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Suiza es un centro mundial líder en banca privada y gestión de patrimonios transfronterizos, supervisado por la Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FSA).FINMAFue uno de los primeros en adoptar la ley de blockchain, con una licencia dedicada a un centro de negociación DLT y una licencia FinTech para modelos de negocio de aceptación de depósitos que no prestan depósitos.
Indicador de riesgoEstándar
GAFINo listado
UE AML lista de alto riesgoNo listado
Lista de impuestos de la UENo listado
Régimen de licencias5
DivisaCHF
Calificación S&PAAA
Próxima elecciónOctubre de 2027
No figura en la FATF lista gris o negra (sesión plenaria de 19 junio 2026), ni en el anexo del Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 consolidado en 29 enero 2026, ni en el anexo I de la lista fiscal de la UE revisada en febrero 2026. Comprobado 7 Octubre 2026.
Gobierno y política
Gobierno
República federal (confederación) con gobierno directorio
Consejo Federal (jefe de Estado colegiado); Presidente de la Confederación Suiza para 2026
Guy Parmelin · desde Enero 2026
Presidente de la Confederación Suiza (preside el Consejo Federal, compuesto por siete miembros)
Guy Parmelin (Partido Popular Suizo)
Partidos gobernantes
Partido Popular Suizo (SVP), Partido Socialdemócrata (SP), FDP.Los Liberales, El Centro (Die Mitte)
Última elección
Federal (Consejo Nacional y Consejo de los Estados), 22 de octubre de 2023
Próxima elección
Federal (Consejo Nacional y Consejo de Estados), octubre 2027. La Asamblea Federal elige al Presidente de la Confederación para 2027 cada diciembre
Legislatura
Asamblea Federal: Consejo Nacional (200 escaños) y Consejo de los Estados (46 escaños)
Sistema legal
Sistema de derecho civil; examen judicial limitado de la legislación federal
Economía y finanzas
Población
9.1m (2025)
PIB
USD 1tn (2025)
PIB por persona
USD 115,620 (2025)
Divisa
Franco suizo (CHF), flotante
Banco central
Banco Nacional Suizo
Calificación crediticia
S&P AAA (estable) · Moody's Aaa (estable) · Fitch AAA (estable) (desde marzo de 2026)
Una economía de altos ingresos basada en productos farmacéuticos, fabricación de precisión y comercio de materias primas, y uno de los mayores centros internacionales de gestión patrimonial y seguros.
Banco
Licencia bancaria
Capital mínimoUSD 12m
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadFINMA
Capital mínimo de 10 millones de francos suizos, totalmente desembolsado, para un banco recientemente fundado (BankV art. 15); FINMA puede conceder excepciones en casos especiales (art. 17)
Leyes
Federal Act on Banks and Savings Banks (BankA, SR 952.0), Art. 3; Banking Ordinance (BankV, SR 952.02), Art. 15
Honorarios
La autorización está sujeta a tasas según la FINMA Ordenanza de tasas y gravámenes; ninguna cantidad fija indicada en las páginas consultadas.
Pasaporte
No hay pasaporte de la UE; Suiza está fuera del mercado único de la UE / EEE para la banca.
Requisitos clave
Solo los bancos pueden aceptar depósitos públicos a título profesional (se presume si son más de 20 clientes)
Capital mínimo totalmente desembolsado y requisitos de capital y liquidez en curso
Garantía de una conducta empresarial irreprochable por parte de la dirección y los participantes cualificados
Organización, gestión de riesgos y auditoría adecuadas
3% de los depósitos públicos y los activos basados en criptomonedas mantenidos colectivamente aceptados, pero al menos CHF 300.000, totalmente pagados y mantenidos en todo momento (BankV art. 17a)
Sujeto a las tasas en virtud del FINMA Ordenanza de tasas y gravámenes; importe no indicado en las páginas consultadas.
Pasaporte
Ningún
Requisitos clave
Puede aceptar depósitos públicos hasta CHF 100 millones o activos basados en criptomonedas, siempre que no se inviertan ni generen intereses
Debe ser una sociedad limitada por acciones, sociedad limitada por acciones o sociedad de responsabilidad limitada con domicilio social y actividades comerciales en Suiza
Se debe informar a los clientes que los depósitos no están cubiertos por la protección de depósitos o privilegiados en caso de quiebra
Sandbox: hasta 1 millón de francos suizos de depósitos públicos pueden ser aceptados sin licencia si no se realizan operaciones con margen de interés
Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Licencia de sistema de negociación DLT
Capital mínimoUSD 1.2m
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadFINMA
1 millón de francos suizos para un sistema de negociación DLT que no proporciona servicios de custodia, compensación o liquidación según el artículo 73a párrafo 1 letra b o c FinMIA; CHF 5 millones si lo hace. FINMA puede requerir hasta un 50% más cuando esté justificado (FinMIO Art. 13)
Leyes
Financial Market Infrastructure Act (FinMIA, SR 958.1), Art. 73a; Financial Market Infrastructure Ordinance (FinMIO, SR 958.11), Art. 13 and Arts. 58a ff.
Pasaporte
Ningún
Requisitos clave
Comercio multilateral de valores DLT bajo reglas no discrecionales
Puede admitir participantes minoristas y ofrecer custodia centralizada y liquidación de valores DLT
Capital mínimo según FinMIO Art. 13
Requisitos de organización, TI y gestión del riesgo
Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) · sitio webbancos, instituciones de dinero electrónico, empresas de inversión, proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)
Suiza no tiene una licencia separada de entidad de pago o de entidad de dinero electrónico; los modelos de negocio de tipo pago y dinero electrónico utilizan la licencia FinTech o, cuando no se aceptan depósitos, AMLA El 22 de octubre de 2025, el Consejo Federal abrió una consulta (cerrada el 6 de febrero de 2026) sobre la modificación de la Ley de entidades financieras para crear dos nuevas categorías de licencia: instituciones de instrumentos de pago, que reemplazarían la licencia FinTech, suprimirían el límite de depósito de 100 millones de francos y permitirían la emisión de un tipo de moneda estable, y criptoinstituciones. No se confirmó si desde entonces se ha adoptado un envío al Parlamento. Las cifras de la Ordenanza bancaria están tomadas del texto alemán vigente desde el 1 de enero de 2025 porque no había una consolidación actual en inglés disponible en Fedlex; existe una nueva consolidación aplicable a partir del 1 de enero de 2027.
Información general
Acerca de Suiza
Los límites naturales de la Tierra. El mapa es indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Berna
Ciudad más grande
Zúrich
Área
41.277 km²
Idiomas oficiales
Alemán, francés, italiano, romanche
Zona horaria
UTC+01:00 (UTC+02:00 en verano)
Principales exportaciones
oro
medicina empaquetada
vacunas
relojes
servicios financieros
seguro
Principales socios de exportación
Alemania
China
Estados Unidos
Italia
Turquía
Sources for the country information(7)
Información del país verificada 9 Octubre 2026. Datos de licencia actualizados 7 octubre 2026. Solo información, no asesoramiento legal; Los requisitos cambian. Aviso normativo.
