Šī lapa ir automātiski tulkota no angļu valodas, un to nav pārbaudījis tulkotājs. Juridiskie un reglamentējošie termini var būt neprecīzi. Lasīt šo lapu latviešu valodā
Kanāda ir liels sauszemes finanšu tirgus, kurā dominē neliels skaits federāli chartered banku, ko uzrauga Vērtspapīri, ieskaitot kripto tirdzniecības platformas, tiek regulēti provincēs ar Kanādas vērtspapīru administratoriem un CIRO, bet AML Naudas pakalpojumu uzņēmumu reģistrācija atrodas FINTRAC, un maksājumu pakalpojumu sniedzēji tagad reģistrējas Kanādas Bankā.
Riska karodziņšStandarta
FATFNav norādīts
ES AML augsta riska sarakstsNav norādīts
ES nodokļu sarakstsNav norādīts
Licenču režīmi7
ValūtaCAD
S&P reitingsAAA
Nākamās vēlēšanas2029. gada 15. oktobris
Kanāda nav iekļauta FATF sarakstos (19 jūnija 2026 paziņojums), ES augsta riska trešo valstu sarakstā (Deleģētā regula (ES) 2016/1675, kas grozīta ar 2026/83 un ir spēkā 29 janvārī 2026) vai ES nodokļu saraksta I pielikumā (atjaunināts 17 februārī 2026). Pārbaudītas 7 oktobrī 2026.
Kanādas Liberālā partija (vairumā kopš 2026. gada aprīļa, pēc vēlēšanu apgabalu pārejas un papildvēlēšanām)
Pēdējo vēlēšanu
Federālās vispārējās vēlēšanas, 2025. gada 28. aprīlis
Nākamās vēlēšanas
Federālās vispārējās vēlēšanas notiks 2029. gada 15. oktobrī, kā noteikts Kanādas Vēlēšanu likumā; var notikt agrāk, ja Parlaments tiek atlaists
Likumdevējs
Parlaments: Pārstāvju palāta (343 vietas) un Senāts (105 ieceltās vietas)
Tiesiskā sistēma
Anglijas vispārējās tiesības, ar civiltiesībām Kvebekas štatā
Ekonomika un finanses
Iedzīvotāji
41.7m (2025)
IKP
USD 2,3tn (2025)
IKP uz vienu iedzīvotāju
USD 55,765 (2025)
Valūta
Kanādas dolārs (CAD), peldošā
Centrālā banka
Kanādas Banka
Kredīta reitings
S&P AAA (stabils) · Moody's Aaa (stabils) · Fitch AA+ (stabils) (no 2026. gada jūlija)
Resursu bagāta, ļoti daudzveidīga ekonomika, kas cieši saistīta ar Amerikas Savienotajām Valstīm, ar koncentrētu banku sektoru un lielu vietējo banku un Toronto kā nozīmīgu pasaules finanšu centru.
Banka
Inkorporācijas patentvēstule un rīkojums par uzņēmējdarbības sākšanu un veikšanu (I vai II saraksta banka)
Minimālais kapitālsUSD 3,5 miljoni
Laika grafiksNav publicēts
IestādeFinanšu ministrs (patentvēstule) un finanšu iestāžu pārzinis (rīkojums)
Pirms rīkojuma par darbības uzsākšanu (Banku likuma 52. panta 2. punkts) ir iemaksāti vismaz CAD 5 miljoni vai vairāk, ja to nosaka ministrs; FIU sagaida pietiekamu kapitālu, lai izpildītu mērķrādītājus pirmajos trīs gados vai līdz rentabilitātes sasniegšanai, atkarībā no tā, kurš periods ir ilgāks
Likums
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Maksa
Maksa par pakalpojumiem saskaņā ar Service Charges (OSFI) noteikumiem; summa atšķiras atkarībā no pieteikuma veida
Pases izdošana
Nē. Federālā harta atļauj darbību visā Kanādā; nav piekļuves citiem tirgiem.
