Tämä sivu on käännetty automaattisesti englannista, eikä sitä ole tarkistettu kääntäjän toimesta. Oikeudelliset ja sääntelyyn liittyvät termit voivat olla epätarkkoja, mutta englanninkielinen versio on määräävä. Lue tämä sivu suomeksi
Keskustele neuvojan kanssa

02 · Osta tästä

Hanki lisensoitu entiteetti.

Olemassa olevan laitoksen ostaminen voi olla nopeampaa kuin uuden lisensointi, mutta jokainen valvonnan muutos vaatii sääntelyviranomaisen hyväksynnän.Listaukset ovat anonyymejä; identiteetit jaetaan salassapitosopimuksen mukaisesti tarkistuksiemme jälkeen.

Päivitetty 2026-10-07. Ei ole tarjous myydä tai pyyntö ostaa. Listing terms.

Tyyppi
Alue

6 of 6 entiteettiä

Pankki
Nro PAL010Pankki · Käynnissä oleva lisenssi

Vasta perustettu pankki, jonka toimilupa on vireillä

Karibian lainkäyttöalue (ilmoitettu NDA-sopimuksen mukaisesti)

Hyväksyttyihin toimintoihin kuuluvat yleiset ja kansainväliset pankkipalvelut, sijoituspankkitoiminta, luotto- ja rahastoyhtiöiden palvelut sekä verkkovaluuttapalvelut, jotka edellyttävät lopullisen lisenssin myöntämistä.

Ohjeellinen hinta1,840,000 euroaSisältää kaikki varat ja lakisääteisen pääoman
Pyydä lisätietoja
Pankki
H034Pankki · Operating

Vakiintunut rahoituskonserni ja pankki, jolla on toimistoja kolmessa maassa

Karibian lainkäyttöalue (ilmoitettu NDA-sopimuksen mukaisesti)

Kokenut, hyvämaineinen ja täysin tilintarkastettu laitos, jolla on valtuudet yleispankki-, valuutta-, trusti- ja vakuutuspalveluihin. Myynti sisältää brändin, henkilöstörakenteen, IT-järjestelmät ja johdon.

  • Yli 150 miljoonan dollarin varat
  • Velat noin 104 miljoonaa dollaria
Ohjeellinen hinta96,873,000 Yhdysvaltain dollariaSisältää sääntelypääoman
Vahvistanut Financial Licensing Advisors Pyydä lisätietoja
Maksupalveluntarjoaja (PSP)
PSP088Maksupalveluntarjoaja (PSP) · Käyttö

Lisensoitu maksupalveluntarjoaja rajat ylittäviin maksuihin ja rahalähetyksiin

Karibian lainkäyttöalue (ilmoitettu NDA-sopimuksen mukaisesti)

Maksupalveluntarjoaja, jolla on lupa välittää maksuja kansainvälisesti ilman rajoituksia, puhtaalla taseella ja ilman velkoja. Maksupalveluntarjoajana se siirtää ja selvittää maksuja, mutta ei voi myöntää luottoa tai lainoja.

Maksupalveluntarjoaja (PSP)
PSPD082Maksupalveluntarjoaja (PSP) · Käyttö

Lisensoitu maksupalveluntarjoaja, jolla on digitaalisen omaisuuden selvitysluvat

Karibian lainkäyttöalue (ilmoitettu NDA-sopimuksen mukaisesti)

Fintech-maksupalveluntarjoaja, jolla on valtuudet kansainväliseen maksujen välittämiseen ja selvitykseen digitaalisten varojen markkinoilla, jolla on puhdas tase eikä velkoja. PSP:nä se ei voi myöntää luottoja tai lainoja.

Pankki
NM104Pankki · Operating

Vakiintunut liikepankki, yli 27 vuotta toiminnassa

Kaakkois-Eurooppa (julkaistu salassapitosopimuksen alaisena)

Kannattava liikepankki saman omistajan alaisuudessa vuodesta 2016, oman pääoman tuotto 15,77 %, vakavaraisuusaste 16,49 % ja järjestämättömät lainat 1,93 %.

