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Il Bahrain è un centro bancario consolidato nel Golfo con un unico regolatore integrato, la Banca Centrale del Bahrain (CBB), che concede licenze a banche, società di investimento, licenziatari specializzati, assicuratori e fornitori di servizi di cripto-asset sotto un unico regolamento.È nota per i suoi grandi settori bancari all'ingrosso e islamici e per un primo modulo dedicato alle cripto-attività e, dal 2025, un modulo di emissione di stablecoin.
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza6
ValutaBHD
Valutazione di S&PB
Prossima elezioneData di scadenza dopo dicembre 2027
Il Bahrein non figura nelle liste FATF grigie o nere pubblicate dopo la sessione plenaria di giugno 2026 (da 17 a 19 giugno 2026), né nell'elenco dei paesi terzi ad alto rischio dell'UE (consolidato 29 gennaio 2026) e neppure nell'allegato I della lista fiscale dell'UE aggiornata 17 febbraio 2026. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Monarchia costituzionale
Re
Hamad bin Isa Al Khalifa · da Marzo 1999
Principe ereditario e Primo Ministro
Salman bin Hamad Al Khalifa
Partiti governativi
Nessun partito politico al governo
Ultime elezioni
Consiglio dei Rappresentanti (primo turno), 12 novembre 2022
Prossima elezione
Consiglio dei Rappresentanti, da tenersi dopo dicembre 2027. Originariamente previsto per novembre 2026; un decreto reale del 29 aprile 2026 ha prorogato il mandato dell'Assemblea nazionale di un anno fino a dicembre 2027
Legislatura
Assemblea Nazionale: Consiglio dei Rappresentanti (40 seggi eletti) e Consiglio della Shura (40 seggi nominati dal Re)
Sistema giuridico
Sistema misto di legge islamica (sharia), common law inglese e codici civili, penali e commerciali derivati dall'Egitto
Economia e finanza
Popolazione
1.6m (2025)
PIL
47,5 miliardi di dollari (2025)
PIL pro capite
USD 29,344 (2025)
Valuta
Dinaro del Bahrain (BHD), ancorato all’USD a 0,376 dinari per dollaro
Banca centrale
Banca Centrale del Bahrein
Valutazione di credito
S&P B (stabile) · Moody's B2 (negativo) · Fitch B (stabile) (da aprile 2026)
Le entrate petrolifere e la fusione dell’alluminio rimangono fondamentali per un’economia fortemente indebitata, mentre il Bahrain è un centro bancario regionale, assicurativo e finanziario islamico di lunga data con la Banca centrale del Bahrain come unico regolatore del settore finanziario.
Banca
Licenza bancaria convenzionale (al dettaglio o all'ingrosso)
Capitale minimoUSD 266m
TimelineLa CBB emette una decisione formale entro 60 giorni di calendario dalla presentazione della domanda completa (articolo 44(e) legge CBB, LR-3.1.14); i requisiti in sospeso devono essere presentati entro 6 mesi
AutoritàBanca Centrale del Bahrein
Banca al dettaglio convenzionale del Bahrain: capitale azionario totale minimo BD 100 milioni; banca all'ingrosso convenzionale del Bahrain: US$ 100 milioni
Legge
Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006, Article 40 et seq.; CBB Rulebook Volume 1 (Conventional Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Commissioni
Tassa di iscrizione BD 100 (non rimborsabile). Commissione annuale: banche retail 1% delle spese operative (floor BD 30,000, cap BD 240,000); Banche all'ingrosso del Bahrain 0.5% (livello minimo BD 13,000, massimale BD 100,000); succursali all'ingrosso di banche straniere 0.25% (piano BD 13,000, cap BD 100,000).
Passaporto
No, solo la licenza del Bahrain.
Requisiti chiave
Le banche al dettaglio devono avere il credito come parte significativa del loro business (ben oltre il 20% degli attivi)
Le banche all'ingrosso possono trattare in BD o con i residenti del Bahrain solo su base all'ingrosso (circa 7 milioni di BD o più per credito o depositi)
Piano aziendale triennale; il capitale versato deve coprire il capitale regolamentare previsto
Capitale basato sul rischio ai sensi del Modulo CA; persone idonee e competenti approvate
Licenza bancaria islamica (al dettaglio o all'ingrosso)
Capitale minimoUSD 266m
Timeline60 giorni di calendario da una domanda completa, come per le banche convenzionali
AutoritàBanca Centrale del Bahrein
Banca islamica al dettaglio del Bahrain: capitale azionario totale minimo BD 100 milioni; banca islamica all'ingrosso del Bahrain: US$ 100 milioni
Legge
Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006; CBB Rulebook Volume 2 (Islamic Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Commissioni
Tassa di iscrizione BD 100. Commissione annuale: vendita al dettaglio 1% delle spese operative (BD 30,000 a BD 240,000); Bahrain all'ingrosso 0.5% (BD 13,000 a BD 100,000); filiali all'ingrosso di banche straniere 0.25% (BD 13,000 a BD 100,000).
