Din il-paġna ġiet tradotta awtomatikament mill-Malti u ma ġietx riveduta minn traduttur. It-termini legali u regolatorji jistgħu ma jkunux preċiżi Il-verżjoni bl-Ingliż hija dik awtorevoli. Aqra din il-paġna bil-Malti
Il-Messiku għandu t-tieni l-akbar sistema finanzjarja fl-Amerika Latina. Il-Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tawtorizza l-banek, id-ditti tat-titoli u l-istituzzjonijiet fintech. Il-Banco de México jikteb ir-regoli dwar il-ħlas u l-assi virtwali u għandu jagħti l-opinjoni jew il-kunsens tiegħu dwar awtorizzazzjonijiet ewlenin. The 2018 Ley Fintech created licences for electronic payment fund institutions and crowdfunding platforms.
Bandiera tar-riskjuStandard
FATFMhux elenkati
Lista ta’ riskju għoli tal-UE AMLMhux elenkati
lista tat-taxxa tal-UEMhux elenkati
Regimi ta' liċenzji7
MunitaMXN
Klassifikazzjoni S&PBBB
L-elezzjoni li jmiss6 ta’ Ġunju 2027
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Mhuwiex fuq il-lista tal-UE ta’ pajjiżi terzi b’riskju għoli (ir-Regolament Delegat (UE) 2016/1675 kif emendat l-aħħar mir-Regolamenti Delegati (UE) 2026/46 u 2026/83, fis-seħħ 29 Jannar 2026). La jinsab fl-Anness I u lanqas fl-Anness II tal-lista tat-taxxa tal-UE riveduta mill-konklużjonijiet tal-Kunsill ta’ 9 Ottubru 2026. Iċċekkjat 13 Ottubru 2026.
Morena (Moviment Nazzjonali tar-Riġenerazzjoni), Partit Ekoloġiku Aħdar tal-Messiku (PVEM), Partit Laburista (PT)
L-aħħar elezzjoni
Ġenerali (presidentjali u tal-Kungress), 2 ta' Ġunju 2024
L-elezzjoni li jmiss
Federali ta' nofs it-terminu (Kamra tad-Deputati) b'17 gvernaturi, 6 Ġunju 2027. INE opened the federal electoral process on 10 September 2026. Id-deputati 500 kollha huma eletti. Il-president iservi terminu wieħed ta' 6-sena sa 2030.
Leġiżlatura
Il-Kungress tal-Unjoni: bikamerali; Kamra tad-Deputati 500 siġġu, Senatu 128 siġġu.Il-koalizzjoni Morena, PVEM u PT għandha maġġoranza kwalifikata fil-Kamra tad-Deputati.
It-tieni l-akbar ekonomija tal-Amerika Latina, mibnija fuq il-manifattura għall-esportazzjoni marbuta mal-katini ta' provvista Amerikani tat-Tramuntana.Il-banek huma ssorveljati mill-Kummissjoni Nazzjonali Bankarja u Titoli (CNBV), u Banxico tmexxi l-politika monetarja.
Bank
Awtorizzazzjoni biex jiġi organizzat u jopera bħala bank kummerċjali
Kapital minimu90 miljun UDI għal bank li l-istatuti tiegħu jippermettu l-operazzjonijiet kollha fl-Artikolu 46 tal-liġi (l-Artikolu 19 tal-LIC; l-Artikoli 2, I u IV tal-CUB). Bank limitat għall-operazzjonijiet elenkati fl-Artikolu 2, II tal-CUB jeħtieġ 54 miljun UDI. L-ebda bank ma jista’ jkollu anqas minn 40 % tal-ammont sħiħ (l-Artikolu 19 tal-LIC). Il-kapital għandu jitħallas sal-aħħar jum tan-negozju ta’ kull sena, bil-valur tal-UDI tal-31 ta’ Diċembru tas-sena preċedenti.
