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Le Bahamas sono un centro finanziario internazionale di lunga data noto per il private banking, le attività fiduciarie e di gestione patrimoniale al servizio dei clienti non residenti, accanto a un settore bancario nazionale di banche di compensazione.È stata una delle prime giurisdizioni ad adottare uno statuto dedicato agli asset digitali e ora regolamenta le attività crittografiche ai sensi del Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024.
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza6
ValutaBSD
Valutazione di S&PBB-
Prossima elezioneentro il 2031
Non figura negli elenchi FATF delle dichiarazioni pubbliche di 19 giugno 2026, non figura nell’elenco dei paesi terzi ad alto rischio dell’UE (regolamento delegato (UE) 2016/1675, versione consolidata di 29 gennaio 2026), e non figura nell’allegato I o nell’allegato II della lista fiscale dell’UE come riveduta in 17 febbraio 2026. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Monarchia costituzionale parlamentare (Regno del Commonwealth)
King (rappresentato dalla governatrice generale Dame Cynthia Pratt)
Charles III · da Settembre 2022
Primo Ministro
Filippo De Angelis (Partito Democratico Italiano)
Partiti governativi
Partito Liberale Progressista (PLP)
Ultime elezioni
Generale (parlamentare), 12 maggio 2026
Prossima elezione
Generale (parlamentare), entro il 2031
Legislatura
Parlamento: Camera dell'Assemblea (41 seggi) e Senato (16 membri nominati)
Sistema giuridico
Common law inglese
Economia e finanza
Popolazione
403k (2025)
PIL
16,5 miliardi di dollari (2025)
PIL pro capite
USD 40,005 (2025)
Valuta
Dollaro delle Bahamas (BSD), legato all'USD a parità
Banca centrale
Banca Centrale delle Bahamas
Valutazione di credito
S&P BB- (stabile) · Moody's Ba3 (stabile) (da aprile 2026)
Il turismo genera la maggior parte della produzione e dell'occupazione, e Nassau è un centro offshore di lunga data per il private banking, trust e fondi di investimento supervisionati dalla Banca Centrale e dalla Securities Commission delle Bahamas.
Banca
Licenza di banca pubblica e/o trust
Capitale minimoUSD 5m
TimelineLa Banca Centrale afferma un tipico periodo di elaborazione di 2 mesi una volta ricevuti tutti i documenti
AutoritàBanca Centrale delle Bahamas
BSD 5.000.000 per una licenza di banca pubblica o di banca e trust pubblico (BSD 1.000.000 per una licenza di trust pubblico), secondo le linee guida della Banca Centrale; il Governatore può fissare importi più elevati
Legge
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Commissioni
35.000 BSD per le banche pubbliche, i trust o i titolari di licenze bancarie e fiduciarie secondo le linee guida della Banca centrale (le commissioni più elevate basate sugli asset da 450.000 BSD si applicano ai rivenditori autorizzati e da 60.000 BSD agli agenti autorizzati).Le linee guida sono state riviste l'ultima volta nel 2013/2015 in base alla legge del 2000; verificare gli importi attuali con la Banca centrale.
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Presenza fisica alle Bahamas secondo le linee guida minime di presenza fisica della Banca Centrale
Azionisti, amministratori e dirigenti idonei
Designazione del controllo di scambio come residente o non residente
Bilancio IFRS revisionato, pubblicato sulla Gazzetta entro quattro mesi dalla chiusura dell’esercizio
I licenziatari di trust pubblici devono avere un'assicurazione per la responsabilità civile professionale (generalmente il maggiore tra 3 volte le tariffe rilevanti o USD 3.000.000)
Licenza bancaria e/o fiduciaria limitata (compresa la licenza di fiducia nominata)
Capitale minimoUSD 100k
TimelineLa Banca Centrale afferma un tipico periodo di elaborazione di 2 mesi una volta ricevuti tutti i documenti
AutoritàBanca Centrale delle Bahamas
100.000 BSD per licenze bancarie, fiduciarie o bancarie e fiduciarie limitate; 10.000 BSD per una licenza di fiducia nominata
Legge
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Commissioni
Tassa di licenza annuale BSD 15.000 per banca limitata o banca e trust; BSD 5.000 per fiducia limitata o fiducia nominata (secondo le linee guida della Banca Centrale rivedute nel 2013/2015).
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Attività limitata a persone specifiche, solitamente nominate nella licenza (uso privato o di gruppo)
Licenziatari di fiducia nominati limitati a detenere beni in proprio nome e fornire amministratori e funzionari aziendali per i clienti della società madre
Presenza fisica e requisiti di corporate governance della Banca Centrale
Revisione idonea e corretta dei proprietari e del management
Licenza di prestatore di servizi di pagamento (strumenti elettronici di pagamento al dettaglio e moneta elettronica)
Capitale minimoUSD 100k
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale delle Bahamas
Capitale minimo inalterato di BSD 100.000 per la lista di controllo della domanda, più liquidità pari ad almeno 3 volte il valore medio massimo giornaliero del regolamento e 6 mesi di spese operative lorde
Legge
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Commissioni
Tassa di licenza annuale BSD 10.000 per gli istituti di pagamento (linee guida PSP della Banca centrale, luglio 2017).
