04 · මෙහෙයුම්
අවසර පත්‍රයක් යනු ආරම්භයයි. එය ධාවනය කිරීම යනු කාර්යයයි.
සෑම නියාමනය කරන ලද ආයතනයක්ම අවශ්ය වන යටිතල පහසුකම්, නව ආයතන හමුවන ගැටළු සහ ඒවා විසඳීමට නීතිමය, නියාමනය කළ හැකි ක්‍රම.
01 · Challenge
මූලික බැංකු හා තාක්ෂණය
බලපත්රලාභී ආයතනවලට ප්රධාන ලේඛනයක්, ගෙවීම් එන්ජිමක්, වාර්තා කිරීම් සහ නියාමකයින් විගණනය කළ හැකි ආරක්ෂාවක් අවශ්ය වන අතර බොහෝ විට අභ්‍යන්තර නීති හා මෙහෙයුම් ශක්තිමත් කිරීමේ නීති (යුරෝපා සංගමයේ DORA) ඉහළින් පවතී.
විසඳුම
- 01බලපත්රය හා පරිමාව ගැලපෙන මූලික පද්ධතිය තෝරන්න
- 02නියෝජිතයා ඉල්ලා සිටීමට පෙර ලේඛන අභිරුචිකරණය සහ පිටවීමේ සැලසුම්
- 03එක් දින සිට දත්ත ආකෘතිය බවට නියාමන වාර්තා ගොඩනැගීම
02 · Challenge
සම්බන්ධතා සහ ගෙවීම් ප්රවේශය
තැපැල් ගිණුම් සහ ගෙවීම් පද්ධති ප්රවේශය නොමැතිව, බලපත්රයක් මුදල් ගමන් කරන්නේ නැත. නව හා කුඩා ආයතන විශාල බැංකු විසින් අවදානම් විරහිතව මුහුණ දෙයි.
විසඳුම
- 01සම්පූර්ණ AML සහ හිමිකාරීත්වය ගොනුවක් සමග පිළිතුරු ප්රවේශය
- 02සෘජු ප්රවේශය ගොඩනඟා ඇති අතර මධ්යම මාර්ග සහ ව්යාපෘතිය අනුග්රහකයින් භාවිතා
- 03අසාර්ථකත්වය තනි ලකුණු වළක්වා ගැනීම සඳහා මුදල් හා විරුද්ධ පාර්ශවයන් විවිධාංගීකරණය
03 · Challenge
සංශෝධනය සහ AML
නියාමකයින්, සම්බන්ධතා සහ ආයෝජකයන් ආයතනයක් එහි අනුකූලතාවය විසින් පළමුව විනිශ්චය: පාරිභෝගික නිසි පරිදි, පරීක්ෂා කිරීම, අධීක්ෂණය හා වාර්තා.
විසඳුම
- 01ලාභදායී හිමිකාරිත්වය පරීක්ෂා සමඟ අවදානම මත පදනම් වූ පාරිභෝගික නිසි පරිදි
- 02සංචරණ සීමා සහ PEPපරීක්ෂා කිරීමේදී හා සෑම ගෙවීමක් මත
- 03ව් යාපාරයට ගැලපෙන අධීක්ෂණය සහ සැක කටයුතු වාර්තා කිරීමට පැහැදිලි මාර්ගයක්
04 · Challenge
ප් රාග්ධනය, වත්කම් සහ පාලන
ප්රාග්ධනය හා වත්කම් නීති, සහ ඔවුන්ව මෙහෙයවිය හැකි මණ්ඩලයක්, ව්යාපාරය වර්ධනය වන ලෙස බලපත්ර ආරක්ෂිතව තබා ගන්න.
විසඳුම
- 01වර්ධනයට එරෙහිව ප් රාග්ධන සැලසුම්, අවමයෙන් ඉහළ බෆර් සමඟ
- 02ලවණතා ආතති පරීක්ෂණ සහ හදිසි මූල් ය සැලැස්මක්
- 03සුදුසු හා නිසි සමාලෝචනය සමත් වන මණ්ඩලය සහ ප්රධාන කාර්යය හිමිකරුවන්
නියාමනය ආයතනයක දිනයක්
කෑලි එකට වැඩ කරන ආකාරය.
- Customer file
පාරිභෝගික onboarding
ගිණුමක් විවෘත කිරීමට පෙර අනන්‍යතාව, හිමිකාරිත්වය සහ අවදානම ලකුණු.
- Payment
ගෙවීම්
ගෙවීම් අනුරූප ගිණුම් සහ ගෙවීම් දුම්රිය හරහා පිටත්, මාර්ගය මත දඬුවම් එරෙහිව මුද්‍රණය.
- Alerts
අධීක්ෂණය
ගනුදෙනු අධීක්ෂණය; සැක කටයුතු ක්රියාකාරකම් බලධාරීන්ට වාර්තා කර ඇත.
- Regulatory returns
අනුරාධපුර
ප්රාග්ධනය, වත්කම් සහ සංඛ්යා ලේඛන ආපසු වැඩසටහන අධීක්ෂක යන්න.
- Supervisory review
අධීක්ෂණය
සමාලෝචන, පරීක්ෂණ සහ නියාමකයාගෙන් ප්‍රශ්න, සාක්ෂි සමග පිළිතුරු.