KronoloġijaMhux ippubblikat
AwtoritàComisión Nacional Bancaria y de Valores, bl-opinjoni favorevoli tal-Banco de México
90 miljun UDI għal bank li l-istatuti tiegħu jippermettu l-operazzjonijiet kollha fl-Artikolu 46 tal-liġi (l-Artikolu 19 tal-LIC; l-Artikoli 2, I u IV tal-CUB). Bank limitat għall-operazzjonijiet elenkati fl-Artikolu 2, II tal-CUB jeħtieġ 54 miljun UDI. L-ebda bank ma jista’ jkollu anqas minn 40 % tal-ammont sħiħ (l-Artikolu 19 tal-LIC). Il-kapital għandu jitħallas sal-aħħar jum tan-negozju ta’ kull sena, bil-valur tal-UDI tal-31 ta’ Diċembru tas-sena preċedenti.
Liġi
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Passaporti
L-ebda reġim ta' passaport.
Rekwiżiti ewlenin
Sociedad anónima Messikana ta’ kapital fiss bid-domiċilju tagħha fil-Messiku (l-Artikolu 9)
Lista tal-azzjonisti bis-sors tal-fondi, tliet snin ta’ dikjarazzjonijiet finanzjarji u prova ta’ reputazzjoni tajba (l-Artikolu 10, II)
Pjan tan-negozju bi studju dwar il-vijabbiltà finanzjarja u miżuri ta’ sigurtà (l-Artikolu 10, IV)
Depożitu ta’ 10% tal-kapital minimu favur it-Teżor Federali (l-Artikolu 10, V)
Ebda dividendi fl-ewwel tliet snin finanzjarji sakemm il-kapital ma jkunx ferm ogħla mir-rekwiżit (l-Artikolu 10, IV f)
Awtorizzazzjoni separata tas-CNBV biex tibda operazzjonijiet wara żjarat ta’ spezzjoni (l-Artikolu 46 Bis)
Filial de institución financiera del exterior (bank sussidjarju ta’ istituzzjoni finanzjarja barranija)
Kapital minimuL-istess minimu bħal bank domestiku: 90 miljun UDI għall-operazzjonijiet kollha, jew 54 miljun UDI għas-sett ristrett ta’ operazzjonijiet (l-Artikolu 19 tal-LIC; l-Artikolu 2 tal-CUB)
KronoloġijaMhux ippubblikat
AwtoritàComisión Nacional Bancaria y de Valores, wara li semgħet lill-Banco de México
L-istess minimu bħal bank domestiku: 90 miljun UDI għall-operazzjonijiet kollha, jew 54 miljun UDI għas-sett ristrett ta’ operazzjonijiet (l-Artikolu 19 tal-LIC; l-Artikolu 2 tal-CUB)
Liġi
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Passaporti
L-ebda reġim ta' passaport.
Rekwiżiti ewlenin
L-istituzzjoni prinċipali għandha tkun istituzzjoni finanzjarja minn pajjiż bi trattat jew ftehim mal-Messiku li jippermetti s-sussidjarji (l-Artikolu 45-A)
Il-ġenitur irid iwettaq l-istess tip ta’ operazzjonijiet fil-pajjiż ta’ oriġini tiegħu (l-Artikolu 45-E)
L-ishma tas-Serje F għandhom jirrappreżentaw mill-inqas 51% tal-kapital (l-Artikolu 45-G)
L-istess rekwiżiti bħal bank domestiku flimkien mar-regoli sussidjarji tas-Secretaria de Hacienda (l-Artikoli 45-B u 45-F)
Istituzzjoni ta’ fondi ta’ ħlas elettroniku (IFPE)
Kapital minimu500,000 UDI għal IFPE li topera biss f'pesos (l-Artikolu 6). 700,000 UDI jekk tkun awtorizzata wkoll għal assi virtwali, munita barranija, li taġixxi bħala kamra tal-ikklerjar għan-netwerks ta' pagament, jew derivattivi fuq assi virtwali (l-Artikolu 7).
