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Panama è il più grande centro bancario dell’America Centrale, con un’economia dollarizzata (il dollaro statunitense circola accanto al balboa) e un settore bancario internazionale costruito attorno a licenze generali, internazionali e di rappresentanza; ospita anche un mercato regionale dei valori mobiliari supervisionato dalla Superintendencia del Mercado de Valores.
Bandiera di rischioAttenzione
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UEListato
Regimi di licenza4
ValutaPAB
Valutazione di S&PBBB-
Prossima elezioneEventi - maggio 2029
Panama is in Annex I of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes as revised on 17 February 2026; ha abbandonato FATF il monitoraggio rafforzato in ottobre 2023 ed è stato rimosso dall'elenco dei paesi terzi ad alto rischio dell'UE con regolamento delegato (UE) 2025/1184, entrato in vigore 5 agosto 2025. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Repubblica presidenziale
Presidente
José Raúl Mulino · da Luglio 2024
Presidente
José Raúl Mulino (Realizando Metas (RM))
Partiti governativi
Realizando Metas (RM), eletto in alleanza con Partido Alianza
Ultime elezioni
Generali (presidenziali e legislative), 5 maggio 2024
Prossima elezione
Generali (presidenziali e legislative), maggio 2029. Il presidente ricopre un solo mandato di 5 anni
Legislatura
Assemblea nazionale: unicamerale, 71 seggi
Sistema giuridico
Diritto civile
Economia e finanza
Popolazione
4.6m (2025)
PIL
USD 90,5 miliardi (2025)
PIL pro capite
USD 19,814 (2025)
Valuta
Balboa panamense e dollaro USA (PAB), dollarizzati: il balboa è fissato alla pari con il dollaro USA, che ha corso legale e circola come moneta cartacea
Banca centrale
Nessuna banca centrale (la Soprintendenza delle Banche di Panama regolamenta il settore bancario; Banco Nacional de Panamá è la banca statale)
Un’economia di servizi dollarizzata costruita sul Canale di Panama, la Zona Franca di Colón, i porti e un centro bancario internazionale supervisionato dalla Soprintendenza delle Banche.
Banca
Licencia General (licenza bancaria generale)
Capitale minimoUSD 10m
TimelineIl sovrintendente decide entro 90 giorni dalla presentazione di una domanda completa (art. 48)
AutoritàSoprintendenza delle Banche di Panama
PAB 10 million paid-in or assigned capital, net of losses (art. 68)
Legge
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Commissioni
Tassa annuale di regolamentazione e vigilanza PAB 30.000 più PAB 35 per ogni PAB 1 milione di attività totali, la parte basata sulle attività limitata a PAB 100.000 (articolo 225); il SBP può adeguarla.
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Domanda presentata per iscritto tramite un avvocato panamense (apoderado legal)
Identità dei principali azionisti e idoneità del management
Evidenza della capacità di apportare il capitale minimo, con provenienza chiaramente tracciabile
Piano aziendale che dimostri la fattibilità e il contributo all’economia panamense
Permesso temporaneo rilasciato prima, licenza definitiva dopo l'iscrizione nel registro pubblico
Licencia Internacional (licenza bancaria internazionale)
Capitale minimoUSD 3m
TimelineIl sovrintendente decide entro 90 giorni dalla presentazione di una domanda completa (art. 48)
AutoritàSoprintendenza delle Banche di Panama
PAB 3 milioni di capitale versato o assegnato (articolo 68), dei quali PAB 250.000 devono essere tenuti come deposito di garanzia presso il Banco Nacional de Panamá o Caja de Ahorros
Legge
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Commissioni
Tassa annuale di regolamentazione e vigilanza PAB 15.000 (art. 225).
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Azienda diretta da un ufficio a Panama con transazioni che hanno effetto solo all'estero
Stessi criteri di idoneità, origine del capitale e piano aziendale della licenza generale
Norme sull’adeguatezza patrimoniale quando l’SBP è autorità di vigilanza d’origine (art. 71)
Soprintendenza delle Banche di Panama (SBP) · Il sito webbanche
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · sito webSocietà di investimento, fondi
Il capitale netto minimo per i broker-dealer è fissato dall'accordo SMV e non è stato confermato da una fonte ufficiale in questo controllo, quindi è nullo. Il testo originale del Decreto Ley 1 del 1999 ha stabilito un canone di licenza broker-dealer di PAB 5.000 e un canone annuale di supervisione dello 0,0025% del trading annuale (minimo PAB 2.500); queste cifre non sono state controllate rispetto al testo consolidato attuale, quindi il campo delle tariffe è nullo. Nessuna legge sulle licenze dei fornitori di servizi di cripto-asset o asset virtuali è stata identificata sui siti SBP o SMV; il suo status legislativo non è stato confermato da una fonte ufficiale in questo controllo.
Informazioni generali
Informazioni su Panama
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Voli per Panama City
Area
75.420 km²
Lingue ufficiali
Spagnolo
Fuso orario
UTC-05:00
Principali esportazioni
Servizi di transito e logistica del Canale di Panama
Servizi finanziari
Banane
Pesce
Petrolio raffinato
Principali partner di esportazione
Cina
Giappone
Stati Uniti
Thailandia
Costa Rica
Sources for the country information(6)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
