Dës Säit gouf automatesch aus dem Däitschen iwwersat an ass net vun engem Iwwersetzer iwwerpréift ginn. Legal a regulatoresch Bedéngungen kënnen onpräzis sinn. Déi däitsch Versioun ass déi autoritativ. Dës Säit befaasst sech mat der Sprooch.
Schwätzen mat engem Beroder

Lëscht vun de Kreditinstituter

Bank

Depositioune huelen an Krediter ginn. Déi uspruchsvollst Lizenz, mat der gréisster Reichweite.

54Communautéiten
US$ 100kDéi niddregst gesetzlech Minimum (net déi real Ufuerderung)
9 MéintLëtzebuergesch-lëtzebuergesch Veräiner
17Lëscht vu lëtzebuergesche Passer

Comparaison

Lëscht vu lëtzebuergesche Minen Säit fir Säit.

De legalen Niveau an all Jurisdiktioun. Et ass e Startpunkt fir de Verglach, net e Budget: d' Reguléierungsorgan setzt dat Kapital fest, wat Är Bank tatsächlech brauch.

  1. BahamasBegrenzte Bank- a/oder Trust Lizenz (inklusiv Nominee Trust Lizenz)
    USD 100kBSD 100,000
  2. Cayman InselenLëscht vu lëtzebuergesche Banken
    488 Säiten.400.000
  3. Cayman InselenD'Kategorie "B" (inklusiv limitéiert "B") Banklizenz
    488 Säiten.400.000
  4. SüdafrikaLëscht vun de Banken
    601 Säiten.10.000.000
  5. British Virgin IslandsRestricted Class I and restricted Class II banking licence
    USD 1mUSD 1,000,000
  6. D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen ass déi folgend:
    11,000,000
  7. LithuaniaSpecialised bank licence
    USD 1.1mEUR 1,000,000
  8. Barbados
    USD 2mBBD 4,000,000
  9. BarbadosCommercial bank license (Part II)
    USD 2mBBD 4,000,000
  10. British Virgin IslandsGeneral banking licence
    USD 2mUSD 2,000,000
  11. SeychellesOffshore banking licence
    USD 2mUSD 2,000,000
  12. AustralienRestricted ADI licence (restricted pathway)
    USD 2.1mAUD 3,000,000
  13. 2.410,000,000 D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen.
  14. Antigua and BarbudaInternational Banking Licence (Class I, Class II and Class III)
    USD 3mUSD 3,000,000
  15. PanamaLicencia Internacional (international banking licence)
    USD 3mPAB 3,000,000
  16. Hong KongDeposit-taking company registration
    USD 3.2mHKD 25,000,000
  17. CanadaLetters patent of incorporation and order to commence and carry on business (Schedule I or Schedule II bank)
    USD 3.5mCAD 5,000,000
  18. BahamasPublic Bank and/or Trust license
    USD 5mBSD 5,000,000
  19. AustriaBank licence (Konzession zum Betrib vu Bankgeschäfter), CRR credit institution
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  20. Lëtzebuerg
    Lëtzebuerg5.6Lëtzebuerg5,000,000
  21. EstoniaAuthorisation of a credit institution
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  22. FranceAgrément as a credit institution (établissement de crédit)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  23. GermanyLicence to conduct banking business (CRR credit institution)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  24. IrelandBanking licence (credit institution)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  25. LithuaniaBank licence (credit institution)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  26. MaltaLicence to carry on the business of banking (credit institution)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  27. NetherlandsLicence to pursue the business of a bank
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  28. D'Zuel vun de Memberen ass: PolenAutorisatioun fir eng Bank ze grënnen an d'Aktivitéit unzefänken (zwee-stufig Banklizenz)
    USD 5,6mEUR 5.000.000
  29. GibraltarCredit institution (Part 7 permission)
    USD 5.6mEUR 5,000,000
  30. BelschAutorisatioun (Agrément) als Kreditinstitut
    USD 6.9mEUR 6,200,000
  31. Antigua a BarbudaLizenz fir Bankgeschäfter ze bedreiwen (domestic, ECCU)