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Società costituita ai sensi del Companies Act, 1992
Gli emittenti di moneta elettronica devono detenere il 100% dei saldi di moneta elettronica in un conto depositario nel sistema bancario
Limiti di portafoglio e transazione stabiliti dalla Banca Centrale (ad esempio un importo massimo di caricamento di BSD 15.000)
Rischio approvato dal Consiglio, AML/CFT e accordi di outsourcing; l’outsourcing richiede la previa autorizzazione della Banca Centrale
Registrazione come attività di asset digitali (incluso lo scambio di asset digitali)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàCommissione dei valori mobiliari delle Bahamas
Legge
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Commissioni
Scambio di risorse digitali: applicazione BSD 6,250, registrazione BSD 18,750, rinnovo annuale BSD 18,750. Altre attività di asset digitali: applicazione BSD 3,750, registrazione BSD 12,500, rinnovo annuale BSD 12,500. Le attività aggiuntive e le registrazioni degli ufficiali (CEO, responsabile della conformità, MLRO: richiesta BSD 575, BSD 800 annuale) sono extra. Memorandum di offerta del token BSD 6,000.
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Registrazione presso la Commissione prima di svolgere attività di asset digitali in o dalle Bahamas
Capitale liquido non inferiore al capitale liquido prescritto dalla Commissione
Amministratore delegato registrato, responsabile della conformità e responsabile della segnalazione del riciclaggio di denaro
Amministratori idonei, fondatori, titolari effettivi e azionisti significativi
Registrazione come società di valori mobiliari (negoziazione, organizzazione, gestione, consulenza; negoziazione CFD)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàCommissione dei valori mobiliari delle Bahamas
Legge
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Commissioni
Trader CFD: richiesta BSD 5,000, registrazione BSD 20,000, rinnovo annuale BSD 45,000, più una commissione trimestrale di attività. Le tariffe per le altre categorie di iscrizione sono stabilite nel S.I. - No, no. 107 di 2024 (tabella non leggibile da macchina nel PDF pubblicato, quindi non riprodotta qui). Le registrazioni individuali come CEO e responsabile della conformità comportano una quota annuale di BSD 800.
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Registrazione presso la Commissione per ciascuna categoria di attività in valori mobiliari
Amministratore delegato, responsabile della conformità e rappresentanti registrati
Norme in materia di capitale, condotta e rendicontazione adottate dalla Commissione
Le società di CFD devono nominare un funzionario di vigilanza registrato per i CFD
Banca Centrale delle Bahamas (CBB) · sito webbanche, società fiduciarie, fornitori di servizi di pagamento, istituti di moneta elettronica
Securities Commission of The Bahamas (SCB) · sito webSocietà di investimento, fondi, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)
I dati relativi al capitale e alle commissioni delle banche e dei trust sono tratti dalle linee guida della Banca centrale per le domande di licenza (versione riveduta 2013, pagina del mese di maggio 2015), che fanno riferimento alla legge sulla regolamentazione delle banche e delle società fiduciarie, 2000. Tale legge è stata da allora sostituita dalla Banks and Trust Companies Regulation Act, 2020, e la Banca Centrale ha pubblicato ulteriori regolamenti in 2025, quindi i richiedenti dovrebbero confermare direttamente gli importi correnti. Le commissioni del fondo e i requisiti patrimoniali delle società di titoli non possono essere letti dalle regole pubblicate (PDF basati su immagini) e vengono lasciati nulli. Il DARE Act, 2024 ha sostituito il Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2020; La sua data esatta di inizio non è stata confermata da una fonte ufficiale in questo controllo. Il Financial and Corporate Service Providers Act, 2020, anch'esso amministrato dalla Securities Commission, copre i prestatori di denaro non bancari, i servizi di pagamento delle fatture e i fornitori di servizi aziendali. Gioco d’azzardo online: non è stato studiato alcun regime di licenza per gli operatori offshore del gioco d’azzardo online; Le case da gioco nazionali sono regolamentate dal Gaming Board. La precedente storia della lista fiscale dell'UE per le Bahamas non è stata verificata; era assente da entrambi gli allegati delle conclusioni del Consiglio di 18 ottobre 2024 e dall'aggiornamento di 17 febbraio 2026.
Informazioni generali
Informazioni sulle Bahamas
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Nassau
Area
13.880 km²
Lingue ufficiali
Inglese
Fuso orario
UTC-05:00 (UTC-04:00 in estate)
Principali esportazioni
Turismo
Servizi finanziari
Petrolio raffinato
Crostacei
Alluminio
Principali partner di esportazione
Stati Uniti
Zimbabwe
Costa d'Avorio
Germania
Guyana
Sources for the country information(8)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
