Kjo faqe është përkthyer automatikisht nga anglishtja dhe nuk është shqyrtuar nga një përkthyes. Termat ligjorë dhe rregullatorë mund të jenë të papërshtatshëm. Versioni në anglisht është më autoritativ. Lexo këtë faqe në anglisht
Kanadaja është një treg i madh financiar në tokë i mbizotëruar nga një numër i vogël bankash të charteruara federalisht të mbikqyrura nga OSFI. AML Regjistrimi i bizneseve të shërbimit të parave është me FINTRAC dhe ofruesit e shërbimeve të pagesës tani regjistrohen me Bankën e Kanadasë.
Risk flamurStandarde
FATFJo në listë
Lista e BE AML me rrezik të lartëJo në listë
lista e taksave të BEJo në listë
Rregjimet e licensës7
MonedaCAD
Vlerësimi i S&PAAA
Zgjedhjet e ardhshme15 tetor 2029
Kanadaja nuk është në listat FATF (deklarata e 19 qershorit 2026), lista e BE-së e vendit të tretë me rrezik të lartë (Rregullimi i deleguar (BE) 2016/1675 siç është amenduar nga 2026/83, në fuqi 29 janar 2026) ose Aneks I i listës së taksave të BE-së (përditësuar 17 shkurt 2026). Kontrolluar 7 tetor 2026.
Qeveria dhe politika
Qeveria
Monarki kushtetuese parlamentare federale (Komuniteti i mbretërive)
Mbreti (përfaqësuar nga Guvernatori i Përgjithshëm Louise Arbour)
Charles III · që nga shtatori 2022
Kryeministri
Mark Carney (Partia Liberale e Kanadasë)
Partitë qeverisëse
Partia Liberale e Kanadasë (shumica që nga prilli 2026, pas zgjedhjeve të dyta dhe zgjedhjeve të përkohëshme)
Zgjedhjet e fundit
Zgjedhjet e përgjithshme federale, 28 prill 2025
Zgjedhjet e ardhshme
Zgjedhjet e përgjithshme federale, 15 tetor 2029. datë e caktuar sipas Aktit të Zgjedhjeve të Kanadasë; mund të jetë më parë nëse Parlamenti shpërbëhet
Legislatura
Parlamenti: Dhoma e Përfaqësuesve (343 vende) dhe Senati (105 vende të caktuara)
Sistemi ligjor
Ligji i zakonshëm anglez, me ligjin civil në Quebec
Ekonomi dhe financa
Popullsia
41.7m (2025)
GDP
USD 2.3tn (2025)
GDP për person
USD 55,765 (2025)
Moneda
Dollari kanadez (CAD), fluturues
Banka Qendrore
Banka e Kanadasë
Vlerësimi i kreditit
S&P AAA (e qëndrueshme) · Moody's Aaa (e qëndrueshme) · Fitch AA+ (e qëndrueshme) (që nga korriku 2026)
Një ekonomi e pasur me burime, shumë e ndryshme e lidhur ngushtë me Shtetet e Bashkuara, me një sektor bankar të përqëndruar në bankat e mëdha vendase dhe Toronto si një qendër kryesore financiare botërore.
Banka
Letrat patente të inkorporimit dhe urdhëri për të filluar dhe kryer biznesin (Schedule I ose Schedule II bank)
Kapitali minimal3.5 milion dollarë
KohëzgjatjaJo i botuar
AutoritetiMinistri i Financave (letra patente) dhe Mbikëqyrës i Institucioneve Financiare (urdhër)
Të paktën 5 milionë CAD të paguar para urdhërit për të filluar biznesin (Akti i Bankës s. 52(2)), ose më shumë nëse Ministri specifikon; OSFI pret kapital të mjaftueshëm për të përmbushur normat e synuara për më gjatë nga tre vitet e para ose deri sa të jetë fitimprurëse
Ligji
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Çmime
Shpenzimet e shërbimit sipas Rregullores së Shpenzimit të Shërbimeve (OSFI); sasia ndryshon sipas llojit të aplikimit
Passporting
Jo, karta federale lejon veprimin në të gjithë Kanadanë; pa akses ndaj tregjeve të tjera.
