)

BCN LeyChile: Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997), consolidated text · checked 2026-10-13

Banka

Uluslararası Para Fonu (IMF)

Asgari sermayeŞili bankası ile aynı minimum 800.000 UF (maddeler 50 ve 51). şube onaylandığında en az %50'si ödenmeli (madde 51).

Zaman çizgisiYayınlanmamış

YetkiliUluslararası Para Fonu

Şili bankası ile aynı minimum 800.000 UF (maddeler 50 ve 51).En az %50'si şube onaylandığında ödenmelidir (madde 51).

Kanun: Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997), arts. 29, 32 and 51
Pasaport: Pasaport rejimi yok.

Kilit şartları

Yeni bir banka için alınan geçici yetki belgesi (madde 32)
Yabancı bir şirketin temsilcisi için yasa tarafından gerekli belgeler (maddesi 32)
Yeterli ev denetimi ve ev denetçisinin önceden rızası (madde 29)
Denetçiler arasında karşılıklı bilgi alışverişi mümkün olmalıdır (madde 29)

Sources(1)

BCN LeyChile: Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997), consolidated text · checked 2026-10-13

E-para kurumu

Bankalar arası para transferi (İngilizce: Bank-to-bank transfer, kısaca BTT) bankacılık işlemlerinde kullanılan bir ödeme yöntemidir.

Asgari sermayeEn az 25.000 UF'luk ödenmiş sermaye ve rezervler ya da bir formül: ilişkisiz tüccarlara yapılan yıllık ortalama ödemelerin %1'i, artı uzun vadeli araçlardaki müşteri fonlarının %8'i, artı kısa vadeli araçlardaki müşteri fonlarının %3'ü (Fasl III.J.1.3, Başlık II.B.iii)

Zaman çizgisiYayınlanmamış

YetkiliBanco Central de Chile (İspanyolca).

En az 25.000 UF veya bir formülden daha yüksek olan ödenmiş sermaye ve rezervler: ilişkisiz tüccarlara yapılan yıllık ortalama ödemelerin %1'i, artı uzun vadeli araçlardaki müşteri fonlarının %8'i, artı kısa vadeli araçlardaki müşteri fonlarının %3'ü (Kap. III.J.1.3, II.B.iii)

Kanun: Ley 20.950 of 2016, arts. 1 to 3; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.1.3 (Acuerdo 2650-01-240627)
Pasaport: Pasaport rejimi yok.

Kilit şartları

Şilili özel sociedad anónima özel bir amaçla (Yasa 20.950 madde 3)
İş yapmaya başlamadan önce CMF Registro de Emisores de Tarjetas'a kayıt
CMF kayıttan önce faaliyete hazırlık durumunu kontrol eder
Asgari sermaye şartının en az %10'luk likidite rezervi (II.B.v başlığı)
Risk yönetimi politikaları ve müşteri fonlarının ayrı kayıtları

Sources(2)

Banco Central de Chile: Capítulo III.J.1.3, Emisión de tarjetas de pago con provisión de fondos · checked 2026-10-13
BCN LeyChile: Ley 20.950 (version of 3 February 2023) · checked 2026-10-12

Ödeme hizmeti sağlayıcısı (PSP)

Kart ödeme operatörü (card payment operator or acquirer)

Asgari sermayeEn az 10.000 UF ya da son 24 ay içindeki ortalama günlük ödemelerin %20'sinden daha yüksek olan ödenmiş sermaye ve rezervler (Fasl III.J.2). Alt-alıcılar 1.000 UF veya sınır ötesi alt-alımlar için 2.000 UF gerektirir.

Zaman çizgisiYayınlanmamış

YetkiliBanco Central de Chile (İspanyolca).

En az 10.000 UF veya son 24 ay içindeki ortalama günlük ödemelerin %20'sinden daha yüksek olan ödenmiş sermaye ve rezervler (Kap. III.J.2). Alt-alıcılar 1.000 UF, ya da sınır ötesi alt-alımlar için 2.000 UF gerektirir.

Kanun: Ley General de Bancos, art. 2; Ley 20.950; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.2 (Acuerdo 2650-01-240627)
Pasaport: Pasaport rejimi yok.

