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Il Sudafrica ha il settore finanziario più grande e sviluppato in Africa, con un modello a due picchi: l'Autorità Prudenziale all'interno della Banca di Riserva del Sud Africa supervisiona le banche e le assicurazioni, mentre la Financial Sector Conduct Authority supervisiona la condotta del mercato e i fornitori di servizi finanziari.È stata una delle prime grandi economie a portare gli intermediari di asset crittografici nella licenza, dichiarando gli asset crittografici come prodotto finanziario nel 2022.
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza6
ValutaZAR
Valutazione di S&PBB
Prossima elezioneEntro il 2029
South Africa was on the FATF grey list from February 2023 until it exited on 24 October 2025 and was not relisted at the 17 to 19 June 2026 plenary; è stato rimosso dall’elenco dell’UE dei paesi ad alto rischio mediante il regolamento delegato (UE) 2026/83, riportato nell’elenco consolidato applicabile da 29 gennaio 2026 e non figura nell’allegato I dell’elenco fiscale dell’UE a partire da 17 febbraio 2026. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Repubblica parlamentare con un presidente esecutivo
Presidente
Cyril Ramaphosa · da Febbraio 2018
Presidente
Cyril Ramaphosa (Congresso nazionale africano)
Partiti governativi
Governo di unità nazionale guidato dal Congresso Nazionale Africano con l'Alleanza Democratica, il Partito della Libertà Inkatha, l'Alleanza Patriottica, il Fronte per la Libertà Plus e altri partiti più piccoli
Ultime elezioni
Elezioni generali (Assemblea nazionale e legislature provinciali), 29 maggio 2024
Prossima elezione
Elezioni generali, previste entro il 2029; elezioni locali tra la fine del 2026 e l'inizio del 2027
Legislatura
Parlamento: Assemblea Nazionale (400 seggi) e Consiglio Nazionale delle Province (90 delegati)
Sistema giuridico
Sistema misto di diritto civile romano-olandese, common law inglese e consuetudine
L'economia più industrializzata dell'Africa, basata sull'estrazione mineraria, la produzione e i servizi, con Johannesburg che ospita la borsa più grande del continente e il sistema bancario più sofisticato.
Banca
Registrazione bancaria (autorizzazione a stabilirsi ai sensi dell'articolo 12, registrazione ai sensi dell'articolo 16)
Capitale minimoUSD 15m
TimelineOrientamento PA: processo complessivo generalmente da 6 a 9 mesi; la registrazione deve essere richiesta entro 12 mesi dall'autorizzazione di stabilimento
AutoritàAutorità di Vigilanza, con il consenso della FSCA
Capitale minimo di R250 milioni per le banche e per le filiali o succursali di banche straniere; coefficiente minimo di adeguatezza patrimoniale totale almeno 11,5% e coefficiente di leva finanziaria almeno 4% (Direttiva 6 del 2017)
Legge
Banks Act 94 of 1990, s.12, s.16 and s.18A (foreign institutions); s.37 (shareholding above 15% needs approval)
Commissioni
Tasse prescritte ai sensi dell’art. 58 del Regolamento Banche (importi non indicati nella guida PA)
Passaporto
Nessun passaporto; le banche straniere hanno bisogno di una filiale o succursale locale autorizzata ai sensi dell'articolo 18A.
Requisiti chiave
Il richiedente deve essere una società pubblica ai sensi del Companies Act 71 del 2008
Processo in due fasi: autorizzazione allo stabilimento, quindi registrazione entro 12 mesi
Amministratori, dirigenti e azionisti significativi idonei; nessuna acquisizione superiore al 15% senza approvazione
Piano aziendale, gestione del rischio, governance e quadri di finanziamento/liquidità accettabili per l’AP
Le banche di nuova costituzione possono dover affrontare un coefficiente di adeguatezza patrimoniale più elevato nei loro primi anni
Registrazione di fornitori terzi di servizi di pagamento (TPPP) e operatori di sistema
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàSouth African Reserve Bank (le funzioni di registrazione sono state trasferite dalla PASA alla SARB il 2 settembre 2026)
Legge
National Payment System Act 78 of 1998; SARB Directive No. 1 of 2007 (payments to third persons, Government Gazette 30261 of 6 September 2007); Directive No. 2 of 2007 (system operators)
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Le persone che accettano denaro o istruzioni di pagamento da parte dei pagatori per pagare terzi come caratteristica normale dell'attività rientrano nella direttiva 1 del 2007
Fino al 2 settembre 2026 i TPPP sono stati registrati presso PASA tramite la loro banca sponsor; le registrazioni esistenti rimangono valide
Le nuove domande seguono i precedenti criteri PASA fino a quando la SARB pubblica il suo Autorisation Framework definitivo
Licenza di fornitore di servizi finanziari (FSP) per i servizi relativi alle criptovalute
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di condotta del settore finanziario
Legge
