Questa pagina è stata tradotta automaticamente dall'inglese e non è stata controllata da un traduttore. I termini legali e normativi potrebbero essere imprecisi, la versione inglese fa fede. Leggi questa pagina in Italiano
L’Argentina ha un sistema finanziario basato sulle banche, supervisionato dal Banco Central de la República Argentina (BCRA), che autorizza le banche e altre entità finanziarie, registra i fornitori di servizi di pagamento e autorizza gli operatori di cambio. La Comisión Nacional de Valores (CNV) regolamenta gli agenti del mercato dei capitali e, dal 2024, tiene il registro dei fornitori di servizi di asset virtuali.
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza6
ValutaARS
Valutazione di S&PB-
Prossima elezioneEventi - ottobre 2027
Argentina is not on the FATF grey or black lists after the 17 to 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). It is not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as last amended by Delegated Regulations (EU) 2026/46 and 2026/83, in force 29 January 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Controllato 13 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Repubblica presidenziale federale
Presidente
Javier Milei · da Dicembre 2023
Presidente
Javier Milei (La Libertad Avanza (LLA))
Partiti governativi
La Libertad Avanza (LLA), sostenuto nel Congresso da PRO, parti dell'UCR e blocchi provinciali alleati
Ultime elezioni
Elezioni di metà legislatura (127 deputati e 24 senatori), 26 ottobre 2025
Prossima elezione
Generali (presidenziali e legislative), ottobre 2027. Il Codice Elettorale fissa la quarta domenica di ottobre, il 24 ottobre 2027.Un disegno di legge del governo per eliminare le primarie PASO è in sospeso al Senato.
Legislatura
Congresso Nazionale: bicamerale, Camera dei Deputati (257 seggi) e Senato (72 seggi)
Sistema giuridico
Diritto civile
Economia e finanza
Popolazione
47.5m (2025)
PIL
USD 683,6 miliardi (2025)
PIL pro capite
USD 14,399 (2025)
Valuta
Peso argentino (ARS), fluttuazione gestita all’interno di una banda: da aprile 2025 il peso fluttua tra un piano e un tetto al quale la BCRA acquista o vende dollari; da gennaio 2026 entrambi i limiti si muovono mensilmente in linea con l’ultimo dato dell’inflazione INDEC
Grande esportatore di prodotti agricoli ed energetici, si sta stabilizzando dopo anni di alta inflazione grazie ai surplus fiscali.Le banche sono supervisionate dalla BCRA e i mercati dei capitali dalla National Securities Commission (CNV).
Banca
Autorizzazione a operare come banca commerciale (commercial bank authorisation)
Capitale minimoIl capitale minimo di base per le banche è pari a 5.000 milioni di ARS; per gli altri enti finanziari, ad eccezione delle cooperative di credito, è necessario un capitale di 2.500 milioni di ARS; le società finanziarie che effettuano direttamente operazioni di commercio estero devono soddisfare la cifra bancaria. Il requisito effettivo è quello più elevato tra questo importo di base e la somma dei costi del rischio di credito, di mercato e operativo (Capitales mínimos, punti 1.1 e 1.2).
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale della Repubblica Argentina
Capitale minimo di base di 5.000 milioni di ARS per le banche. Altre entità finanziarie richiedono 2.500 milioni di ARS, ad eccezione delle cooperative di credito. Le società finanziarie che effettuano direttamente operazioni di commercio estero devono soddisfare la cifra bancaria. Il requisito effettivo è il maggiore tra questo importo di base e la somma dei costi del rischio di credito, di mercato e operativo (Capitales mínimos, punti 1.1 e 1.2).
Legge
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Commissioni
Tassa di valutazione pari a 10.000 UVA in pesos, da versare con la domanda; dopo l’approvazione, una tassa di autorizzazione pari a 80.000 UVA per le banche o a 35.000 UVA per altre categorie ad eccezione delle cooperative di credito (Autorización y composición del capital, punti 2.5 e 2.7). L’UVA è un’unità indicizzata all’inflazione pubblicata dalla BCRA.