KronoloġijaL-awtorizzazzjonijiet li jeħtieġu l-Kumitat Interistituzzjonali għandhom jiġu deċiżi fi żmien 180 jum (l-Artikolu 6 tal-Liġi dwar il-FinTech). L-awtorità tista' testendi dan b'sa nofs fuq it-talba tal-applikant.
AwtoritàComisión Nacional Bancaria y de Valores, bi ftehim mal-Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México u CNBV)
500,000 UDI għal IFPE li topera biss f'pesos (l-Artikolu 6). 700,000 UDI jekk tkun awtorizzata wkoll għal assi virtwali, munita barranija, li taġixxi bħala kamra tal-ikklerjar għan-netwerks ta' pagament, jew derivattivi fuq assi virtwali (l-Artikolu 7).
Liġi
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Passaporti
L-ebda reġim ta' passaport.
Rekwiżiti ewlenin
Sociedad anónima Messikana bid-domiċilju tagħha fil-Messiku (l-Artikolu 36)
Pjan tan-negozju, politika ta’ segregazzjoni tal-fondi tal-klijent, sigurtà tal-IT u politiki AML (Artikolu 39)
Informazzjoni dwar l-azzjonist u d-direttur li turi reputazzjoni tajba u storja ta’ kreditu soda (l-Artikolu 39, XI u XII)
Prova ta’ lest mill-inqas 30 jum tax-xogħol qabel ma jibda; is-CNBV u l-Banco de México jistgħu jispezzjonaw (l-Artikolu 40)
L-ebda imgħax jew qligħ ma jista’ jitħallas lill-klijenti fuq il-bilanċi tagħhom (l-Artikolu 29)
Depożiti ta’ flus kontanti limitati għal 10,000 UDI għal kull klijent fix-xahar u ġbid ta’ flus kontanti għal 1,500 UDI kuljum (DCG art.9)
Istituzzjoni ta’ finanzjament kollettiv (IFC, crowdfunding institution)
Kapital minimu500,000 UDI għal IFC awtorizzata għal tip wieħed ta' operazzjoni f'pesos (l-Artikolu 6). 700,000 UDI għal żewġ tipi jew aktar, jew għal operazzjonijiet f'assi virtwali jew munita barranija (l-Artikolu 7).
KronoloġijaDeċiżjoni fi żmien 180 jum fejn il-Comité Interinstitucional għandu jaqbel (Ley Fintech art. 6)
AwtoritàComisión Nacional Bancaria y de Valores, bi qbil mal-Comité Interinstitucional
500,000 UDI għal IFC awtorizzata għal tip wieħed ta' operazzjoni f'pesos (l-Artikolu 6). 700,000 UDI għal żewġ tipi jew aktar, jew għal operazzjonijiet f'assi virtwali jew munita barranija (l-Artikolu 7).
Liġi
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Passaporti
L-ebda reġim ta' passaport.
Rekwiżiti ewlenin
Tliet tipi ta’ operazzjonijiet: dejn, ekwità u koproprjetà jew crowdfunding ta’ royalties (l-Artikolu 16)
L-operazzjonijiet huma f’pesos sakemm il-Banco de México ma jippermettix munita barranija jew assi virtwali (l-Artikolu 16)
It-titoli offruti ma jistgħux jiġu rreġistrati fir-Registro Nacional de Valores (l-Artikolu 16)
L-iskema ta’ allinjament tal-inċentivi trid tiġi deskritta fl-applikazzjoni (l-Artikolu 39, XV)
L-istess korporattiva, governanza u AML rekwiżiti bħal istituzzjonijiet fintech oħra (l-Artikoli 36 u 39)
Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (skambju u kustodja ta’ assi virtwali bħala attività vulnerabbli)
Kapital minimuMhux ippubblikat
KronoloġijaMhux ippubblikat
AwtoritàSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML reġistrazzjoni u avviżi); Banco de México (operazzjonijiet ta’ assi virtwali tal-banek u istituzzjonijiet fintech)
Liġi
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Passaporti
L-ebda reġim ta' passaport.