    USD 7.4mXCD 20.000.000
  32. DominicaBanking licence (domestic commercial bank)
    USD 7.4mXCD 20,000,000
  33. Katar (QFC)QFC Autorisatioun fir Bankgeschäfter (Depot-Taker)
    USD 9,6mQAR 35.000.000
  34. D'Lëtzebuergescht ass eng vun de véier offizielle Sprooche vun der Europäescher Unioun. LuxembourgCredit institution authorisation
    USD 9.7mEUR 8,700,000
  35. United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM)Financial Services Permission for Accepting Deposits (Category 1, or Category 5 for an Islamic Financial Institution managing a PSIAu)
    USD 10mUSD 10,000,000
  36. United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC)Licence to carry on Accepting Deposits (Category 1, or Category 5 for an Islamic Financial Institution managing an unrestricted PSIA)
    USD 10mUSD 10,000,000
  37. BermudaBanklizenz, Depotgesellschaftslizenz oder limitéiert Banklizenz
    USD 10mBMD 10.000.000
  38. PanamaLicencia General (general banking licence)
    USD 10mPAB 10,000,000
  39. 10.415,000,000 D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen.
  40. BrazilAutorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (authorisation of a commercial or multiple bank)
    USD 11.2mBRL 56,000,000
  41. ItalyBanking licence (autorizzazione all'attività bancaria)
    USD 11.2mEUR 10,000,000
  42. SingaporeDigital full bank licence
    USD 11.7mSGD 15,000,000
  43. LiechtensteinBank licence (Bewilligung als Bank)
    USD 12mCHF 10,000,000
  44. SwitzerlandBanking licence
    USD 12mCHF 10,000,000
  45. JapanBanking licence
    USD 12.6mJPY 2,000,000,000
  46. 12.7100,000,000 D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen ass eng Lëscht vu Gemengen an der Gemeng Lëtzebuerg.
  47. D'Zuel vun de Memberen ass: SüdafrikaBankregistréierung (Autorisatioun fir d'Grënnung no Artikel 12, Registréierung no Artikel 16)
    USD 15mZAR 250.000.000
  48. PhilippinesDigital bank licence
    USD 15.9mPHP 1,000,000,000
  49. South KoreaInternet-only bank authorisation
    USD 18.6mKRW 25,000,000,000
  50. D'Zuel vun de Memberen ass: SpuenienAutorisation d'une banque (entidad de crédito)
    USD 20,1mEUR 18.000.000
  51. Hong KongBanking licence (licensed bank)
    USD 38.2mHKD 300,000,000
  52. Hong KongDigital bank (virtual bank) licence
    USD 38.2mHKD 300,000,000
  53. Labuan (Malaysia)Labuan digital bank licence
    USD 48.9mMYR 200,000,000
  54. South KoreaBanking business authorisation (commercial bank)
    USD 74.4mKRW 100,000,000,000
  55. SingaporeWholesale bank licence
    USD 78mSGD 100,000,000
  56. 78100,000,000 D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen
  57. USD 266mBHD 100,000,000
  58. D'Grupp vun de Stären am Stärebild Andromeda ass:
    266100,000,000
  59. 272.31,000,000,000 D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen
  60. D'Lëtzebuerger Bank (Lëtzebuergesch: Lëtzebuerger Nationalbank) ass d'Nationalbank vun der Republik Lëtzebuerg. Lëtzebuerger Bank (onshore)Banklizenz (UAE-gekorporéiert Bank, spezialiséiert Bank oder Filial vun enger auslännescher Bank)
    USD 544,6mAED 2.000.000.000

Net op der Lëscht (keng statuär Zuel oder Währung ouni Referenzkurs): Portugal, Guernsey, Isle of Man, Jersey, Monaco, Groussbritannien, Qatar (QFC), Labuan (Malaysia), Neiséiland, Philippinen, Singapur, Argentinien, Bolivien, Kanada, Chile, Curaçao, Mexiko, Panama, Mauritius, Seychellen.

De Minimum vun all Reguléierungsorgan. Ëmgewandelt op ECB Referenzpräisser oder offiziell Pegen vum 2026-10-08. Log Skala. Dës sinn nëmmen legal Minimum: d'Regulatiounsorgan setzt de Kapital deen all Bank muss tatsächlech halen, normalerweis vill méi héich, an et muss den eegene liquide Fonds vun den Aktionären sinn.