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Previa autorizzazione della BCRA prima di iniziare l’attività (Legge 21.526, art. 7)
I fondatori devono presentare un business plan quinquennale con una relazione professionale indipendente (punto 2.4.10)
Gli azionisti devono dimostrare la solvibilità e la liquidità per versare il capitale impegnato (punto 2.4.7)
Verifica dell'idoneità degli azionisti, degli amministratori e dei revisori legali (punto 2.4.8)
Capitale interamente sottoscritto al momento della costituzione, almeno il 25% versato in contanti, il resto entro 60 giorni dall'autorizzazione (punto 2.9.2)
L'attività deve iniziare entro un anno dall'autorizzazione, altrimenti l'autorizzazione decade (punto 2.8.2)
Sucursal de entidad financiera del exterior (succursale di un ente finanziario estero)
Capitale minimoI requisiti per le nuove entità si applicano alle filiali nella misura in cui sono compatibili (punto 2.4.11). Il capitale minimo di base per le banche è ARS 5,000 milioni.
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale della Repubblica Argentina
I requisiti per le nuove entità si applicano alle succursali nella misura in cui siano compatibili (punto 2.4.11).Il capitale minimo di base per le banche è di ARS 5.000 milioni.
Legge
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Commissioni
Stesse commissioni di valutazione e abilitazione di una nuova entità (punti 2.5 e 2.7).
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Parere favorevole dell'autorità di vigilanza della sede all'apertura della succursale (punto 2.4.11.4)
Descrizione del sistema di garanzia dei depositi del paese d’origine (punto 2.4.11.3)
Certificato della vigilanza nazionale attestante che la banca non è una banca fittizia (punto 2.4.12)
Le filiali sono soggette alla legge e ai tribunali argentini (Legge 21.526, art. 13)
Registrazione dei fornitori di servizi di pagamento, compresi i fornitori di conti di pagamento (PSPCP)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale della Repubblica Argentina (Soprintendenza delle Entità Finanziarie e Cambiali)
Legge
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Iscrizione, non licenza: il SEFyC rilascia un certificato e un numero di iscrizione, che è necessario per operare (punto 2.3)
Si applica alle persone giuridiche non bancarie che forniscono conti di pagamento, accettazione, avvio del portafoglio digitale, acquisizione, aggregazione e alcune altre funzioni di pagamento (punti 1.2.1 e 2.1)
L’oggetto sociale deve riguardare espressamente i servizi di pagamento (punto 2.2.1)
La BCRA segnala le carenze entro 10 giorni lavorativi; il richiedente deve porvi rimedio entro 20 giorni lavorativi o il file decade (punto 2.3)
Le operazioni devono iniziare entro 12 mesi dalla registrazione (punto 2.3)
I PSPCP devono tenere il 100% dei fondi dei clienti in conti a vista in pesos presso entità finanziarie argentine (punto 4.1.2)
Iscrizione al Registro dei Fornitori di Servizi per le Attività Virtuali (PSAV registration)
Capitale minimoUSD 35k
TimelineNon pubblicato
AutoritàCommissione nazionale dei valori mobiliari
La CNV stabilisce il patrimonio netto minimo in dollari statunitensi per categoria (art. 9). USD 150.000 per lo scambio tra asset virtuali e moneta fiat, lo scambio tra asset virtuali e la custodia o l’amministrazione (categorie 1, 2 e 4). USD 75.000 per il trasferimento di asset virtuali (categoria 3). USD 35.000 per i servizi legati all’offerta o alla vendita da parte di un emittente di un asset virtuale (categoria 5). Il valore si dimezza quando il volume negoziato o detenuto in custodia è stato inferiore a USD 2,5 milioni negli ultimi 12 mesi.
Legge
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Commissioni
Ai PSAV si applica una tassa annuale di vigilanza e controllo della CNV, il cui importo non è stato confermato in questa verifica.
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Iscrizione al CNV prima di svolgere qualsiasi attività PSAV (art. 1)
Le persone giuridiche devono essere una sociedad anónima o SRL costituita in Argentina, o una società straniera registrata localmente come succursale o rappresentanza permanente (art. 6)
Una società straniera deve registrarsi se utilizza un dominio .ar, mira o pubblicizza ai residenti argentini, riceve fondi locali attraverso partner on-ramp, o guadagna oltre il 20% del suo volume in Argentina (articolo 3)
Compliance officer per la conformità normativa e il controllo interno, e un responsabile delle relazioni pubbliche (art. 6 e art. 21)
Segregazione dei beni virtuali del cliente dai beni propri e custodia sicura delle chiavi (articoli 16 e 17)
Audit annuale dei sistemi, compresa la prova delle riserve (art. 20)
Registro como agente de liquidación y compensación (ALyC) o agente de negociación (AN) (registrazione come agente di regolamento e di compensazione o agente di negoziazione)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàCommissione nazionale dei valori mobiliari
Legge
Ley de Mercado de Capitales nº 26.831, arts. 2, 19 and 47; CNV Normas (N.T. 2013 y mod.)
