Tato stránka byla přeložena automaticky z angličtiny a nebyla kontrolována překladatelem. Právní a regulační termíny mohou být nepřesné.Anglická verze je autoritativní. Přečtěte si tuto stránku v češtině
Španělsko je jedním z největších bankovních trhů v eurozóně, domovem několika globálních systémově důležitých bankovních skupin s rostoucím platebním a fintech sektorem v Madridu a Barceloně.Banky, platební instituce a instituce elektronických peněz jsou licencovány prostřednictvím Banco de España (s ECB pro banky), zatímco CNMV se zabývá investičními společnostmi a poskytovateli služeb kryptoaktiv.
Riziková vlajkaStandard
FATFNení uvedeno
Seznam EU AML s vysokým rizikemNení uvedeno
EU daňový seznamNení uvedeno
Licenční režimy6
MěnaEUR
S&P ratingA+
Další volbysplatné do roku 2027
Španělsko není na FATF šedém nebo černém seznamu (plenární zasedání v 19 červnu 2026); jako členský stát EU je mimo oblast působnosti seznamu vysoce rizikových třetích zemí EU (nařízení v přenesené pravomoci č. 2016/1675, konsolidovaný 29 leden 2026) a daňový seznam EU (příloha I, aktualizovaný 17 únor 2026). Zkontrolováno 7 Říjen 2026.
Vláda a politika
Vláda
Parlamentní konstituční monarchie
Král
Felipe VI · od Červen 2014
Předseda vlády (premiér)
Pedro Sánchez (Španělská socialistická dělnická strana, PSOE)
Vládnoucí strany
Španělská socialistická dělnická strana (PSOE)
Poslední volby
Obecné (parlamentní), 23. července 2023
Další volby
Obecné (parlamentní), splatné 2027. Sánchez řekl, že volby se budou konat v 2027; Zákonná lhůta připadá na léto 2027
Legislativa
Cortes Generales: Poslanecká sněmovna (350 křesel) a Senát (265 křesel, 208 přímo volených)
Právní systém
Systém občanského práva s regionálními odchylkami
Ekonomie a finance
Obyvatelstvo
49.4m (2025)
HDP
1,9 tuny USD (2025)
HDP na osobu
USD 38,290 (2025)
Měna
Euro (EUR), euro
Centrální banka
Banco de España (součást Eurosystému)
Úvěrové hodnocení
S&P A+ (stabilní) · Moody's A3 (stabilní) · Fitch A (stabilní) (od března 2026)
Čtvrtá největší ekonomika eurozóny a jedna z nejrychleji rostoucích, poháněná cestovním ruchem, službami, výrobou automobilů a zemědělstvím, s velkými mezinárodně činnými bankami jako Santander a BBVA.
Banka
Autorizace banky (entidad de crédito)
Minimální kapitálUSD 20.1m
Časová osaRozhodnutí do 6 měsíců od obdržení nebo doplnění spisu a v každém případě do 12 měsíců; mlčení znamená zamítnutí (RD 84/2015 čl. 3 odst. 2)
ÚřadECB na návrh Banco de España
Počáteční základní kapitál ve výši 18 milionů EUR, splacený v plné výši v hotovosti a v akciích na jméno (článek 4 písm. b) nařízení č. 84/2015), což je výrazně nad minimální hranicí EU ve výši 5 milionů EUR
Zákon
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Passporting
Ano: Pas EU podle CRD (články 33 až 39) pro pobočky a přeshraniční služby
Klíčové požadavky
Hotovostní vklad u Banco de España (nebo zajištěný veřejný dluh) ve výši 20 % minimálního základního kapitálu při podání žádosti
Způsobilí a řádní ředitelé a vhodní významní akcionáři
Povolení poskytovatele služeb v oblasti kryptoaktiv (CASP) podle MiCA
Minimální kapitálUSD 56k
Časová osaMiCA Článek 63: 25 pracovních dnů na kontrolu úplnosti, poté 40 pracovních dnů na rozhodnutí o úplné žádosti (v případě žádostí o informace lze hodiny pozastavit)
ÚřadCNMV (španělská centrální banka dohlíží na emitenty tokenů elektronických peněz a tokenů s odkazem na aktiva)
MiCA Art. 67 a příloha IV: EUR 50,000 (třída 1: provádění pokynů, zadávání, převodní služby, přijímání a předávání, poradenství, správa portfolií), EUR 125,000 (třída 2: přidává úschovu a správu a směnu finančních prostředků nebo jiných kryptoaktiv), EUR 150,000 (třída 3: přidává provozování obchodní platformy); nebo jedné čtvrtiny fixních režijních nákladů předchozího roku, pokud jsou vyšší
Zákon
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Passporting