Bevor Dir ufänkt

D'Kapital kënnt. eréischt.

Eng Bank ass, per Definition, Kapital. Et gëtt kee Wee fir eng Lizenz oder eng Akquisitioun ouni Är eege liquide Fongen, an eng Uwendung déi ouni se agereecht gëtt, gëtt ofgeleent a bleift bei dëser Reguléierung op der Lëscht.

Wat eng nei Bank muss finanzéieren (Illustratioun, net ze skaléieren)

LëtzebuergWat d'Gesetz seet
D'Reglementatioun vum Kapital ass fir Ären Plang festgeluechtBoufferdangeOperatiounskäschte bis zum ProfitLëtzebuerg, Stad a GemengWat Dir wierklech braucht
  • Vun der Reguléierung festgeluecht. De Supervisor fixéiert d'Kapital fir Äre Geschäftsplang, Risikoprofil a Gréisst. D'Zuel op dëser Säit ass nëmmen de legalen Floor.
  • Liquid an Ärem eegenen.Bezuelt, vun identifizéierten Aktionären mat enger dokumentéierter Quell vu Räichtum, virum oder bei der Lizenzéierung.
  • Den Haaptuert ass Mons. Et gëtt och eng Bank, d'Bank of England, déi domat beschäftegt ass.

Not akzeptéiert als Kapital

  • Dëst ass eng Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen.
  • De Verkeefer oder de Vendeur finanzéiert den Kaf vun hirer Bank, an d'Regulatoren genehmegen Akquisitioune mat dem eegene Geld vum Zil.
  • PapierinstrumenterD'Banken, d'Finanzinstituter an d'Verméigensmanagemente ginn dacks als "Banken", "Investissementsbanken" oder "Investisseuren" bezeechent.
  • "Proof of Funds" BréiwerKomfortbriecher, Screenshots, blockéiert-Fonds Aussoen oder Fongen déi Dir net wëllt engagéieren.
  • Unveröffentlichte BackersGeld vun Investoren, déi net identifizéiert, gekuckt an als Aktiëbesëtzer akzeptéiert goufen.
  • Unconverted or untraceable assetsAssets mat net dokumentéierter, legaler Quell vu Räichtum déi e Regulateur verifizéiere kann.

Mir kënnen alles liwweren, wat eng nei Bank brauch, vum Geschäftsplang an der Uwendung bis hin zu Systemer a Korrespondentkonten, mat Ausnam vum Kapital an de Leit, déi et féieren. Virum Engagement verifizéiere mir d'Identitéit, d'Eegentum an de Beweis vun de Fongen, déi bei enger reguléierter Bank gehalen ginn. Ufroen, déi dat net weisen, ginn net weider geholl.

Basislinn vun all Bank

Five components, one licence.

All Jurisdiktioun ass ënnerschiddlech, awer dës fënnef mussen op der Plaz sinn ier eng Uwendung agereecht gëtt. Regulatoren wiegen dräi vun hinnen virun allem: Kapital, Banking Erfahrung an de Geschäftsplang.

  1. 01Business plan

    Zielmäert, Produkter, dräi bis fënnef Joer finanziell Projeten, Politiken a Prozeduren. De Regulateur liest et Zeil fir Zeil.

  2. 02Capitalisation

    D'Aktionärskapital ass dat Kapital, dat d'Gesellschaft an der Lag ass ze investéieren.

  3. 03Key individuals

    E Board an e Management mat enger laanger Bankkarriere, plus Compliance- a Risiko-Offizieren. All sinn Hintergrund iwwerpréift an interviewt.

  4. 04IT systems

    D'Banken, d'Finanzinstituter, d'Verwaltung an d'Regierungen hunn och e groussen Afloss op d'Politik.

  5. 05Correspondent relations

    D'Banken hunn och e System vu Korrespondentbanken, déi d'Konten opmaachen an zoumaachen.