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Gli agenti devono essere autorizzati e registrati dalla CNV prima di agire (Legge 26.831, art. 47)
Gli agenti devono essere persone giuridiche (Legge 26.831, art. 2)
Le ALyC partecipano alla compensazione e al regolamento; le AN agiscono come intermediari sui mercati (Legge 26.831, art. 2)
Il CNV stabilisce i requisiti minimi di patrimonio netto e liquidità per ciascuna categoria (Legge 26.831, art. 19)
Le persone iscritte alla CNV come agenti non possono operare anche come PSAV (RG 1058/2025, art.4)
Iscrizione al Registro de operadores de cambio: casa de cambio o agencia de cambio (casa di cambio o agenzia di cambio)
Capitale minimoPatrimonio netto minimo calcolabile di ARS 140 milioni per una casa di cambio (casa de cambio) e di ARS 70 milioni per un’agenzia di cambio (agencia de cambio) (punto 3.1)
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale della Repubblica Argentina
Patrimonio netto minimo calcolabile di ARS 140 milioni per una casa di cambio (casa de cambio) e di ARS 70 milioni per un’agenzia di cambio (agencia de cambio) (punto 3.1)
Legge
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Qualsiasi persona giuridica che opera regolarmente nel mercato dei cambi ha bisogno di una previa autorizzazione della BCRA attraverso il registro (punto 1.1)
Le agenzie si limitano all'acquisto e alla vendita di banconote estere, assegni di viaggio e oro, nonché ad alcune operazioni correlate (punto 1.2.1)
Le case di cambio possono effettuare tutte le operazioni consentite dalle regole di cambio (punto 1.2.2)
Garanzia di almeno il 10% del requisito patrimoniale, con prova dell’origine dei fondi (punto 5.1)
Domanda presentata elettronicamente con il login fiscale dell'entità (punto 2.1)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · sito webbanche, fornitori di servizi di pagamento, broker FX
Comisión Nacional de Valores (CNV) · sito webSocietà di investimento, Fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), Fondi
La BCRA stabilisce diverse commissioni in Unidades de Valor Adquisitivo (UVA). L’UVA è un’unità indicizzata all’inflazione e il suo valore in pesos viene pubblicato quotidianamente dalla BCRA. Il capitale minimo di base in pesos non è indicizzato, quindi la BCRA lo aggiorna tramite comunicazione; i dati qui riportati provengono dal testo ordinato dell’11 settembre 2026. I fornitori di servizi di pagamento si registrano presso la BCRA. Le regole aperte non fissano alcun capitale minimo per loro. I PSPCP non possono offrire o facilitare operazioni con asset digitali, inclusi i crypto-asset, che nessuna autorità nazionale competente o la BCRA ha autorizzato (punto 4.6). Regime PSAV: Ley 27.739, pubblicata il 15 marzo 2024, ha aggiunto i fornitori di servizi di asset virtuali alla legge antiriciclaggio e ha dato alla CNV il registro. La CNV ha stabilito per la prima volta le regole di registrazione nella RG 994/2024. La RG 1058/2025 li ha sostituiti ed entrati in vigore 45 giorni dopo la pubblicazione nel marzo 2025. Tutti i suoi requisiti si applicavano alle società già registrate dal 31 dicembre 2025. La CNV regolamenta solo i PSAV, non gli asset virtuali, a meno che un asset non sia un titolo. Agenti del mercato dei capitali: la CNV ha rivisto la matrice minima del patrimonio netto per gli agenti da RG 1165/2026 e RG 1168/2026 nel settembre 2026.
Informazioni generali
Informazioni sull'Argentina
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Città di Buenos Aires
Area
2.780.400 km²
Lingue ufficiali
Spagnolo
Fuso orario
UTC-03:00
Principali esportazioni
Farina e pellet di soia
Olio di soia
Mais
Fagioli di soia
Petrolio greggio
Manzo
Oro
Pick-up
Principali partner di esportazione
Brasile
Cina
Stati Uniti
Cile
India
Sources for the country information(20)
Informazioni sul paese controllate 13 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 13 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
