යුරෝපා සංගමයේ AML පැකේජය සහ AMLA: වෙනස්කම් කුමක්ද සහ කවදාද

දශක දෙකක් තිස්සේ යුරෝපා සංගමය මාර්ගෝපදේශ හරහා මුදල් මංකොල්ල කෑමට එරෙහිව සටන් කළේය. එක් එක් සාමාජික රාජ්‍යය විසින් ඒවා තමාගේම ආකාරයෙන් පරිවර්තනය කරන ලදී, එබැවින් ලිස්බන්හි බැංකුවකට සහ විල්නියුස් හි ඊ-මුදල් ආයතනයකට එකම පෙළ කියවිය හැකි අතර විවිධ පාලන ක්රියාත්මක කළ හැකිය. 31 මැයි 2024 හි සම්මත කරන ලද පැකේජය තනි නීති පොතක්, සිහින් උපදෙසක් සහ නව අධීක්ෂකයෙකු සමඟ බොහෝ දේ ආදේශ කරයි.

මෙම මාර්ගෝපදේශය එක් එක් මෙවලම කරන්නේ කුමක්ද, වැදගත් වන දිනයන් සහ ණය ආයතන සඳහා ප් රායෝගික වෙනස්කම් ආවරණය කරයි, ගෙවීම් හා ඊ-මුදල් සමාගම්, ආයෝජන සමාගම්, අරමුදල්, ක් රිප්ටෝ-වත්කම් සේවා සපයන්නන් සහ මූල් ය නොවන අංශ.

උපකරණ තුනක්, රැකියා තුනක්

ඉන්ස්ට්රුමන්ට්	නීතිමය ආකෘතිය	ප් රධාන රැකියාව	අදාළ වේ සිට
නියාමනය (EU) 2024/1624 (AMLR)	නිතිපතා, සෘජුවම අදාළ	සමාගම් මත වගකීම්: අවදානම් තක්සේරු කිරීම, නිසි ප්රවේශමෙන්, ලාභ හිමිකම, වාර්තා කිරීම, වාර්තා තබා ගැනීම, මුදල් සීමා	10 ජූලි 2027 (පාපන්දු අංශය 10 ජූලි 2029)
නිර්දේශය (යුරෝපා සංගමය) 2024/1640(AMLD6)	නිර්දේශය, ජාතික පරිවර්තනය	සාමාජික රටවල වගකීම්: අධ් යක්ෂකයන්, මූල් ය බුද්ධි ඒකක (FIUs), ලියාපදිංචි කිරීම්, දඬුවම්	2027 ජූලි මස 10 වන දින දක්වා සංශෝධනය කිරීම, නිශ්චිත ලිපි සඳහා මුල් සහ පසුව දිනයන් සමඟ
නියාමනය (EU) 2024/1620 (AMLA නියාමනය)	නියෝජනය	මුදල් මංකොල්ලකෑම් හා ත් රස්තවාදයට අරමුදල් සැපයීම වැළැක්වීමේ අධිකාරිය පිහිටුවීම (AMLA)	1 ජූලි 2025, 26 ජුනි 2024 සිට සමහර ලිපි සමඟ

ව්යාපාර මට්ටමේ නීති රෙගුලාසි බවට පරිවර්තනය කිරීමේ ප්රායෝගික ප්රතිඵලය වන්නේ ජාතික රත්තරන් ආලේපනය අඩු වීමයි. සාමාජික රටවල්, උදාහරණයක් ලෙස, අඩු මුදල් සීමාවන් සකස් කිරීම හෝ අඩු අවදානම් සූදු නිදහස් කිරීම සඳහා ඉඩ තබා ගනී, නමුත් මූලික වගකීම් සෑම තැනකම එකම කියවීම.

