Tipi ta' liċenzji
Istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi
Ħruġ ta' flus elettroniċi u tmexxija ta' kontijiet u kards, mingħajr depożiti tas-self. Imqabbel ma’ reġimi 34. Iċ-ċifri huma l-minimi statutorji minn kull regolatur; il-ħtiġijiet kapitali reali huma ġeneralment ogħla.
| Ġurisdizzjoni | Liċenzja | Kapital minimu | Kronoloġija | Riskju |
|---|---|---|---|---|
| L-Awstrija L-Ewropa (UE) | E-money institution license (liċenzja għall-ħruġ ta’ flus elettroniċi) FMA | EUR 350,000 | Applikazzjoni tal-proċedura ZaDiG 2018: Deċiżjoni fi żmien tliet xhur minn applikazzjoni kompluta | Istandard |
| Il-Belġju L-Ewropa (UE) | Liċenzja bħala istituzzjoni ta’ flus elettroniċi NBB | EUR 350,000 | Il-BĊN jiddeċiedi fi żmien 3 xhur minn meta jikkonferma li l-fajl ikun komplut u mhux aktar tard minn 12-il xahar wara s-sottomissjoni | Istandard |
| Ċipru L-Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni ta’ flus elettroniċi CBC | EUR 350,000 | Tliet xhur minn applikazzjoni kompluta (PSD2 art. 12, applikat għall-IMEs mill-EMD2 art. 3(1)) | Istandard |
| L-Estonja L-Ewropa (UE) | Liċenzja operattiva ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Deċiżjoni fi żmien 3 xhur tad-dokumenti u d-dejta kollha, u mhux aktar tard minn 6 xhur wara l-applikazzjoni | Istandard |
| Franza L-Ewropa (UE) | Agrément as an electronic money institution (istituzzjoni ta’ flus elettroniċi) ACPR | EUR 350,000 | Agrément mogħti fi żmien 3 xhur minn fajl komplut (ACPR) | Istandard |
| Il-Ġermanja L-Ewropa (UE) | Liċenzja għan-negozju tal-flus elettroniċi (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: Deċiżjoni fi żmien 3 xhur minn applikazzjoni kompluta | Istandard |
| L-Irlanda L-Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Standard tas-servizz: stadju ta’ valutazzjoni fi żmien 90 jum tax-xogħol (l-arloġġ jieqaf waqt li jkun qed jistenna lill-applikant); il-Bank Ċentrali jinnota li jista’ jieħu aktar minn 12-il xahar għall-kumpaniji biex jipprovdu l-informazzjoni kollha | Istandard |
| L-Italja L-Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (applikata għall-IMEs permezz ta' EMD2): deċiżjoni fi żmien 3 xhur minn applikazzjoni kompluta; l-iskadenza proċedurali tal-Banca d'Italia stess ma ġietx ivverifikata | Istandard |
| Il-Litwanja L-Ewropa (UE) | Liċenzja ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi (EMI) Bord tal-Bank tal-Litwanja | EUR 350,000 | 3 xhur minn applikazzjoni kompluta (2 xhur għal-liċenzja ta’ attivitajiet ristretti EMI); l-arloġġ jerġa’ jibda meta jiġu ppreżentati dokumenti addizzjonali | Istandard |
| Lussemburgu Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Deċiżjoni fi żmien 3 xhur minn applikazzjoni kompluta u fi kwalunkwe każ fi żmien 12-il xahar, inkella titqies li ġiet miċħuda (l-Artikolu 24-3) | Istandard |
| Malta L-Ewropa (UE) | Liċenzja ta’ istituzzjoni finanzjarja biex toħroġ flus elettroniċi (istituzzjoni tal-flus elettroniċi) MFSA | EUR 350,000 | MFSA għandu jiddetermina fi żmien tliet xhur minn meta jirċievi applikazzjoni formali kompluta (FIR/01 paragrafi 43 sa 44) | Istandard |
| Il-Pajjiżi l-Baxxi L-Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 perjodu ta’ deċiżjoni ta’ 3 xhur minn applikazzjoni kompluta; DNB jinnota li jista’ jkollu bżonn aktar minn tliet xhur jekk l-informazzjoni ma tkunx biżżejjed | Istandard |
| Il-Polonja L-Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni bħala istituzzjoni domestika tal-flus elettroniċi (krajowa instytucja pieniędzy elektronicznych, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF tiddeċiedi fi żmien 3 xhur minn applikazzjoni kompluta (l-Artikolu 62(2), applikat għall-IMEs mill-Artikolu 132b(3)) | Istandard |
| Il-Portugall L-Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: Deċiżjoni fi żmien 3 xhur minn applikazzjoni kompluta | Istandard |
| Spanja L-Ewropa (UE) | Awtorizzazzjoni ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Deċiżjoni fi żmien 3 xhur mir-riċezzjoni jew mit-tlestija tal-fajl; is-silenzju jfisser rifjut (RD 778/2012 art. 1(2) | Istandard |