Galvenās prasības
Biznesa plāns ar vismaz piecu gadu prognozēm, kapitāla rādītājiem un nepieciešamības gadījumu analīzi
Atbilstoši un piemēroti direktori un augstākās amatpersonas ar drošības informācijas veidlapām
Īpašnieki, kas spēj sniegt pastāvīgu finansiālu atbalstu; daži ar ārvalstu valdību saistīti īpašnieki nav tiesīgi
Ārvalstu banku meitasuzņēmumiem (II pielikums) jāuzrāda vietējā regulatora apstiprinājums
Pasūtījumam jābūt izsniegtam viena gada laikā; depozīta ņēmēji kļūst par CDIC biedriem
IestādeKanādas Banka (Finanšu ministra nacionālās drošības pārskats)
Likums
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Maksa
Vienreizēja neatmaksājama pieteikuma maksa CAD 2500 apmērā no 2024. gada 1. novembra, kas indeksēta pēc CPI katru 1. janvāri; ikgadējās novērtēšanas maksas pēc tam
Pases izdošana
Nē
Galvenās prasības
Attiecas uz MPS, kuru uzņēmējdarbības vieta ir Kanādā, un ārvalstu MPS, kas veic neliela apjoma maksājumu operācijas galalietotājiem Kanādā
Operatīvā riska pārvaldības un incidentu reaģēšanas sistēma
Galalietotāja līdzekļu aizsardzība (spēkā no 2025. gada 8. septembra)
Gada pārskati Kanādas bankai
Nacionālās drošības pārskats, ko veic Finanšu ministrs
Laika grafiksPilnīgu pieteikumu parasti izskata trīs mēnešu laikā; sarežģītas lietas var aizņemt ilgāku laiku.
IestādeFINTRAC
Likums
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Maksa
FINTRAC neiekasē reģistrācijas maksu
Pases izdošana
Nē
Galvenās prasības
Attiecas uz ārvalstu valūtas darījumiem, naudas līdzekļu pārskaitīšanu vai nodošanu, naudas pārvedumiem un ceļojumu čekiem, kā arī darījumiem ar virtuālajām valūtām
Arī ārvalstu MSB, kas sniedz pakalpojumus klientiem Kanādā, ir jāreģistrējas.
AML/ATF atbilstības programma un par atbilstību atbildīgā amatpersona
Finanšu iestāžu pārraudzības biroja (FSIB) · mājaslapasbankas
Kanādas Finanšu darījumu un pārskatu analīzes centrs (FINTRAC) · tīmekļa vietnemsb, virtuālās valūtas tirgotāji, aml
Bank of Canada (mazumtirdzniecības maksājumu uzraudzība) (BoC) · tīmekļa vietneMaksājumu pakalpojumu sniedzēji
Kanādas Vērtspapīru administratori (provinču un teritoriālie vērtspapīru regulatori) (CSA) tīmekļa vietneIeguldījumu sabiedrības, Virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēji (VASP)
Kanādas Investīciju regulēšanas organizācija (CIRO) · mājas lapaIeguldījumu sabiedrības, virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēji (VASP)
Ontarijas Alkohola un azartspēļu komisija (AGCO) · tīmekļa vietnetiešsaistes azartspēles
Banku darbība ir federāla, bet vērtspapīri un azartspēles ir provinču, tāpēc nav vienotas valsts vērtspapīru vai azartspēļu licences. CSA pārtrauca pieņemt jaunus pirmsreģistrācijas uzņēmumus no kriptogrāfijas tirdzniecības platformām 2024. gada augustā, un jaunās platformas tagad tiek pieteiktas tieši caur CIRO. Kanādas banka apgalvo, ka tai ir jaunas pilnvaras attiecībā uz stabilajiem monētām un patērētāju vadīto banku darbību; šai lietai netika apstiprināta informācija par stabilo monētu licencēm. Tikai Ontario darbojas atvērts licencēšanas modelis privātiem tiešsaistes spēļu operatoriem. OSFI nepublicē likumā noteikto lēmumu pieņemšanas periodu banku pieteikumiem, tāpēc laika grafiks ir nulle; RPAA reģistrācijas termiņš arī ir nulle, jo Kanādas banka nenorāda vienu pēc nacionālās drošības pārskatīšanas perioda.
Vispārīga informācija
Par Kanādu
Dabas Zemes robežas. Karte ir indikatīva.
Statuss
Suverēna valsts
Kapitāls
GRUSCity in Ontario Canada
Lielākā pilsēta
TorontoCity in Ontario Canada
Platība
9,984,670 km²
Oficiālās valodas
Angļu, franču valodā
Laika josla
UTC-05:00 (UTC-04:00 vasarā); galvaspilsēta; valsts atrodas no UTC-08:00 līdz UTC-03:30
Galvenie eksporta produkti
Jēlnafta
Automašīnas
Zelts
Dabasgāze
Rafinēta naftas produkti
Galvenie eksporta partneri
Amerikas Savienotās Valstis
Ķīna
Apvienotā Karaliste
Japāna
Meksika
Sources for the country information(10)
Informācija par valsti pārbaudīta 2026. gada 9. oktobrī. Licencēšanas dati atjaunināti 2026. gada 7. oktobrī. Tikai informācija, nevis juridiska konsultācija; prasības mainās. Regulatīvais paziņojums.