කාල රේඛාව

1. 2024 ජුනි 26. AMLA නීතිමය වශයෙන් පිහිටුවන ලදී. AMLA නියෝගයේ තෝරාගත් වගන්ති මෙම දිනය සිට අවස්ථාව 108 යටතේ අදාළ වේ.
2. 1 ජූලි 2025. AMLA නියාමනය සාමාන්‍යයෙන් අදාළ වේ. AMLA එහි පළමු සභාපතිවරයා වන බෲනා සෙගෝ, 2025 පෙබරවාරි 16 දිනදී පත්විය.
3. 10 ජූලි 2025. සාමාජික රටවල් ප්රයෝජනවත් හිමිකාරීත්වය තොරතුරු වෙත ප්‍රවේශ වීම පිළිබඳ දැනට පවතින නියෝගයට AMLD6 සංශෝධනයන් (AMLD6, ලිපි 74 සහ 78) අදාළ විය.
4. 10 July 2026. Deadline for the AMLD6 rules on access to beneficial ownership registers by authorities, obliged entities and persons with a legitimate interest (Articles 11, 12, 13 and 15).
5. ජූලි 1 වන විට 2027. AMLA සෘජු අධීක්ෂණය සඳහා ආයතන තෝරා ගැනීම ආරම්භ කරන අතර මාස හයක් ඇතුළත එය අවසන් කළ යුතුය (AMLA රෙගුලාසි, ලිපිය 13(4)).
6. 10 ජූලි 2027. AMLR අදාළ වේ (90 වන වගන්තිය) සහ AMLD6 සාමාන්‍යයෙන් ක්‍රියාත්මක විය යුතුය.
7. 2028. AMLA සෘජු අධීක්ෂණය ආරම්භ කරයි, එය තෝරාගත් ආයතන ලැයිස්තුව ප්‍රකාශයට පත් කිරීමෙන් මාස හයකට පසු. AMLA හි ම කාලසටහන සම්පූර්ණ මෙහෙයුම 2028 දී ස්ථානගත කරයි.
8. 2029 ජූලි 10. පාපන්දු නියෝජිතයින් සහ වෘත්තීය පාපන්දු සමාජයන් සඳහා AMLR අදාළ වේ. පවත්නා කොටස් පරිවර්තනය, ස්ථාවර හෝ තැන්පත් කළ යුතු ය (AMLR, වගන්තිය 79), හා AMLD6 තනි ප්රවේශ මධ්යස්ථානයේ දේපල තොරතුරු සඳහා ගෙවිය යුතුය (අවශ්යතාවය 18).

වගකිව යුතු ආයතනය කවුද?

AMLR ලිපිය3 ණය ආයතන, මූල් ය ආයතන සහ වෘත්තීන් දිගු ලැයිස්තුව ලැයිස්තුගත කරයි. මූල් ය ආයතනය අර්ථ නිරූපණය දැන් ක්රිප්ටෝ-වත්කම් සේවා සැපයුම්කරුවන් පැහැදිලිව නම්, ගෙවීම් හා ඊ-මුදල් සමාගම් සමග, ආයෝජන සමාගම්, ජීවිත රක්ෂණ සමාගම්, UCITS සහ ඔවුන්ගේ කළමනාකරණ සමාගම්, විකල්ප ආයෝජන අරමුදල් සහ ඔවුන්ගේ කළමනාකරුවන්.

මූල් ය නොවන ලැයිස්තුව බලපත්රලාභී කණ්ඩායම් සහ ඔවුන්ගේ ගනුදෙනුකරුවන් සඳහා වැදගත් වන එකතු කිරීම් හෝ පැහැදිලි කිරීම් කිහිපයක් ඇතුළත් වේ:

• විශ්වාසය හෝ සමාගමේ සේවා සපයන්නන්, බදු උපදේශකයින්, විගණකාධිපතිවරුන්, නීතිඥයන් සහ අර්ථ නිරූපණය ගනුදෙනු පොරොන්දු;
• crowdfunding සේවා සපයන්නන් සහ crowdfunding මැදිහත්කරුවන්;
• ආයෝජන සඳහා විනිමය පදනම මත පදිංචි අයිතිවාසිකම් අයදුම්කරුවන් නියෝජනය කරන ආයෝජන සංක්රමණය ක්රියාකරුවන්;
• ඉහළ වටිනාකමකින් යුත් භාණ්ඩ හා සංස්කෘතික භාණ්ඩ වෙළෙන්දන් EUR 10,000;
• මූල් ය නොවන මිශ්ර ක්රියාකාරකම් හිමි සමාගම්;
• පාපන්දු නියෝජිතයන්, සහ ආයෝජකයන් සමඟ ගනුදෙනු සඳහා වෘත්තීය පාපන්දු සමාජයන්, අනුග්රාහකයින්, නියෝජිතයන් හා ක්රීඩකයා මාරු කිරීම් සඳහා.

සාමාජික රාජ්‍යයන්ට4වන වගන්තිය යටතේ අඩු අවදානම් සහිත සූදු සේවා නිදහස් කළ හැකිය, නමුත් කැසිනෝ නොමැති අතර ඔවුන්ගේ ප්රධාන ක්රියාකාරීත්වය අන්තර්ජාල සූදුව හෝ ක්රීඩා ඔට්ටු ඇල්ලීම වන අතර, රාජ්ය-පාලන හෝ රාජ්ය-නියෝජනය කරන ලද මාර්ගගත සේවාවන් නොවේ.

සමාගම් සඳහා වෙනස්කම් මොනවාද

පාලන

අවස්ථාව 11 නම් කරන ලද කාර්යයන් දෙකක් අවශ්ය වේ. අනුකූලතා කළමනාකරු එහි කළමනාකරණ කාර්යයේ දී කළමනාකරණ ආයතනයේ සාමාජිකයෙකු වන අතර AMLR සහ අරමුදල් හුවමාරු නියාමනයට අනුකූල වීම සඳහා වගකිව යුතු ය. අනුකූලතා නිලධාරියා , ප්රමාණවත් තරම් ඉහළ තත්ත්වයෙන් එම ආයතනය විසින් පත් කරනු ලබන අතර, දිනපතා AML හා දඬුවම් පාලන ක්රියාත්මක කරයි.

අනුකූලතා නිලධාරියා කළමනාකරණ ආයතනයට දැනුම් දී පසුව පමණක් ඉවත් කළ හැකි අතර, අධ්යක්ෂවරයා පවසා තිබිය යුතුය. කුඩා සමාගම් ප්රමාණය හා අවදානම් එය සාධාරණීකරණය කරන තැන් දෙකක් කාර්යයන් ඒකාබද්ධ විය හැක. මණ්ඩල අනුකූලතා කළමනාකරු සැබවින්ම විෂය අයිති ද යන්න පරීක්ෂා කිරීමට අධ්යක්ෂවරුන් බලාපොරොත්තු විය යුතු ය.

නිසි පරීක්ෂාව ක්රියාත්මක වන විට

Article 19 යුරෝපා සංගමය පුරා එකම ආරම්භක සකස්:

සිදුවීම්	පාරිභෝගික නිසි අවධානය සඳහා අගුළු
ව්යාපාරික සබඳතාවක් ස්ථාපිත කිරීම	සෑම විටම
අවස්ථා ගනුදෙනු, පොදු නීතිය	යුරෝ 10,000 හෝ ඊට වැඩි, තනි හෝ සම්බන්ධ
බැංකු හා මූල් ය ආයතන (CASPs නොවෙයි) විසින් අවස්ථා කිහිපයකදී මුදල් මාරු කිරීම	EUR 1,000 හෝ ඊට වැඩි
ක් රිප්ටෝ-වත්කම් සේවා සැපයුම්කරු විසින් අවස්ථා ගනුදෙනු	යුරෝ 1,000 හෝ ඊට වැඩි; එම පහත හඳුනා ගැනීමේ පියවර
අතිරේක මුදල් ගනුදෙනු	යුරෝ 3,000 සිට අවම වශයෙන් හඳුනා ගැනීම සහ තහවුරු කිරීම
සූදු ඔට්ටු හෝ ජයග්රහණ	යුරෝ 2,000 හෝ ඊට වැඩි
මුදල් මංකොල්ලකෑම හෝ ත් රස්තවාදී අරමුදල් සැක	සෑමවිටම, අගයක් නොමැතිව

