Ġurisdizzjoni · Il-Lvant Nofsani

Il-Baħrejn

Il-Baħrejn huwa ċentru bankarju tal-Golf li ilu stabbilit għal żmien twil b’regolatur integrat uniku, il-Bank Ċentrali tal-Baħrejn (CBB), li jilliċenzja banek, ditti ta’ investiment, liċenzjati speċjalizzati, assiguraturi u fornituri ta’ servizzi ta’ kripto-assi taħt sett wieħed ta’ regoli.Huwa magħruf għas-setturi bankarji kbar bl-ingrossa u Iżlamiċi tiegħu u għal modulu dedikat bikri għall-kripto-assi u, mill-2025, modulu ta’ ħruġ ta’ stablecoin.

Bandiera tar-riskjuStandard

FATFMhux elenkati

Lista ta’ riskju għoli tal-UE AMLMhux elenkati

lista tat-taxxa tal-UEMhux elenkati

Regimi ta' liċenzji6

MunitaBHD

Klassifikazzjoni S&PB

L-elezzjoni li jmissdovut wara Diċembru 2027

Il-Baħrejn mhuwiex fil-listi FATF griżi jew suwed ippubblikati wara s-sessjoni plenarja ta' Ġunju 2026 (17 sa 19 Ġunju 2026), mhux fuq il-lista tal-UE ta' pajjiżi terzi b'riskju għoli (konsolidata 29 Jannar 2026) u mhux fuq il-lista tat-taxxa tal-UE fl-Anness I kif aġġornat 17 Frar 2026. Iċċekkjat 7 Ottubru 2026.

Gvern u politika

Gvern: Monarkija kostituzzjonali
Re: Hamad bin Isa Al Khalifa · minn Marzu 1999
Prinċep tal-Kuruna u Prim Ministru: Salman bin Hamad Al Khalifa
Partijiet Governattivi: L-ebda partit politiku fil-gvern
L-aħħar elezzjoni: Kunsill tar-Rappreżentanti (l-ewwel rawnd), 12 ta' Novembru 2022
L-elezzjoni li jmiss: Il-Kunsill tar-Rappreżentanti, li għandu jsir wara Diċembru 2027; oriġinarjament kellu jsir f'Novembru 2026; ordni rjali tad-29 ta' April 2026 estendiet il-mandat tal-Assemblea Nazzjonali b'sena sa Diċembru 2027
Leġiżlatura: Assemblea Nazzjonali: Kunsill tar-Rappreżentanti (40 siġġu elett) u Kunsill Shura (40 siġġu maħtur mir-Re)
Sistema legali: Sistema mħallta ta' liġi Iżlamika (sharia), common law Ingliża u kodiċijiet ċivili, kriminali u kummerċjali derivati mill-Eġizzjani

Ekonomija u finanzi

Popolazzjoni: 1.6m (2025)
PDG: USD 47.5 biljun (2025)
PDG għal kull persuna: USD 29,344 (2025)
Munita: Id-dinar tal-Baħrejn (BHD), marbut mal-USD b’0.376 dinar għal kull dollaru
Bank Ċentrali: Bank Ċentrali tal-Baħrejn
Klassifikazzjoni tal-kreditu: S&P B (stabbli) · Moody's B2 (negattiv) · Fitch B (stabbli) (minn April 2026)

Id-dħul miż-żejt u t-tidwib tal-aluminju jibqgħu ċentrali għal ekonomija b'ħafna dejn, filwaqt li l-Baħrejn ilu stabbilit bħala ċentru bankarju, ta' assigurazzjoni u finanzjarju Iżlamiku reġjonali bil-Bank Ċentrali tal-Baħrejn bħala r-regolatur uniku tas-settur finanzjarju.

