Typy licencí
Instituce elektronických peněz
Vydávejte elektronické peníze a spravujte účty a karty, aniž byste půjčovali vklady. Porovnání mezi 34 režimy Čísla jsou zákonná minima každého regulačního orgánu; skutečné kapitálové potřeby jsou obvykle vyšší.
| Jurisdikce | Licence | Minimální kapitál | Časová osa | Riziko |
|---|---|---|---|---|
| Rakousko Evropa (EU) | Licence instituce elektronických peněz FMA | EUR 350,000 | Platí postup ZaDiG 2018: rozhodnutí do tří měsíců od podání kompletní žádosti | Standard |
| Belgie Evropa (EU) | Licence jako instituce elektronických peněz NBB | EUR 350,000 | NBB rozhodne do 3 měsíců od potvrzení úplnosti dokumentace a nejpozději do 12 měsíců po předložení | Standard |
| Kypr Evropa (EU) | Povolení jako instituce elektronických peněz CBC | EUR 350,000 | Tři měsíce od podání úplné žádosti (PSD2 čl. 12, aplikované na EMI podle EMD2 čl. 3 odst. 1) | Standard |
| Estonsko Evropa (EU) | Povolení k provozování instituce elektronických peněz Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Rozhodnutí do 3 měsíců o všech dokumentech a údajích, nejpozději však do 6 měsíců od podání žádosti | Standard |
| France Europe (EU) | Povolení jako instituce elektronických peněz ACPR | EUR 350,000 | Agrément doručen do 3 měsíců od podání kompletní dokumentace (ACPR) | Standard |
| Německo Evropa (EU) | Licence k podnikání v oblasti elektronických peněz (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Čl. 12: rozhodnutí do 3 měsíců od podání úplné žádosti | Standard |
| Ireland Europe (EU) | Povolení instituce elektronických peněz Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Standard služeb: fáze posuzování do 90 pracovních dnů (hodiny se zastaví při čekání na žadatele); Centrální banka upozorňuje, že může trvat více než 12 měsíců, než firmy poskytnou všechny informace | Standard |
| Italy Europe (EU) | Povolení instituce elektronických peněz (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 čl. 12 (aplikován na EMI prostřednictvím EMD2): rozhodnutí do 3 měsíců od úplné žádosti; vlastní procesní lhůta Banca d'Italia nebyla ověřena | Standard |
| Lithuania Europe (EU) | Licence instituce elektronických peněz (EMI) Rada litevské centrální banky | EUR 350,000 | 3 měsíce od podání kompletní žádosti (2 měsíce u povolení k omezeným činnostem EMI); při předložení dodatečných dokladů začíná čas běžet znovu | Standard |
| Lucemburk Evropa (EU) | Povolení instituce elektronických peněz (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Rozhodnutí do 3 měsíců od úplné žádosti a v každém případě do 12 měsíců, jinak se považuje za zamítnuté (článek 24-3) | Standard |
| Malta Evropa (EU) | Licence finanční instituce k vydávání elektronických peněz (instituce elektronických peněz) MFSA | EUR 350,000 | MFSA musí rozhodnout do tří měsíců od obdržení formální úplné žádosti (FIR/01 odstavce 43 až 44) | Standard |
| Nizozemsko Evropa (EU) | Povolení instituce elektronických peněz DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 rozhodovací lhůta 3 měsíce od podání kompletní žádosti; DNB upozorňuje, že v případě nedostatku informací může trvat déle než tři měsíce | Standard |
| Polsko Evropa (EU) | Povolení jako domácí instituce elektronických peněz (krajowa instytucja pieniędzy elektronicznych, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF rozhodne do 3 měsíců od podání úplné žádosti (čl. 62(2), aplikované na EMI podle čl. 132b(3)) | Standard |
| Portugalsko Evropa (EU) | Povolení instituce elektronických peněz Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Čl. 12: rozhodnutí do 3 měsíců od podání úplné žádosti | Standard |
| Španělsko Evropa (EU) | Povolení instituce elektronických peněz (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Rozhodnutí do 3 měsíců od obdržení nebo dokončení spisu; mlčení znamená zamítnutí (RD 778/2012 čl. 1 odst. 2) | Standard |