| Ġibiltà L-Ewropa (mhux tal-UE) | Istituzzjoni ta’ flus elettroniċi (permess tal-Parti 7) GFSC | EUR 350,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Gżira ta’ Man Ewropa (mhux tal-UE) | Klassi 8(4) liċenzja għas-servizzi tat-trażmissjoni tal-flus (ħruġ ta’ flus elettroniċi) IOMFSA | Not published | IOMFSA standard tas-servizz ta’ 6 xhur minn applikazzjoni kompluta; itwal jekk ma tkunx kompluta jew jinqalgħu problemi | Istandard |
| Liechtenstein Ewropa (mhux tal-UE) | Liċenzja ta’ istituzzjoni tal-flus elettroniċi (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Deċiżjoni fi żmien tliet xhur minn meta tasal l-applikazzjoni jew l-informazzjoni sħiħa (l-Artikolu 7(3) tal-EMA); ċaħda jekk xorta tkun inkompleta wara tnax-il xahar | Istandard |
| L-Iżvizzera L-Ewropa (mhux tal-UE) | Liċenzja FinTech (persuni taħt l-Artikolu 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Ir-Renju Unit L-Ewropa (mhux tal-UE) | Istituzzjoni ta’ flus elettroniċi awtorizzata FCA | EUR 350,000 | FCA għandu jiddetermina applikazzjoni kompluta fi żmien 3 xhur u kwalunkwe applikazzjoni fi żmien 12 xhur mir-riċevuta (EMRs 2011 reg. 9) | Istandard |
| Qatar (QFC) Lvant Nofsani | Liċenzja tal-fornitur tas-servizz ta’ pagament QCB, Kategorija I (ħruġ ta’ flus elettroniċi u akkwist mingħand il-kummerċjant) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Il-Gvernatur jiddeċiedi fi żmien 60 jum wara li jkunu ssodisfati l-kundizzjonijiet kollha tal-liċenzjar | Istandard |
| L-Emirati Għarab Magħquda (fuq l-art) Il-Lvant Nofsani | Liċenzja għall-Faċilitajiet ta’ Valur Maħżun (SVF) Bank Ċentrali tal-UAE | AED 15,000,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| L-Emirati Għarab Magħquda: Iċ-Ċentru Finanzjarju Internazzjonali ta’ Dubai (DIFC) Il-Lvant Nofsani | Forniment ta’ Servizzi tal-Flus (ħruġ ta’ Valur Maħżun), Kategorija 3C DFSA | USD 500,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| L-Awstralja L-Asja-Paċifiku | Awtorizzazzjoni tal-fornitur ta’ faċilità ta’ pagament mixtrija (PPF) bħala ADI APRA | Not published | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Ħong Kong Asja-Paċifiku | Liċenzja tal-faċilità ta’ valur maħżun (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Il-Ġappun L-Asja-Paċifiku | Emittent ta’ strumenti ta’ pagament imħallsa minn qabel għal negozju ta’ parti terza (reġistrazzjoni) FSA (permezz tal-Uffiċċju Finanzjarju lokali) | Not published | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Il-Filippini L-Asja-Paċifiku | Awtorità tal-emittent tal-flus elettroniċi (EMI) BSP | Not published | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Singapor Asja-Paċifiku | Ħruġ ta’ flus elettroniċi taħt liċenzja MPI jew SPI MAS | SGD 250,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Il-Korea t’Isfel L-Asja-Paċifiku | Permess għall-ħruġ ta’ flus elettroniċi FSC | KRW 5,000,000,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Il-Korea t’Isfel L-Asja-Paċifiku | Reġistrazzjoni għall-ħruġ u l-immaniġġjar ta’ mezzi elettroniċi ta’ pagament imħallsa minn qabel FSC | KRW 2,000,000,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Il-Bolivja L-Amerika u l-Karibew | Kumpanija tas-servizzi ta’ ħlas mobbli (mobile payment services company) Awtorità Superviżorja tas-Sistema Finanzjarja | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Mhux ippubblikat | Riskju għoli |
| Il-Brażil L-Amerika u l-Karibew | Istituzzjoni ta’ pagament li toħroġ flus elettroniċi (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Iċ-Ċilì L-Amerika u l-Karibew | Emittent ta’ kards imħallsa minn qabel mhux bankarju Comisión para el Mercado Financiero (reġistrazzjoni); Banco Central de Chile (regoli) | CLF 25,000 | Mhux ippubblikat | Istandard |
| Il-Messiku L-Amerika u l-Karibew | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, istituzzjoni ta’ fondi ta’ pagament elettroniku) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, bi ftehim mal-Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México u CNBV) | MXV 500,000 | L-awtorizzazzjonijiet li jeħtieġu l-Kumitat Interistituzzjonali għandhom jiġu deċiżi fi żmien 180 jum (l-Artikolu 6 tal-Liġi dwar il-FinTech). L-awtorità tista' testendi dan b'sa nofs fuq it-talba tal-applikant. | Istandard |
Is-sorsi huma elenkati f’kull paġna tal-ġurisdizzjoni. Informazzjoni biss, mhux parir legali.