Bank

Liċenzja bankarja konvenzjonali (bejgħ bl-imnut jew bl-ingrossa)

Kapital minimuUSD 266m

KronoloġijaIl-BĊE jagħti deċiżjoni formali fi żmien 60 jum kalendarju minn applikazzjoni kompluta (l-Artikolu 44(e) tal-Liġi dwar il-BĊE, LR-3.1.14); ir-rekwiżiti pendenti jridu jiġu sottomessi fi żmien 6 xhur

AwtoritàBank Ċentrali tal-Baħrejn

Bank konvenzjonali tal-bejgħ bl-imnut tal-Baħrejn: ekwità totali minima tal-azzjonisti BD 100 miljun; bank konvenzjonali tal-bejgħ bl-ingrossa tal-Baħrejn: US$ 100 miljun

Liġi: Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006, Article 40 et seq.; CBB Rulebook Volume 1 (Conventional Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Miżati: Tariffa tal-applikazzjoni BD 100 (mhux rimborżabbli). Tariffa annwali: banek bl-imnut 1% tal-ispejjeż operattivi (livell minimu BD 30,000, limitu massimu BD 240,000); Banek bl-ingrossa tal-Baħrejn 0.5% (livell minimu BD 13,000, limitu massimu BD 100,000); fergħat bl-ingrossa ta’ banek barranin 0.25% (limitu BD 13,000, limitu massimu BD 100,000).
Passaporti: Le, liċenzja tal-Baħrejn biss.

Rekwiżiti ewlenin

Il-banek tal-bejgħ bl-imnut irid ikollhom il-kreditu bħala parti sinifikanti min-negozju tagħhom (b’mod wiesa’ aktar minn 20% tal-assi)
Il-banek bl-ingrossa jistgħu jinnegozjaw f’BD jew ma’ residenti tal-Baħrejn biss fuq bażi bl-ingrossa (madwar BD 7 miljun jew aktar għal kreditu jew depożiti)
Pjan tan-negozju ta’ tliet snin; il-kapital imħallas għandu jkopri l-kapital regolatorju mbassar
Kapital ibbażat fuq ir-riskju taħt il-Modulu CA; persuni approvati xierqa u adattati

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 1, Module LR (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Bank

Liċenzja bankarja Iżlamika (bejgħ bl-imnut jew bl-ingrossa)

Kapital minimuUSD 266m

Kronoloġija60 jum kalendarju minn applikazzjoni kompluta, bħal fil-każ ta’ banek konvenzjonali

AwtoritàBank Ċentrali tal-Baħrejn

Bank Iżlamiku tal-Baħrejn għall-bejgħ bl-imnut: ekwità totali minima tal-azzjonisti BD 100 miljun; Bank Iżlamiku tal-Baħrejn għall-bejgħ bl-ingrossa: US$ 100 miljun

Liġi: Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006; CBB Rulebook Volume 2 (Islamic Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Miżati: Tariffa tal-applikazzjoni BD 100. Tariffa annwali: 1% tal-ispejjeż operattivi bl-imnut (BD 30,000 sa BD 240,000); 0.5% bl-ingrossa tal-Baħrejn (BD 13,000 sa BD 100,000); fergħat bl-ingrossa ta’ banek barranin 0.25% (BD 13,000 sa BD 100,000).
Passaporti: Le.

Rekwiżiti ewlenin

Negozju konformi max-Sharia b'arranġamenti superviżorji tax-Sharia
L-istess tqassim tal-bejgħ bl-imnut u bl-ingrossa bħall-banek konvenzjonali
Pjan tan-negozju ta’ tliet snin u kapital ibbażat fuq ir-riskju

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 2, Module LR (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Fornitur tas-Servizzi ta' Pagament (PSP)

Liċenzja ta’ fornitur ta’ servizzi anċillari: fornitur ta’ servizzi ta’ pagament, ipproċessar tal-kards, AISP u PISP

Kapital minimuUSD 665k

KronoloġijaMhux ippubblikat

AwtoritàBank Ċentrali tal-Baħrejn

Fornituri ta’ servizzi tal-ipproċessar tal-kards u tal-ħlas: kapital bażiku minimu BD 250,000; fornituri ta’ servizzi ta’ informazzjoni dwar il-kontijiet BD 25,000; fornituri ta’ servizzi ta’ bidu ta’ pagament BD 30,000

Liġi: CBB Rulebook Volume 5 (Specialised Licensees), Type 7 Ancillary Service Providers, Module AU, AU-1.2 and AU-2.5
Miżati: Tariffa tal-applikazzjoni BD 100. Tariffa annwali fissa: fornituri ta’ servizzi ta’ pagament BD 2,000; BD 1,000 għall-ipproċessar tal-karti; AISP BD 1,000; PISP BD 1,000.
Passaporti: Le.

