司法管辖区 · 中东

阿拉伯联合酋长国:阿布扎比全球市场(ADGM)

ADGM是阿布扎比的国际金融中心,位于Al Maryah和Al Reem岛上的金融自由区,拥有自己的监管机构 — — 金融服务监管局(FSA ) 。FSRA它以资产管理、批发银行业务和最早的全面虚拟资产框架之一而闻名,并且是全球最大的虚拟资产交易平台。 FSRA 费用和资本以美元计算。

风险标志标准

FATF未列出

欧盟 AML 高风险名单未列出

欧盟税务清单未列出

许可证制度7

货币埃及第纳尔

S&P评级AA 阿拉伯人

下一次选举October 2027

The UAE left the FATF grey list on 23 February 2024 and is not on the FATF lists after the 17 to 19 June 2026 plenary;it was removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184 (it had been added by 2023/410) and is not on EU tax Annex I as updated 17 February 2026.Checked 7 October 2026.

政府和政治

政府: 联邦选举君主立宪制(由七个酋长国组成的联邦)
总统: Mohamed bin Zayed Al Nahyan · since May 2022
总理兼副总统: 穆罕默德·本·拉希德·阿勒马克图姆
政党: 政府中没有政党
最后一次选举: Federal National Council (electoral college vote), 7 October 2023
下一次选举: Federal National Council, October 2027.联邦最高委员会五年一次的总统选举也将在2027举行；政党被禁止
立法: 联邦国民议会(一院制，咨询性质；40个席位：20个间接选举产生，20个任命)；由七个酋长国统治者组成的联邦最高委员会是最高宪法权力机构
法律制度: 在阿联酋民法体系内直接适用的英格兰普通法(ADGM法院)

经济和金融

人口: 11.5m (2025)
国内生产总值: 5716亿美元(2025年)
人均国内生产总值: 50,232美元(2025年)
货币: UAE dirham (AED), pegged to USD at 3.6725 per dollar
中央银行: 阿联酋中央银行
信用评级: S&P AA (stable) · Moody's Aa2 (stable) · Fitch AA- (stable) (as of June 2026)

阿布扎比全球市场位于Al Maryah岛上,是金融自由区,英国普通法通过ADGM法院直接适用,金融服务由金融服务监管局(FSRA)监管。

银行

接受存款的金融服务许可证(第1类,或管理PSIAu的伊斯兰金融机构的第5类)

最低资本美元10百万

时间轴未发布

权威FSRA

USD 10 million Base Capital Requirement for Category 1 and Category 5, plus credit, market, operational and CVA risk capital requirements

法律: Financial Services and Markets Regulations 2015 (FSMR); FSRA Prudential Rules (PRU) 1.3 and 3.3.2
费用: 接受存款的申请费用为70,000美元和年度监管费用100,000美元;同时申请的每一项额外受监管活动均需增加10,000美元或其自身费用中的较低者;伊斯兰金融业务需增加5,000美元的申请费和5,000美元的监管费。
护照: 无需护照。金融服务许可证仅涵盖在或从ADGM进行的受监管活动。

关键要求

受控职能:高级执行官、财务官员、合规官员和反洗钱组织;SEO、合规官员和反洗钱组织必须是阿联酋居民;ADGM注册公司的董事需要作为持牌董事获得批准(FSRA 入门指南)
在Al Maryah岛或Al Reem岛的ADGM实际存在(FSRA 入门指南)
申请前会议,通过FSRAConnect提交完整的申请,原则上批准并附有条件,然后获得金融服务许可(FSRA入门指南)
管理不受限制的PSIA的伊斯兰银行属于第5类,并有被替代商业风险资本要求。

Sources(1)

ADGM FSRA: Getting Started Guide (2025), fees and prudential capital tables · checked 2026-10-07

投资公司

金融服务许可证作为本人或提供信贷进行投资交易(类别2)

最低资本美元2百万

时间轴未发布

权威FSRA

美元 2 百万基本资本要求加上基于风险的资本要求

法律: FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2
费用: 作为委托人进行投资交易:美元40,000申请,美元50,000年度监督;提供信贷:USD 70,000申请,USD 100,000年度监督。零售客户的OTC杠杆产品增加USD 40,000申请和USD 40,000监管。
护照: 无需护照。金融服务许可证仅涵盖在或从ADGM进行的受监管活动。

关键要求

受控职能:高级执行官、财务官员、合规官员和反洗钱组织;SEO、合规官员和反洗钱组织必须是阿联酋居民;ADGM注册公司的董事需要作为持牌董事获得批准(FSRA 入门指南)
在Al Maryah岛或Al Reem岛的ADGM实际存在(FSRA 入门指南)
申请前会议,通过FSRAConnect提交完整的申请,原则上批准并附有条件,然后获得金融服务许可(FSRA入门指南)

