04 · இயக்கு
ஒரு உரிமம் என்பது ஆரம்பம். இதை இயக்குவதுதான் வேலை.
ஒவ்வொரு நிர்வாக நிறுவனத்திற்கும் தேவையான கட்டமைப்பு, புதிய நிறுவனங்கள் சந்திக்கும் பிரச்சினைகள் மற்றும் அவற்றை தீர்க்க சட்டப்பூர்வமான வழிமுறைகள்.
01 · Challenge
மைய வங்கி மற்றும் தொழில்நுட்பம்
அனுமதி பெற்ற அமைப்புகளுக்கு ஒரு பெரிய புத்தகம், செலுத்தும் இயந்திரம், அறிக்கைகள் மற்றும் பாதுகாப்பு தேவைப்படுகிறது, அவை நிர்வாகிகள் ஆய்வு செய்ய முடியும், பெரும்பாலும் வெளிப்படையான விதிமுறைகள் மற்றும் செயல்பாட்டு தளர்ச்சி சட்டத்துடன் (ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் DORA) மேல்.
சீரமைப்பு
- 01உரிமம் மற்றும் அளவுகளுக்கு பொருந்தக்கூடிய ஒரு அடிப்படை அமைப்பை தேர்ந்தெடுக்கவும்
- 02ஆவணங்கள் வெளியீடு மற்றும் நிர்வாகம் கேட்கும் முன்பு வெளியேறும் திட்டங்கள்
- 03தகவல் மாதிரியில் முதல் நாளிலிருந்து கட்டுப்பாட்டு அறிக்கைகளை உருவாக்குதல்
02 · Challenge
தொடர்பு மற்றும் செலுத்தல் அணுகல்
புதிய மற்றும் சிறிய நிறுவனங்கள் பெரிய வங்கிகளால் அபாயத்தை குறைக்கப்படுகின்றன.
சீரமைப்பு
- 01முழுமையான AML மற்றும் உரிமை கோப்புடன் தொடர்புடையவர்களை அணுகு
- 02நடுநிலைப் பாதைகள் மற்றும் திட்டத்தின் நிதியுதவியாளர்களை பயன்படுத்தவும் நேரடி அணுகல் உருவாக்கப்படும் போது
- 03ஒரே இடத்தில் தோல்வியை தவிர்க்க நாணயங்கள் மற்றும் எதிர்பக்கங்களை பன்முகப்படுத்துதல்
03 · Challenge
கடமை மற்றும் AML
நிர்வாகிகள், செய்தியாளர்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு நிறுவனத்தை அதன் செயல்பாடுகளின் அடிப்படையில் தீர்மானிக்கின்றனர்: வாடிக்கையாளர்கள் குறித்த விழிப்புணர்வு, பரிசோதனை, கண்காணிப்பு மற்றும் அறிக்கைகள்.
சீரமைப்பு
- 01நன்மை பெறுபவர் உரிமை சரிபார்ப்புகளுடன் ஆபத்து அடிப்படையிலான வாடிக்கையாளர் கவன ஈடுபாடு
- 02தண்டனைகள் மற்றும் PEP ஒவ்வொரு செலுத்தும் போது மற்றும் onboarding சோதனை
- 03வியாபாரத்திற்கு ஏற்றபடி கண்காணிப்பு, சந்தேகத்தை தெரிவிக்க ஒரு தெளிவான வழி
04 · Challenge
மூலதனம், நிதிநிலை மற்றும் ஆட்சி
மூலதனம் மற்றும் பணப்பரிமாற்ற விதிமுறைகள், அவற்றை வழிநடத்தக்கூடிய ஒரு கமிட்டி, வணிகம் வளர்ந்து வரும் போது அனுமதியை பாதுகாப்பாக வைத்திருக்க உதவும்.
சீரமைப்பு
- 01வளர்ச்சிக்கு எதிரான முதலீட்டு திட்டமிடல், குறைந்தபட்சத்திற்கு மேல் தள்ளுபடிகளுடன்
- 02நிதிச் சுமை சோதனை மற்றும் திடீர் நிதியுதவி திட்டம்
- 03ஒரு பரிந்துரைக்குழு மற்றும் முக்கிய செயல்பாடுகளைக் கொண்டிருப்பவர்கள் சரியான மற்றும் சரியான மதிப்பீட்டைப் பெறுகின்றனர்
ஒரு நாள் ஒரு கட்டுப்பாட்டு நிறுவனத்தில்
துண்டுகள் எப்படி ஒன்றாக வேலை செய்கின்றன.
- Customer file
வாடிக்கையாளர் பதிவு
கணக்கு திறப்பதற்கு முன்பு அடையாளம், உரிமை மற்றும் ஆபத்து மதிப்பீடு.
- Payment
செலுத்தல்கள் வெளியே
கடன்கள் தொடர்பு கணக்குகள் மற்றும் செலுத்தும் ரயில்கள் வழியாக செல்கிறது, தண்டனைகளுக்கு எதிராக பரிசோதிக்கப்படுகிறது.
- Alerts
கண்காணித்தல்
பரிவர்த்தனைகள் கண்காணிக்கப்படுகின்றன; சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாடுகள் அதிகாரிகளுக்கு அறிவிக்கப்படுகின்றன.
- Regulatory returns
அறிக்கை
மூலதனம், நிதி மற்றும் புள்ளிவிவரங்கள் சரியான நேரத்தில் கண்காணிப்பாளருக்கு அனுப்பப்படும்.
- Supervisory review
கண்காணிப்பு
ஆய்வுகள், கண்காணிப்பு மற்றும் நிர்வாகிகள் கேள்விகள், சான்றுகளுடன் பதில்.