Rekwiżiti ewlenin
M’hemm l-ebda liċenzja għall-fornituri tas-servizzi tal-assi virtwali
Ditti mhux finanzjarji li jiskambjaw, iżommu jew jittrasferixxu assi virtwali għall-klijenti jwettqu attività vulnerabbli (l-Artikolu 17, XVI)
Dan jinkludi operazzjonijiet maċ-ċittadini Messikani mwettqa minn ġurisdizzjoni oħra (l-Artikolu 17, XVI)
Jeħtieġ li jirreġistraw fil-Padrón ta’ attivitajiet vulnerabbli permezz tal-portal uffiċjali (l-Artikolu 18, IV Bis)
Għandhom jidentifikaw kull klijent u jżommu rekords għal mill-inqas għaxar snin (l-Artikolu 18)
L-avviżi huma dovuti għal operazzjonijiet tal-klijent ta’ 210 darba l-UMA ta’ kuljum jew aktar, jew tariffi ta’ 4 darbiet l-UMA ta’ kuljum jew aktar (l-Artikolu 17, XVI)
Il-banek u l-istituzzjonijiet fintech jistgħu jużaw assi virtwali biss għal operazzjonijiet interni, bl-approvazzjoni minn qabel tal-Banco de México (Ċirkolari 4/2019, regola 3)
Il-Banco de México mhux se jawtorizza lill-banek jew l-istituzzjonijiet fintech joffru skambju, trasferiment jew kustodja ta' assi virtwali direttament lill-klijenti (Ċirkolari 4/2019, regola 3)
Awtorizzazzjoni biex tiġi organizzata u topera bħala sensar-negozjant tat-titoli (securities broker-dealer authorisation)
Kapital minimuKapital imħallas ta’ 3 miljuni UDIs għal ditti limitati għal servizzi ta’ konsulenza, tqegħid fis-suq u servizzi simili li ma jwettqux tranżazzjonijiet (l-Artikolu 10, I). 9 miljuni UDIs għall-biċċa l-kbira tas-servizzi l-oħra (l-Artikolu 10, II). 12.5 miljuni UDIs għas-self tat-titoli u s-servizzi fl-LMV art. 171, IV sa VI (l-Artikolu 10, III).
KronoloġijaMhux ippubblikat
AwtoritàKummissjoni Nazzjonali Bankarja u tat-Titoli
Kapital imħallas ta’ 3 miljuni UDIs għal ditti limitati għal servizzi ta’ konsulenza, tqegħid fis-suq u servizzi simili li ma jwettqux tranżazzjonijiet (l-Artikolu 10, I). 9 miljuni UDIs għall-biċċa l-kbira tas-servizzi l-oħra (l-Artikolu 10, II). 12.5 miljuni UDIs għas-self tat-titoli u s-servizzi fl-LMV art. 171, IV sa VI (l-Artikolu 10, III).
Liġi
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Passaporti
L-ebda reġim ta' passaport.