Sources(1)

ADGM FSRA: Getting Started Guide (2025), fees and prudential capital tables · checked 2026-10-07

投资公司

作为代理人或匹配委托人的金融服务投资交易许可证(3A类)

最低资本美元500k

时间轴未发布

权威FSRA

美元500,000基本资本要求;作为匹配委托人与零售客户进行场外杠杆产品或衍生品交易的公司 2百万美元

法律: FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2
费用: 作为代理人或匹配委托人进行投资交易:申请25,000美元,年度监督25,000美元。
护照: 无需护照。金融服务许可证仅涵盖在或从ADGM进行的受监管活动。

关键要求

受控职能:高级执行官、财务官员、合规官员和反洗钱组织;SEO、合规官员和反洗钱组织必须是阿联酋居民;ADGM注册公司的董事需要作为持牌董事获得批准(FSRA 入门指南)
在Al Maryah岛或Al Reem岛的ADGM实际存在(FSRA 入门指南)
申请前会议,通过FSRAConnect提交完整的申请,原则上批准并附有条件,然后获得金融服务许可(FSRA入门指南)

Sources(2)

ADGM FSRA: Getting Started Guide (2025), fees and prudential capital tables · checked 2026-10-07
ADGM FSRA: Consultation Paper No. 2 of 2025, Appendix 1 (amendments to PRU 3.3.2) · checked 2026-10-07

投资公司

管理资产或管理集体投资基金的金融服务许可证(3C类)

最低资本美元250k

时间轴未发布

权威FSRA

3C类的基本资本要求为250,000美元;如果唯一活动是基金管理,公共或零售基金为150,000美元,其他基金为50,000美元;也适用年度审计支出的13/52或18/52的最低开支资本

法律: FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2; Fund Rules (FUND)
费用: 管理资产:25,000美元申请和监督;管理集体投资基金:10,000美元申请和监督。
护照: 无需护照。金融服务许可证仅涵盖在或从ADGM进行的受监管活动。

关键要求

受控职能:高级执行官、财务官员、合规官员和反洗钱组织;SEO、合规官员和反洗钱组织必须是阿联酋居民;ADGM注册公司的董事需要作为持牌董事获得批准(FSRA 入门指南)
在Al Maryah岛或Al Reem岛的ADGM实际存在(FSRA 入门指南)
申请前会议,通过FSRAConnect提交完整的申请,原则上批准并附有条件,然后获得金融服务许可(FSRA入门指南)
根据FSRA补充指南,合格的数字投资经理(机器人顾问)可享受较低的资本要求

Sources(2)

ADGM FSRA: Getting Started Guide (2025), fees and prudential capital tables · checked 2026-10-07
ADGM FSRA: Consultation Paper No. 2 of 2025, Appendix 1 (amendments to PRU 3.3.2) · checked 2026-10-07

支付服务提供商 (PSP)

提供货币服务(支付服务、存储价值、汇款、外汇兑换)的金融服务许可证

最低资本类别3C:资本要求是PRU 3.3基本资本要求和基于活动的措施中较高者:货币兑换的支出最低限额、汇款人的EBCM加上可变资本要求、PRU 3.6A.4下支付服务的VCR或储存价值提供商的3.6A.6

时间轴未发布

权威FSRA

类别3C:资本要求是PRU 3.3基本资本要求和基于活动的措施中较高者:货币兑换的支出最低限额、汇款人的EBCM加上可变资本要求、PRU 3.6A.4下支付服务的VCR或储存价值提供商的3.6A.6

法律: FSMR; FSRA PRU 3.3 and 3.6A (Variable Capital Requirement)
费用: 申请费和年度监督费：支付服务每项25,000美元；汇款每项15,000美元；货币兑换每项15,000美元。
护照: 无需护照。金融服务许可证仅涵盖在或从ADGM进行的受监管活动。

关键要求

受控职能:高级执行官、财务官员、合规官员和反洗钱组织;SEO、合规官员和反洗钱组织必须是阿联酋居民;ADGM注册公司的董事需要作为持牌董事获得批准(FSRA 入门指南)
在Al Maryah岛或Al Reem岛的ADGM实际存在(FSRA 入门指南)
申请前会议,通过FSRAConnect提交完整的申请,原则上批准并附有条件,然后获得金融服务许可(FSRA入门指南)
可变资本要求尺度与支付或存储价值量(PRU 3.6A)

Sources(1)

ADGM FSRA: Getting Started Guide (2025), fees and prudential capital tables · checked 2026-10-07