ෆයිල් වර්තමාන පවත්වා ගැනීම

Article 26 යටතේ, පාරිභෝගික තොරතුරු අවදානම පිළිබිඹු කරන කාල පරාසයන්හිදී යාවත්කාලීන කළ යුතු නමුත් ඉහළ අවදානම් සහිත ගනුදෙනුකරුවන් සඳහා වසරකට වඩා වැඩි කාලයක් හා සියලු අනෙකුත් අය සඳහා අවුරුදු පහකට වඩා දිගු නොවේ.

ණය හා මූල්‍ය ආයතන ද ඔවුන්ගේ ගනුදෙනුකරුවන්ගේ පදනම ඉලක්ක මූල්ය දඬුවම් සෑම නව නම් කිරීම මත පරීක්ෂා කළ යුතුය, අවදානම මත පදනම් වූ කාලීන පරීක්ෂණ අමතරව.

ලාභ හිමිකම

25% පරීක්ෂණය දැන් නියාමනය තුළම පවතී. අවස්ථාව යටතේ 52, කොටස් 25% හෝ ඊට වැඩි අයිතිය, ඡන්ද අයිතිවාසිකම් හෝ වෙනත් අයිතිවාසිකම්, සෘජු හෝ අක්රමිකව, පුද්ගලයෙකු ප් රයෝජන හිමිකරුවෙකු බවට පත් කරයි, සහ දම්වැල සෑම මට්ටමකදී වත්කම් ගණන් ගනු ලැබේ. කොමිසමට එය ඉහළ අවදානමක් ලෙස හඳුනා ගන්නා ආයතනයේ ප්රවර්ග සඳහා අඩුම වශයෙන් 15% ක සීමාවක් සකස් කළ හැකිය.

Article 53 වෙනම පාලන පරීක්ෂණයක් එකතු කරයි. හිමිකාරිත්වය හරහා පාලනය අදහස් කොටස් හෝ ඡන්ද වලින් 50% ක් සහ එක් එකක් වන අතර, අනෙකුත් ක්රම මගින් පාලනය මණ්ඩලයේ බහුතරය පත් කිරීමට හෝ ඉවත් කිරීමට අයිතිවාසිකම්, විරෝධතා අයිතීන් සහ ලාභ බෙදාහැරීම පිළිබඳ තීරණ ඇතුළත් වේ.

ධනවත් ගනුදෙනුකරුවන්

34(5) වගන්තිය අවම වශයෙන් යුරෝ මිලියන 50 ක මුළු වත්කම් සහිත පාරිභෝගිකයෙකු සඳහා පුද්ගලික සේවා හරහා වත්කම් මිලියන5ක් හෝ ඊට වැඩි ගණනක් හැසිරවීමේ වගකීම ඇති ඉහළ අවදානම් සබඳතා සඳහා විශේෂයෙන් වැඩි දියුණු කරන ලද පියවර එකතු කරයි. එය ණය ආයතන, මූල් ය ආයතන හා විශ්වාසය හෝ සමාගමේ සේවා සැපයුම්කරුවන් සඳහා අදාළ වන අතර, පෞද්ගලික බැංකු, ධනය කළමනාකරුවන් සහ භාරකාරයන් විෂය පථයේ තබා ඇත. AMLA 10 ජූලි 2027 වන විට එම ධනය මැනීමේ මාර්ගෝපදේශ නිකුත් කළ යුතුය.