Kilit şartları

Şili özel sociedade anónima, kartları işletme amacıyla kurulmuştur.
CMF'de kayıt Kart operatörlerinin kayıtları
CMF kayıttan önce faaliyete hazırlık durumunu kontrol eder
Kredi, debit ve ön ödemeli kartları kapsar

Sources(1)

Banco Central de Chile: Capítulo III.J.2, Operación de tarjetas de pago · checked 2026-10-13

Sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP)

Ley Fintec kapsamında kripto varlık hizmetleri (kripto varlıklar için koruma, aracılık, alternatif ticaret sistemi)

Asgari sermaye5.000 UF, ya da risk ağırlıklı varlıkların %3'ü (en fazla %6'ya kadar) eğer daha yüksekse, CMF hacmi barajlarına ulaşıldığında (Yasa 21.521 maddesi 11). NCG 502 kapsamında en küçük firmalar (Blok 1) istisnadır. Blok 2 firmaları düzeltilmiş sermaye veya teminatlarda 1.000 UF'a ihtiyaç duyar. Blok 3 firmaları madde 11 kapsamındaki tüm miktara ihtiyaç duyar.

Zaman çizgisiCMF, 30 iş günü içinde kayıt (madde 6) ve en fazla altı ay içinde hizmet izni (madde 7) konusunda kural koymaktadır; her iki saat de CMF düzeltmeleri beklerken durur

YetkiliUluslararası Para Fonu

5.000 UF, ya da risk ağırlıklı varlıkların %3'ü (%6'ya kadar) eğer daha yüksekse, CMF hacmi barajlarına ulaşıldıktan sonra (Yasa 21.521 madde 11). NCG 502 kapsamında en küçük firmalar (Blok 1) istisnadır. Blok 2 firmaları düzeltilmiş hisse veya teminatlarda 1.000 UF ihtiyacı vardır. Blok 3 firmaları madde 11'deki tüm miktar gerektirir.

Kanun: Ley 21.521 of 2023 (Ley Fintec), arts. 3, 5, 6, 7, 10 and 11; CMF Norma de Carácter General N° 502 of 2024 (consolidated text)
Pasaport: Pasaport rejimi yok.

Kilit şartları

Kripto-varlıklar (activos financieros virtuales) Ley Fintec kapsamında finansal araçlar olarak sayılmaktadır (madde 3).
CMF'de kayıt (Registro de Prestadores de Servicios Financieros) (Madde 5)
Ley Fintec hizmetlerinin sağlanmasının tek amacı (6. madde)
Yabancı firmaların Şili'de bir adresi olmalı (madde 5)
Hizmet başına ayrı CMF izni, yönetim ve risk yönetimi gereksinimleriyle (7. madde)
CMF barajlarının üzerindeki banka bonosu veya sigorta poliçesi ile teminat (madde 10)

Sources(3)

BCN LeyChile: Ley 21.521 (Ley Fintec) · checked 2026-10-13
CMF: Norma de Carácter General N° 502, consolidated text · checked 2026-10-13
CMF: NCG 502 record page · checked 2026-10-12

Yatırım firması

Ley Fintec hizmetleri: kitlesel finansman platformu, alternatif ticaret sistemi, sipariş yönlendirmesi, yatırım danışmanlığı ve kredi danışmanlığı

Asgari sermayeYayınlanmamış

Zaman çizgisiKayıt kararı 30 iş günü içinde (madde 6); hizmet izni en fazla altı ay içinde (madde 7)

YetkiliUluslararası Para Fonu

Kanun: Ley 21.521 of 2023 (Ley Fintec), arts. 5 to 7 and 10; CMF Norma de Carácter General N° 502 of 2024 (consolidated text)
Pasaport: Pasaport rejimi yok.

Kilit şartları

CMF'de kayıt (Registro de Prestadores de Servicios Financieros) (Madde 5)
Ley Fintec hizmetlerinin sağlanmasının tek amacı (6. madde)
Her hizmet başlamadan önce ayrı CMF onayı (7. madde)
Bilgi ve açıklama sistemleri, yönetim ve risk yönetimi (7., 8. ve 12. maddeler)
CMF barajlarının üzerindeki emri yönlendirmek için 500 UF teminat veya ayarlanmış sermayeye ihtiyaç vardır (NCG 502)
Ciddi ihlallerden dolayı iptal edildikten sonra on yıl boyunca kayıt yapılmaz (madde 6)

Sources(2)

BCN LeyChile: Ley 21.521 (Ley Fintec) · checked 2026-10-13
CMF: Norma de Carácter General N° 502, consolidated text · checked 2026-10-13

Yatırım firması

Borsa İşletmecileri Derneği (BİDER) Borsa İşletmecileri Derneği (BİDER)

Asgari sermaye6.000 UF'luk kalıcı asgari sermaye, ya da kendi hesabına ticaret yapmak için 14.000 UF (madde 26(d)). 4.000 UF'luk bir başlangıç teminatı da gereklidir (madde 30).

