Ta strona została przetłumaczona automatycznie z języka angielskiego i nie została sprawdzona przez tłumacza. Warunki prawne i regulacyjne mogą być niedokładne, ale wersja angielska jest autorytatywna. Przeczytaj tę stronę po polsku
Kanada jest dużym rynkiem finansowym zdominowanym przez niewielką liczbę federalnie czarterowanych banków nadzorowanych przez OSFI.Papiery wartościowe, w tym platformy handlu kryptowalutami, są regulowane na szczeblu prowincji za pośrednictwem Canadian Securities Administrators i CIRO, podczas gdy AML Rejestracja przedsiębiorstw świadczących usługi pieniężne odbywa się w FINTRAC, a dostawcy usług płatniczych rejestrują się obecnie w Banku Kanady.
Flaga ryzykaStandard
FATFNie ma na liście
Lista wysokiego ryzyka UE AMLNie ma na liście
Lista podatkowa UENie ma na liście
Reżimy licencji7
WalutaCAD
Ocena S&PAAA
Następne wybory15 października 2029
Kanada nie znajduje się na listach FATF (oświadczenie z 19 czerwca 2026), unijnej liście państw trzecich wysokiego ryzyka (rozporządzenie delegowane (UE) 2016/1675 zmienione przez 2026/83, obowiązujące od 29 stycznia 2026) ani w załączniku I do unijnego wykazu podatkowego (zaktualizowany 17 lutego 2026). Sprawdzono 7 październik 2026.
Rząd i polityka
Rząd
Federalna parlamentarna monarchia konstytucyjna (Królestwo Wspólnoty Narodów)
Król (reprezentowany przez gubernatora generalnego Louise Arbour)
Karol III · od września 2022
Premier
Mark Carney (Liberalna Partia Kanady)
Strony rządzące
Liberalna Partia Kanady (większość od kwietnia 2026, po przekroczeniu progu wyborczego i wyborach uzupełniających)
Ostatnie wybory
Federalne wybory powszechne, 28 kwiecień 2025
Następne wybory
Federalne wybory powszechne, 15 października 2029. ustalona data zgodnie z kanadyjską ustawą wyborczą; może być wcześniejsza, jeśli parlament zostanie rozwiązany
Legislatura
Parlament: Izba Gmin (343 miejsca) i Senat (105 mianowanych miejsc)
Bogata w zasoby, wysoce zróżnicowana gospodarka ściśle związana ze Stanami Zjednoczonymi, ze skoncentrowanym sektorem bankowym dużych banków krajowych i Toronto jako głównym światowym centrum finansowym.
Bank
Listy patentowe o założeniu i zlecenie rozpoczęcia i prowadzenia działalności gospodarczej (Schedule I lub Schedule II bank)
Minimalny kapitał3,5 mln USD
Oś czasuNie opublikowany
WładzaMinister Finansów (listy patentowe) i Inspektor Instytucji Finansowych (zarządzenie)
Co najmniej 5 milionów CAD wpłaconych przed wydaniem nakazu rozpoczęcia działalności (ustawa bankowa, art. 52 ust. 2) lub więcej, jeśli określi to minister; OSFI spodziewa się wystarczającej ilości kapitału do spełnienia docelowych wskaźników przez pierwsze trzy lata lub do czasu osiągnięcia rentowności, w zależności od tego, co jest dłuższe
Prawo
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Opłaty
Opłaty za usługi zgodnie z przepisami dotyczącymi opłat za usługi (OSFI); kwota różni się w zależności od rodzaju aplikacji
Paszportowanie
Nie. Federalny statut pozwala na działalność w całej Kanadzie; brak dostępu do innych rynków.
Kluczowe wymagania
Biznes plan z co najmniej pięcioletnimi prognozami, wskaźnikami kapitałowymi i analizą sytuacji nieprzewidzianych
Zdolni i właściwi dyrektorzy i wyższy personel z formularzami informacji o bezpieczeństwie
Właściciele zdolni do udzielania ciągłego wsparcia finansowego; niektórzy właściciele związani z zagranicznymi rządami niekwalifikują się
Spółki zależne banków zagranicznych (załącznik II) muszą wykazać zgodę krajowego organu regulacyjnego
Zamówienie musi być wykonane w ciągu jednego roku; depozytariusze stają się członkami CDIC
WładzaBank Kanady (przegląd bezpieczeństwa narodowego Ministra Finansów)
Prawo
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Opłaty
Jednorazowa bezzwrotna opłata za zgłoszenie w wysokości 2500 CAD od 1 listopada 2024 r., Indeksowana do CPI każdego 1 stycznia; coroczne opłaty za ocenę po tym terminie
Paszportowanie
Nie
Kluczowe wymagania
Dotyczy dostawców usług płatniczych z siedzibą w Kanadzie oraz zagranicznych dostawców usług płatniczych prowadzących detaliczną działalność płatniczą u użytkowników końcowych w Kanadzie
Zarządzanie ryzykiem operacyjnym i reagowanie na incydenty
Zabezpieczenie środków użytkownika końcowego (obowiązuje od 8 września 2025 r.)