ගුප්තකේතනය කළ වත්කම්

ක්රිප්ටෝ-වත්කම් සේවා සැපයුම්කරුවන් සුවිශේෂී නීති තුනකට මුහුණ දෙයි. ලිපිය 19 යුරෝ 1,000 දක්වා ඔවුන්ගේ අවස්ථානුකූල ගනුදෙනු සීමාව අඩු කරයි. අවස්ථාව 40 ස්වයං-සත්කාරක ලිපින වෙත හෝ සිට හුවමාරු අවදානම් තක්සේරු කිරීම සහ මර්ධනය කිරීමට ඔවුන්ට අවශ්ය වේ. අවස්ථාව 79 ගනුදෙනු anonymization හෝ වැඩි අවබෝධයක් ඉඩ දෙන නිශ්චිත නොවන ගිණුම් හා ගිණුම් තහනම් කරයි, "නිශ්චිතත්වය වැඩි දියුණු කාසි හරහා ඇතුළු".

වාර්තා, මුදල් සහ FIU වෙතින් ඉල්ලීම්

• වාර්තාව රඳවා තබා ගැනීම: සබඳතාව අවසන් හෝ අවස්ථා ගනුදෙනුව සිට වසර පහක්, හෝ බෝට්ටු කිරීමට ප්රතික්ෂේප කිරීමෙන්, තවත් අවුරුදු පහක් දක්වා බලධාරීන් විසින් දීර්ඝ කළ හැකි (Article 77).
• මුදල් සීමා: භාණ්ඩ වෙළෙඳ හෝ සේවා සපයන පුද්ගලයන් පිළිගැනීමට හෝ ඊට වඩා මුදල් ගෙවීම් කළ නොහැකි විය හැක යුරෝ 10,000, සහ සාමාජික රටවල් අඩු සීමා සකස් කළ හැකිය (වගන්තිය 80බැංකු, ඊ-මුදල් නිකුත් කරන්නන් සහ ගෙවීම් සේවා සපයන්නන්ගේ ස්ථානවල ගෙවීම් සහ තැන්පතු නිදහස් වන නමුත් සීමාවෙන් ඉහළින් FIU වෙත වාර්තා කළ යුතුය.
• FIU ඉල්ලීම්: සමාගම් වැඩ කරන දින පහක් ඇතුළත පිළිතුරු දිය යුතු අතර, හදිසි අවස්ථාවලදී FIU පැය 24 කට වඩා අඩු කාලයක් සඳහා මෙය කෙටි කළ හැකිය (Article 69).

ඉහළ අවදානම් තෙවන රටවල්

කොමිසම, ක් රියා කිරීම සඳහා FATF ඇමතුම් සැලකිල්ලට ගනිමින් (Article 29) නියෝජිත ක් රියාව මගින් සැලකිය යුතු උපාය මාර්ගික අඩුපාඩු සහිත තෙවන රටවල් හඳුනා ගැනීමට දිගටම කටයුතු කරයි. ලැයිස්තුගත රටවලින් පුද්ගලයින් සම්බන්ධ ව් යාපාරික සබඳතා සහ අවස්ථා ගනුදෙනු සඳහා ලිපියේ වැඩි දියුණු කළ පියවර අවශ් ය වේ 34(4). යුරෝපා සංගමයෙන් පිටත ආයතන සඳහා, ඔවුන්ගේ මව්බිමේ අධිකරණ බලය ලැයිස්තුගත කිරීම සෘජුවම සෑම යුරෝපා සංගමයේ වාර්තාකරු සහ විරුද්ධ පාර්ශවීය සම්බන්ධතාවයක පිරිවැය ඉහළ නංවයි.