Zaman çizgisiCMF başvurudan sonraki 30 gün içinde kayıt hakkında karar verir; CMF daha fazla bilgi istediği sürece saat durur (28. madde)

YetkiliUluslararası Para Fonu

6.000 UF'luk kalıcı minimum sermaye, ya da kendi hesabına ticaret yapmak için 14.000 UF (madde 26(d)). 4.000 UF'luk bir başlangıç garantisi de gereklidir (madde 30).

Kanun: Ley 18.045 de Mercado de Valores, arts. 24 to 30
Pasaport: Pasaport rejimi yok.

Kilit şartları

Tek amacı değerli kâğıt arabuluculuğu, adı içinde corredores de bolsa ya da agentes de valores sözcükleri ile (madde 27)
Aracılık işleri için kurulan ofis (madde 26)
Direktorlar, yöneticiler ve işlem personeli menkul kıymetler aracılık bilgisini kanıtlamalıdır (madde 26 ve 27)
Corredores de bolsa bir borsanın üyesi olmalı; agentes de valores borsa dışında faaliyet göstermelidir (madde 24)
CMF tarafından belirlenen kaldıraç, likidite, solvens ve risk yönetimi kuralları (madde 29)

Sources(1)

BCN LeyChile: Ley 18.045 de Mercado de Valores · checked 2026-10-13

Denetçiler

Kimin düzenlediği

Comisión para el Mercado Financiero (CMF) · websitebanklar, E-para kurumları, Ödeme hizmet sağlayıcıları, Sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP), Yatırım şirketleri, Sigorta
Banco Central de Chile (BCCh) · websiteE-para kurumları, Ödeme hizmet sağlayıcıları

Şili'deki sermaye rakamları Unidades de Fomento (UF) olarak belirlenir, enflasyon endeksli bir hesap birimi. UF para birimi değildir. Peso değeri günlük olarak değişir ve Banco Central de Chile tarafından yayınlanmaktadır. Bu yüzden sermaye miktarları ISO kodu CLF altında UF olarak depolanır. Hiçbir peso rakamı depolanmaz. Ley Fintec ayrıca Ley 20.950'yi değiştirdi: dağıtılmış defterlerdeki tokenler dahil olmak üzere doğrudan para ile desteklenen ve değerlendirilen dijital birimler ön ödemeli ödeme araçları olarak sayılır. Böylece bu tür ödeme stablecoin'lerinin yayımcıları Banco Central de Chile'nin ön ödemeli yayıncı rejiminin altına girer. Ley Fintec Ley 18.045'in 24. maddesini ertelenmiş bir sürümle değiştirdi; etkinleşme tarihi bu kontrolde doğrulanmadı. CMF Aralık 2024'te NCG 502'yi değiştirdi ve Şubat 2026'da NCG 559 tarafından X. Bölüm eklendi; bu giriş CMF sitesinde birleşik metni kullandı. Resmi kaynaklardan hiçbir CMF başvuru ücreti onaylanmamıştır, bu nedenle ücret alanları geçersizdir. Bankalar ve bazı diğer denetim altındaki varlıklar kayıt olmadan Ley Fintec hizmetleri sağlayabilir (Yasa 21.521 art. 5). Çevrimiçi oyunlar, sigorta ve fon yöneticileri bu kontrolde kapsama alınmamıştır.

Genel bilgi

Şili Hakkında

Dünya'nın doğal sınırları.

Durum: Egemen devlet
Başkent: Santiagoworld. kgm
Alanı: Yüzölçümü 756,102 km²'dir.
Resmi diller: İspanyolca
Saat dilimi: Ana topraklarda UTC-04:00 (yazları UTC-03:00); Magallanes ve Aysén tüm yıl boyunca UTC-03:00'de kalır; Paskalya Adası UTC-06:00'dir (yazları UTC-05:00).