Kërkimet kryesore
Plan biznesi me të paktën pesë vjet parashikime, norma kapitale dhe analizë e rastit
Direktorë të përshtatshëm dhe zyrtarë të lartë me formularë informacioni të sigurisë
Pronarët që janë në gjendje të japin mbështetje financiare të vazhdueshme; disa pronarë të lidhur me qeveritë e huaja nuk janë të zgjedhshëm
Dega e bankës së huaj (Shembulli II) duhet të tregojë miratimin e rregullatorit vendas
Urdhëri duhet të ndjekë letrat patente brenda një viti; depozituesit bëhen anëtarë të CDIC
AutoritetiBanka e Kanadasë (Ministri i Financave shqyrton sigurinë kombëtare)
Ligji
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Çmime
Tarifë një herë e pa kthyer e aplikimit prej 2,500 CAD që nga 1 nëntori 2024, e indeksuar në CPI çdo 1 janar; tarifat vjetore të vlerësimit pas kësaj
Passporting
Jo
Kërkimet kryesore
Aplikohet për PSP-të me vend të biznesit në Kanada dhe për PSP-të e huaj që drejtojnë veprimtaritë e pagesës së vogël tek përdoruesit përfundimtarë në Kanada
Administrimi i rrezikut operacional dhe kuadri i përgjigjes ndaj incidenteve
Ruajtja e fondeve të përdoruesit përfundimtar (në fuqi 8 shtator 2025)
Raportet vjetore për Bankën e Kanadasë
Shqyrtimi i sigurisë kombëtare nga Ministri i Financave
KohëzgjatjaAplikacionet e plotësuara zakonisht përpunohen brenda tre muajsh; rastet komplekse mund të marrin më shumë kohë.
AutoritetiFINTRAC
Ligji
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Çmime
FINTRAC nuk merr pagesë për regjistrim
Passporting
Jo
Kërkimet kryesore
Mbështet në shkëmbimin e valutës së huaj, transferimin apo transmetimin e fondeve, porositë me para dhe çekët e udhëtarëve, si dhe tregtinë me monedha virtuale
MSB-të e huaja që drejtojnë dhe ofrojnë shërbime për klientët në Kanada duhet gjithashtu të regjistrohen
AML/Programi i përputhjes me ATF dhe zyrtari i përputhjes
Regjistrimi duhet të mbahet i përditësuar dhe ripërtërirë
Regjistrimi i platformës së tregtisë së pasurive kriptografike (tregtar i kufizuar ose tregtar investimesh) me përjashtim të lehtësimit
Kapitali minimalJo i botuar
KohëzgjatjaJo i botuar
AutoritetiRregullatorët provincialë të sigurimeve (rregullatori kryesor) dhe CIRO; regjistrimi FINTRAC MSB kërkohet gjithashtu për tregtinë me monedha virtuale
Ligji
Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
Passporting
Regjistrimi është për provincë apo territor nën sistemin e pasaportës për regjistrim brenda Kanadasë.