AMLA: නව අධිකාරිය කරන්නේ කුමක්ද

AMLA ෆ්රෑන්ක්ෆර්ට් am Main (AMLA නියාමනය, ලිපිය4) එහි මූලස්ථානය ඇත. එය පුළුල් කාර්යභාර තුනක් ඇත: ඉහළ අවදානම් මූල්ය කණ්ඩායම් කුඩා සංඛ්යාවක් සෘජු අධීක්ෂණය, ජාතික අධීක්ෂකයන්ගේ ඍජු අධීක්ෂණය, සහාය හා ජාතික FIUs සඳහා ඒකාබද්ධ කිරීම.

කවුද AMLA සෘජුවම අධීක්ෂණය කරනු ඇත

තෝරා ගැනීම Articles 12 හා 13 තුළ සූත්රය කට්ටලයක් පහත සඳහන්:

1. AMLA කාලානුරූපව ක්රෙඩිට් හා මූල්ය ආයතන, සහ කණ්ඩායම්, තුළ ක්රියා කරන තක්සේරු අවම වශයෙන් සාමාජික රටවල් හයක්, මව්බිම රාජ්ය ඇතුළු, ආයතන හෝ දේශසීමා සේවා හරහා වුවද, හා භෞතිකව හෝ දුරස්ථව වුවත්.
2. එය අඩු, මධ්‍යම, සැලකිය යුතු හෝ ඉහළ ලෙස අභ්‍යන්තර හා ඉතිරි අවදානම් වර්ගීකරණය, ණය ආයතන, ඊ-මුදල් ආයතන, ගෙවීම් ආයතන, ආයෝජන සමාගම්, සමූහ ආයෝජන කටයුතු සහ ක්රිප්ටෝ-වත්කම් සේවා සපයන්නන් ඇතුළත් ප්රවර්ග සඳහා වෙනම ක්රමවේදයන් භාවිතා කරයි.
3. ඉතිරි අවදානම ඉහළ සුදුසුකම් ලබන ආයතන. පළමු වටයේ දී, 40 වඩා සුදුසුකම් නම්, AMLA සාමාජික රටවල් වැඩිම සංඛ්යාවක් ක්රියාත්මක වන 40 ගනී.
4. එක්සත් ජාතීන්ගේ සංවිධානයේ සාමාජික රටවල් අතරින් කිසිම රටක් මෙම සම්මුතියට අත්සන් තැබීමට සුදුසුකම් නොලබන්නේ නම්, එම රටේ ඉහළම අවදානම් සහිත ආයතනය තෝරා ගැනීම සඳහා අතිරේක ක්‍රියාවලියක් සිදු කෙරෙන නමුත්, මෙය පළමු වටයේදී අදාළ නොවේ.

පළමු තෝරා ගැනීම 1 ජූලි 2027 විසින් ආරම්භ කළ යුතු අතර, ලැයිස්තුව සෑම වසර තුනකට වරක් සමාලෝචනය කරනු ලැබේ. දුර්වල පාලන සහ පුළුල් ගමන් බලපත්ර සහිත දේශසීමා හරහා ගෙවීම් හෝ ඊ-මුදල් කණ්ඩායම විශාල බැංකුවක් ලෙස සාධාරණ අපේක්ෂකයා වේ.

AMLA බලතල

සෘජුවම අධීක්ෂණය කරන ලද ආයතන සඳහා, AMLA මූල් යමය දඬුවම් පැනවිය හැකිය. පාරිභෝගිකයාගේ නිසි අවධානය, අභ්යන්තර හෝ සමූහ පුළුල් පාලන, හෝ වාර්තා කිරීමේ වගකීම් පිළිබඳ බරපතල, නැවත නැවතත් හෝ ක්රමානුකූලව උල්ලංඝනය කිරීම් සඳහා, උපරිම වශයෙන් පෙර ව්යාපාරික වසරේ මුළු වාර්ෂික ආදායමෙන් 10% කි. අනෙකුත් අවශ්යතාවල බරපතල උල්ලංඝනයන් සඳහා, ගැලපුම් වලින් පසු ආවරණය යුරෝ මිලියන 10 කි (අධිකරණ නියෝගය 22).

