Ta strona została przetłumaczona automatycznie z języka angielskiego i nie została sprawdzona przez tłumacza. Warunki prawne i regulacyjne mogą być niedokładne, ale wersja angielska jest autorytatywna. Przeczytaj tę stronę po polsku
Zjednoczone Emiraty Arabskie: Abu Dhabi Global Market (ADGM)
ADGM jest międzynarodowym centrum finansowym Abu Zabi, wolną strefą finansową na wyspach Al Maryah i Al Reem z własnym regulatorem, Financial Services Regulatory Authority (FSRA).FSRAJest znany z zarządzania aktywami, bankowości hurtowej i jednego z najwcześniejszych kompleksowych systemów wirtualnych aktywów oraz FSRA Opłaty i kapitał są ustalane w dolarach amerykańskich.
Flaga ryzykaStandard
FATFNie ma na liście
Lista wysokiego ryzyka UE AMLNie ma na liście
Lista podatkowa UENie ma na liście
Reżimy licencji7
WalutaAED
Ocena S&PAA
Następne wyboryPaździernik 2027
The UAE left the FATF grey list on 23 February 2024 and is not on the FATF lists after the 17 to 19 June 2026 plenary; it was removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184 (it had been added by 2023/410) and is not on EU tax Annex I as updated 17 February 2026. Sprawdzono 7 październik 2026.
Rząd i polityka
Rząd
Federalna monarchia konstytucyjna (federacja siedmiu emiratów)
Prezydent
Mohamed bin Zayed Al Nahyan · od maja 2022
Premier i wiceprezydent
Mohammed bin Rashid Al Maktoum
Strony rządzące
Brak partii politycznych w rządzie
Ostatnie wybory
Federalna Rada Narodowa (głosowanie kolegium wyborczego), 7 października 2023
Następne wybory
Federalna Rada Narodowa, październik 2027. The Federal Supreme Council's five-yearly election of the President is also due in 2027; Partie polityczne są zakazane
Legislatura
Federalna Rada Narodowa (jednoizbowa, doradcza; 40 miejsc: 20 pośrednio wybieranych, 20 mianowanych); Najwyższa Federalna Rada złożona z władców siedmiu emiratów jest najwyższym organem konstytucyjnym
System prawny
Angielski common law stosowany bezpośrednio (ADGM sądy) w systemie prawa cywilnego ZEA
Gospodarka i finanse
Ludność
11.5m (2025)
PKB
571,6 mld USD (2025)
PKB na osobę
50,232 USD (2025)
Waluta
Dirham Zjednoczonych Emiratów Arabskich (AED), przywiązany do USD po kursie 3,6725 za dolara
Bank centralny
Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich
Rating kredytowy
S&P AA (stabilny) · Moody's Aa2 (stabilny) · Fitch AA- (stabilny) (stan na czerwiec 2026)
Abu Dhabi Global Market na wyspie Al Maryah jest wolną strefą finansową, w której stosuje się angielskie prawo zwyczajowe bezpośrednio przez sądy ADGM, a usługi finansowe są regulowane przez Urząd Regulacji Usług Finansowych (FSRA).
Bank
Zezwolenie na przyjmowanie depozytów (Kategoria 1 lub Kategoria 5 dla islamskiej instytucji finansowej zarządzającej PSIAu)
Minimalny kapitał10 mln USD
Oś czasuNie opublikowany
WładzaFSRA
10 milionów USD Podstawowy wymóg kapitałowy dla Tier 1 i Tier 5, plus wymogi kapitałowe dotyczące ryzyka kredytowego, rynkowego, operacyjnego i CVA
Prawo
Financial Services and Markets Regulations 2015 (FSMR); FSRA Prudential Rules (PRU) 1.3 and 3.3.2
Opłaty
Opłata aplikacyjna USD 70,000 i roczna opłata nadzorcza USD 100,000 za przyjmowanie depozytów; każda dodatkowa Działalność Regulowana, o którą złożono wniosek w tym samym czasie, dodaje mniejszą z następujących kwot: USD 10,000 lub własna opłata; Islamski biznes finansowy dodaje aplikację USD 5,000 i nadzór nad USD 5,000.