  • Oman pääoman tuotto 15,77 %
  • Omavaraisuusaste 16,49 %
  • Järjestämättömien lainojen osuus 1,93 %
Pankki
Nro NEP1Pankki · Operating

Johtava kansallinen liikepankki, 100 % osakkeista

Keski-Amerikka (julkaistu salassapitosopimuksen alaisena)

Maansa suurin liikepankki: vähittäis- ja kulutusluottopankki, jolla on valtakunnallinen konttori- ja pankkiautomaattiverkosto sekä pääasiassa digitaalinen tapahtumapohja. Enemmistöosakkeenomistaja myy 100%. Tarjoajien on osoitettava laaja pankkikokemus ja todisteita vähintään 1 miljardin euron varoista.

  • Varat yhteensä noin 7 miljardia USD, talletukset noin 5 miljardia USD
  • Arvostus noin 1,06 miljardia dollaria
  • Tarjouksentekijöillä on oltava laaja pankkikokemus ja todisteita vähintään 1 miljardin euron varoista
Marketplace, avautuu pian

Vain jäsenille tarkoitettu markkinapaikka, jossa lisensoituja pankkeja ja säänneltyjä yrityksiä voidaan listata ja hankkia varmistettujen ostajien kanssa.

Rekisteröi kiinnostuksesi

Budjetti

Mitkä pankit Myydä.

Tyypillisiä sulkemishintoja, joita olemme nähneet kahden vuoden aikana, pois lukien vaikeuksissa olevat pankit. Hinta riippuu lainkäyttöalueesta, taloudellisesta asemasta ja asiakaskunnasta. Hinta on vain osa budjetista: ostopäätöksen jälkeen pankilla on edelleen oltava sääntelyviranomaisen vaatimaa pääomaa.

Karibia 3,5 metristä 30 metriin
Eurooppa, EU:n ulkopuolella 8m - 18m
Eurooppa, EU:n sisällä 11m - 55m
Yhdysvallat 9,5 m - 80 m

Sulkemishinnat miljoonia euroja, ei kysyntähintoja. Vain suuntaa-antava.

Listatun pankin tarjoaminen

Mitä tarjouksen tekijän on näytettävä.

  • Todistus varoista, jotka ovat vähintään 120 % pankin arvostaSäädellyssä pankissa, sinun tai yrityksen nimissä.Se kattaa hinnan ja pääoman, jota sääntelyviranomainen vaatii oston jälkeen.
  • Nimesi ja yhteystietosi sekä kaksi valokuvallista henkilöllisyystodistustaJokaiselle ostajalle ja tosiasialliselle edunsaajalle.
  • Allekirjoitettu salassapitosopimusEnnen kuin pankin henkilöllisyys ja asiakirjat jaetaan, pyydä salassapitosopimusta sähköpostitse osoitteeseen [email protected].
  • Yrityksen asiakirjatJos ostat yrityksen kautta: perustamiskirja, omistustaulukko, johtajat.
  • Suora kauppaOstaja ja myyjä käyvät kauppaa suoraan. Välittäjät voivat esitellä asiakkaan, mutta asiakkaan allekirjoitukset eivät ole hyväksyttäviä.

Lähetä listauskoodi ja nämä asiakirjat osoitteeseen [email protected]. Kaikki ilmoitukset tarkistetaan.

Osta tai lisensoi?

Miksi ostajat usein hankkivat.

Sääntelyviranomaiset suhtautuvat varovaisesti uusiin pankkeihin: niihin liittyy järjestelmäriski, valvonta vie aikaa ja niiden johto on tuntematon. Monet haluavat mieluummin, että vakiintunut pankki vaihtaa omistajaa. Tämä koskee erityisesti tapauksia, joissa uudet omistajat tuovat pääomaa sitä tarvitsevaan pankkiin.

Nopeampi

Hyväksytty valvonnan muutos kestää yleensä kuukausia, kun taas uusi lupa voi kestää vuosia.

Paikalla

Toimisto, hyväksytty henkilöstö, järjestelmät ja kirjeenvaihtajan tilit ovat jo olemassa.

Tervetuloa

Pääomapohjansa vahvistanut pankki on hyvä uutinen sen sääntelyviranomaiselle.

Kallein

Maksat siitä, mikä on olemassa. Se on edelleen usein parempi tapa.