Raporty roczne dla Banku Kanady
Przegląd bezpieczeństwa narodowego przez Ministra Finansów
Oś czasuKompletne wnioski są zazwyczaj rozpatrywane w ciągu trzech miesięcy; złożone przypadki mogą trwać dłużej
WładzaFINTRAC
Prawo
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Opłaty
FINTRAC nie pobiera opłat rejestracyjnych
Paszportowanie
Nie
Kluczowe wymagania
Obejmuje obrót walutami obcymi, przekazywanie lub transfer środków pieniężnych, przekazów pieniężnych i czeków podróżnych oraz obrót wirtualnymi walutami
Zagraniczne MSB kierujące i świadczące usługi na rzecz klientów w Kanadzie również muszą się zarejestrować
AML/Program zgodności ATF i inspektor ds. zgodności
Rejestracja platformy obrotu aktywami kryptograficznymi (dealer z ograniczeniami lub dealer inwestycyjny) ze zwolnieniem
Minimalny kapitałNie opublikowany
Oś czasuNie opublikowany
WładzaProwincjonalne organy nadzoru papierów wartościowych (główny regulator) i CIRO; do obrotu wirtualną walutą wymagana jest również rejestracja FINTRAC MSB
Prawo
Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
Paszportowanie
Rejestracja odbywa się w każdej prowincji lub na każdym terytorium w ramach systemu paszportowego dla rejestracji w Kanadzie.
Kluczowe wymagania
Rejestracja jako ograniczony dealer lub dealer inwestycyjny, z warunkami w decyzji o zwolnieniu
Opieka i segregacja aktywów kryptograficznych klienta; brak zastawu lub ponownej hipoteki
Brak depozytu zabezpieczającego, kredytu lub dźwigni dla klientów kanadyjskich
Aktywa kryptograficzne oparte na wartości (stablecoiny) tylko zgodnie z warunkami CSA
Rejestracja w FINTRAC jako MSB prowadzący obrót wirtualną walutą
WładzaProwincjonalne i terytorialne organy nadzoru papierów wartościowych; dealerzy inwestycyjni i dealerzy funduszy inwestycyjnych muszą być również członkami CIRO
Minimalny kapitał CAD 25,000 dla doradcy, CAD 50,000 dla dealera i CAD 100,000 dla zarządzającego funduszem inwestycyjnym (Formularz 31-103F1); Członkowie CIRO przestrzegają zasad kapitałowych CIRO
Prawo
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Paszportowanie
System paszportowy w Kanadzie; brak dostępu do rynków zagranicznych
Kluczowe wymagania
Nadwyżka kapitału obrotowego obliczana co miesiąc na formularzu 31-103F1
Główny inspektor ds. zgodności i ostatecznie wyznaczona osoba
Wymagania dotyczące kompetencji dla zarejestrowanych osób
Ubezpieczenia i obowiązki sprawozdawczości finansowej
Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych Kanady (FINTRAC) · strona internetowamsb, wirtualni dealerzy walut, aml
Bank Kanady (nadzór nad płatnościami detalicznymi) (BoC) · strona internetowaDostawcy usług płatniczych
Canadian Securities Administrators (prowincjonalne i terytorialne organy nadzoru nad papierami wartościowymi) (CSA) · strona internetowaFirmy inwestycyjne, dostawcy usług związanych z wirtualnymi aktywami (VASP)
Kanadyjska Organizacja Regulacji Inwestycji (CIRO) · strona internetowaFirmy inwestycyjne, dostawcy usług związanych z wirtualnymi aktywami (VASP)
Komisja ds. Alkoholu i Gier Hazardowych w Ontario (AGCO) · strona internetowaGry online
Bankowość jest federalna, podczas gdy papiery wartościowe i gry są prowincjonalne, więc nie ma jednej krajowej licencji na papiery wartościowe lub gry. CSA przestało przyjmować nowe zobowiązania do wstępnej rejestracji od platform handlu kryptowalutami w sierpniu 2024 r., A nowe platformy obecnie ubiegają się bezpośrednio za pośrednictwem CIRO. Bank Kanady stwierdza, że ma nowe mandaty dla stablecoinów i bankowości konsumenckiej; żadne szczegóły licencji stablecoinów nie zostały potwierdzone dla tego pliku. Tylko Ontario obsługuje otwarty model licencjonowania prywatnych operatorów gier online. OSFI nie publikuje ustawowego okresu decyzyjnego dla wniosków bankowych, więc harmonogram jest nieważny; harmonogram rejestracji RPAA jest również nieważny, ponieważ Bank Kanady nie określa go poza krajowym okresem przeglądu bezpieczeństwa.
Informacje ogólne
O Kanadzie
Naturalne granice Ziemi. Mapa jest orientacyjna.
Status
Suwerenne państwo
Kapitał
Ottawa
Największe miasto
Toronto
Obszar
9,984,670 km²
Języki urzędowe
angielski, francuski
Strefa czasowa
UTC-05:00 (UTC-04:00 w lecie); stolica; kraj rozciąga się od UTC-08:00 do UTC-03:30
Główny eksport
Ropa naftowa
Samochody
Złoto
Gaz ziemny
Rafinowana ropa naftowa
Główni partnerzy eksportowi
Stany Zjednoczone
Chiny
Zjednoczone Królestwo
Japonia
Meksyk
Sources for the country information(10)
Informacje o kraju sprawdzone 9 październik 2026. Dane licencjonowania zaktualizowane 7 październik 2026. Tylko informacje, nie porady prawne; Wymagania się zmieniają. Informacja prawna.