Paszportowanie
Zezwolenie na świadczenie usług finansowych obejmuje wyłącznie działalność regulowaną w ADGM lub z niej.
Kluczowe wymagania
Funkcje kontrolowane: Starszy Dyrektor Wykonawczy, Dyrektor Finansowy, Specjalista ds. Zgodności i MLRO; SEO, Specjalista ds. Zgodności i MLRO muszą być rezydentami Zjednoczonych Emiratów Arabskich; dyrektorzy firm zarejestrowanych w ADGM wymagają zatwierdzenia jako licencjonowani dyrektorzy (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Fizyczna obecność w ADGM na wyspie Al Maryah lub Al Reem (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Spotkania przedwstępne, pełna aplikacja za pośrednictwem FSRA Connect, Zatwierdzenie zasadnicze z warunkami, a następnie zezwolenie na usługi finansowe (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Banki islamskie zarządzające nieograniczoną PSIA należą do kategorii 5 z przesuniętym wymogiem kapitałowym ryzyka komercyjnego
Usługi finansowe Zezwolenie na zawieranie transakcji inwestycyjnych w charakterze głównego lub udzielającego kredytu (kategoria 2)
Minimalny kapitał2 mln USD
Oś czasuNie opublikowany
WładzaFSRA
Podstawowy wymóg kapitałowy w wysokości 2 mln USD plus oparte na ryzyku wymogi kapitałowe
Prawo
FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2
Opłaty
Obsługa inwestycji jako zleceniodawca: wniosek USD 40,000, nadzór roczny USD 50,000; Zapewnienie kredytu: aplikacja USD 70,000, roczny nadzór USD 100,000. Produkty lewarowane OTC z Klientami Detalicznymi dodają aplikację USD 40,000 i nadzór USD 40,000.
Paszportowanie
Zezwolenie na świadczenie usług finansowych obejmuje wyłącznie działalność regulowaną w ADGM lub z niej.
Kluczowe wymagania
Funkcje kontrolowane: Starszy Dyrektor Wykonawczy, Dyrektor Finansowy, Specjalista ds. Zgodności i MLRO; SEO, Specjalista ds. Zgodności i MLRO muszą być rezydentami Zjednoczonych Emiratów Arabskich; dyrektorzy firm zarejestrowanych w ADGM wymagają zatwierdzenia jako licencjonowani dyrektorzy (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Fizyczna obecność w ADGM na wyspie Al Maryah lub Al Reem (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Spotkania przedwstępne, pełna aplikacja za pośrednictwem FSRA Connect, Zatwierdzenie zasadnicze z warunkami, a następnie zezwolenie na usługi finansowe (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Usługi finansowe Zezwolenie na obrót inwestycjami jako agent lub zleceniodawca dopasowany (kategoria 3A)
Minimalny kapitał500 tys. USD
Oś czasuNie opublikowany
WładzaFSRA
USD 500,000 Podstawowy wymóg kapitałowy; 2 mln USD dla firm prowadzących transakcje jako zleceniodawca dopasowany w produktach lewarowanych OTC lub instrumentach pochodnych z Klientami Detalicznymi
Prawo
FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2
Opłaty
Zarządzanie inwestycjami jako agent lub zleceniodawca: wniosek USD 25,000, nadzór roczny USD 25,000.
Paszportowanie
Zezwolenie na świadczenie usług finansowych obejmuje wyłącznie działalność regulowaną w ADGM lub z niej.