Financial Advisory and Intermediary Services Act 37 of 2002, s.7(1) and s.8, read with the FSCA Declaration of crypto assets as a financial product (Government Gazette, 19 October 2022); Financial Intelligence Centre Act, 2001, Schedule 1 item 22
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Chiunque fornisca consulenza o servizi di intermediazione su asset crittografici come caratteristica regolare dell'attività deve essere un FSP autorizzato o un rappresentante di uno
Copre amministrazione, custodia sicura, trading per conto dei clienti, piattaforme di trading, vendite, marketing e consulenza
I fornitori di servizi di asset crittografici sono istituzioni responsabili ai sensi della legge FIC e devono registrarsi presso la FIC ed eseguire programmi AML/CFT
Le attività crittografiche non sono denaro o corso legale e rientrano al di fuori della legge NPS (comunicazione congiunta SARB e FSCA, 28 maggio 2026)
AutoritàAutorità di condotta del settore finanziario
Legge
Financial Advisory and Intermediary Services Act 37 of 2002, s.7 and s.8
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Obbligatorio per chiunque dia consulenza o renda servizi di intermediazione su prodotti finanziari (azioni, derivati, investimenti collettivi e, dal 2022, asset crypto)
I soggetti e i rappresentanti chiave devono soddisfare i requisiti di idoneità e adeguatezza
Compliance officer e registrazione FIC Act come istituzione responsabile
Licenza provinciale di gioco d'azzardo (casinò, scommesse/bookmaker, bingo, LPM)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di licenza provinciali (comitati provinciali per il gioco d'azzardo), con controllo della conformità da parte del National Gambling Board
Legge
National Gambling Act, 2004 (s.11 prohibits interactive games unless authorised by national law) and provincial gambling legislation
Passaporto
Nessun passaporto; le licenze sono provinciali.
Requisiti chiave
I giochi interattivi in stile casinò online non sono consentiti ai sensi dell'articolo 11 del National Gambling Act
Le scommesse sportive online sono legali solo con un bookmaker autorizzato da un'autorità provinciale
Le attività di gioco d'azzardo sono istituzioni responsabili ai sensi del FIC Act
South African Reserve Bank, National Payment System Department (SARB NPSD) · sito webFornitori di servizi di pagamento, istituti di moneta elettronica
Autorità di condotta del settore finanziario (FSCA) · sito webSocietà di investimento, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), broker FX
Centro di intelligence finanziaria (FIC) · sito webaml
National Gambling Board and Provincial Licensing Authorities (NGB) · sito webGiochi online
Riforma dei pagamenti: la SARB ha pubblicato una bozza di direttiva sulle attività di pagamento specificate (maggio 2026) che autorizzerebbe gli istituti di pagamento non bancari per attività, con un progetto di capitale iniziale di R8 milioni per gli emittenti di moneta elettronica Tier 1, R5 milioni di moneta elettronica Tier 2, R3 milioni di acquisizione, R2 milioni di avvio del pagamento, R2 milioni di Tier 1 e R500.000 Tier 2 TPPP e R2 milioni di Tier 1 e R500.000 Tier 2 rimessa di denaro. Queste sono cifre preliminari, non ancora in vigore, quindi min_capital è nullo per i pagamenti. La SARB elenca ancora il suo documento di posizione 01 del 2009 sulla moneta elettronica come l'attuale politica sulla moneta elettronica; il progetto di direttiva creerebbe la prima licenza di attività per gli emittenti di moneta elettronica non bancari. Il riconoscimento della PASA come organismo di gestione del sistema di pagamento è stato ritirato e le sue funzioni di licenza sono state trasferite alla SARB (la transizione è stata completata il 2 settembre 2026). I fornitori di derivati OTC e le infrastrutture di mercato sono autorizzati dalla FSCA ai sensi della legge sui mercati finanziari 19 del 2012; nessun dato sul capitale è stato verificato. Le banche cooperative sono registrate ai sensi della legge sulle banche cooperative del 2007; le soglie non sono state verificate. FATF La valutazione reciproca del Sudafrica dovrebbe iniziare nella prima metà del 2026 e terminare nell'ottobre 2027 (Tesoro nazionale).
Informazioni generali
Informazioni su Sudafrica
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Pretoria (amministrativa); Città del Capo (legislativa); Bloemfontein (giudiziale)
Città più grande
JohannesburgCity in South Africa
Area
1.219.090 km²
Lingue ufficiali
isiZulu, isiXhosa, Afrikaans, Sepedi, Setswana, Inglese, Sesotho, Xitsonga, siSwati, Tshivenda, isiNdebele, Lingua dei segni sudafricana
Fuso orario
UTC+02:00
Principali esportazioni
oro
platino
carbone
auto
minerale di ferro
Principali partner di esportazione
Cina
Stati Uniti
Germania
India
Regno Unito
Sources for the country information(8)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