Virbedingung 1Lëtzebuerger Sprooch

Liquide Fongen, déi d'Operatioun vun der Bank garantéieren an eng Marge fir Feeler am Geschäftsplang hannerloossen. Et gëtt keng Alternative fir liquid ze sinn.

Virbedingung 2A Bank Background

D'Banken an d'Finanzinstituter hunn och eng Roll bei der Kontroll vun de Finanzmäert. Over ten years is usually expected for senior roles, twenty preferred.

Virbedingung 3Websäit vun der Firma

D'Politik, d'Wirtschaft, d'Gesellschaft an d'Mënscherechtssituatioun hunn all e groussen Impakt op d'Weltwirtschaft.

Wat fir eng Bank

Lëscht vun den Inselen, Inselgruppen a Seen oder digital.

Déi selwecht fënnef Komponenten gëllen fir all Zort Bank. Wat sech ännert, ass wien Dir kann déngen, wou a wéi vill d'Regulatioun erwaart.

Handelsbank Lëtzebuerg

D'Bank huet eng vollstänneg Lizenz: Depots a Kreditter un Residenten. De gréisste Kapital an déi längst Revisioun.

Offiziell Websäit vun der Bank

D'Lizenzen an internationalen Zentren (z. B. Classe B, Kategorie 2 oder international Banklizenzen) déi nëmme fir Non-Residents gëllen, dacks mat engem méi klenge Kapital a keng lokal Depositioune akzeptéieren.

Privatbank

Verméigensverwaltung fir eng limitéiert Clientsbasis. Lizenzéiert als Bank, dacks kombinéiert mat Trust- a Fondslizenzen.

Digitaliséierung

Eng vollstänneg oder limitéiert Lizenz ouni Filialen. D'Regulatoren kucken am meeschten op IT, Outsourcing, Cybersécherheet an de Finanzéierungsmodell.

D'Haaptuertschaft ass Ancenis.

  • Et gëtt zwou Aarte vu Banken: déi, déi net fir d'Finanzplazen zoustänneg sinn, an déi, déi fir d'Finanzplazen zoustänneg sinn.
  • D'Aarbechtszäit vun den Aarbechter ass normalerweis 10 bis 20 Stonne pro Dag.
  • E Compliance Officer, e Risiko-Offizier an déi aner wichteg Funktioune sinn d'Recht.
  • E lokalt Büro an enger realer Präsenz an der Jurisdiktioun.
  • Direktoren mat anerkannte Qualifikatiounen, wéi zum Beispill en MBA vun enger etablierter Institutioun.
  • Ech hunn all d'Aarbecht gemaach, déi ech konnt, fir de Projet ze realiséieren.
  • En initiale Geschäftsplang, deen mat der Uwendung agereecht gouf.
  • Bezuelt Kapital, liquid am Moment vun der Uwendung
  • D'Bank huet och eng Software fir d'Kontroll vun de Bankkonten.

Vun der éischter Versammlung bis zu enger funktionéierender Bank dauert et normalerweis tëscht sechs Méint an dräi Joer, ofhängeg vun der Juridictioun an dem Fall. D'Lizenzéierung vun enger Bank ass oft eng politesch Decisioun wéi e legale Prozess, an keng Checklëscht garantéiert eng Lizenz.

Eng provisoresch Lizenz ass keng Banklizenz.

E puer Offeren verkafen "provisoresch" oder "temporär" Lizenzen. An de Jurisdiktioun, déi se ausginn, erlaabt eng temporär Erlaabnis nëmmen d'Firma ze registréieren an opzestellen. Et kann keng Depots oder onboard Clienten huelen bis d'Voll Lizenz ass zougestane ginn, an d'Voll Lizenz erfuerdert nach ëmmer Kapital, Leit an e genehmegte Planz. Vergläicht Offeren op där Basis.

Le chemin de la paix

Vu Planz op Lizenz.

D'gewéinlech Reiefolleg fir dës Lizenz. De Prozess an d'Zäitlinn vun all Reguléierungsorgan sinn op senger Juridictiounssäit.

  1. Strategie

    D'Geschäftsmodell, d'Zielmäert an d'Jurisdiktioun passen dozou, och de Korrespondent fir Är Währungen.