Kluczowe wymagania
Funkcje kontrolowane: Starszy Dyrektor Wykonawczy, Dyrektor Finansowy, Specjalista ds. Zgodności i MLRO; SEO, Specjalista ds. Zgodności i MLRO muszą być rezydentami Zjednoczonych Emiratów Arabskich; dyrektorzy firm zarejestrowanych w ADGM wymagają zatwierdzenia jako licencjonowani dyrektorzy (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Fizyczna obecność w ADGM na wyspie Al Maryah lub Al Reem (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Spotkania przedwstępne, pełna aplikacja za pośrednictwem FSRA Connect, Zatwierdzenie zasadnicze z warunkami, a następnie zezwolenie na usługi finansowe (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Zezwolenie na zarządzanie aktywami lub funduszem zbiorowego inwestowania (kategoria 3C)
Minimalny kapitał250 tys. USD
Oś czasuNie opublikowany
WładzaFSRA
USD 250,000 Podstawowy wymóg kapitałowy dla kategorii 3C; jeżeli jedyną działalnością jest zarządzanie funduszami, USD 150,000 dla funduszy publicznych lub detalicznych i USD 50,000 dla innych funduszy; Obowiązuje również minimalny kapitał oparty na wydatkach w wysokości 13/52 lub 18/52 rocznych skontrolowanych wydatków
Prawo
FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2; Fund Rules (FUND)
Opłaty
Zarządzanie aktywami: aplikacja i nadzór nad USD 25,000; Zarządzanie funduszem zbiorowego inwestowania: wniosek i nadzór USD 10,000.
Paszportowanie
Zezwolenie na świadczenie usług finansowych obejmuje wyłącznie działalność regulowaną w ADGM lub z niej.
Kluczowe wymagania
Funkcje kontrolowane: Starszy Dyrektor Wykonawczy, Dyrektor Finansowy, Specjalista ds. Zgodności i MLRO; SEO, Specjalista ds. Zgodności i MLRO muszą być rezydentami Zjednoczonych Emiratów Arabskich; dyrektorzy firm zarejestrowanych w ADGM wymagają zatwierdzenia jako licencjonowani dyrektorzy (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Fizyczna obecność w ADGM na wyspie Al Maryah lub Al Reem (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Spotkania przedwstępne, pełna aplikacja za pośrednictwem FSRA Connect, Zatwierdzenie zasadnicze z warunkami, a następnie zezwolenie na usługi finansowe (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Niższe wymogi kapitałowe dostępne dla kwalifikujących się zarządzających inwestycjami cyfrowymi (robo-doradców) w ramach FSRA Wytyczne uzupełniające
Minimalny kapitałKategoria 3C: wymóg kapitałowy jest wyższym z podstawowego wymogu kapitałowego PRU 3.3 i miary opartej na działalności: minimum opartego na wydatkach dla wymiany walut, EBCM plus zmienny wymóg kapitałowy dla przekazów pieniężnych, VCR zgodnie z PRU 3.6A.4 dla usług płatniczych lub 3.6A.6 dla dostawców wartości magazynowanej
Oś czasuNie opublikowany
WładzaFSRA
Kategoria 3C: wymóg kapitałowy jest wyższym z podstawowego wymogu kapitałowego PRU 3.3 i miary opartej na działalności: minimum opartego na wydatkach dla wymiany walut, EBCM plus zmienny wymóg kapitałowy dla przekazów pieniężnych, VCR zgodnie z PRU 3.6A.4 dla usług płatniczych lub 3.6A.6 dla dostawców wartości magazynowanej
Prawo
FSMR; FSRA PRU 3.3 and 3.6A (Variable Capital Requirement)
Opłaty
Opłaty za składanie wniosków i roczne opłaty nadzorcze: USD 25,000 każda za usługi płatnicze; USD 15,000 za przekaz pieniężny; USD 15,000 każda dla wymiany walut.
Paszportowanie
Zezwolenie na świadczenie usług finansowych obejmuje wyłącznie działalność regulowaną w ADGM lub z niej.