AMLA ද AMLR පුරවන තාක්ෂණික ප්රමිතීන් කෙටුම්පත් කරයි. එය9පෙබරවාරි සිට 8 මැයි 2026 දක්වා පාරිභෝගික වගකීම් පිළිබඳ නියාමන තාක්ෂණික ප්රමිති කෙටුම්පත පිළිබඳ උපදෙස් ලබා දුන් අතර6ඔක්තෝබර් 2026 (AMLA) හි උපදෙස් ප්රතිඵලය ප්රකාශයට පත් කරන ලදී. සමාගම් මෙම ප්රමිති සමීපව අනුගමනය කළ යුතුය, ඔවුන් එකතු කළ යුතු දත්ත ක්ෂේත්ර අර්ථ දක්වනු ඇත.

AMLD6: සාමාජික රටවල් ඉදි කළ යුතු දේ

සමාගම් වලට මෙම නියෝගය අඩුවෙන් දක්නට ලැබෙන නමුත් ඔවුන් ක්‍රියාත්මක වන පරිසරය හැඩ ගස්වයි.

• සුදුසු හා නිසි පරීක්ෂණ: අධ්යක්ෂකවරුන් ණය ආයතන, මූල් ය ආයතන සහ අනෙකුත් ලැයිස්තුගත බැඳී ඇති ආයතනවල ජ්යෙෂ්ඨ කළමනාකරණය සහ වාසිදායක හිමිකරුවන් හොඳ කීර්තියක් ඇති අතර අවංකව හා අඛණ්ඩව කටයුතු කරන බව තහවුරු කළ යුතු අතර ඉවත් කිරීම හෝ විකිණීම ඉල්ලා සිටිය හැකිය ( AMLD 6, ලිපිය 6).
• ප්රයෝජනවත් හිමිකම් ලියාපදිංචි: බලධාරීන් සඳහා අර්ථ දක්වා ප්රවේශ නීති සමග මධ්යම ලියාපදිංචි, වගකිව යුතු ආයතන හා නීත් යානුකූල අවශ්යතාවයක් ඇති පුද්ගලයින් (අවස්ථා 10 සිට 15).
• ගිණුම් ලියාපදිංචි: අථත්ය IBANs, වටිනාකමක් ගිණුම්, ක්රිප්ටෝ-වත්කම් ගිණුම් සහ ආරක්ෂිත තැන්පතු පෙට්ටි ඇතුළු ගෙවීම් හා බැංකු ගිණුම් හිමියන් හඳුනා ගැනීමේ මධ්යගත යාන්ත්රණ, FIUs වෙත සෘජුවම ප්රවේශ විය හැකිය (වගන්තිය 16).
• දඬුවම්: ණය හා මූල් ය ආයතන සඳහා, අවම වශයෙන් යුරෝ මිලියන 10 හෝ වාර්ෂික වටිනාකමෙන් 10% ක උපරිම මුදල් දඬුවම්, වැඩි වන ඕනෑම එකක්, සහ ස්වාභාවික පුද්ගලයන් සඳහා අවම වශයෙන් යුරෝ මිලියන5(අවස්ථාව 55).

යුරෝපා සංගමය පිටත බලපෑම්

AMLR යුරෝපා සංගමයේ පිහිටුවන ලද ආයතන බැඳ තබයි, නමුත් එහි පරාසය ප්‍රායෝගිකව වඩා පුළුල් ය.