虚拟资产服务提供商 (VASP)

与虚拟资产相关的受监管活动(虚拟资产框架,COBS第17章)

最低资本虚拟资产托管:250,000美元或六个月的年度审计支出(以较高者为准 ) 。使用虚拟资产的MTF:六个月的运营费用加上最多另外六个月的缓冲金,以法定货币持有(MIR 3.2)

时间轴未发布

权威FSRA

虚拟资产托管:250,000美元或六个月的年度审计支出(以较高者为准 ) 。使用虚拟资产的MTF:六个月的运营费用加上最多另外六个月的缓冲金,以法定货币持有(MIR 3.2)

法律: FSMR; FSRA Conduct of Business Rulebook (COBS) Chapter 17; Market Infrastructure Rulebook (MIR) Rule 3.2; FEES Rule 3.17
费用: 虚拟资产附加费为20,000美元申请费和15,000美元年度监督费,此外还需支付基础受管制活动的相关费用;虚拟资产多边交易所支付125,000美元申请费和60,000美元监督费,另加每月交易费(FEES规则3.18 ) 。
护照: 无需护照。金融服务许可证仅涵盖在或从ADGM进行的受监管活动。

关键要求

仅可使用接受的虚拟资产;acceptance process streamlined in June 2025
隐私令牌和算法稳定币被禁止用于任何受监管的活动
多次应用前会议和技术演示、详细的发布计划,以及在上线之前进行运行发布测试
受控职能:高级执行官、财务官员、合规官员和反洗钱组织;SEO、合规官员和反洗钱组织必须是阿联酋居民;ADGM注册公司的董事需要作为持牌董事获得批准(FSRA 入门指南)
在Al Maryah岛或Al Reem岛的ADGM实际存在(FSRA 入门指南)

Sources(3)

ADGM FSRA: Guidance, Regulation of Virtual Asset Activities in ADGM (VER07.100625) · checked 2026-10-07
ADGM: FSRA implements amendments to its Digital Asset Regulatory Framework (10 June 2025) · checked 2026-10-07
ADGM FSRA: Getting Started Guide (2025), fees and prudential capital tables · checked 2026-10-07

虚拟资产服务提供商 (VASP)

发行法定货币代币的金融服务许可

最低资本美元2百万

时间轴未发布

权威FSRA

美元2百万基本资本要求(类别3C ) , 基于支出的最低限度为一年经审计的年度支出

法律: FSMR; FSRA PRU 3.3.2
费用: 70,000美元申请费和70,000美元年度监督费。
护照: 无需护照。金融服务许可证仅涵盖在或从ADGM进行的受监管活动。

关键要求

受控职能:高级执行官、财务官员、合规官员和反洗钱组织;SEO、合规官员和反洗钱组织必须是阿联酋居民;ADGM注册公司的董事需要作为持牌董事获得批准(FSRA 入门指南)
在Al Maryah岛或Al Reem岛的ADGM实际存在(FSRA 入门指南)
申请前会议,通过FSRAConnect提交完整的申请,原则上批准并附有条件,然后获得金融服务许可(FSRA入门指南)

Sources(2)

ADGM FSRA: Getting Started Guide (2025), fees and prudential capital tables · checked 2026-10-07
ADGM FSRA: Consultation Paper No. 2 of 2025, Appendix 1 (amendments to PRU 3.3.2) · checked 2026-10-07

监督员

谁监管

阿布扎比全球市场金融服务监管局 (FSRA) · 网站银行,电子货币机构,支付服务提供商,投资公司,虚拟资产服务提供商(VASP ) , 保险,基金,信托公司

资本和费用数字来自 FSRA 自己的入门指南 (2025) 和 FSRA 咨询和指导文档,因为 ADGM 规则书网站返回 HTTP 403 给我们的获取器;PRU 3.3.2 文本无法直接打开。Lower-risk firm amendments took effect on 19 August 2025: Category 4 base capital is USD 50,000 (USD 150,000 for Private Financing Platforms holding client assets), Category 4 firms without client assets no longer face the expenditure-based minimum, and base capital for Providing Custody for a non-public Fund fell to USD 250,000 (the Getting Started Guide still shows USD 4 million for Category 3B).PII minimum standards apply to renewals from 1 January 2026.FSRA 没有发布我们可以验证的法定许可时间线,因此 timeline_months 为 null。FSRA在2025中就虚拟资产的投标框架(CP 10 of 2025)进行了咨询;在依赖它之前检查当前状态。赌博: ADGM没有网上赌博许可证制度。费用以美元计;国家货币是阿联酋迪拉姆(AED ) 。

一般信息