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Territorio britannico d'oltremare e uno dei più grandi centri finanziari offshore, noto soprattutto come sede principale di hedge fund e fondi di private equity, ospita anche un grande settore bancario internazionale (Classe B), assicurazioni captive e un crescente regime di fornitori di servizi di asset virtuali, tutti supervisionati dall'Autorità monetaria delle Isole Cayman (CIMA).
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza7
ValutaKYD
Rating Moody'sAa3
Prossima elezionedue 2029
Not on the FATF lists as of the 19 June 2026 plenary statement (removed from increased monitoring in October 2023), removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2024/163, and not on Annex I of the EU tax list as updated 17 February 2026. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Democrazia parlamentare; Territorio britannico d'oltremare autonomo
Monarca
Charles III · da Settembre 2022
Primo ministro
André Ebanks (Il Partito della Comunità Caymanian (TCCP))
Partiti governativi
Coalizione Nazionale per i Caymaniani (Partito della Comunità Caymana, Partito Nazionale delle Isole Cayman e indipendenti)
Ultime elezioni
Elezioni generali parlamentari, 30 aprile 2025
Prossima elezione
Elezioni generali parlamentari, da tenersi nel 2029
Legislatura
Parlamento (unicamerale): 19 membri eletti più 2 membri d'ufficio
Sistema giuridico
Common law inglese e statuto locale
Economia e finanza
Popolazione
75.8k (2025)
PIL
USD 7,8 miliardi (2024)
PIL pro capite
USD 104,293 (2024)
Valuta
Dollaro delle Isole Cayman (KYD), agganciato all'USD a 1 KYD = 1,20 USD
Banca centrale
Autorità monetaria delle Isole Cayman
Valutazione di credito
Moody's Aa3 (stabile) (da giugno 2025)
Le Isole Cayman sono un domicilio principale per i fondi hedge e altri fondi di investimento, con servizi finanziari e turismo che generano la maggior parte dell'attività economica e nessuna tassazione diretta.
Banca
Licenza bancaria di categoria "A"
Capitale minimoUSD 488k
TimelineCIMA La nostra politica dà un tempo di elaborazione tipico di 5 settimane per la categoria A una volta che tutti i documenti sono ricevuti; la pagina dei requisiti di licenza dice circa 6-8 settimane per una domanda completa.
AutoritàAutorità monetaria delle Isole Cayman
Patrimonio netto minimo di 400.000 dollari delle Isole Cayman per le banche costituite localmente; CIMA si aspetta anche almeno 500.000 dollari statunitensi di capitale emesso detenuto in contanti presso una banca al dettaglio locale.
Legge
Banks and Trust Companies Act, s.6
Commissioni
Banca nazionale di categoria A: richiesta CI$10.000, commissione per la concessione CI$750.000, commissione annuale CI$1.000.000. Banca e trust di categoria A: richiesta CI$13.500, concessione CI$750.000, commissione annuale CI$1.000.000. Si applicano commissioni inferiori alle licenze di categoria A con restrizioni (da CI$160.000 a CI$350.000). Fonte: CIMA tabella delle tariffe aggiornata al 1° gennaio 2026.
Passaporto
No. Cayman non è nell'UE; la licenza è solo locale.
Requisiti chiave
Può condurre attività bancarie all'interno e all'esterno delle Isole, soggetto a condizioni CIMA
Almeno due amministratori effettivi, uno con esperienza bancaria rilevante
Indice minimo di adeguatezza patrimoniale del 12% per le controllate e del 15% per le banche private o collegate
MLRO e Compliance Officer a livello manageriale, abitualmente residenti nelle Isole Cayman; queste funzioni non possono essere esternalizzate
Licenza bancaria di categoria "B" (compresa la "B" limitata)
Capitale minimoUSD 488k
TimelineLa politica CIMA prevede un tempo di elaborazione tipico di 4 settimane per la categoria B una volta ricevuti tutti i documenti.
AutoritàAutorità monetaria delle Isole Cayman
Patrimonio netto minimo di 400.000 dollari delle Isole Cayman per le banche costituite localmente; 20.000 dollari delle Isole Cayman per i titolari di licenza B con restrizioni (o l'importo necessario per un coefficiente di rischio del 15% in caso di finanziamento da parte di terzi).
Legge
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Commissioni
Banca di categoria B: richiesta CI$4.000, commissione su sovvenzione CI$70.000, tassa annuale da CI$60.000 a CI$100.000 a seconda del patrimonio totale. Ristretta B: richiesta CI$4.000, sovvenzione CI$45.000, tassa annuale da CI$37.000 a CI$40.000. CIMA Scheda tariffaria aggiornata al 1 gennaio 2026.
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Le transazioni con i residenti delle Isole Cayman sono generalmente vietate (s.6(6))
I titolari di licenza B limitata possono ricevere fondi solo da persone elencate nell'impegno presentato con la domanda
La maggior parte dei licenziatari B sono succursali o filiali di banche estere; la vigilanza consolidata dell'autorità di vigilanza nazionale è valutata
Amministratori e controllori idonei e appropriati; AML/CFT funzionari in carica
2.500 dollari canadesi per la richiesta; tassa annuale di 20.000 dollari canadesi (1.000 dollari canadesi per ciascuna filiale, succursale, agenzia o ufficio di rappresentanza); commissione trimestrale per le transazioni pari al 2% dell'importo lordo trasferito all'estero, con un tetto massimo di 10 dollari canadesi per transazione. CIMA Scheda tariffaria aggiornata al 1 gennaio 2026.