Rekwiżiti ewlenin
Sociedad anónima bil-kliem casa de bolsa f’isimha u d-domiċilju tagħha fil-Messiku (l-Artikolu 115, I)
Lista ta’ azzjonisti bis-sors tal-fondi u d-dettalji tad-diretturi u l-maniġers (l-Artikolu 115, II)
Pjan tan-negozju b’sigurtà tal-IT, studju ta’ fattibbiltà u kontroll intern (l-Artikolu 115, III)
Kodiċi ta’ kondotta b’politiki dwar kunflitti ta’ interess (l-Artikolu 115, IV)
Depożitu ta’ 10% tal-kapital minimu favur it-Teżor Federali (l-Artikolu 115, V)
Prova ta’ kapital, maniġers adattati u infrastruttura mill-inqas 30 jum tax-xogħol qabel ma tibda (l-Artikolu 116)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
Banco de México (Banxico) · websitebanek, istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi, fornituri tas-servizzi ta’ assi virtwali (VASPs)
Secretaría de Hacienda y Credito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)
L-ammonti tal-kapital fil-Messiku huma stabbiliti f'Unidades de Inversión (UDIs). L-UDI hija unità ta' kont indiċizzata skont l-inflazzjoni ppubblikata mill-Banco de México. Mhijiex munita. L-ammonti huma maħżuna f'UDIs taħt il-kodiċi ISO MXV, u ma tingħata l-ebda ċifra ta' peso. Għall-banek, l-istituzzjonijiet fintech u s-sensara-negozjanti, il-minimu għandu jitħallas sal-aħħar jum tan-negozju ta' kull sena bil-valur tal-UDI tal-31 ta' Diċembru tas-sena preċedenti. Il-Ley de Instituciones de Crédito u l-Ley del Mercado de Valores ma jistabbilixxux skadenza biex is-CNBV tiddeċiedi dwar l-awtorizzazzjoni ta' bank jew sensar-negozjant, għalhekk dawk il-perjodi ta' żmien huma nulli. Ma ġiet ikkonfermata l-ebda tariffa tal-applikazzjoni tas-CNBV minn sorsi uffiċjali, għalhekk l-oqsma tat-tariffi huma nulli. Assi virtwali: il-Ley Fintech tħalli lill-Banco de México jiddeċiedi liema assi virtwali jistgħu jużaw l-istituzzjonijiet fintech. Skont iċ-Ċirkolari 4/2019, il-Banco de México jippermetti biss operazzjonijiet interni, mhux servizzi għall-klijenti. F'Ġunju 2021 il-Banco de México, is-SHCP u s-CNBV iddikjaraw li l-istituzzjonijiet finanzjarji mhumiex awtorizzati joffru operazzjonijiet ta' assi virtwali lill-pubbliku. Ir-riforma ta' Lulju 2025 AML tat lill-SHCP tnax-il xahar biex taġġorna r-regoli ġenerali tagħha; ma ġiex ivverifikat jekk dawn ir-regoli ġewx ippubblikati. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, maniġers ta' fondi, permessi tal-assigurazzjoni u tal-logħob tal-azzard skont il-Ley Federal de Juegos y Sorteos ma kinux koperti f'
Informazzjoni Ġenerali
Dwar il-Messiku
Il-fruntieri naturali tad-Dinja. Mappa hija indikattiva.
Stat
Stat sovran
Kapital
Messiku Belt
Żona
1,964,375 km²
Lingwi uffiċjali
Spanjol, Aktar minn 68 lingwi Indiġeni, inklużi Nahuatl
Żona tal-ħin
UTC-06:00 (Messiku City, l-ebda ħin tas-sajf minn Ottubru 2022; Baja California u xi muniċipalitajiet tal-fruntiera tat-tramuntana jsegwu bidliet fl-arloġġi tal-Istati Uniti)
Esportazzjonijiet ewlenin
Kompjuters u makkinarju
Karozzi, trakkijiet u partijiet tal-karozzi
Tagħmir elettriku u elettroniku
Strumenti ottiċi, tekniċi u mediċi
Żejt mhux maħdum u fjuwils minerali
Sħab ewlenin tal-esportazzjoni
Stati Uniti
Kanada
Ċina
Ġermanja
Korea t'Isfel
Sources for the country information(19)
L-informazzjoni dwar il-pajjiż ġiet iċċekkjata fit-13 ta' Ottubru 2026. Id-dejta tal-liċenzjar aġġornata fit-13 ta' Ottubru 2026. Informazzjoni biss, mhux parir legali; ir-rekwiżiti jinbidlu. Avviż regolatorju.