  2. Lëtzebuergesch-Däitscht Veräin

    D'Aarbecht vun der Kommissioun besteet doran, d'Prozedur fir d'Ausschreiwung, den Design an d'Konstruktioun ze plangen.

  3. Lëtzebuerg fir d'Natur

    Business plan, three-year financials, capital and liquidity plans, governance, risk and AML frameworks, IT and outsourcing.

  4. Lëscht vun den Auteuren

    D'Aarbecht vun der Kommissioun besteet aus folgenden Aspekter: Analyse, Evaluatioun, Recommandatioun.

  5. Iwwerpréiwung

    Regulator questions, on-site visits and, in the euro area, the ECB decision on the national supervisor’s proposal.

  6. Mobilitéit an Ëmwelt

    D'Lizenz gëtt oft mat Konditiounen oder limitéiertem Start verginn; Kapital gëtt bezuelt, Systemer oder Personal op der Plaz.

  7. Lëtzebuergesch-Däitsche Veräin

    D'Resultater vun der Observatioun ginn da regelméisseg iwwerpréift.

Wat d'Regierung wëllt

D'Applikatioun gëtt ugewannt.

  1. 01Business plan with three-year projections
  2. 02D'Kapitalerklärung ass eng notariell beurteelt Erklärung, déi vun all Aktionär gemaach gëtt.
  3. 03D'Gesellschaft huet och e Verwaltungsrot, deen all d'Aktivitéite vun der Gesellschaft koordinéiert.
  4. 04Et ass och e wichtege Finanzzentrum vun der Regioun.
  5. 05D'Applikatioun ass gratis, an d'Benotzungsgebühr gëtt net bezuelt.
  6. 06D'Police huet eng ganz Rei vu Kontrollen duerchgefouert, fir d'Sécherheet ze garantéieren.
  7. 07Hien huet och eng ganz Rëtsch vun Geschichtsbicher geschriwwen.
  8. 08Lëscht vun de lëtzebuergesche Geeschtlechen
  9. 09D'CSV-Fraktioun huet och eng Rei vun Deputéierten an Deputéierte gewielt.
  10. 10Risikomanagement, Compliance an internen Audit Frameworks
  11. 11AML/CFT D'Politik an d'Geldwäsch Reporting Officer
  12. 12Lëscht vun de lëtzebuergesche Resistenzler
  13. 13Lëscht vu lëtzebuergesche Liichtathleten

Places à visiter

Sich Liesen.

D'Resultat vun der 11.

D'Bank ass eng privat Firma, déi sech op d'Verwaltung vu Banken spezialiséiert huet.

D'Applikatioun huet dräi Aspekter: d'Veraarbechtung vun der Ufro, d'Bezuelung an d'Liwwerung. AML, Mobiliséierung a realistisch Zäitplang.

Lëscht vun de lëtzebuergeschen 10.

D'Banken hunn och eng Roll bei der Kontroll vun de Finanzmäert.

D'Finanzplazen hunn och eng Rei aner Aufgaben: Si sinn d'Haaptsëtz vun de Banken. CRD 22 bis 27, Zäitplang, due diligence, roude Flaggen.

Erklärung · 8 min

Wat ass eng Bank?

D'Bank ass eng wirtschaftlech Institutioun, an där d'Banken hir Geschäfter maachen a wou Bankgeheimnis geschützt ass.

Erklärung · 8 min

Lëtzebuerger Banken a Finanzinstituter

CET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III Et gëtt och e Minimum, e Maximum an e Minimum-Maximum.

Erklärung · 9 min

Finanzéierung: LCR, NSFRD'Versécherungsgesellschaft ass och de Verméigensverwalter.

How banks are required to survive a 30-day stress and fund themselves stably, and how deposit insurance and central bank lending complete the safety net.

Lëtzebuergesch Sprooch

Gitt e Lizenzplan fir Äre Fall.

D'Aktivitéiten, d'Mäert an d'Kapital, déi Dir am Kapp hutt, soen eis. Mir äntweren mat de Jurisdiktioun, déi passen a wat all Regulateur erwaart.

Lizenzplang ufroenLëscht vun alle Memberen