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Piano aziendale e dettagli dei controlli interni
Informazioni su tutti i beneficiari effettivi, direttori e agenti
Certificati di polizia e referenze per gli amministratori
Registrazione o licenza del fornitore di servizi di risorse virtuali (inclusa la licenza sandbox)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità monetaria delle Isole Cayman
Legge
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Commissioni
Tassa di valutazione della registrazione di KYD 1,000 nella prima fase. Le tariffe di richiesta e concessione della licenza sono stabilite nell'Allegato 2 del Regolamento sulle risorse virtuali (fornitori di servizi) (modifica), 2025; Importi non verificati dal testo ufficiale.
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Dal 1° aprile 2025 è richiesta una licenza per i servizi di custodia di asset virtuali e le piattaforme di trading di asset virtuali; altre attività VASP richiedono la registrazione
Le persone registrate che svolgono attività soggette a licenza hanno avuto 90 giorni dal 1° aprile 2025 per richiedere una licenza
Minimo di tre amministratori per i licenziatari
Licenza sandbox disponibile per servizi innovativi, concessa fino a un anno
Domande presentate attraverso il portale REEFS di CIMA
Licenza di attività di investimento in valori mobiliari (e status di persona registrata)
Capitale minimoUSD 122k
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità monetaria delle Isole Cayman
Requisito di base delle risorse finanziarie: 100.000 dollari canadesi per broker, market maker e gestori di titoli; 15.000 dollari canadesi per altri licenziatari
Legge
Securities Investment Business Act
Commissioni
Richiesta di licenza CI$1,000 per la maggior parte delle categorie. Commissione sulla prima concessione e rinnovo annuale: broker dealer CI$10,000, organizzatore di titoli CI$5,000, gestore di titoli CI$10,000, consulente di titoli CI$10,000, market maker CI$10,000. Persone registrate: iscrizione e quota annuale CI$6,000 ciascuna. Fonte: CIMA tabella delle tariffe aggiornata 1 gennaio 2026.
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
I licenziatari devono avere almeno due amministratori individuali o un amministratore societario registrato ai sensi del Directors Registration and Licensing Act
Le persone registrate (precedentemente escluse) sono limitate alle attività di gruppo o ai clienti sofisticati e ad alto patrimonio netto
Servizio di sede legale locale richiesto
Cambiamenti sostanziali notificati a CIMA entro 21 giorni per le persone registrate
Fondo comune: tassa di iscrizione o registrazione CI$4.125 e tassa annuale CI$4.125 (fondi principali CI$3.075), più CI$750 per comparto e tassa amministrativa di deposito CI$300. Fondo privato: tassa annuale CI$4.125 più CI$525 per veicolo d'investimento alternativo, portafoglio segregato o conto separato e tassa di deposito CI$300. CIMA Scheda tariffaria aggiornata al 1 gennaio 2026.
Passaporto
CIMA rilascia attestato per fondi connessi all'UE ai sensi dell'AIFMD (tariffa di 800 dollari canadesi).
Requisiti chiave
I fondi comuni d'investimento registrati e limitati richiedono un investimento iniziale minimo di 80.000 dollari canadesi (100.000 dollari statunitensi); i fondi amministrati non hanno tale minimo
I fondi di investimento limitati hanno 15 o meno investitori
I fondi privati (closed ended) non hanno requisiti di investimento minimo
Revisione annuale da parte di un CIMA Revisore locale approvato e presentazione del rendiconto annuale
Autorità Monetaria delle Isole Cayman (CIMA) · sito webbanche, società fiduciarie, fornitori di servizi di pagamento, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), società di investimento, fondi, assicurazioni
FATF ha rimosso le Isole Cayman dal monitoraggio rafforzato nella sua plenaria dell'ottobre 2023; l'UE ha seguito con il regolamento delegato (UE) 2024/163 (del 12 dicembre 2023). Il regime VASP è passato alla fase due il 1 ° aprile 2025, quando la licenza è diventata obbligatoria per i servizi di custodia e piattaforma di trading. Le tariffe sopra riportate sono in dollari delle Isole Cayman (CIMA converte a $ 1 USD = $ 0,82 CI). Gioco d'azzardo: questo file non copre una licenza di gioco d'azzardo online perché nessun regime di licenza di gioco d'azzardo online Cayman è stato identificato nelle fonti ufficiali.
Informazioni generali
Informazioni sulle Isole Cayman
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Territorio britannico d'oltremare
Capitale
Voli per George Town
Area
264 km²
Lingue ufficiali
Inglese
Fuso orario
UTC-05:00
Principali esportazioni
Servizi finanziari (fondi di investimento, banche)
Assicurazioni (inclusa l'assicurazione captive)
Servizi societari e fiduciari
Turismo
Principali partner di esportazione
Regno Unito
Cipro
Germania
Grenada
Italia
Sources for the country information(7)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