Kërkimet kryesore
Regjistrimi si tregtar i kufizuar ose tregtar investimesh, me kushte dhe kushtet në një vendim përjashtimi të lehtësimit
Kujdes dhe ndarje e pasurive kriptografike të klientëve; pa pengim apo ri-hipotekim
Pa marzhe, kredite apo vlerë për klientët kanadezë
Vlera-referuar kripto asete (stablecoins) vetëm nën CSA kushte dhe kushtet
Regjistrimi FINTRAC si një MSB që merret me monedha virtuale
Regjistrimi i shitësit të sigurimeve, këshilltarit (menaxherit të portofolit) apo menazherit të fondit të investimeve
Kapitali minimal$18k
KohëzgjatjaJo i botuar
AutoritetiRregullatorët provincialë dhe territorialë të sigurimeve; tregtarët e investimeve dhe tregtarët e fondeve reciproke duhet gjithashtu të jenë anëtarë të CIRO
Kapitali minimal CAD 25,000 për një këshilltar, CAD 50,000 për një shitës dhe CAD 100,000 për një menaxher fondi investimi (Forma 31-103F1); Anëtarët e CIRO ndjekin rregullat e kapitalit të CIRO
Ligji
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Passporting
Sistemi i pasaportave brenda Kanadasë; nuk ka hyrje në tregjet e huaja
Kërkimet kryesore
Teprica e kapitalit rrotullues llogaritur çdo muaj në Formularin 31-103F1
Zyrtar kryesor i përputhshmërisë dhe personi i caktuar përfundimtar
Zyra e Supervizorit të Institucioneve Financiare (OSFI) · websitebanks
Transaksionet Financiare dhe Raportet e Qendrës së Analizës së Kanadasë (FINTRAC) · websitemsb, virtual currency dealers, aml
Banka e Kanadasë (mbikqyrja e pagesave me pakicë) (BoC) · websiteProviderët e shërbimeve të pagesave
Administratori Kanadez i Sigurimeve (regullatorët provincialë dhe territorialë të sigurimeve) (CSA) · websiteFirma investimesh, ofrues të shërbimeve të pasurive virtuale (VASPs)
Organizata Rregullatore Kanadeze e Investimeve (CIRO) · websiteFirma investimesh, ofrues të shërbimeve të pasurive virtuale (VASP-të)
Komisioni i Alkoolit dhe Lojrave të Ontarios (AGCO) · WebsajtiLojrat online
Bankimi është federal, ndërsa sigurimet dhe loja janë provinciale, kështu që nuk ka një licensë të vetme kombëtare për sigurime apo lojëra. CSA ndaloi pranimin e ndërmarrjeve të reja para-regjistrimi nga platformat e tregtisë së kriptos në gusht 2024 dhe platformat e reja tani aplikojnë drejtpërsëdrejti nëpërmjet CIRO. Banka e Kanadasë deklaron se ka mandate të reja për monedha të qëndrueshme dhe bankarë të udhëhequr nga konsumatorët; asnjë detaje të licencës së monedhës së qëndrueshme nuk u konfirmuan për këtë dosje. Vetëm Ontario operon një model të hapur licensimi për operatorët privatë të lojrave online. OSFI nuk boton një periudhë vendimtare ligjore për aplikimet bankare, kështu që koha është null; koha e regjistrimit RPAA është gjithashtu null sepse Banka e Kanadasë nuk thotë një përtej periudhës së shqyrtimit të sigurisë kombëtare. Kapitali minimal për platformat e tregtisë së kriptos dhe anëtarët e CIRO nuk u verifikua dhe u la null.
Informacione të përgjithshme
Në lidhje me Kanadanë
Kufijtë natyrorë të Tokës.
Gjendja
Shteti sovran
Kapitali
Ottawa
Qyteti më i madh
Toronto
Zonë
9,984,670 km²
Gjuhët zyrtare
Anglisht, frëngjisht
Zona kohore
UTC-05:00 (UTC-04:00 në verë); kryeqyteti; vendi shtrihet nga UTC-08:00 deri në UTC-03:30
Eksportet kryesore
Nafta e papërpunuar
Makina
Artë
Gaz natyror
Naftë e rafinuar
Partnerët kryesorë të eksportit
Shtetet e Bashkuara
Kina
Mbretëria e Bashkuar
Japoni
Meksikë
Sources for the country information(10)
Informacioni i vendit u kontrollua më 9 tetor 2026. Të dhënat e licensimit u përditësuan më 7 tetor 2026. Vetëm informacion, jo këshillim ligjor; kërkesat ndryshojnë. Njohja rregullatore.