Rekwiżiti ewlenin

Il-PSPs jistgħu jaġixxu bħala intermedjarji għall-kontijiet tal-flus tal-klijenti, it-tqegħid u l-ġbid ta’ flus kontanti, is-saldu tad-debiti diretti u servizzi ta’ pagament relatati
L-AISPs u l-PISPs joperaw taħt il-Qafas Bankarju Miftuħ tal-Bahrain, b’reviżjoni minn parti terza qabel ma jibdew jaħdmu
Assi likwidi biżżejjed biex jissodisfaw l-obbligi hekk kif ikunu dovuti

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 5, Type 7, Module AU (entire section) · checked 2026-10-07

Fornitur ta’ servizz ta’ assi virtwali (VASP)

Liċenzja tas-servizz tal-kripto-assi (Kategorija 1 sa 4)

Kapital minimuUSD 66k

KronoloġijaMhux ippubblikat

AwtoritàBank Ċentrali tal-Baħrejn

Kategorija 1: BD 25,000; Kategorija 2: BD 100,000; Kategorija 3: BD 200,000; Kategorija 4: BD 300,000 kapital azzjonarju mħallas, flimkien ma’ kwalunkwe kapital addizzjonali meħtieġ mis-CBB

Liġi: CBB Rulebook Volume 6 (Capital Markets), Module CRA, CRA-1.1 and CRA-3.1.2
Miżati: Tariffa tal-applikazzjoni BD 100. Tariffa annwali 0.25% tal-ispejjeż operattivi rilevanti b’minimi u massimi tal-kategorija (Kategorija 1: BD 2,000 sa BD 6,000; Kategorija 2: BD 3,000 sa BD 8,000; kategoriji ogħla għal kull CRA-1.6.3).
Passaporti: Le.

Rekwiżiti ewlenin

Kategorija 1: irċevuta u trażmissjoni ta’ ordnijiet u pariri biss; l-ebda assi tal-klijent
Kategorija 2: kummerċ permezz ta’ aġenzija, ġestjoni tal-portafoll, kustodja u pariri; l-ebda negozjar bħala prinċipali
Kategorija 3: iżżid in-negozjar bħala prinċipali u l-parir dwar it-tokens diġitali; l-ebda skambju
Kategorija 4: it-tħaddim ta’ skambju liċenzjat tal-kripto-assi, kustodja u konsulenza dwar tokens
Kapital minimu mħallas f’bank tal-bejgħ bl-imnut fil-Baħrejn

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 6, Module CRA (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Fornitur ta’ servizz ta’ assi virtwali (VASP)

Liċenzja tal-emittent Stablecoin

Kapital minimuUSD 665k

KronoloġijaMhux ippubblikat

AwtoritàBank Ċentrali tal-Baħrejn

Kapital azzjonarju minimu inizjali mħallas ta’ BHD 250,000, flimkien mar-rekwiżiti kapitali addizzjonali taħt SIO-4.3

Liġi: CBB Rulebook Volume 6 (Capital Markets), Module SIO (Stablecoin Issuance and Offering), SIO-4.1.1
Miżati: Miżata tal-applikazzjoni BD 100.
Passaporti: Le.