Ano: MiCA povolení lze oznámením převést do celé EU/EHP (MiCA čl. 65)
Klíčové požadavky
Státní sídlo v členském státě, kde jsou poskytovány alespoň některé služby, místo skutečného vedení v EU a alespoň jeden ředitel s bydlištěm v EU (MiCA čl. 59 odst. 2)
Vhodný a řádný vedoucí orgán a vhodní kvalifikovaní akcionáři
Ochrana a oddělení kryptoaktiv a finančních prostředků klientů, vyřizování stížností, politika střetu zájmů
AML/CFT rámec a soulad s nařízením o převodu finančních prostředků (EU) 2023/1113 cestovní pravidlo
Povolení investičního podniku (empresa de servicios de inversion)
Minimální kapitálUSD 84k
Časová osaRozhodnutí do 6 měsíců od obdržení nebo dokončení spisu; mlčení může být považováno za zamítnutí (zákon 6/2023 čl. 131 odst. 1)
ÚřadCNMV
IFD Art. 9: EUR 75,000 (přijímání a předávání, provádění, správa portfolií, poradenství, umísťování bez pevného závazku, bez držení peněžních prostředků nebo cenných papírů klienta); EUR 150,000 (ostatní firmy); EUR 750,000 (obchodování na vlastní účet nebo upisování na základě pevného závazku)
Zákon
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passporting
Ano: MiFID II pas (čl. 34 a 35) pro služby a pobočky
Klíčové požadavky
Podnikové, finanční, řídící a vnitřní organizační požadavky stanovené předpisy
Členství v investičním záručním fondu (fondo de garantía de inversiones)
Obecná licence (licencia general) a jednotlivé licence pro online hazardní hry na státní úrovni
Minimální kapitálNezveřejněno
Časová osaNezveřejněno
ÚřadDGOJ (vykonává funkce, které zákon přiděluje Národní komisi pro hazardní hry)
Zákon
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Poplatky
poplatek za žádost ve výši 10,000 EUR za licenci; EUR 2,500 za zápis do obecného rejstříku herních licencí; roční regulační poplatek ve výši 0.75 za tisíc hrubého výnosu z hazardních her (zákon 13/2011 čl. 49(5)); částky mohou být změněny ročním rozpočtovým zákonem
Passporting
Ne: Španělské herní licence jsou národní
Klíčové požadavky
Obecné licence se udělují pouze na základě veřejné výzvy (convocatoria); o novou výzvu lze požádat 18 měsíců po předchozí výzvě pro stejný typ hry
Žadatel musí být sociedad anonima s hazardními hrami jako jediným účelem podnikání, ze Španělska nebo EHP, s alespoň jedním stálým zástupcem ve Španělsku
Technická, ekonomická a finanční solventnost; žádné relevantní trestní odsouzení, platební neschopnost nebo závažné sankce
Pro každý typ hry je potřeba samostatná licence pod obecnou licencí; obecné licence jsou platné 10 let, obnovitelné na dalších 10 let.
Banco de España (BdE) · webová stránkaBanky, instituce elektronických peněz, poskytovatelé platebních služeb
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · webová stránkaInvestiční společnosti, poskytovatelé služeb virtuálních aktiv (VASP)
Evropská centrální banka (jednotný mechanismus dohledu) (ECB) · internetová stránkaBanky
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · websiteOnline gaming
MiCA: Španělsko uplatnilo celé 18měsíční přechodné období; CNMV uvádí, že skončilo dne 1. července 2026. Španělský minimální kapitál bank ve výši 18 milionů EUR je mnohem vyšší než minimum EU. Počáteční kapitál investičních společností je stanoven nařízením (Real Decreto implementing Ley 6/2023); uvedené údaje jsou minimy EU IFD a národní regulace nebyla otevřena. Online hazardní hry na státní úrovni jsou licencovány DGOJ. Datum poslední výzvy DGOJ k udělení obecné licence nebylo ověřeno.
UTC+01:00 (UTC+02:00 v létě); Kanárské ostrovy UTC+00:00
Hlavní vývozní komodity
automobily
balený lék
rafinovaná ropa
Náhradní díly a příslušenství pro vozidla
oděvy
turistika
Hlavní exportní partneři
Francie
Německo
Portugalsko
Itálie
Spojené království
Sources for the country information(7)
Informace o zemi zkontrolovány 9 Říjen 2026. Licenční data aktualizována 7 říjen 2026. Pouze informace, nikoli právní poradenství; požadavky se mění. Regulační upozornění.