| Gibraltar Evropa (mimo EU) | Instituce elektronických peněz (povolení podle části 7) GFSC | EUR 350,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Ostrov Man Evropa (mimo EU) | Třída 8(4) licence na služby převodu peněz (vydávání elektronických peněz) IOMFSA | Not published | IOMFSA servisní standard 6 měsíců od dokončení aplikace; delší, pokud je neúplná nebo se vyskytnou problémy | Standard |
| Lichtenštejnsko Evropa (mimo EU) | Licence instituce elektronických peněz (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Rozhodnutí do tří měsíců od obdržení žádosti nebo úplných informací (čl. 7 odst. 3 nařízení o Evropské agentuře pro léčivé přípravky); zamítnutí, pokud jsou informace stále neúplné po dvanácti měsících | Standard |
| Švýcarsko Evropa (mimo EU) | FinTech licence (osoby dle § 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Spojené království Evropa (mimo EU) | Oprávněná instituce elektronických peněz FCA | EUR 350,000 | FCA musí rozhodnout o úplné žádosti do 3 měsíců a jakékoli žádosti do 12 měsíců od obdržení (EMRs 2011 reg. 9) | Standard |
| Katar (QFC) Blízký východ | Licence poskytovatele platebních služeb QCB, kategorie I (vydávání elektronických peněz a akvizice obchodníků) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Guvernér rozhodne do 60 dnů po splnění všech licenčních podmínek | Standard |
| Spojené arabské emiráty (pobřeží) Střední východ | Licence na zařízení pro uloženou hodnotu (SVF) Centrální banka SAE | AED 15,000,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Spojené arabské emiráty: Dubai International Financial Centre (DIFC) Střední východ | Poskytování peněžních služeb (vydávání uložené hodnoty), kategorie 3C DFSA | USD 500,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Austrálie Asie-Pacifik | Oprávnění poskytovatele zakoupené platební facility (PPF) jako ADI APRA | Not published | Nezveřejněno | Standard |
| Hong Kong Asie a Tichomoří | Licence k úschově cenných papírů (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Japonsko Asie-Pacifik | Vydavatel předplacených platebních prostředků pro podnikání třetích stran (registrace) FSA (prostřednictvím místního finančního úřadu) | Not published | Nezveřejněno | Standard |
| Filipíny Asie a Tichomoří | Úřad vydavatele elektronických peněz (EMI) BSP | Not published | Nezveřejněno | Standard |
| Singapur Asie-Pacifik | Vydávání elektronických peněz na základě licence MPI nebo SPI MAS | SGD 250,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Jižní Korea Asie a Tichomoří | Povolení k vydávání elektronických peněz FSC | KRW 5,000,000,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Jižní Korea Asie a Tichomoří | Registrace pro vydávání a správu předplacených elektronických platebních prostředků FSC | KRW 2,000,000,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Bolivia Amerika a Karibik | Společnost pro mobilní platební služby (mobile payment services company) Úřad pro dohled nad finančním systémem | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Nezveřejněno | Vysoké riziko |
| Brazílie Amerika a Karibik | Platební instituce vydávající elektronické peníze (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Chile Amerika a Karibik | Nebankovní vydavatel předplacených karet Komise pro finanční trhy (registrace); Banco Central de Chile (pravidla) | CLF 25,000 | Nezveřejněno | Standard |
| Mexiko Amerika a Karibik | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, instituce elektronických platebních fondů) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, se souhlasem Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México a CNBV) | MXV 500,000 | O povoleních, která vyžadují souhlas Meziinstitucionálního výboru (Comité Interinstitucional), musí být rozhodnuto do 180 dnů (článek 6 zákona o finančních technologiích). Úřad může na žádost žadatele tuto lhůtu prodloužit až o polovinu. | Standard |
Zdroje jsou uvedeny na stránce každé jurisdikce. Pouze informace, nikoli právní poradenství.