Rekwiżiti ewlenin

Stablecoins b’referenza għad-dinar tal-Baħrejn jew dollaru Amerikan, muniti fiat oħra fid-diskrezzjoni tas-CBB
Assi ta’ riżerva fl-istess munita ta’ referenza
Il-modulu maħruġ għall-ewwel darba f’Lulju 2025

Sources(1)

CBB Rulebook Volume 6, Module SIO (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07

Ditta tal-Investiment

Liċenzja ta’ ditta tal-investiment (Kategorija 1 sa 4)

Kapital minimuUSD 66k

KronoloġijaMhux ippubblikat

AwtoritàBank Ċentrali tal-Baħrejn

Kategorija 1: BD 1,000,000; Kategorija 2: BD 1,000,000 jekk taġixxi bħala kustodju, inkella BD 250,000; Kategorija 3: BD 25,000; Il-Kategorija 4 mhijiex iddikjarata fil-Modulu CA (il-verżjoni ta’ April 2023)

Liġi: CBB Rulebook Volume 4 (Investment Business), Module AU, AU-1.1.13 to AU-1.1.18F; Module CA, CA-1.2.7
Passaporti: Le.

Rekwiżiti ewlenin

Kategorija 1: is-servizzi ta’ investiment regolati kollha inklużi l-kummerċ bħala prinċipali u l-assigurazzjoni
Kategorija 2: is-servizzi kollha ħlief li wieħed jinnegozja bħala prinċipali
Kategorija 3: arranġamenti u pariri biss, għandhom ikunu indipendenti u ma jżommu l-ebda assi tal-klijent
Kategorija 4: operazzjoni ta’ CIUs għal investituri akkreditati biss (eż. fondi ta’ ekwità privata, hedge u kapital ta’ riskju)

Sources(2)

CBB Rulebook Volume 4, Module AU (May 2026, PDF) · checked 2026-10-07
CBB Rulebook Volume 4, Module CA (April 2023, PDF) · checked 2026-10-07

Superviżuri

Min jirregola

Central Bank of Bahrain (CBB) · websitebanek, ditti ta’ investiment, fornituri tas-servizzi tal-ħlas, fornituri tas-servizzi tal-assi virtwali (VASPs), stablecoins, assigurazzjoni, liċenzjati speċjalizzati

Is-CBB huwa r-regolatur uniku għas-setturi finanzjarji kollha. It-tariffi tal-applikazzjoni għal-liċenzja fil-moduli bankarji, anċillari u kripto ġew stabbiliti mill-ġdid għal BD 100 f'Mejju 2026 (il-paragrafi preċedenti tħassru). Il-flus elettroniċi mhumiex kategorija ta' liċenzja awtonoma fil-moduli tar-regoli riveduti; l-intermedjazzjoni tal-ħlas tinsab fir-reġim tal-fornitur tas-servizz anċillari tal-Volum 5. Il-kapital minimu għad-ditti tal-investiment tal-Kategorija 4 u t-tariffi annwali għal-liċenzjati tal-kripto-assi tal-Kategorija 3 u 4 ma ġewx ikkonfermati. Ma ġiex ivverifikat jekk il-Bahrain kellux xi storja reċenti ta' elenkar FATF; mhux elenkat minn Ġunju 2026.

Informazzjoni Ġenerali

Dwar il-Bahrain

Il-fruntieri naturali tad-Dinja. Mappa hija indikattiva.

Stat: Stat sovran
Kapital: Il-Manama
Żona: 760 km²
Lingwi uffiċjali: Għarbi
Żona tal-ħin: UTC+03:00

Esportazzjonijiet ewlenin

petroleum raffinat
aluminju
ħadid minerali
wajer tal-aluminju
ġojjelli
servizzi finanzjarji

Sħab ewlenin tal-esportazzjoni

Emirati Għarab Magħquda
Arabja Sawdija
Afrika t'Isfel
Stati Uniti
l-Indja

Sources for the country information(8)

L-informazzjoni dwar il-pajjiż ġiet iċċekkjata fid-9 ta' Ottubru 2026. Id-dejta tal-liċenzjar aġġornata fis-7 ta' Ottubru 2026. Informazzjoni biss, mhux parir legali; ir-rekwiżiti jinbidlu. Avviż regolatorju.

Sources for the licensing information(4)

CBB Rulebook home · checked 2026-10-07
New Zealand DIA: FATF jurisdictions under increased monitoring, June 2026 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Delegated Regulation (EU) 2016/1675, consolidated 29 January 2026 · checked 2026-10-07
European Commission: EU list of non-cooperative tax jurisdictions update, 17 February 2026 · checked 2026-10-07