Kluczowe wymagania
Funkcje kontrolowane: Starszy Dyrektor Wykonawczy, Dyrektor Finansowy, Specjalista ds. Zgodności i MLRO; SEO, Specjalista ds. Zgodności i MLRO muszą być rezydentami Zjednoczonych Emiratów Arabskich; dyrektorzy firm zarejestrowanych w ADGM wymagają zatwierdzenia jako licencjonowani dyrektorzy (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Fizyczna obecność w ADGM na wyspie Al Maryah lub Al Reem (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Spotkania przedwstępne, pełna aplikacja za pośrednictwem FSRA Connect, Zatwierdzenie zasadnicze z warunkami, a następnie zezwolenie na usługi finansowe (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Zmienne skale wymogów kapitałowych z uwzględnieniem wielkości płatności lub wartości przechowywanych (PRU 3.6A)
Działalność regulowana w odniesieniu do Wirtualnych Aktywów (Virtual Asset framework, COBS Chapter 17)
Minimalny kapitałGeneralnie kapitał PRU dla tej samej działalności w tradycyjnych aktywach. Przechowywanie wirtualnych aktywów: wyższa z następujących wartości: 250,000 USD lub sześciomiesięczne roczne skontrolowane wydatki. MTF korzystający z wirtualnych aktywów: koszty operacyjne za sześć miesięcy plus bufor na okres do sześciu kolejnych miesięcy, utrzymywane w walucie fiat (MIR 3.2)
Oś czasuNie opublikowany
WładzaFSRA
Generalnie kapitał PRU dla tej samej działalności w tradycyjnych aktywach. Przechowywanie wirtualnych aktywów: wyższa z następujących wartości: 250,000 USD lub sześciomiesięczne roczne skontrolowane wydatki. MTF korzystający z wirtualnych aktywów: koszty operacyjne za sześć miesięcy plus bufor na okres do sześciu kolejnych miesięcy, utrzymywane w walucie fiat (MIR 3.2)
Prawo
FSMR; FSRA Conduct of Business Rulebook (COBS) Chapter 17; Market Infrastructure Rulebook (MIR) Rule 3.2; FEES Rule 3.17
Opłaty
Dodatkowa opłata za wirtualne aktywa w wysokości USD 20,000 za wniosek i roczny nadzór w wysokości USD 15,000 oprócz opłat za podstawowe działania regulowane; MTF z wirtualnym aktywem płaci USD 125,000 za aplikację i USD 60,000 za nadzór oraz miesięczną opłatę transakcyjną (Regula FEES 3.18).
Paszportowanie
Zezwolenie na świadczenie usług finansowych obejmuje wyłącznie działalność regulowaną w ADGM lub z niej.
Kluczowe wymagania
Można używać tylko zaakceptowanych wirtualnych aktywów; proces akceptacji zostanie usprawniony w czerwcu 2025 r.
Tokeny prywatności i algorytmiczne stabilne monety są zabronione dla każdej regulowanej działalności
Wielokrotne spotkania przedaplikacyjne i demonstracje technologii, szczegółowy plan uruchomienia oraz operacyjne testy uruchomieniowe przed wejściem na rynek
Funkcje kontrolowane: Starszy Dyrektor Wykonawczy, Dyrektor Finansowy, Specjalista ds. Zgodności i MLRO; SEO, Specjalista ds. Zgodności i MLRO muszą być rezydentami Zjednoczonych Emiratów Arabskich; dyrektorzy firm zarejestrowanych w ADGM wymagają zatwierdzenia jako licencjonowani dyrektorzy (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Fizyczna obecność w ADGM na wyspie Al Maryah lub Al Reem (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Usługi finansowe Zezwolenie na emisję tokenu opartego na walucie fiat
Minimalny kapitał2 mln USD
Oś czasuNie opublikowany
WładzaFSRA
Podstawowy wymóg kapitałowy w wysokości 2 mln USD (kategoria 3C), z opartym na wydatkach minimum rocznych skontrolowanych wydatków za jeden rok
Prawo
FSMR; FSRA PRU 3.3.2
Opłaty
70.000 USD aplikacji i 70.000 USD rocznego nadzoru.
Paszportowanie
Zezwolenie na świadczenie usług finansowych obejmuje wyłącznie działalność regulowaną w ADGM lub z niej.