• යුරෝපා සංගමයේ අනුබද්ධ සමාගම් සහිත කණ්ඩායම් එම අනුබද්ධ සමාගම් තුළ AMLR සපුරාලීමට හා සමස්ත කණ්ඩායම පුරා ප්රතිපත්ති යොදා ගත යුතු අතර, එමඟින් මව් සමාගමේ පාලනයන් හැඩගැස්විය යුතුය.
• යුරෝපා සංගමයේ වාර්තාකරුවන් සහ අනුගාමිකයන් ලැයිස්තුගත ඉහළ අවදානම් තෙවන රටවල් සඳහා වැඩි දියුණු කරන ලද පියවර සමඟ, ඔවුන්ගේ යුරෝපා සංගමය නොවන ගනුදෙනුකරුවන්ට අනුකූල දෛනික වගකීම් සහ ප්රයෝජනවත් අයිතිවාසිකම් පරීක්ෂණ අයදුම් කරනු ඇත.
• අසල්වැසි පාලනයන් ස්විට්සර්ලන්තය, උදාහරණයක් ලෙස, එහි සංශෝධිත මුදල් මංකොල්ලකෑම් විරෝධී පනත සහ නීතිමය පුද්ගලයන්ගේ විනිවිදභාවය සහ ප්රයෝජන ලබන හිමිකරුවන්ගේ හඳුනාගැනීම පිළිබඳ නව පනතක් ඔක්තෝබර් 1, 2026 හි බලාත්මක කරන ලද අතර, නව විනිවිදභාවය ලියාපදිංචි කිරීම සඳහා පරිවර්තන කාල පරිච්ඡේද ආරම්භ විය (ස්විට්සර්ලන්ත ෆෙඩරල් සභාව).

සූදානම් 10 ජූලි 2027

1. Map scope. ලිපිය3යටතේ වගකිවයුතු ආයතන වන කණ්ඩායම් ඒකක සහ ජාතික නිදහස් කිරීම්, කිසිදු නම්, අහිමි වනු ඇත තහවුරු කරන්න.
2. චරිත දෙකක් පත් කරන්න. අනුකූලතා කළමනාකරු සහ අනුකූලතා නිලධාරියා නම්, හා මණ්ඩලය වෙත ඔවුන්ගේ වාර්තා රේඛා ලියාපදිංචි.
3. Gap-විශ්ලේෂණය යුතුකම. වත්මන් අගයන්, දත්ත ක්ෂේත්ර, නැවුම් චක්ර හා ලිපි එරෙහිව ප්රයෝජනවත් හිමිකාරීත්වය තර්කනය සංසන්දනය 19, 26, 52 සහ 53, පසුව ඔවුන් අනුමත ලෙස AMLA ගේ තාක්ෂණික ප්රමිතීන්ට එරෙහිව.
4. නිෂ්පාදන පරීක්ෂා කරන්න. මුදල් පිළිගැනීම, නිශ්චිත හෝ පුද්ගලිකත්වය වැඩි දියුණු කිරීමේ ලක්ෂණ, දරන්නා මෙවලම් සහ ස්වයං-සත්කාරක පසුම්බි ප්රවාහයන් සමාලෝචනය කරන්න.
5. Assess AMLA exposure. සමූහය ක්රියාත්මක වන සාමාජික රටවල් ගණන්, ගමන් බලපත්‍රය ඇතුළු, හා ප්රකාශයට පත් ක්රමවේදය එරෙහිව අවංකව ඉතිරි අවදානම පරීක්ෂා කරන්න.
6. සැලසුම් දත්ත. FIUs සහ අධ් යක්ෂකවරුන්ගෙන් වඩාත් ව්යුහාත්මක ඉල්ලීම් අපේක්ෂා කරන්න, ඔවුන්ට පිළිතුරු දීමට කෙටි කාල සීමාවක්.

මෙම පැකේජය AML මූලික තාර්කික වෙනස් කරන්නේ නැහැ: ඔබ සමඟ කටයුතු කරන අය දැන, ඇයි තේරුම්, හා ගැලපෙන්නේ නැති දේ වාර්තා. එය විවිධ ජාතික නීති එක් වරක් දුන්නා බව කාමරයේ බොහෝ ඉවත් කරයි, එය අවදානම් සහගත දේශසීමා හරහා කණ්ඩායම් සෘජුවම යුරෝපීය අධීක්ෂක ස්ථාන.