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Attività conforme alla Shari'a con disposizioni di supervisione della Shari'a
Stessa divisione retail e wholesale delle banche convenzionali
Licenza di fornitore di servizi ausiliari: fornitore di servizi di pagamento, elaborazione delle carte, AISP e PISP
Capitale minimoUSD 665k
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale del Bahrein
Fornitori di servizi di elaborazione delle carte e di pagamento: capitale minimo di base BD 250.000; fornitori di servizi di informazione sui conti BD 25.000; fornitori di servizi di avvio dei pagamenti BD 30.000
Legge
CBB Rulebook Volume 5 (Specialised Licensees), Type 7 Ancillary Service Providers, Module AU, AU-1.2 and AU-2.5
Commissioni
Tassa di iscrizione BD 100. Tariffa annuale fissa: fornitori di servizi di pagamento BD 2,000; Elaborazione della carta BD 1,000; AISP BD 1,000; PISP BD 1,000.
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
I PSP possono agire come intermediari per i conti di denaro dei clienti, il deposito e il prelievo di contanti, il regolamento degli addebiti diretti e i servizi di pagamento correlati
Gli AIP e i PISP operano nell'ambito del Bahrain Open Banking Framework, con una revisione da parte di terzi prima della messa in funzione
Attività liquide sufficienti a soddisfare gli obblighi alla scadenza
Tassa di iscrizione BD 100. Commissione annuale 0.25% delle spese operative rilevanti con minimi e massimi di categoria (Categoria 1: da BD 2,000 a BD 6,000; Categoria 2: da BD 3,000 a BD 8,000; Categorie superiori per CRA-1.6.3).
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Categoria 1: solo ricezione e trasmissione di ordini e consulenza; nessuna attività dei clienti
Categoria 2: negoziazione in qualità di agente, gestione del portafoglio, custodia e consulenza; nessuna attività come committente
Categoria 3: aggiunge la negoziazione come principale e l'advisory sui token digitali; nessun cambio
Categoria 4: gestione di un exchange autorizzato per cripto-asset, custodia e consulenza sui token
Autorizzazione per le imprese di investimento (categorie da 1 a 4)
Capitale minimoUSD 66k
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale del Bahrein
Categoria 1: BD 1.000.000; Categoria 2: BD 1.000.000 se agisce come custodia, altrimenti BD 250.000; Categoria 3: BD 25.000; Categoria 4 non indicata nel Modulo CA (versione aprile 2023)
Legge
CBB Rulebook Volume 4 (Investment Business), Module AU, AU-1.1.13 to AU-1.1.18F; Module CA, CA-1.2.7
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Categoria 1: tutti i servizi di investimento regolamentati, comprese le operazioni in qualità di committente e la sottoscrizione
Categoria 2: tutti i servizi tranne l'attività in qualità di committente
Categoria 3: solo organizzazione e consulenza, deve essere indipendente e non detiene beni dei clienti
Categoria 4: OICVM che operano esclusivamente per investitori accreditati (ad esempio fondi di private equity, hedge e venture capital)
Banca Centrale del Bahrain (CBB) · sito webbanche, società di investimento, fornitori di servizi di pagamento, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), stablecoin, assicurazioni, licenziatari specializzati
La CBB è l’unico regolatore per tutti i settori finanziari. Le commissioni per la richiesta di licenza nei moduli bancario, ausiliario e crittografico sono state ripristinate a BD 100 a maggio 2026 (paragrafi precedenti cancellati). La moneta elettronica non è una categoria di licenza a sé stante nei moduli del regolamento esaminati; L'intermediazione dei pagamenti rientra nel regime del fornitore di servizi ausiliari Volume 5. Il capitale minimo per le società di investimento della categoria 4 e le commissioni annuali per i licenziatari di cripto-asset delle categorie 3 e 4 non sono stati confermati. Non è stato verificato se Bahrain abbia avuto una recente storia di FATF inserzioni; Non è elencato a partire da giugno 2026. Il gioco non è coperto.
Informazioni generali
Informazioni sul Bahrain
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Manamaworld. kgm
Area
760 km²
Lingue ufficiali
Arabo
Fuso orario
UTC+03:00
Principali esportazioni
petrolio raffinato
alluminio
minerale di ferro
filo di alluminio
gioielli
servizi finanziari
Principali partner di esportazione
Emirati Arabi Uniti
Arabia Saudita
Sudafrica
Stati Uniti
India
Sources for the country information(8)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