Mihin kohdistaa

Kolme erilaista Pankki.

Kun kauppa on suoritettu, kaikki pankin vastuut ovat uuden omistajan vastuulla.

Puhdista tase

Lisensoitu pankki, jolla ei ole asiakkaita tai velkoja. Yksinkertaisin due diligence; sinä rakennat liiketoiminnan.

Asiakaskunnan kanssa

Liikevaihtoa ensimmäisestä päivästä alkaen, mutta jokainen asiakastieto ja laina on sinun vastuullasi.

Hädässä.

Alhaisempi hinta, mutta huonoja lainoja tai myrkyllisiä arvopapereita ja sääntelyviranomainen tarkkailee tarkasti.

Ennen kuin luotat tarjoukseen

Tarjoukset, jotka näyttävät liian hyviltä yleensä ovat.

Tarkista jokaisen pankin sääntelyviranomainen ennen kuin maksat mitään, otamme yhteyttä viranomaisiin kaikissa tapauksissa.

  • Vertailukelpoisten pankkien hintoja huomattavasti alhaisempi hinta, jonka pitäisi olla välitön punainen lippu.
  • Luovat tarinat peruutetusta lisenssistä tai pankista, joka ei ole ”vielä” hyvässä asemassa.
  • Myyjät, jotka tarjoavat rahoittaa oston tai hyväksyvät instrumentteja rahan sijaan.
  • Lisenssi, jota ei ole koskaan käytetty, tai yritys, jonka ainoa omaisuus on pankkitili.
  • Paikalliset välittäjät pienissä keskuksissa, joissa on molempien osapuolten etuja.

Miten yritysosto toimii

Kuusi askelta hallintaan.

01/ 06
  1. KYC file

    Johdanto

    Kerro meille, mitä haluat hankkia ja me varmistamme kuka olet, omistajat, pakotteet ja rahoituksen lähteet.

  2. Information pack

    NSA

    Salassapitosopimus, sitten yhteisön identiteetti ja alkuperäinen tietopaketti.

  3. Data room

    Datahuone

    Tilinpäätökset, lakisääteiset ilmoitukset, tarkastukset, IT- ja vaatimustenmukaisuusraportit.

  4. Offer and terms

    Due diligence -tarkastukset

    Asianajajasi, tilintarkastajasi ja neuvonantajasi testaavat, mitä olet ostamassa. Hinta ja ehdot seuraavat.

  5. Change-of-control file

    Vaihda hallinta

    Haet valvontaviranomaiselle, joka arvioi mainettasi, talouttasi, suunnitelmaasi ja johtamistasi.

  6. Shares and control

    Valmistaminen

    Allekirjoittaminen edellyttää hyväksyntää, ja sopimus saatetaan päätökseen, kun viranomainen on antanut myönteisen lausuntonsa.

Due diligence -tarkastukset

Mitä tarkista ennen kuin ostat.

  1. 01Toimiluvan laajuus, ehdot ja hyvä maine sääntelijän silmissä
  2. 02Tilintarkastettu tilinpäätös ja lakisääteinen pääomaasema
  3. 03Lainsäädäntöön liittyvä kirjeenvaihto, tarkastukset ja täytäntöönpano
  4. 04AML/CFT viitekehys ja asiakaskirjaston laatu
  5. 05Kirjeenvaihtaja- ja maksusuhteet, jotka säilyvät kaupan jälkeen
  6. 06IT-järjestelmät, ulkoistamissopimukset ja tietosuoja
  7. 07Avainhenkilöt, johtajat ja heidän jatkuvat roolinsa
  8. 08Veroasema ja ehtovelat
Sääntely opas

Pankin osto: valvonnan muutos

Merkitykselliset omistusosuudet, sääntelyviranomaisen arviointi ja sen aikataulut, arvostus ja punaiset liput.

Etsitkö jotain tiettyä?

Kerro meille, mitä haluat hankkia.

Monet liiketoimet eivät koskaan saavuta julkista listaa.Kuvaile lisenssi, lainkäyttöalue ja koko, joka sinulla on mielessä.

Kuvaile kohdeMyy kokonaisuus sen sijaan