Kluczowe wymagania
Funkcje kontrolowane: Starszy Dyrektor Wykonawczy, Dyrektor Finansowy, Specjalista ds. Zgodności i MLRO; SEO, Specjalista ds. Zgodności i MLRO muszą być rezydentami Zjednoczonych Emiratów Arabskich; dyrektorzy firm zarejestrowanych w ADGM wymagają zatwierdzenia jako licencjonowani dyrektorzy (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Fizyczna obecność w ADGM na wyspie Al Maryah lub Al Reem (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Spotkania przedwstępne, pełna aplikacja za pośrednictwem FSRA Connect, Zatwierdzenie zasadnicze z warunkami, a następnie zezwolenie na usługi finansowe (FSRA Przewodnik dla początkujących)
Financial Services Regulatory Authority of Abu Dhabi Global Market (FSRA) · strona internetowabanki, instytucje pieniądza elektronicznego, dostawcy usług płatniczych, firmy inwestycyjne, dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP), ubezpieczenia, fundusze, spółki powiernicze
Dane dotyczące kapitału i opłat pochodzą z własnego Przewodnika dla początkujących FSRA (2025) oraz dokumentów konsultacyjnych i wytycznych FSRA, ponieważ strona ADGM zwróciła HTTP 403 do naszego pobieracza; Sam tekst PRU 3.3.2 nie mógł zostać otwarty bezpośrednio. Zmiany dotyczące firm o niższym ryzyku weszły w życie w dniu 19 sierpnia 2025: kapitał podstawowy kategorii 4 wynosi USD 50,000 (USD 150,000 dla platform finansowania prywatnego posiadających aktywa klientów), firmy kategorii 4 bez aktywów klientów nie muszą już spełniać minimalnego wymogu wydatków, a kapitał podstawowy do zapewnienia opieki dla funduszu niepublicznego spadł do USD 250,000 (Przewodnik po rozpoczęciu działalności nadal pokazuje miliony USD 4 dla kategorii 3B). Minimalne standardy dotyczące danych osobowych mają zastosowanie do odnowień od 1 stycznia 2026. FSRA nie publikuje ustawowej osi czasu licencjonowania, którą moglibyśmy zweryfikować, więc timeline_months jest null. FSRA skonsultowany w 2025 w sprawie ram dla zakładania wirtualnych aktywów (CP 10 z 2025); Proszę sprawdzić aktualny status przed poleganiem na nim. Gry hazardowe: brak systemu licencjonowania gier hazardowych online w ADGM. Opłaty są w USD; Walutą krajową jest dirham ZEA (AED).
Informacje ogólne
Zjednoczone Emiraty Arabskie
Naturalne granice Ziemi. Mapa jest orientacyjna.
Status
Wolna strefa finansowa w ZEA (Abu Dhabi)
Kapitał
Abu Zabi
Największe miasto
Dubaj
Obszar
83,600 km²
Języki urzędowe
Arabski
Strefa czasowa
UTC+04:00
Główny eksport
ropa naftowa
rafinowana ropa naftowa
złoto
sprzęt nadawczy
gaz ziemny
Główni partnerzy eksportowi
Chiny
Indie
Japonia
Irak
Tajlandia
Sources for the country information(13)
Informacje o kraju sprawdzone 9 październik 2026. Dane licencjonowania zaktualizowane 7 październik 2026. Tylko informacje, nie porady prawne; Wymagania się zmieniają. Informacja prawna.
